理財經(jīng)理是個(gè)令人為難的職業(yè)，他既要為客戶(hù)服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)的理財需求，又要完成業(yè)務(wù)指標，所以說(shuō)，理財經(jīng)理必須懂得平衡的藝術(shù)。

    職位描述：

    1．負責私人銀行部客戶(hù)產(chǎn)品的設計和開(kāi)發(fā)，監察營(yíng)銷(xiāo)推廣項目的進(jìn)度；

    2．運用各項分析技術(shù)，洞悉客戶(hù)分層的購買(mǎi)行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求；

    3．根據私人銀行客戶(hù)的需求，為客戶(hù)提供全方位的理財策劃和服務(wù)；

    4．負責高端客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、維護和服務(wù)工作；

    5．搜集及評估客戶(hù)意見(jiàn)，制訂及改進(jìn)服務(wù)內容及水平；

    6．負責私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶(hù)關(guān)系管理工作；

    7．發(fā)掘客戶(hù)需要及業(yè)務(wù)機會(huì )，進(jìn)行交叉銷(xiāo)售，確保完成銷(xiāo)售指標；

    8．負責向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。

    任職要求：

    1．具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷(xiāo)售財富管理產(chǎn)品及客戶(hù)管理經(jīng)驗；

    2．熟悉內地個(gè)人金融服務(wù)的一般運作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧；

    3．具有廣泛的社會(huì )關(guān)系和客戶(hù)資源，具備較強的商務(wù)談判力及客戶(hù)拓展能力；

    4．熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識；

    5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域有一定的專(zhuān)長(cháng)和研究；

    6．具有強烈的責任感及客戶(hù)服務(wù)意識，富有管理及協(xié)作精神；

    7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；

    8．具備CFP、CFA、注冊師等執業(yè)資格者優(yōu)先。

    入職門(mén)檻：

    在客戶(hù)的心目中，理財經(jīng)理應該是能夠為他們解決一切問(wèn)題的專(zhuān)家，所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種，又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此，充分了解理財產(chǎn)品，時(shí)刻汲取金融知識并且保持對金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財經(jīng)理的重要前提。

    職業(yè)晉升通道：

    理財顧問(wèn)—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理

    快速成長(cháng)秘籍：

    職業(yè)道德不可丟：客戶(hù)與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標，而不顧客戶(hù)的真實(shí)需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶(hù)投資損失，同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù)，進(jìn)一步會(huì )造成客戶(hù)流失業(yè)績(jì)下滑，是誰(shuí)也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經(jīng)理應該持有的理念是：為客戶(hù)服務(wù)，客觀(guān)地幫助客戶(hù)分析其財務(wù)狀況，了解客戶(hù)的需求后再給予具備針對性的專(zhuān)業(yè)建議。