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初級銀行從業(yè)考試《法律法規》復習試題
導語(yǔ)：2017年銀行從業(yè)考試報名正在籌備中，考試時(shí)間為6月3號、4號，要參加考試的考生請及時(shí)做好考試復習計劃，下面是小編給大家提供的銀行初級《法律法規》復習試題，大家可以參考練習，更多習題練習請關(guān)注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
多項選擇題(共40題，每題1分)
以下各小題所給出的5個(gè)選項中，至少有2個(gè)選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.國際收支中的資本項目集中反映了一國同國外資金往來(lái)的情況，主要有( )。
A.政府和銀行的借款 B.企業(yè)信貸
C.直接投資 D.勞務(wù)收支 E.貿易收支
2.下列屬于我國貨幣政策工具的有( )。
A.窗口指導 B.匯率政策
C.再貼現 D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) E.存款準備金
3.銀監會(huì )的監管措施包括( )。
A.要求銀行業(yè)金融機構按照規定如實(shí)向社會(huì )公眾披露財務(wù)會(huì )計報告
B.實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料
C.對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準
D.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項做出說(shuō)明
E.收集有關(guān)銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)數據資料，運用一定的技術(shù)方法研究分析銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)的總體狀況
4.宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展的總體目標包括( )。
A.經(jīng)濟增長(cháng) B.充分就業(yè)
C.通貨膨脹和緩 D.物價(jià)穩定 E.國際收支平衡
5.近年來(lái)，在合并農村信用社的基礎上組建的農村金融機構有( )。
A.農村商業(yè)銀行 B.中國農業(yè)銀行
C.農村合作銀行 D.農村資金互助社 E.村鎮銀行
6.下列機構類(lèi)型中，屬于銀監會(huì )監管對象的有( ?)。
A.中央銀行 B.政策性銀行
C.信托公司 D.投資咨詢(xún)公司
E.金融資產(chǎn)管理公司
7.我國商業(yè)銀行的現金資產(chǎn)主要包括( )。
A.庫存現金 B.債券
C.貸款 D.存放中央銀行款項
E.存放同業(yè)及其他金融機構款項
8.市場(chǎng)風(fēng)險包括( )。
A.利率風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險
C.股票價(jià)格風(fēng)險 D.商品價(jià)格風(fēng)險
E.執行、交割及流程管理不完善
9.一般來(lái)說(shuō)，客戶(hù)風(fēng)險偏好可以分為五種類(lèi)型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型
和進(jìn)取型。其中成長(cháng)型資產(chǎn)高于50%的類(lèi)型有( )。
A.保守型 B.輕度保守型
C.中立型 D.輕度進(jìn)取型 E.進(jìn)取型
10.下列屬于銀監會(huì )職責的有( )。
A.持有、管理外匯儲備
B.對銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理
C.對銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導和監督
D.對銀行業(yè)金融機構實(shí)行并表監管
E.指導、部署反洗錢(qián)工作
11.根據發(fā)行人的不同，債券可以分為( )。
A.企業(yè)債 B.個(gè)人債 C.國債
D.金融債 E.外債
12.下列關(guān)于確定銀行貸款利率的說(shuō)法正確的有( )。
A.下限放開(kāi)，實(shí)行上限管理
B.上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理
C.統一使用中國人民銀行規定的基準利率
D.可在中國人民銀行規定的基準利率基礎上向上浮動(dòng)
E.可以自行制定基準利率
13.( )在交易之初就能夠預計自己的最大收益。
A.期貨合約買(mǎi)方 B.看漲期權賣(mài)方
C.看跌期權賣(mài)方 D.看漲期權買(mǎi)方 E.遠期合約買(mǎi)方
14.下列有權對銀行業(yè)金融機構實(shí)施監管、監督的有( )。
A.中國人民銀行 B.中國銀監會(huì )
C.國有資產(chǎn)管理委員會(huì ) D.國家審計部門(mén)
E.地方政府
15.在貸款業(yè)務(wù)流程中，銀行需要審核的內容通常有( )。
A.擔保的質(zhì)量和法律效力
B.評估借款人的信用等級
C.借款人的歷史還款記錄
D.發(fā)放公司貸款時(shí)，要預測借款人的現金流量
E.借款人的家庭婚姻狀況
16.根據《擔保法》規定，可以質(zhì)押的權利包括( )。
A.匯票、本票、支票 B.存款單、倉單、提單
C.土地所有權 D.依法可以轉讓的股份、股票
E.應收賬款
17.下列屬于非法人組織的有( )。
A.中國工商銀行某市開(kāi)發(fā)區分行B.中國抗癌協(xié)會(huì )
C.中國人民銀行D.環(huán)球律師事務(wù)所
E.法國家樂(lè )福超市北京中心店
18.單位活期存款賬戶(hù)包括( )o
A.基本存款賬戶(hù) B.一般存款賬戶(hù)
C.臨時(shí)存款賬戶(hù) D.專(zhuān)用存款賬戶(hù) E.定活兩便賬戶(hù)
19.金融犯罪的對象可以包括( )。
A.社會(huì )公眾B.金融機構
C.信用證D.貨幣 E.票據
20.債權人會(huì )議通過(guò)和解協(xié)議的法定條件是( )o
A.由出席會(huì )議的有表決權的債權人過(guò)半數同意
B.由出席會(huì )議的有表決權的債權人2/3以上同意
C.由出席會(huì )議的有表決權的債權人全體同意
D.同意的債權人所代表的債權額占無(wú)財產(chǎn)擔保債權總額的1/2以上
E.同意的債權人所代表的債權額占無(wú)財產(chǎn)擔保債權總額的2/3以上
21.金融機構可以通過(guò)( )轉移風(fēng)險。
A.購買(mǎi)保險 B.規定業(yè)務(wù)限額
C.分散化投資 D.要求對方開(kāi)立備用信用證
E.要求第三方提供擔保
22.下列關(guān)于會(huì )計平衡法則說(shuō)法正確的是( )。
A.根據會(huì )計平衡的要求，通用的借貸記賬方法
B.借貸記賬法要求有借必有貸，借貸必相等
C.負債記錄于賬戶(hù)借方
D.所有者權益記入貸方
E.資產(chǎn)=負債+所有者權益
23.如果預計利率要上調，則商業(yè)銀行應該( )。
A.減少利率敏感性貸款 B.增加利率敏感性貸款
C.減少利率敏感性存款 D.增加利率敏感性存款
E.以上做法均不正確
24.破壞金融管理秩序的行為包括( )。
A.個(gè)人以高于銀行同類(lèi)利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現自己持有的匯票作廢，在購買(mǎi)原材料時(shí)繼續使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶(hù)財務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為有毒物品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶(hù)
E.違反貨幣管理法規制造假貨幣冒充真貨幣
25.商業(yè)銀行的存款準備金包括( )。
A.商業(yè)銀行的庫存現金 B.法定存款準備金 .
C.超額存款準備金 D.流通中現金
E.個(gè)人住房公積金
26.下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶(hù)可以隨時(shí)支取 B.現實(shí)中通常1元起存
C.只能通過(guò)銀行柜面存取 D.分為整存零取和零存整取
E.以存折或銀行卡作為存取憑證
27.下列關(guān)于公民和法人的不同之處，正確的有( )。
A.公民是個(gè)人，法人是組織
B.公民不一定具有民事行為能力，而法人一定具有民事行為能力
C.公民不一定具有民事權利能力，而法人一定具有民事權利能力
D.法人必須有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費，但公民不一定
E.公民是自然存在的生命體，法人需依法成立
28.下列屬于銀團貸款的目的的有( )。
A.分散貸款風(fēng)險 B.增進(jìn)各家銀行對借款人的了解
C.提高對銀行的保障 D.提升貸款銀行的知名度
E.穩定市場(chǎng)貨幣流通量
29.表見(jiàn)代理的構成要件包括( )。
A.代理人無(wú)代理權
B.相對人主觀(guān)上為善意
C.代理人取得被代理人的授權
D.客觀(guān)上有使相對人相信無(wú)權代理人具有代理權的情形
E.被代理人事后對代理行為進(jìn)行了追認
30.我國針對個(gè)人貸款的業(yè)務(wù)主要有( )。
A.個(gè)人助學(xué)貸款 B.住房貸款
C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款 D.信用卡透支
E.汽車(chē)消費貸款
31.法律對商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了多項控制，下列屬于貸款人不得對其發(fā)放貸款的情形有( )。
A.對關(guān)系人發(fā)放貸款
B.股份制改造中未落實(shí)原有貸款債務(wù)的企業(yè)提出的新的貸款申請
C.在嚴格宏觀(guān)調控背景下發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
D.雖然有污染，但已經(jīng)取得環(huán)保部門(mén)批準的項目
E.委托人的墊資貸款，資金主要用于委托人的委托貸款
32. 一般保證人在( )情況下不得行使先訴抗辯權。
A.法院判決保證人擔保的債務(wù)非法
B.債務(wù)人住所變更，致使債權人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難
C.保證人以書(shū)面形式放棄上述權利
D.保證人事后發(fā)現該債務(wù)還有第三人以物作擔保
E.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執行程序
33.我國銀行信貨管理一般實(shí)行集中授權管理、( )、貸款管理責任制相結合。
A.分級審批 B.審貸分離
C.統一授信管理 D.分級授信 E.統一審批
34.我國《反洗錢(qián)法》規定了金融機構應該對反洗錢(qián)信息保密，這里所指的信息不僅包括反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)信息，也包括( )。
A.客戶(hù)的個(gè)人癖好
C.賬戶(hù)交易信息
E.客戶(hù)是否在境外有存款
B.客戶(hù)身份信息
D.客戶(hù)對社會(huì )的態(tài)度
35.某銀行的內部人員王某參與了與章某的貸款詐騙犯罪行為，王某可能涉及的罪名有( )。
A.貸款詐騙罪 B.盜竊罪
C.職務(wù)侵占罪 D.騙取貸款罪 E.貪腐罪
36.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準則包括( )。
A.誠實(shí)信用 B.守法合規
C.專(zhuān)業(yè)勝任 D.勤勉盡職 E.公平競爭
37. 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶(hù)進(jìn)行娛樂(lè )活動(dòng)時(shí)應當遵循以下原則( )。
A.屬于政策法規允許的范圍以?xún)�，并且在第三方看�?lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例
B.不會(huì )讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感
C.根據行業(yè)慣例，這些娛樂(lè )活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規和所在機構允許的范圍以?xún)?/p>
D.這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機構的聲譽(yù)
E.滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求
38.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨包括( )。
A.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準
B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
C.維護銀行業(yè)良好信譽(yù)
D.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展
E.規范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
39.下列行為沒(méi)有違反“公平對待”原則的有( )。
A.為外國客戶(hù)制定較高費率’
B.對小客戶(hù)的小額業(yè)務(wù)拒絕辦理
C.為VIP客戶(hù)提供貴賓理財室
D.為殘疾人開(kāi)設特別服務(wù)窗口
E.為VIP客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)理財師服務(wù)
40. 根據始艮行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶(hù)的接觸中，下列做法不當的有( )。
A.邀請客戶(hù)在員工餐廳吃工作餐
B.客戶(hù)是上帝，應當滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求
C.每天都有與客戶(hù)的娛樂(lè )活動(dòng)
D.在過(guò)年時(shí)向客戶(hù)寄送賀年卡并打電話(huà)問(wèn)候
E.贈送客戶(hù)當地商場(chǎng)消費卡
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