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理財規劃建議書(shū)范文
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，我們可以使用建議書(shū)的機會(huì )越來(lái)越多，建議書(shū)是個(gè)人或者單位有關(guān)方面為了開(kāi)展某項工作，完成某項任務(wù)或進(jìn)行某種活動(dòng)而倡議大家一起做什么事情，或提出合理化的意見(jiàn)、建議時(shí)使用的一種文體。那么問(wèn)題來(lái)了，到底應如何寫(xiě)一份恰當的建議書(shū)呢？以下是小編幫大家整理的理財規劃建議書(shū)范文，歡迎閱讀與收藏。
理財規劃建議書(shū)范文1
你不理財，財不理你！
一個(gè)人可以積累多少財富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財，即如何錢(qián)生錢(qián)！
即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數人創(chuàng )富的良機。
時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專(zhuān)業(yè)理財能力。
合作“雙贏(yíng)”才會(huì )有機會(huì )做到！
一、風(fēng)險控制：
風(fēng)險的大小不在于投資項目本身的風(fēng)險大小，而在于風(fēng)險控制能力的大小。
黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著(zhù)高風(fēng)險，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險是完全可以控制的，我們會(huì )用嚴格的.資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的形式。
即以銀行或交易商提供融資給投資者，投資者以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。
三、投資方法：
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投資者在完成開(kāi)戶(hù)程序后，即可進(jìn)行交易。
如果自己有很強的操盤(pán)力，可以通過(guò)我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會(huì )提供實(shí)時(shí)操盤(pán)指導。
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如果投資者不想自己操作，可授權給我們。
我們會(huì )依據投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報操作動(dòng)態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。
香港金銀貿易場(chǎng)行員（行員編號10），專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿易為己任。
本公司一直秉承忠誠為客戶(hù)服務(wù)的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場(chǎng)的守則。
為了向客戶(hù)提供最佳的服務(wù)，本公司現在與多家外國金商聯(lián)系成為策略性的伙伴，提供更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶(hù)在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應手。
五、投資理念：
堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線(xiàn)為主，中長(cháng)線(xiàn)為輔；把握獲取利潤的機會(huì )；在控制風(fēng)險的前提下，利潤最大化；
六、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：
國際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。
除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個(gè)項目所應具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤空間巨大。
七、投資優(yōu)勢：
1、安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩定性。
全世界公認最佳保值的產(chǎn)品。
2、變現性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格，還可以根據兌換比價(jià)，兌換為其他國家貨幣。
3、逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現波動(dòng)貶值時(shí)，黃金就會(huì )根據此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調整。而當紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規避風(fēng)險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。
4、稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2%速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線(xiàn)上升！
5、投資性：由于黃金長(cháng)期趨勢向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控，風(fēng)險較小，所以黃金是一種非常適合中長(cháng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。
理財規劃建議書(shū)范文2
人物介紹：由于家庭原因，幾年前洪女士和丈夫姜先生離了婚，法院將女兒判給了洪女士，每個(gè)月姜先生要支付給孩子撫養費500元。洪女士今年35歲，在一家廣告公司作行政總監，每個(gè)月的收入6000元左右，其他補助1500元。女兒今年10歲，在一家公立小學(xué)讀書(shū)。洪女士現有存款27萬(wàn)元，家庭平均月支出約20xx元，包括衣食費支出1200元，交通通信費支出500元，其他支出約300元。洪女士離婚后一直和父母住在一起。
理財目標：洪女士希望將閑置資金投資出去，并為自己、孩子和父母購買(mǎi)幾份保險，用于保障全家人的身心健康。在條件成熟時(shí)，購買(mǎi)一套商品房和一輛中低檔小汽車(chē)。
理財分析：由于是單親家庭，洪女士的投資應以穩健為主，兼顧安全性和收益性。由于和父母同住以及孩子在一所公立學(xué)校讀書(shū)，洪女士的月支出比較穩定，建議從存款中拿出10—12萬(wàn)元做投資。近期各家商業(yè)銀行推出的新理財產(chǎn)品比較少，但相比之下，深圳發(fā)展銀行推出的聚財寶現金增利計劃以及中國光大銀行的陽(yáng)光理財A2期計劃還是可以考慮的。此次深發(fā)展推出的聚財寶現金增利計劃最大的特點(diǎn)是沒(méi)有發(fā)行結束日，任何時(shí)候都可以購買(mǎi)。與此同時(shí)，期限短、流動(dòng)性強、收益率較高等特點(diǎn)也很引人關(guān)注。此款產(chǎn)品的投資周期只有一個(gè)月，收益率保持在2%—3.6%之間，起始金額為1萬(wàn)元，主要投資于貨幣市場(chǎng)基金。
光大銀行推出的.陽(yáng)光理財A2期計劃分為半年期和一年期兩種，預期收益率分別為3.5%和2.37%，半年期產(chǎn)品采用浮動(dòng)收益率計算，只對本金及0.72%的收益進(jìn)行保護，一年期產(chǎn)品則采用固定收益率計算，對本金及收益進(jìn)行全額保護。建議洪女士購買(mǎi)4萬(wàn)元的聚財寶和2萬(wàn)元的陽(yáng)光理財A2期進(jìn)行短期投資。
一、調整投資
孩子的撫養費洪女士一直用零存整取的方式放在銀行，因此建議洪女士為女兒開(kāi)立北京銀行的京卡儲蓄未來(lái)卡賬戶(hù)，讓孩子從小養成理財的好習慣。此卡開(kāi)立賬戶(hù)的要求并不高，只需卡內的儲蓄金額保持在3000元定期或300元零存整取即可，洪女士可以將孩子的撫養費轉到這個(gè)賬戶(hù)上來(lái)，采用零存整取的方式存儲。
基金也是一個(gè)不錯的投資渠道。目前，由南方基金管理公司管理的基金寶元和南方避險增值基金以及富國基金管理公司管理的富國天利等基金的份額累計凈值都比較穩定，均基本保持在101.44%—116.35%之間，投資收益非�？捎^(guān)。建議洪女士購買(mǎi)上述基金1—2只，購買(mǎi)金額在1—3萬(wàn)元左右。除此之外，國債和優(yōu)質(zhì)的信托產(chǎn)品也應成為洪女士投資的對象。
二、保險建議
近日，平安壽險推出了“三鴻組合”保險，分別為長(cháng)春樹(shù)險、無(wú)憂(yōu)果險和富貴族險三款。建議洪女士為女兒購買(mǎi)富貴族險，此款保險主要為未成年人設計，每三年返還一次生存保險金，保金返還率在8%左右。另外，洪女士為自己和父母購買(mǎi)適量的主險和附加險，對今后的重大疾并人身意外傷害提供有力保障。
三、買(mǎi)房購車(chē)計劃
由于是兩口之家，孩子又小，洪女士可以購買(mǎi)小戶(hù)型住房。對于洪女士來(lái)說(shuō)，到底是先買(mǎi)房還是先購車(chē)呢？從目前來(lái)看，洪女士的剩余存款只夠買(mǎi)車(chē)，如果采用雙重貸款方式，洪女士的負債太重，而銀行拒貸的可能性也比較大。所以建議洪女士從存款中拿出4—6萬(wàn)元，一次性購買(mǎi)低檔小汽車(chē)一輛，剩下的存款用住房公積金貸款買(mǎi)房。目前，北京近郊的房?jì)r(jià)在6000元一平米左右，35萬(wàn)元就能買(mǎi)下一套小戶(hù)型的房子，貸款10年，月供2580元左右。
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