2017下半年理財規劃師考綱-分數比重分析
導語(yǔ)：2017年下半年的理財規劃師考試大綱你知道嗎?官方消息暫未公布。下面是yjbys 小編整理的2017年理財規劃師考試大綱及題目比重內容，僅供大家參考。
| 職業(yè)功能 | 工作內容 | 能力要求 | 相關(guān)知識 |
| 一、現金規劃 | （一）分析客戶(hù)現金需求 | 1、能夠估算客戶(hù)現金需求2、能夠編制現金量表 | 1、現金需求的決定因素2、銀行卡的基本知識 |
| （二）制訂現金規劃方案 | 1、能夠選擇現金管理工具2、能夠制訂現金規劃方案 | ||
| 二、消費支出規劃 | （一）制訂住房消費方案 | 1、能夠分析客戶(hù)的住房消費需求2、能夠選擇支付方式3、能夠根據因素變化調整支付方案4、能夠向客戶(hù)提供相關(guān)咨詢(xún)服務(wù) | 1、貸款方式基本知識2、還款方式方法基本知識3、住房消費相關(guān)稅費及保險費4、住房消費相關(guān)法律規定 |
| （二）制訂汽車(chē)消費方案 | 1、能夠分析客戶(hù)的汽車(chē)消費需求2、能夠選擇支付方式和貸款機構3、能夠根據因素變化調整支付方案 | 1、汽車(chē)金融公司貸款基本知識2、汽車(chē)消費相關(guān)稅費 | |
| （三）制訂消費信貸方案 | 1、能夠分析客戶(hù)的消費信貸需求2、能夠根據幫助客戶(hù)擅用信用卡及其他消費信貸方式 | 消費信貸的基本知識 | |
| 三、教育規劃 | （一）分析客戶(hù)教育需求 | 1、能夠收集客戶(hù)的教育需求信息2、能夠分析教育費用的變動(dòng)趨勢3、能夠估算教育費用 | 1、國內高等教育體系和相關(guān)費用知識 2、教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式3、教育信托、教育保險的基本知識 |
| （二）制訂教育規劃方案 | 1、能夠選擇教育費用準備方式及工具2、能夠制訂并根據因素變化調整教育規劃方案 | ||
| 四、風(fēng)險管理和保險規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶(hù)相關(guān)人身信息2、能夠收集客戶(hù)相關(guān)財產(chǎn)（含責任）信息3、能夠分析客戶(hù)的靜態(tài)風(fēng)險管理需求 | 1、個(gè)人/家庭面臨的主要風(fēng)險2、保險基本原理3、人身保險基本知識4、財產(chǎn)保險基本知識5、責任保險基本知識6、保險合同基本知識 |
| （二）提供咨詢(xún)服務(wù) | 1、能夠向客戶(hù)介紹不同保險產(chǎn)品2、能夠向客戶(hù)解釋保險合同條款3、能夠準備投保單等相關(guān)文件 | ||
| 五、投資規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶(hù)風(fēng)險偏好信息2、能夠收集客戶(hù)現有投資組合信息3、能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息 | 風(fēng)險偏好基本知識 |
| （二）提供咨詢(xún)服務(wù) | 1、能夠向客戶(hù)介紹基本投資工具的功能和特點(diǎn)2、能夠向客戶(hù)介紹各種投資工具的操作流程 | 1、股票基本知識2、債券基本知識3、基金基本知識4、資金信托基本知識5、外匯投資基本知識6、證券交易基本知識 | |
| 六、退休養老規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶(hù)職業(yè)生涯規劃信息2、能夠收集客戶(hù)退休后生活質(zhì)量期望信息3、能夠收集客戶(hù)現有退休養老準備的信息 | 1、社會(huì )保障基本知識2、雇員福利與企業(yè)年金知識3、商業(yè)養老保險基本知識 |
| （二）提供咨詢(xún)服務(wù) | 1、能夠向客戶(hù)介紹社會(huì )保障制度基本內容2、能夠向客戶(hù)介紹企業(yè)年金基本內容3、能夠向客戶(hù)介紹商業(yè)養老保險基本內容 | ||
| 七、財產(chǎn)分配與傳承規劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶(hù)家庭構成信息2、能夠編制簡(jiǎn)單財產(chǎn)清單3、能夠識別客戶(hù)財產(chǎn)分配和傳承意愿 | 1、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規定2、財產(chǎn)分類(lèi)的基本知識3、財產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規定4、財產(chǎn)共有相關(guān)法律規定 |
| （二）提供咨詢(xún)服務(wù) | 1、能夠向客戶(hù)介紹個(gè)人/家庭財產(chǎn)歸屬基本法律規定 2、能夠準備相關(guān)文件 |
比重表
1、理論知識
| 項目 | 助理理財規劃師（%） | 理財規劃師（%） | 高級理財規劃師（%） | |
| 基本要求 | 職業(yè)道德 | 5 | 5 | 5 |
| 基礎知識 | 70 | 60 | 50 | |
| 相關(guān)知識 | 現金規劃 | 3 | - | - |
| 消費支出規劃 | 5 | - | - | |
| 教育規劃 | 3 | - | - | |
| 風(fēng)險管理和保險規劃 | 4 | 8 | - | |
| 投資規劃 | 4 | 8 | 14 | |
| 稅收籌劃 | - | 4 | 12 | |
| 退休養老規劃 | 3 | 5 | - | |
| 財產(chǎn)分配與傳承規劃 | 3 | 5 | 13 | |
| 綜合理財規劃 | - | 5 | - | |
| 指導與創(chuàng )新 | - | - | 6 | |
| 合計 | 100 | 100 | 100 | |
2、專(zhuān)業(yè)能力
|
項目 |
助理理財規劃師（%） |
理財規劃師（%） |
高級理財規劃師（%） |
|
|
能力要求 |
現金規劃 |
5 |
3 |
2 |
|
消費支出規劃 |
15 |
8 |
5 |
|
|
教育規劃 |
10 |
3 |
3 |
|
|
風(fēng)險管理和保險規劃 |
20 |
18 |
10 |
|
|
投資規劃 |
25 |
18 |
20 |
|
|
稅收籌劃 |
- |
10 |
18 |
|
|
退休養老規劃 |
15 |
10 |
9 |
|
|
財產(chǎn)分配與傳承規劃 |
10 |
15 |
18 |
|
|
綜合理財規劃 |
- |
15 |
10 |
|
|
指導與創(chuàng )新 |
- |
- |
5 |
|
|
合計 |
100 |
100 |
100 |
|
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