金融工作計劃范文7篇

　　日子如同白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間，前方等待著(zhù)我們的是新的機遇和挑戰，寫(xiě)一份計劃，為接下來(lái)的學(xué)習做準備吧！那么我們該怎么去寫(xiě)計劃呢？下面是小編幫大家整理的金融工作計劃7篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

金融工作計劃 篇1

　　一、工作思路

　　根據公司20xx年年度總結會(huì )議，董事會(huì )提出并設定“五年三階段”發(fā)展規劃，達成“打好三個(gè)基礎，強化兩項管理，實(shí)現一項指標”的“321”工作目標，20xx年將是至關(guān)重要的基礎年，公司將在金融開(kāi)放和資本市場(chǎng)中力求在完善中前進(jìn)，在穩健中發(fā)展。同時(shí)，將P2P項目定位為公司主營(yíng)業(yè)務(wù)，擬定在20xx年實(shí)現500萬(wàn)銷(xiāo)售利潤，依照目前信貸部門(mén)提供的利潤率，為達成此利潤目標，預計信貸目標為：信用類(lèi)2400萬(wàn)，抵押類(lèi)1000萬(wàn)。市場(chǎng)部門(mén)將全力配合公司目標，制定相應工作目標及計劃，并嚴格按照此計劃方案落實(shí)執行。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門(mén)業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績(jì)達成存在一定困難，需要在不斷完善過(guò)程中從低到高逐步累積提升。

　　二、工作目標

　　根據目前人員狀況，以及市場(chǎng)部成立初期，設定此計劃目標：

　　三、具體工作執行方案

　�。ㄒ唬┎块T(mén)人員架構完善，理財團隊建設

　　完善部門(mén)人員配置，合計20人左右，部門(mén)經(jīng)理1人（到崗），培訓督導1人（到崗），企劃推廣專(zhuān)員2人（目前1人），招商專(zhuān)員1人（暫無(wú)），理財專(zhuān)員12~15人（目前3人），團隊長(cháng)1~2人（暫無(wú)，根據理財業(yè)績(jì)狀況及管理能力，從理財專(zhuān)員中產(chǎn)生）。

　　1． 拓寬招聘渠道，配合人事部門(mén)抓緊時(shí)間招聘，如有需要，參加現場(chǎng)招

　　聘會(huì )一次，3月分中旬之前， 理財專(zhuān)員人數達到10人；

　　2． 根據部門(mén)業(yè)績(jì)狀況，對理財專(zhuān)員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在四月中旬之

　　前，確定部門(mén)人員數量，并在4月底之前，全部配置完成。

　�。ǘ�）擴大“中盈”品牌影響力

　　1．網(wǎng)站建設：

　　客戶(hù)投資平臺系統升級，目前正在測試中，擬定20xx年5月1日正式上線(xiàn)，完善平臺功能，豐富界面內容，由企劃王勇飛負責，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺功能；

　　2．制作公司宣傳畫(huà)冊：

　　目前企劃人員正在設計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過(guò)春節，利用春節拜訪(fǎng)親人朋友過(guò)程中宣傳公司，提高公司知名度；

　　3．多制作軟文宣傳：

　　利用公司公眾平臺及職員個(gè)人社交平臺（微信、QQ、博文、微博、貼吧等），提高品牌影響，具體操作將制作PPT課件，并在3月底之前對公司人員培訓，由王程負責；

　　4．加大廣告投放力度：

　　目前有收集相關(guān)資料，正在甄選中，建議電視廣告繼續保留，另外，個(gè)人建議，公交站牌小型區域廣告（簡(jiǎn)短，重在“中盈”品牌宣傳），公交車(chē)內部廣告，出租車(chē)或私家車(chē)簡(jiǎn)短廣告宣傳語(yǔ)等（如：“中盈財富，您的理財首選”、“中盈財富，讓您放心的投資平臺”、“中盈財富，您最真誠的財富管家”等），具體廣告投放方案，在3月中旬完成，提交審批后，在四月份之前，完成第一批的廣告投放，后續根據需要，適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門(mén)經(jīng)理及企劃人員共同協(xié)商完成；

　　5．參加有影響力的行業(yè)會(huì )議、活動(dòng)：

　　積極拓展與國內金融機構、投資機構的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì )議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項目投資分享為合作點(diǎn)，強化"中盈P2P"品牌影響。

　　（三）融資目標達成方案

　　1．理財專(zhuān)員業(yè)務(wù)開(kāi)展

　　首先，培訓理財專(zhuān)員，全面了解公司產(chǎn)品，認可公司產(chǎn)品，從緣故市場(chǎng)著(zhù)手開(kāi)展業(yè)務(wù)，并要求理財專(zhuān)員設定個(gè)人目標，提出具體方案，并監督落實(shí)執行（現有人員，已全部要求年假之前提交20xx年業(yè)務(wù)拓展計劃）；

　　2．定期舉辦小型投資沙龍

　　暫定每月1至2次，以茶話(huà)會(huì )或交流會(huì )的形式，在公司內部會(huì )議室舉辦，由理財專(zhuān)員或公司職員，邀請意向客戶(hù)參加，并設定活動(dòng)的具體方案，具體由王程負責策劃并制作相關(guān)課件，擬定從20xx年3月份開(kāi)始執行；

　　3．定期舉辦公益性理財推廣活動(dòng)

　　在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中，與贛州各大住宅小區物業(yè)聯(lián)系，在小區內部舉辦一些小型公益性理財推廣活動(dòng)，主要提供免費理財咨詢(xún)，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶(hù)資源；

　　4．不定期舉辦較大型會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

　　根據市場(chǎng)發(fā)展狀況及公司發(fā)標狀況，以招標會(huì )或財富論壇的形式，不定期舉辦中型會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，因活動(dòng)規模較大，需要作全面的活動(dòng)策劃后方可執行，具體活動(dòng)由市場(chǎng)部提出申請，王程負責策劃，審批后執行。暫定20xx年舉辦2~3次此類(lèi)活動(dòng)；

　　5．借助中國傳統節假日，舉辦客戶(hù)答謝會(huì )議，維護好老客戶(hù)，并向客戶(hù)傳達政策以及公司長(cháng)遠規劃，以便挖掘客戶(hù)背后的客戶(hù)資源；

　　（四）配合及支持

　　1．公司內部定期舉辦一些戶(hù)外拓展活動(dòng)，加強員工之間的溝通，增強員工歸屬感和團隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應用人才。

　　2．適當時(shí)間，允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶(hù)外活動(dòng)，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養忠誠投資客戶(hù)；

　　3．建議信貸部門(mén)配合發(fā)標多樣化，根據理財周期不同，設定不同年化收益率，設定部分短期標，便于讓新客戶(hù)體驗式投資，而較短時(shí)間內完成體驗，從體驗升級為正式投資客戶(hù)；

　　4．建議行政部門(mén)完善獎懲制度，可適當設定一些非計劃性獎懲制度，針對現行工作表現，適時(shí)給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動(dòng)或游戲（比如乒乓球、臺球比賽、KTV等），成本低，耗時(shí)少，增進(jìn)員工之間交流，提升員工的工作士氣，創(chuàng )造良好和諧的工作環(huán)境；

　　5．建議公司高層管理人員，定期召開(kāi)全體動(dòng)員會(huì )議，讓員工熟知公司現行狀況，發(fā)展規劃以及公司目標達成狀況，提升員工士氣，增強工作執行力。

　　以上，市場(chǎng)部根據公司整體發(fā)展方向及年度利潤目標所制定的部門(mén)年度執行方案，具體執行過(guò)程中，視實(shí)際情況作適當調整。如有余漏或不妥之處，還請各位領(lǐng)導提出寶貴意見(jiàn)。此方案中涉及各部門(mén)的相互配合及領(lǐng)導的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標。

金融工作計劃 篇2

　　20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略。堅持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”為“中心”，以客戶(hù)、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略的重要支點(diǎn)，繼續強化“狠抓三條主線(xiàn)不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺階、上水平。

　　一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略

　　(一)產(chǎn)品策略：繼續堅持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進(jìn)一步加強弱項產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結構，注重現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過(guò)現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規模上的差距;以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶(hù)對產(chǎn)品的認知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩定和拓展客戶(hù)基礎，提升單一客戶(hù)對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶(hù)策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的重點(diǎn)要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶(hù)拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴大規模和優(yōu)化結構并舉并重的'經(jīng)營(yíng)原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶(hù)，有足夠多的好客戶(hù)，強化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護能力，挖掘存量客戶(hù)潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶(hù)，培育客戶(hù)向上遷移成長(cháng)，促進(jìn)客戶(hù)格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點(diǎn)要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網(wǎng)點(diǎn)數量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著(zhù)力建設客戶(hù)經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設備、理財中心和客戶(hù)經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

　　(四)區域策略：持續推進(jìn)中心城市地區、重點(diǎn)發(fā)展地區和發(fā)展地區三大區域發(fā)展策略，著(zhù)重打造“第二個(gè)***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營(yíng)目標是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個(gè)***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實(shí)現突破跨越;“第三梯隊”要實(shí)現快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

　　二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

　　(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新，做全、做強產(chǎn)品

　　1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶(hù)”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區間客戶(hù)提升，自助設備開(kāi)機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。

　　2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營(yíng)造良好的競爭氛圍。

　　3.繼續推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。

　　4.持續加大對理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷(xiāo)售模式。

　　5.進(jìn)一步做大做強個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強對賬戶(hù)金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶(hù)金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶(hù)金交易規范管理。

　　6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規程，穩步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷(xiāo)售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶(hù)服務(wù)能力和精準營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規范貨幣基金交易。

　　8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

　　9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷(xiāo)售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)銷(xiāo)售人員保險專(zhuān)業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷(xiāo)售能力;做好客戶(hù)風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。

　　10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續開(kāi)展折轉卡及提升借記卡的動(dòng)戶(hù)率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。

　　11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個(gè)人國際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。

　　12.穩步推出電話(huà)支付業(yè)務(wù)，建立電話(huà)支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂(lè )公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

　　13.強化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

　　14.調度內外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶(hù)體驗活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

　　(三)完善隊伍建設 強化客戶(hù)服務(wù)

　　15.繼續強化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

　　16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17.量化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核指標，完善客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)新增等關(guān)鍵業(yè)績(jì)的考核量化，突出個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。

　　18.以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶(hù)關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶(hù)關(guān)系管理體系。

　　19.通過(guò)多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉型工作。

　　20.抓住客戶(hù)增長(cháng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶(hù)保有率、服務(wù)VIP客戶(hù)時(shí)間占比、客戶(hù)聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jì)指標，提升客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。

金融工作計劃 篇3

　　一、加強員工培訓工作，重點(diǎn)做好合規文化的培訓

　　員工綜合素質(zhì)的不斷提升，是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的前提和保證。今年，我行在繼續抓好干部隊伍建設的同時(shí)，將把員工培訓，特別是對基層新錄用員工的培訓，作為一項重點(diǎn)工作。該項工作責成人力資源部、個(gè)人金融部、監察部等幾個(gè)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，采取多種形式，內容將涵蓋基礎業(yè)務(wù)、服務(wù)禮儀、合規文化等方面，確保年內基層員工的培訓率達到100%。此外，還將責成工會(huì )、共青團等部門(mén)，將業(yè)務(wù)技能、服務(wù)規范常識等內容與員工活動(dòng)有機結合起來(lái)，采取以賽代訓的方式，適時(shí)開(kāi)展一些寓教于樂(lè )且為員工喜聞樂(lè )見(jiàn)的競賽活動(dòng)。通過(guò)培訓和活動(dòng)，不斷提升員工隊伍素質(zhì)，為我行客戶(hù)提供高效優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

　　二、規范網(wǎng)點(diǎn)軟硬件標準，統一對外服務(wù)形象

　　春節后，我行將責成個(gè)人金融部與工會(huì )、保衛、科技等部門(mén)一道，按照省行制定的《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷(xiāo)售流程手冊》中規定的軟硬件服務(wù)標準，對轄內所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次認真徹底的檢查，查遺補漏，對不符合標準的服務(wù)設施全部按省行最新標準整改，保證在市轄內統一全行的服務(wù)標準和服務(wù)形象。

　　三、繼續貫徹落實(shí)首問(wèn)負責制，提升我行客戶(hù)的滿(mǎn)意度

　　20xx年，我行始終將貫徹落實(shí)首問(wèn)負責制，作為全行服務(wù)工作的一個(gè)重點(diǎn)和中心，并通過(guò)明查暗訪(fǎng)及開(kāi)展服務(wù)競賽等方式，將該項制度在轄內所有機構中推行和實(shí)施。經(jīng)過(guò)一年的努力，首問(wèn)負責制的工作要求，已經(jīng)逐步變成全行員工的自覺(jué)行動(dòng)。但是，在日�？己酥邪l(fā)現，個(gè)別員工在處理“轉辦”業(yè)務(wù)時(shí)還不夠規范，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續在轄內全力貫徹該項制度，讓來(lái)到我行的客戶(hù)切實(shí)感受到為其真正負責的中行態(tài)度。

　　四、貫徹總行新的服務(wù)規范標準，做好服務(wù)基礎工作

　　總行20xx年版《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》已經(jīng)出臺。今年，我行將嚴格按照總行制定的新的服務(wù)規范標準，結合我行實(shí)際，細化檢查標準，加大獎懲力度，繼續在全行開(kāi)展服務(wù)競賽活動(dòng)。通過(guò)競賽，鞏固我行既有的服務(wù)成果，在本地區真正樹(shù)立行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的金字招牌。

金融工作計劃 篇4

　　為著(zhù)力完善萍鄉陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩健持續發(fā)展，經(jīng)區委批準于20xx年6月成立了xx市xx區中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關(guān)規定：凡是設立擔保機構須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)許可證后方可開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進(jìn)行規范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔保機構，所以目前我個(gè)人認為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：

　　一、迅速按《xx融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關(guān)規定準備好相關(guān)資料

　　爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。

　　二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續，充分發(fā)揮擔保公司的作用

　　先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔”機制和進(jìn)行適當的利率調整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線(xiàn)搭橋。

　　三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

　　第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會(huì )評審。

　　第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道。

　　第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡(jiǎn)化年檢手續，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強化信用觀(guān)念、履約守信。

金融工作計劃 篇5

　　本次金融工作會(huì )議的核心主要集中在兩個(gè)方面：金融支持實(shí)體經(jīng)濟以及防范金融風(fēng)險。

　　堅持把防范化解風(fēng)險作為金融工作生命線(xiàn)，加強金融監管和調控能力建設。加強和改進(jìn)金融監管，切實(shí)防范系統性金融風(fēng)險。

　　具體來(lái)看，銀行業(yè)要建立全面審慎的風(fēng)險監管體系。證券業(yè)要完善市場(chǎng)制度，強化行為監管，保護投資者合法權益。保險業(yè)要加強償付能力監管，完善分類(lèi)監管制度。

　　值得注意的之前傳聞頗多的金融國資委并未在此次金融工作會(huì )議上提及。對于系統性金融風(fēng)險的防范，此次會(huì )議也是分銀行、證券、保險三個(gè)不同層面分別布置的。

　　此前市場(chǎng)熱議的金融國資委”最終未能成型符合預期，但預計未來(lái)仍會(huì )建立至少副總理以上級別牽頭的金融系統性風(fēng)險監督委員會(huì )”

　　中國超過(guò)100萬(wàn)億元的金融資產(chǎn)中，國家占有的資產(chǎn)較少，大部分為存款人、基金持有人的資產(chǎn)。中國社科院金融研究所副所長(cháng)并不支持成立金融國資委。理由有三：宏觀(guān)上導致金融行業(yè)的進(jìn)一步壟斷;微觀(guān)上容易把企業(yè)管死;此外也不利于金融企業(yè)國際化。

　　中央財經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭xx也認為，當前狀況下，成立金融國資委需要慎重。匯金公司成立后要進(jìn)一步推進(jìn)該公司在改進(jìn)國有銀行公司治理中的作用。

　　當前最大的系統性風(fēng)險還是地方政府債務(wù)的風(fēng)險。房地產(chǎn)說(shuō)到底，其實(shí)在很大程度上也與地方政府有關(guān)。

　　從此次會(huì )議來(lái)看，防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險在議題中占據相當分量。

　　要綜合施策、標本兼治，妥善處理存量債務(wù)，規范地方政府舉債融資機制，將地方政府債務(wù)收支分類(lèi)納入預算管理，構建地方政府債務(wù)規�？刂坪惋L(fēng)險預警機制。

　　實(shí)際上，地方政府債務(wù)擴張也有一定的迫不得已的因素，即地方政府承擔了建設任務(wù)，但是融資渠道卻并不通暢。市政債經(jīng)過(guò)了前期的研究之后，可能加速推出。市政債的推出一方面能解決政府融資渠道的問(wèn)題，另一方面也能增強政府透明度。

金融工作計劃 篇6

　　(一)細分目標市場(chǎng)，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)。

　　xx部門(mén)負責的客戶(hù)大體上可以分為四類(lèi)，即現金管理客戶(hù)、公司無(wú)貸戶(hù)和電子銀行客戶(hù)客戶(hù)。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場(chǎng)為導向，以客戶(hù)為中心，以賬戶(hù)為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶(hù)，努力轉變小客戶(hù)，積極拓展新客戶(hù)”的策略，制定詳細營(yíng)銷(xiāo)計劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售、大型產(chǎn)品推介會(huì )、重點(diǎn)客戶(hù)上門(mén)推介、組織投標和集中營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等，形成持續的市場(chǎng)推廣攻勢。

　　鞏固現金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶(hù)價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶(hù)擴大市場(chǎng)影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點(diǎn)客戶(hù)、行業(yè)大戶(hù)、集團客戶(hù)進(jìn)行調查，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式，設計切實(shí)的現金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。對現金管理存量客戶(hù)挖掘深層次的需求，解決存在的問(wèn)題，提高客戶(hù)貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶(hù)185200戶(hù)。

　　深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶(hù)，這也就是我行的基礎客戶(hù)，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)基礎上，總結經(jīng)驗，深化營(yíng)銷(xiāo)，增強營(yíng)銷(xiāo)效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)在量上增長(cháng)，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質(zhì)客戶(hù)比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷(xiāo)售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶(hù)的開(kāi)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，努力擴大市場(chǎng)占比。要加強對公司無(wú)貸戶(hù)維護管理，深入分析其結算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，擴大我行的結算市場(chǎng)份額。20xx年要努力實(shí)現新開(kāi)對公結算賬戶(hù)358001戶(hù)，結算賬戶(hù)凈增長(cháng)272430戶(hù)。

　　做好系統大戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開(kāi)戶(hù)的現狀，通過(guò)調用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，爭取全面開(kāi)花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶(hù)重點(diǎn)客戶(hù)掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶(hù)，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

　　(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展“結算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

　　客戶(hù)資源就是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶(hù)就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和潛力客戶(hù)，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎上，進(jìn)一步體現個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

　　要建設好三個(gè)渠道：

　　一就是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門(mén)至少配置3名客戶(hù)經(jīng)理；每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應當根據業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶(hù)經(jīng)理，客戶(hù)資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應適當增配，”構建起高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團隊。

　　二就是加強物理網(wǎng)點(diǎn)的建設。目前，由于對公結算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶(hù)最常用的仍然就是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點(diǎn)建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導。

　　三就是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續“跑馬圈地”擴大市場(chǎng)占比的同時(shí)，還要“精耕細作”。

金融工作計劃 篇7

　　20xx年，獨流鎮總的指導思想是：全面貫徹落實(shí)黨的十八大，十八屆三中、四中全會(huì )精神，以“一號工程”為著(zhù)力點(diǎn)，統籌推進(jìn)“美麗獨流”建設，繼續著(zhù)力抓好結構調整、產(chǎn)業(yè)升級、城鎮建設和民計民生四項工程，堅定信心，齊心協(xié)力，克難攻堅，真抓實(shí)干，努力實(shí)現全鎮經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的新跨越。

　　主要奮斗目標是：全鎮實(shí)現生產(chǎn)總值22.7億元，同比增長(cháng)10%；財政收入完成1.32億元，同比增長(cháng)10%；工業(yè)固定資產(chǎn)投入完成2億元；農民人均可支配收入達到19070元，同比增長(cháng)12%。在實(shí)際工作中，力爭完成得更好。重點(diǎn)抓好四個(gè)方面的工作：

　　一、著(zhù)力抓好設施農業(yè)和林業(yè)工程，不斷增加群眾入

　　一是繼續抓好龍海果樹(shù)產(chǎn)業(yè)帶果樹(shù)栽植工作，實(shí)現果樹(shù)栽植無(wú)縫連接。年內完成林木載植4500畝，其中龍海果樹(shù)帶700畝、經(jīng)濟林1350畝、村莊綠化450畝、林網(wǎng)700畝、育苗780畝等。同時(shí)，搞好全鎮xx000畝經(jīng)濟林和5000畝果樹(shù)的日常管護工作。二是積極探索林下種植大蒜、辣椒、藥材等經(jīng)濟作物，拓寬群眾增收渠道。三是加大對農業(yè)基礎設施的投入力度，積極改善農業(yè)生產(chǎn)條件。四是年內新發(fā)展農民專(zhuān)業(yè)合作社10個(gè)以上。

　　二、著(zhù)力抓好產(chǎn)業(yè)升級，不斷壯大鎮域工業(yè)經(jīng)濟實(shí)力

　　認真落實(shí)促進(jìn)企業(yè)技術(shù)創(chuàng )新的各項扶持政策，全力推動(dòng)科技型中小企業(yè)的發(fā)展，培植科技“小巨人”。引導企業(yè)加快技改步伐，提高產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)檔次，提高企業(yè)核心競爭力，實(shí)現工業(yè)企業(yè)優(yōu)化升級和工業(yè)結構的戰略性調整。要通過(guò)產(chǎn)業(yè)升級，全力打造天津地區機械加工產(chǎn)業(yè)基地。年內固定資產(chǎn)投入完成2億元，其中招商引資完成7000萬(wàn)元，重點(diǎn)發(fā)展機械加工項目和高科技項目。

　　三、著(zhù)力抓好項目載體建設，不斷招商引資水平

　　一是抓好園區建設，提高鎮蓮花工業(yè)集中區管理水平。在抓好基礎設施配套的同時(shí)，重點(diǎn)抓好閑置企業(yè)的“騰籠換鳥(niǎo)”工作，提高土地資源的利用率。二是加大總部經(jīng)濟引進(jìn)力度，年內總部經(jīng)濟稅收達到2500萬(wàn)元。第三是傾注全力招商引資，蓄足企業(yè)發(fā)展后勁。要采取產(chǎn)業(yè)鏈招商、以商招商、企業(yè)業(yè)緣關(guān)系招商、網(wǎng)絡(luò )招商等多種方式進(jìn)行招商，年內至少引進(jìn)納稅戶(hù)20家以上。

　　四、突出抓好城鎮建設和環(huán)境衛生綜合整治，推動(dòng)美麗鄉村建設邁出新步伐

　　在城鎮建設上，一是要繼續堅持規劃先行，確保規劃要求落到實(shí)處。二要嚴格執行土地管理法律法規，實(shí)現依法管理、有序建設。三是依法嚴厲打擊違法占地、違法建筑行為。

　　在環(huán)境衛生治理上，要全力推進(jìn)“美麗天津一號工程”，鞏固“四清一綠”成果。加大綜合整治力度，實(shí)施垃圾、柴草、坑塘、污水集中治理，創(chuàng )新鄉村垃圾、污水處理新模式，進(jìn)一步完善鄉村環(huán)境衛生長(cháng)效管理機制，徹底改變村莊臟、亂、破的現狀，努力把村莊建設成為干凈、整潔、優(yōu)美、宜居的美麗鄉村。在生態(tài)環(huán)境建設上，堅持走可持續發(fā)展之路，全力打造天藍、水清、樹(shù)綠的“綠色獨流”。一要好項目準入關(guān)，嚴格控制高污染、高能耗項目入駐。二要加大水污染企業(yè)的治理力度，確保鎮域內水污染企業(yè)達標排放。三要大力加強村莊綠化美化，重點(diǎn)抓好環(huán)村林建設、街道綠化和庭院美化工程的提高。

　　五、突出抓好民計民生和社會(huì )穩定，促進(jìn)社會(huì )和諧穩定

　　一是進(jìn)一步建立和完善社會(huì )保障體系。繼續推進(jìn)城鄉居民基本養老保險和基本醫療保險擴面。繼續做好弱勢群體救助工作，力爭實(shí)現低保、五保、特困人群應保盡保。進(jìn)一步加大殯葬改革力度，大力提倡移風(fēng)易俗文明節儉辦喪事的新風(fēng)尚。二是充分發(fā)揮鎮村兩級積極性，努力實(shí)現教育的健康發(fā)展。三是進(jìn)一步完善計劃生育政策利益導向機制，教育引導廣大群眾轉變生育觀(guān)念。同時(shí)，加大社會(huì )撫養費征收力度，遏制超生現象的發(fā)生。四是組織村街開(kāi)展豐富多彩的群眾性文體活動(dòng)，滿(mǎn)足人民群眾多方面、多層次、多樣化的精神文化需求。村級文化活動(dòng)室達標率達到90%以上，鎮文體中心上半年完成啟用準備。堅持把維護社會(huì )穩定放在首位。一要繼續堅持領(lǐng)導干部接待群眾來(lái)訪(fǎng)、機關(guān)干部包村街、重大疑難信訪(fǎng)事件領(lǐng)導包案等制度。二要加大矛盾糾紛排查和調處力度，把矛盾消化在基層，解決在萌芽狀態(tài)。三要加強社會(huì )治安綜合治理，依法嚴厲打擊各類(lèi)刑事犯罪活動(dòng)，確保一方平安。四要堅持不懈地抓好安全生產(chǎn)、食品安全、交通安全工作，對于各類(lèi)安全隱患做到早發(fā)現、早處置，確保全年不發(fā)生重大安全事故。

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