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2017年銀行從業(yè)資格考試中級個(gè)人理財訓練題附答案
中國銀行從業(yè)人員資格認證考試科目為公共基礎、個(gè)人理財、風(fēng)險管理、個(gè)人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專(zhuān)業(yè)科目�？忌勺孕羞x擇任意科目報考。以下是小編為大家搜索整理的2017年銀行從業(yè)資格考試中級個(gè)人理財訓練題附答案，希望能給大家帶來(lái)幫助!更多精彩內容請及時(shí)關(guān)注我們應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
單項選擇題
1、在家庭財務(wù)保障規劃建議中，理財師在為客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險管理效果評估時(shí)，其內容不包括()。 A.風(fēng)險覆蓋評估
B.可行性評估
C.安全性評估
D.整體性評估
正確答案是：C，
解析：在向客戶(hù)提供了保險建議后，理財師當為客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險管理效果評估。這個(gè)部分的內容包括三個(gè)方面：風(fēng)險覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。
2、中國金融服務(wù)業(yè)目前還處在()的格局。
A.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監管
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監管
C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監管
D.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監管
正確答案是：C，
解析：中國金融服務(wù)業(yè)目前還處在分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監管的格局，而理財規劃又是一項綜合的金融服務(wù)。
3、()是基于客戶(hù)所提供的家庭財務(wù)信息整理的結果(即資產(chǎn)負債表、收支結余表等)，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分析的過(guò)程。
A.客戶(hù)家庭基本信息
B.客戶(hù)財務(wù)狀況分析
C.理財目標的評估和分析
D.綜合理財規劃建議
正確答案是：B，
解析：家庭財務(wù)狀況的分析是基于客戶(hù)所提供的家庭財務(wù)信息整理的結果(即資產(chǎn)負債表、收支結余表等)，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分析的過(guò)程。
4、理財師應該盡可能地去向客戶(hù)展示其未來(lái)可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規劃書(shū)中要強調()。
A.生活品質(zhì)
B.生活方式
C.理財目標
D.生活品質(zhì)和生活方式
正確答案是：D，
解析：理財師應該盡可能地去向客戶(hù)展示其未來(lái)可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財規劃書(shū)中要強調“生活品質(zhì)”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶(hù)談“理財目標”。
5、在一份《持續理財規劃服務(wù)協(xié)議》中，理財師及其所屬金融服務(wù)機構對客戶(hù)的承諾應包括()。
A.首次復檢會(huì )議
B.制作投資報告的數量和頻率
C.提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報的數量和頻率
D.年度理財規劃會(huì )議
E.年度持續理財規劃服務(wù)報告
正確答案是：A,B,C,D,E，
解析：理財師及其所屬金融服務(wù)機構對客戶(hù)的承諾，諸如：首次復檢會(huì )議，制作投資報告的數量和頻率，提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報的數量和頻率，年度理財規劃會(huì )議以及年度持續理財規劃服務(wù)報告等。
多項選擇題
6、()是確�？蛻�(hù)人生不同階段的需求得到滿(mǎn)足的重要手段。
A.法律聲明文件
B.相關(guān)信息披露
C.方案執行確認書(shū)
D.持續理財規劃服務(wù)
正確答案是：D，
解析：持續理財規劃服務(wù)是確�？蛻�(hù)人生不同階段的需求得到滿(mǎn)足的重要手段;同時(shí)它也是理財師獲得持續服務(wù)性收入的主要來(lái)源。
7、利益披露是理財師增加服務(wù)透明度、獲得客戶(hù)進(jìn)一步信任的有效手段。利益披露應包括()。
A.理財師的工作經(jīng)驗
B.服務(wù)費用的披露
C.由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露
D.其他的額外獎勵的披露
E.理財師的薪酬結構
正確答案是：B,C,D,E，
解析：利益披露包括但不限于以下幾個(gè)方面的內容：
·服務(wù)費用的披露;
·由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露;
·其他的額外獎勵的披露;
·理財師的薪酬結構，包括：只領(lǐng)取工資;領(lǐng)取工資和獎金的組合(獎金視收入業(yè)績(jì)完成情況而定);只領(lǐng)取和公司分成的傭金，等等。
8、綜合理財規劃建議包括()。
A.理財目標建議
B.現階段的各項支出預算的建議
C.家庭財務(wù)保障規劃建議
D.家庭教育規劃建議
E.投資規劃建議
正確答案是：B,C,E，
解析：綜合理財規劃建議包括家庭財務(wù)保障規劃建議、投資規劃建議和現階段的各項支出預算的建議。
判斷題
9、在理財規劃書(shū)的制作過(guò)程中，客戶(hù)財務(wù)狀況分析要以書(shū)面方式向客戶(hù)展示兩個(gè)重要的內容，一是整理后的各類(lèi)家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結果。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析：在理財規劃書(shū)的制作過(guò)程中，客戶(hù)財務(wù)狀況分析要以書(shū)面方式向客戶(hù)展示兩個(gè)重要的內容，一是整理后的各類(lèi)家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結果。
10、理財規劃書(shū)的專(zhuān)業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析：理財規劃書(shū)的專(zhuān)業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。
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