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2017年初級銀行《個(gè)人理財》考前訓練題
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1. 從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準則的精神不發(fā)生沖突的是()。
A.在受雇期間妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅持嚴守客戶(hù)信息，不向單位或個(gè)人泄露
C.與本機構同事談?wù)摽蛻?hù)的社會(huì )地位
D.將長(cháng)期沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶(hù)名單透露給其他機構
[答案]A
2. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。
A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設計原理
B.銀行戰略發(fā)展方向
C.銀行的財務(wù)報表
D.本機構在代理銷(xiāo)售產(chǎn)品過(guò)程中的責任和義務(wù)
[答案]D
3. 沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶(hù)通過(guò)電腦系統完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。
A.憑證式國債 B.記賬式國債 C.儲蓄國債 D.實(shí)物國債
[答案]B
4. 來(lái)自客戶(hù)方的妨礙理財業(yè)務(wù)開(kāi)展的常見(jiàn)心理因素是()。
A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動(dòng)接受 D.自我設防
[答案]D
5. 溝通準備階段的第一要務(wù)是()。
A.明確共同目標 B.確定溝通策略
C.背熟要說(shuō)的話(huà)語(yǔ) D.微笑面對客戶(hù)
[答案]A
6. 對客戶(hù)拒絕的理解不恰當的是()。
A.拒絕是客戶(hù)的習慣性動(dòng)作
B.客戶(hù)之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶(hù)的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示
D.客戶(hù)提出拒絕，從業(yè)人員就沒(méi)有回旋的余地
[答案]D
7. “熟知業(yè)務(wù)”規定的內容不包括()。
A.熟知產(chǎn)品有效期 B.熟知產(chǎn)品設計原理
C.熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品 D.熟知業(yè)務(wù)處理流程
[答案]B
8. 對理財顧問(wèn)服務(wù)的理解不恰當的一項是()。
A.在了解客戶(hù)的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì )更適合客戶(hù)個(gè)人的情況
B.財務(wù)規劃才是理財顧問(wèn)服務(wù)的核心內容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動(dòng)態(tài)分析客戶(hù)財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵
[答案]A
9. 下列理財目標中屬于短期目標的是()。
A.子女教育儲蓄 B.按揭買(mǎi)房 C.退休 D.休假
[答案]D
10. 收集客戶(hù)個(gè)人信息的方法，不包括()。
A.填寫(xiě)登記表 B.與客戶(hù)交談
C.向第三人打聽(tīng) D.使用心理測試問(wèn)卷
[答案]C
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