銀行保險年終工作總結通用

　　總結是在某一時(shí)期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習和工作中的規律，不如靜下心來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？下面是小編幫大家整理的銀行保險年終工作總結通用，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行保險年終工作總結通用1

　　很快20xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學(xué)習，邊工作，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：

　　一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務(wù)意識，樹(shù)立新的工作作風(fēng)，認真完成了各項工作任務(wù)。

　　二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強工作的指導性。實(shí)踐中認識到，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識，工作被動(dòng)應付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿(mǎn)意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的節拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。

　　三是在工作中邊學(xué)習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的`發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(cháng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。

　　以上是對20xx年工作的簡(jiǎn)單總結，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學(xué)習，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。

　　一是進(jìn)一步強化學(xué)習意識，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習理念，養成勤于學(xué)習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學(xué)習與個(gè)人自學(xué)結合起來(lái)，一方面積極參加集中組織的學(xué)習活動(dòng)，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著(zhù)缺什么補什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領(lǐng)。

　　二是進(jìn)一步強化職責意識、團隊意識。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領(lǐng)導交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。

　　三是進(jìn)一步強化服務(wù)意識，在轉變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉變；由被動(dòng)完成領(lǐng)導交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng )造性開(kāi)展工作轉變；由只注意搞好對內服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù)、對內服務(wù)和對外服務(wù)統一起來(lái)轉變，努力為領(lǐng)導為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

　　以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導指正�；疖�(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導、部門(mén)領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會(huì )更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì )完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰。

銀行保險年終工作總結通用2

　　銀行保險做為保險行業(yè)的一個(gè)新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著(zhù)保險行業(yè)的新活力。銀行保險銷(xiāo)售技巧對于銀保的銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)正是現在急需掌握積累的，并不斷去完善的。那么銀行保險銷(xiāo)售技巧都會(huì )有什么內容呢？

　　銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過(guò)共同的銷(xiāo)售渠道向客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù)；銀行保險是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合，互為補充，共同發(fā)展；銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯(lián)手，互聯(lián)互動(dòng)。這種方式首先興起于法國，中國市場(chǎng)才剛剛起步。與傳統的保險銷(xiāo)售方式相比，它最大的特點(diǎn)是能夠實(shí)現客戶(hù)、銀行和保險公司的"三贏(yíng)"。

　　銀行保險的興起，從另一個(gè)角度來(lái)說(shuō)也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無(wú)愧的應該送給銀行保險銷(xiāo)售人員。而從這一角度來(lái)說(shuō)，銀行保險銷(xiāo)售要想有所作為，就要以消費者為中心進(jìn)行銷(xiāo)售技巧的'學(xué)習和積累。

　　銀行保險銷(xiāo)售人員在做銷(xiāo)售的過(guò)程中是在與消費者進(jìn)行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買(mǎi)銀保產(chǎn)品和理財之間的關(guān)系的過(guò)程。所以銀行保險銷(xiāo)售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶(hù)進(jìn)行溝通，了解，建議，進(jìn)行理財營(yíng)銷(xiāo)。

　　我們可以了解到幾乎每一個(gè)步驟的達成都有賴(lài)于和客戶(hù)的面對面溝通，所以理財營(yíng)銷(xiāo)的第一步就是要成功地約到客戶(hù)面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶(hù)"見(jiàn)一個(gè)面"而已，而是要很正式地交談。面談的機會(huì )可能來(lái)自于客戶(hù)正好要辦理某一項業(yè)務(wù)（例如存款）到銀行來(lái)，可以利用這個(gè)機會(huì )向客戶(hù)發(fā)出"面談"的邀請，如果客戶(hù)當時(shí)有時(shí)間就馬上請進(jìn)單獨的會(huì )客室，如果沒(méi)有就另約時(shí)間，并在該客戶(hù)資料庫里進(jìn)行相應記錄；大部分情況下面談需要客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)電話(huà)約訪(fǎng)，所以打電話(huà)也是一項很重要的技巧。

　　對客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，有可能遇到的第一個(gè)障礙就是邀約客戶(hù)—無(wú)論是面對面邀請還是電話(huà)邀約。因為邀約客戶(hù)不可避免會(huì )遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以后有些客戶(hù)經(jīng)理就會(huì )想，哎喲，約客戶(hù)見(jiàn)面太難了，要不就不見(jiàn)了吧，如果在電話(huà)里介紹一下產(chǎn)品他就買(mǎi)了多省事啊，要是不買(mǎi)那肯定是產(chǎn)品的問(wèn)題，見(jiàn)面也白搭。你看，才剛剛開(kāi)始嘗試，就想跳過(guò)理財營(yíng)銷(xiāo)的前面所有步驟直奔主題，可是實(shí)踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶(hù)和我面談？客戶(hù)拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無(wú)法做到徹底"消滅"客戶(hù)的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話(huà)的每一句話(huà)，包括如何開(kāi)場(chǎng)，提什么問(wèn)題，怎么結束，用什么語(yǔ)氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問(wèn)會(huì )針對不同的客戶(hù)運用不同的邀約策略，剛開(kāi)始和客戶(hù)的關(guān)系還不夠深入的時(shí)候，可以試試以客戶(hù)服務(wù)的角度切入，把邀約客戶(hù)面談作為一項為他提供的增值服務(wù)內容來(lái)進(jìn)行設計，那么客戶(hù)接受的程度會(huì )比較高。

　　如果成功約到了客戶(hù)，面談時(shí)該注意些什么呢？一般來(lái)講，每一次成功的面談都需要達到三個(gè)基本要求：第一，是否達到了客戶(hù)認為的面談目的（這是我們邀約時(shí)向客戶(hù)傳達的信息）；第二，是否給客戶(hù)提供了對他有價(jià)值的內容或信息（這會(huì )影響到你下一次再邀約該客戶(hù)時(shí)他對你的信任程度）；第三，面談結束時(shí)是否成功地引導客戶(hù)進(jìn)入了自己想要達到的下一個(gè)環(huán)節（例如預約下次見(jiàn)面）。為了達到以上這些目標，理財顧問(wèn)需要在面談開(kāi)始前準備許多資料（例如風(fēng)險承受度測試表、現金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開(kāi)場(chǎng)、提什么問(wèn)題，怎么結束等等。

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