聯(lián)社監事會(huì )工作報告
農村信用社監事會(huì )工作報告 強化監督職能提高服務(wù)水平扎實(shí)推進(jìn)監事會(huì )工作不斷邁上新臺階 各位代表，同志們受市聯(lián)社監事會(huì )的委托，我向大會(huì )作報告，請予審議，并請列席會(huì )議的同志提出意 見(jiàn)。
一、××年監事會(huì )工作回顧
××年，市聯(lián)社監事會(huì )以黨的十八大和十八屆六中全會(huì )精神為指導，緊緊圍繞社員 代表大會(huì )確定的工作思路和工作重點(diǎn)，認真履行工作職責，與聯(lián)社理事會(huì )、經(jīng)營(yíng)班子一道， 促進(jìn)本聯(lián)社各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展。
(一)、積極參與和監督理事會(huì )重大決策活動(dòng)
××年，監事會(huì )作為市聯(lián)社的 監督機構，積極參與理事會(huì )的決策過(guò)程，并在參與中體現監督作用。一是監事會(huì )全體成員列 席了每一次理事會(huì )會(huì )議，并對有關(guān)決議提案進(jìn)行認真研究和討論，充分發(fā)表意見(jiàn)和建議，切 實(shí)履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責。二是積極開(kāi)展調研活動(dòng)，先后深入卸甲、八橋、臨澤、 天山等家信用社，圍繞社內資金平衡運用、信貸檔案動(dòng)態(tài)管理、違規違紀人員思想動(dòng)態(tài)、授 權授信管理設想及可行性等， 進(jìn)行專(zhuān)題調研， 為理事會(huì )決策和主任室經(jīng)營(yíng)提供了多項參考意 見(jiàn)。三是參與理事會(huì )的決策過(guò)程，聯(lián)社理事會(huì )在推進(jìn)產(chǎn)權制度改革、明晰產(chǎn)權關(guān)系、增資擴 股，在推進(jìn)法人治理結構、實(shí)行科學(xué)授權授信、規范行為，在推進(jìn)“三項制度”改革、建立 靈活經(jīng)營(yíng)機制、促進(jìn)發(fā)展，在穩妥落實(shí)扶持政策、申請央行票據、化解包袱，在推進(jìn)電子化 建設、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監事會(huì )全程參與，為全市 農村信用社在更高的平臺上起跳，奠定了堅實(shí)的基礎。監事會(huì )認為：聯(lián)社理事會(huì )××年的一 系列的重大決策，思路清晰、目標明確，程序規范、合法有效，切實(shí)履行了社員代表大會(huì )賦 予的各項職責，全體在崗理事能夠認真履職，工作卓有成效。
(二)、全力支持、配合和監督主任室經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)
××年，根據社員代表大會(huì )和理事會(huì )確定的年度工作目標和思路，市聯(lián)社主任室切 實(shí)履行職責，組織、指導和督促全市農村信用社深化改革，加快發(fā)展，強化管理，不斷提升 金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運作過(guò)程中，市聯(lián)社監事會(huì )積極支持與配合，并在支持 配合中發(fā)揮監督作用。
監事長(cháng)代表監事會(huì )按時(shí)列席主任辦公會(huì )等重要活動(dòng)， 對于重大事項的 決定和實(shí)施充分發(fā)表意見(jiàn)和建議， 增強決策的科學(xué)性和措施的有效性， 確保社員代表大會(huì )和 理事會(huì )確定的年度目標的實(shí)現。
一是各項業(yè)務(wù)指標較為理想， 年末各項存款億元， 上升萬(wàn)元， 增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的;各項貸款億元，增加萬(wàn)元，“三農”貸款萬(wàn)元，占比，完成省聯(lián) 社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，增長(cháng)率，綜合費用率，實(shí)現帳面利潤萬(wàn)元。二是票據兌付 目標基本實(shí)現，不良資產(chǎn)萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占比，較年初下降個(gè)百分點(diǎn)，其中不良貸 款萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元， 占比為，較年初下降個(gè)百分點(diǎn); 對社員股金，按銀監部門(mén)的要求， 進(jìn)行了重新規范，資本充足率達，年底達到了申請兌付人民銀行票據的要求，已向人民銀行 申請兌付。三是內控管理不斷加強，實(shí)現了“三會(huì )”運作的基本架構，完善法人治理結構， 按現代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內控管理制度，這必將在××年實(shí)施的“內控 管理年”活動(dòng)中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導下，實(shí)現了全省 數據大集中，在全轄范圍內開(kāi)通了儲蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場(chǎng)競爭能力明顯增強;五是加 大宣傳力度，全市農村信用社的社會(huì )影響力和知名度得到快速提升。
監事會(huì )認為：主任室一年來(lái)的工作，通過(guò)全體班子成員以及職能部室的共同努力， 全市農村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就， 較好地完成了省聯(lián)社下達的年度工作目 標和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會(huì )和理事會(huì )決議要求，運作行為扎實(shí)規范，采取措施扎 實(shí)有效;全體高級管理人員以及職能部門(mén)都能勤勉盡職，工作成績(jì)較為突出。
(三)、積極實(shí)施科學(xué)、有效和規范的監督
1××年，市聯(lián)社監事會(huì )根據章程賦予的職責和權利，在服從、服務(wù)于全局工作中， 主動(dòng)增強責任意識、內控意識、監督意識、風(fēng)險意識，加強對監察審計工作的領(lǐng)導，扎實(shí)有 效地開(kāi)展檢查監督工作。
�、眹@中心工作，積極開(kāi)展審計活動(dòng)。一是轉變審計觀(guān)念，及時(shí)將關(guān)口前移，審計 部門(mén)列席聯(lián)社審貸會(huì )議， 對審貸會(huì )的權力運作過(guò)程和決議形成過(guò)程進(jìn)行監督， 有效防范新的 風(fēng)險產(chǎn)生，實(shí)現由事后審計向事前防范、事中監督轉移;二是改進(jìn)審計方法，增加勾對業(yè)務(wù) 傳票、上門(mén)核對貸款、跟蹤檢查貸款大戶(hù)、召開(kāi)群眾座談會(huì )等內容，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)發(fā)出預 警信息;三是實(shí)現審計檢查資源共享，每月定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，向人事、信貸、財務(wù)和資產(chǎn) 保全部門(mén)通報檢查情況，拿出規范性意見(jiàn)，指定部門(mén)負責督促整改，實(shí)現三線(xiàn)監督，齊抓共 管。××年先后對家(次)信用社進(jìn)行全面審計、家進(jìn)行全面大檢查;在職能部門(mén)的配合下， 先后對家、人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計，作出事實(shí)求是的評價(jià);對家單位，在 歷次檢查中發(fā)現的 問(wèn)題，實(shí)施后續跟蹤檢查。對稽核檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，及時(shí)下達整改措施，限期糾正， 為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導和監督作用。
�、藏瀼匾匀藶楸痉结�， 強化紀檢監察職能。
××年， 聯(lián)社監事會(huì )把監督工作與紀檢監察工作有機地結合起來(lái)， 一是妥善處理各類(lèi)違章違 紀貸款行為。月下旬，監事會(huì )在督查不良貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對違章 違紀貸款的處置，難以調動(dòng)相關(guān)責任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導 聯(lián)社監審部門(mén)查閱歷史資料，分析具體情況，堅持以人為本，事實(shí)求是，形成專(zhuān)題報告，向 主任室提出五條處置意見(jiàn)，采取教育、誡勉談話(huà)的方式，幫助違章違紀人員主動(dòng)處理各類(lèi)問(wèn) 題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問(wèn)題，違章 違紀貸款行為得到了有效遏制。二是堅持執紀辦案，嚴肅查處各類(lèi)案件和信訪(fǎng)問(wèn)題。對基層 出現的各類(lèi)問(wèn)題， 聯(lián)社監事會(huì )認真對待， 嚴格把關(guān)， 先后指導查處了郭集出納短款案、 漢留、 湖濱員工打架案、 陳華山、 吳加偉違法犯罪案， 發(fā)出案件通報三起， 及時(shí)開(kāi)展案例鑒誡教育; 對系統內存在的變相私分集體資金、 違反結算紀律行為和件群眾信訪(fǎng)問(wèn)題， 進(jìn)行嚴肅認真調 查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護航作用。
(四)、努力提高監 事會(huì )的工作效率和質(zhì)量⒈強化制度建設，不斷規范監督行為。健全的制度，是工作正常開(kāi)展 的必要前提和保證。一年來(lái)，聯(lián)社監事會(huì )不斷完善內部監督體系，強化制度建設，規范監督 行為。
先后制訂、 完善了 《監事會(huì )議事規則》 《監事會(huì )工作制度》 、 《審計委員會(huì )工作規則》 、 《高郵聯(lián)社違反規章制度處罰辦法》、《高郵聯(lián)社審計工作操作程序》、《干部離任、員工 離崗的經(jīng)濟責任審計制度》、《審計人員崗位責任制》、《中層干部誡勉談話(huà)制度》等一系 列規章制度，從而使監督檢查有章可循，查處問(wèn)題有據可依，為規范業(yè)務(wù)行為、加強員工管 理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監督，起到了較好地促進(jìn)作用。⒉堅持業(yè)務(wù)學(xué)習，全面加強監 督能力建設。
××年， 針對監事會(huì )成員， 特別是外部監事， 對金融專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實(shí)際， 市聯(lián)社多法并舉，提高監事會(huì )人員理論水平和工作能力。一是利用召開(kāi)理、監事會(huì )的會(huì )議之 際，組織集體成員認真學(xué)習中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神、學(xué)習農村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué) 習金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權。二是組織培訓，月份，組織全體外部監事 參加了揚州銀監分局舉辦的農村信用社外部理、 監事人員培訓班， 通過(guò)培訓使外部監事對農 村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農”的市場(chǎng)定位、執行“三會(huì )”制度的嚴密性，等有 了更清晰的了解，依法、合規監管能力和意識得到進(jìn)一步增強。三是合理進(jìn)行工作分工，月 份聯(lián)社新一屆監事會(huì )成立后，針對每一位監事現有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn) 了各項檢查監督工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。⒊擺正位置，正確處理監督與被監督的關(guān)系�，F代企 業(yè)制度要求管理權、經(jīng)營(yíng)權和監督權相互分離、相互制衡、協(xié)調運轉。監事會(huì )與理事會(huì )、經(jīng) 營(yíng)班子及各職能部門(mén)既是監督與被監督的關(guān)系， 也是互相監督、 相互配合、 互相支持的關(guān)系。
一年來(lái)，市聯(lián)社監事會(huì )嚴格遵循“三長(cháng)”分設、“三權”分離的'要求開(kāi)展工作，理事會(huì )、監 事會(huì )和主任室，團結一心、目標一致，但又各司其職、各負其責。監事會(huì )工作不缺位、不錯 位、不越位。在重大問(wèn)題處理上，實(shí)行以理事會(huì )、監事會(huì )、主任辦公會(huì )為運行基礎，理事長(cháng)、 監事長(cháng)、 主任為運行紐帶的 “三長(cháng)一會(huì )” 聯(lián)席會(huì )議制度。
日常工作也時(shí)刻注意不干預理事會(huì )、 主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)， 充分尊重理事會(huì )和主任室的決策權和經(jīng)營(yíng)管理權， 提案或質(zhì)詢(xún) 通過(guò)正當渠道溝通，相互探討來(lái)解決。監事會(huì )成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性 強，有效地推進(jìn)了監事會(huì )工作的正常開(kāi)展。××年，市聯(lián)社監事會(huì )工作，在探索中前進(jìn)，在 前進(jìn)中發(fā)展，思想認識趨于一致，內部約束日臻完善，監督職能逐步加強，各項業(yè)務(wù)有所發(fā) 展。但對照現代法人治理結構的要求，與不斷發(fā)展的形勢相比，工作做得還不夠，還需要不 斷地探索和改進(jìn)。二、××年監事會(huì )工作的主要任務(wù)××年，市聯(lián)社監事會(huì )，將按照章程規 定的權利和義務(wù)， 積極履行工作職責， 充分發(fā)揮職能作用， 全力做好以下工作
�、碧岣哒J識， 進(jìn)一步加強監事會(huì )自身建設。完善法人治理結構，強化自我約束機制，規范監督行為，是履 行章程要求、推動(dòng)農村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監事會(huì )將充分認識 做好監事會(huì )工作的重大作用，從思想認識、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強等方面全面加強 自身建設。
�、餐怀鲋攸c(diǎn)，在監督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、 業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)中發(fā)揮監督職能，促進(jìn)單位穩健發(fā)展，確保人行票據如期兌付，實(shí)現組建農村合作 銀行的目標。⒊改進(jìn)方法，提高監督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監事會(huì )工作與信用社日常 經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結合起來(lái)， 以強化自我約束機制為切入口， 以組織專(zhuān)項審計、 檢查、 調查、 跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實(shí)效。⒋加強教育，提高隊伍素質(zhì)。結合 聯(lián)社黨委的成立，對全體黨員開(kāi)展保持黨員先進(jìn)性教育;結合“內控管理年”活動(dòng)，對全體 員工進(jìn)行內控意識、內控內容的學(xué)習。通過(guò)形式多樣的教育活動(dòng)，增強全員綜合素質(zhì)和全員 的創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監事會(huì )將在聯(lián)社黨委的 正確領(lǐng)導下，以本次社員大會(huì )確定的工作任務(wù)為重心，扎實(shí)工作，為全市農村信用社的改革 與發(fā)展盡職盡責。謝謝大家2017 年度股東大會(huì )議案二發(fā)表時(shí)間：2017-10-26 來(lái)源：蘭州銀行蘭州銀行股份有限公司監事會(huì )二○xx年工作報告2017 年，是我行認真學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，積極克服金 融危機的影響， 經(jīng)營(yíng)管理取得不凡業(yè)績(jì)的一年。
在這一年里， 監事會(huì )根據監管部門(mén)的要求和本行《章程》等制度規定，在 董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層的支持下，積極關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，認真開(kāi) 展調查研究，對本行經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現的有關(guān)問(wèn)題，及時(shí)向董 事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層提出有益的意見(jiàn)和建議，對促進(jìn)我行審慎3經(jīng)營(yíng)與合規發(fā)展起到了積極作用，較好地履行了檢查監督職 責�，F將 2017 年工作情況及 2017 年工作要點(diǎn)報告如下
一、積極開(kāi)展監督檢查工作，認真履行監督檢查職責 2017 年，監事會(huì )召開(kāi)了第十三次、第十四次、第十五次 會(huì )議，重點(diǎn)研究和討論了 16 項議案，這些議案涉及到我行 2008 年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性審計、解決我行 2008 年度披露事項的 意見(jiàn)、全行貸款五級分類(lèi)真實(shí)性檢查、授信集中度檢查、祥 和支行專(zhuān)項稽核、2008 年度報告審核、董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層 履職盡責情況監督評價(jià)等 7 個(gè)方面的問(wèn)題。會(huì )議經(jīng)過(guò)認真討 論，審議通過(guò)了 10 個(gè)事項，形成了 3 份會(huì )議紀要，向董事 會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層發(fā)出 4 份整改建議書(shū)，較好地履行了監督職 責。
年初，監事會(huì )委托蘭州金瑞會(huì )計師事務(wù)有限公司對我行 2008 年度經(jīng)營(yíng)真實(shí)性進(jìn)行審計并對我行內控機制和風(fēng)險管 理系統進(jìn)行評價(jià)。審計報告經(jīng)監事會(huì )審核并與事務(wù)所交換意 見(jiàn)后認為，審計報告基本能夠全面真實(shí)地反映我行 2008 年 度的經(jīng)營(yíng)成果和財務(wù)狀況。監事會(huì )對審計報告出具了鑒證報 告，并針對年報審計中披露出來(lái)的問(wèn)題，提出了“區別情況， 分類(lèi)解決;積極穩妥、分步實(shí)施、不留隱患;調減當年計劃 利潤指標”等三項具體意見(jiàn)，認為，從這三個(gè)方面解決和消 化歷年財務(wù)掛賬問(wèn)題，可為今后的發(fā)展奠定堅實(shí)的基礎。監 事會(huì )檢查后形成的《關(guān)于解決我行 2008 年度披露事項的幾4點(diǎn)意見(jiàn)》得到了董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層的重視和支持，現已拿 出 77 萬(wàn)元消化解決歷史財務(wù)掛賬問(wèn)題， 另外， 決定再用 2017 年度增資入股資金的部分溢價(jià) 3400 萬(wàn)元消化解決歷史財務(wù) 掛賬問(wèn)題。
此外，監事會(huì )根據《商業(yè)銀行信息披露辦法》的要求， 對本行 2008 年度報告中披露的重大信息進(jìn)行了認真審核。
年度報告中《監事會(huì )報告》部分，對監事會(huì )的工作情況進(jìn)行 了客觀(guān)真實(shí)的反映。經(jīng)甘肅銀監局審核同意后，我行 2008 年報摘要在金融時(shí)報上向全社會(huì )進(jìn)行了公開(kāi)披露。
二、注重內部控制和風(fēng)險管理，積極開(kāi)展調查研究 2017 年， 監事會(huì )積極關(guān)注本行業(yè)務(wù)發(fā)展中的風(fēng)險控制和 風(fēng)險管理狀況，深入基層開(kāi)展調查研究。
一是安排開(kāi)展了信貸風(fēng)險分類(lèi)情況的調查研究，針對分 類(lèi)中存在的問(wèn)題，提出了：扎實(shí)做好體制、機制建設;強化 貸款風(fēng)險分類(lèi)工作的預警功能; 完善信貸資產(chǎn)質(zhì)量的責任 制考核辦法; 細化貸款風(fēng)險分類(lèi); 統一、明確、規范不良貸 款清收的歸口管理;加強信貸文化建設;并提出了貸款風(fēng)險 分類(lèi)專(zhuān)項稽核檢查結果的使用等七項具體意見(jiàn)和建議。監事 會(huì )《關(guān)于我行貸款風(fēng)險分類(lèi)工作中的問(wèn)題及整改建議》與稽 核部的專(zhuān)項稽核報告一并提交經(jīng)營(yíng)管理層。經(jīng)營(yíng)管理層對此 事進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)研究，提出了在今后貸款風(fēng)險分類(lèi)工作中逐步 改進(jìn)的具體措施。
二是安排開(kāi)展了貸款集中度情況的調查研究，檢查分析 了我行集團客戶(hù)授信業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，提出了加強集團客 戶(hù)授信業(yè)務(wù)有效監管的意見(jiàn)和建議。結合甘肅銀監局《關(guān)于 蘭州銀行風(fēng)險監管指標年底達標的通知》要求，行里制訂了 《蘭州銀行資本充足率和信貸風(fēng)險集中度指標達標規劃》 (2017 年---2011 年)上報銀監局，提出了建立資本約束制 度，有計劃有步驟降低信貸風(fēng)險集中度，探索多種方式解決 存量貸款集中度超標問(wèn)題的計劃和落實(shí)措施。
三是安排稽核部對祥和支行進(jìn)行了專(zhuān)項稽核，祥和支行 按照專(zhuān)項稽核意見(jiàn)要求提出了整改措施，稽核部的專(zhuān)項稽核 報告經(jīng)監事會(huì )審議后向董事會(huì )做了專(zhuān)題匯報。行經(jīng)營(yíng)班子根 據專(zhuān)項稽核意見(jiàn)，調整了我行不良資產(chǎn)清收管理體制。
三、開(kāi)展對董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員履職盡責情況 的檢查評價(jià) 根據銀監會(huì )《公司治理指引》中監事會(huì )的職責要求和本 行章程的相關(guān)規定，監事會(huì )于 11 月對董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層 及其成員履職盡責情況進(jìn)行了檢查評價(jià)。通過(guò)檢查，監事會(huì ) 認為，董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層總體上都能按公司治理指引的規 定要求開(kāi)展活動(dòng)，工作內容、工作程序、工作效率、工作成 果越來(lái)越規范、越來(lái)越提升，董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)班子成員也都能 認真履行各自的職責，兢兢業(yè)業(yè)，勤勉努力。對于董事會(huì )， 監事會(huì )提出了影響董事會(huì )履職的三個(gè)問(wèn)題，一是董事會(huì )人員6結構需要調整;二是董事津貼偏少，影響履職積極性;三是 董事會(huì )專(zhuān)業(yè)委員會(huì )未能充分發(fā)揮作用。對于經(jīng)營(yíng)班子，監事 會(huì )提出成員分工不符合內控制度要求的問(wèn)題。
監事會(huì )在檢查評價(jià)的基礎上，對 2017 年度本行高管履 職考評提出了具體意見(jiàn)——《蘭州銀行 2017 年度對董事會(huì )、 監事會(huì )和經(jīng)營(yíng)班子履職盡責考核評價(jià)實(shí)施意見(jiàn)》，經(jīng)三屆十 九次董事會(huì )會(huì )議審議并原則通過(guò)，決定本年度兩會(huì )一層的考 評以此《意見(jiàn)》作為依據進(jìn)行考核;監事會(huì )提出的問(wèn)題，董 事會(huì )和行經(jīng)營(yíng)班子表示要積極整改，逐項完善;為加強公司 治理，今后行內財務(wù)、貸款和投資審查、決策，研究不良資 產(chǎn)處置等事項，經(jīng)營(yíng)班子要請監事會(huì )參加。
四、2017 年工作要點(diǎn)
(一)加強監事會(huì )內部建設和基礎管理工作。按照章程 規定，及時(shí)召開(kāi)監事會(huì )會(huì )議，列席董事會(huì )會(huì )議，執行股東大 會(huì )決議。進(jìn)一步完善公司治理架構，積極促進(jìn)監事會(huì )按規定 程序增選股東監事和外部監事工作的落實(shí)。加強監事的學(xué)習 培訓，不斷提高監事會(huì )及其成員的檢查監督水平。
(二)強化監事會(huì )檢查監督機制。按照《股份制商業(yè)銀 行公司治理指引》的要求以及銀行監管部門(mén)對我行的監管檢 查意見(jiàn)書(shū)，督促我行各項整改措施的貫徹落實(shí)。做好對外披 露信息的真實(shí)性、全面性和準確性的審核工作。針對我行內 部控制和風(fēng)險管理的實(shí)際需要，制定相應的監督檢查方案。7對董事會(huì )、行經(jīng)營(yíng)管理層履職盡責情況進(jìn)行檢查監督，促進(jìn) 董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員更好地履職。
(三)積極開(kāi)展調查研究工作。2017 年監事會(huì )確定的調 查研究的重點(diǎn):一是針對我行資產(chǎn)利潤率、資本利潤率等監 管指標偏低，與全國同等規模城商行相比收入成本率偏高， 盈利水平偏低的現狀，分析我行經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，就 我行如何加強成本管理，調整業(yè)務(wù)增長(cháng)模式，提升盈利水平 方面，提出具有指導性的思路和可操作性的建議。二是對我 行六大類(lèi)風(fēng)險狀況進(jìn)行檢查，六大風(fēng)險具體包括產(chǎn)業(yè)結構調 整中的信貸風(fēng)險、案件風(fēng)險、政府融資平臺信用風(fēng)險、房地 產(chǎn)行業(yè)信貸風(fēng)險、個(gè)人貸款違規流入資本市場(chǎng)風(fēng)險和流動(dòng)性 風(fēng)險。三是關(guān)注信用風(fēng)險和操作風(fēng)險方面存在的問(wèn)題，包括 從支行柜面業(yè)務(wù)操作，到信貸的調查、審查、檢查，財務(wù)的 審核、審批、檢查，以及投資等各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險防范和 控制環(huán)節存在的問(wèn)題，提出各類(lèi)風(fēng)險防范和控制的意見(jiàn)和建 議。
二 0 一7 年x月十八日8
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