（優(yōu)秀）理財經(jīng)理述職報告15篇
在我們平凡的日常里，報告的用途越來(lái)越大，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準確、簡(jiǎn)潔。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編幫大家整理的理財經(jīng)理述職報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
理財經(jīng)理述職報告1
各位領(lǐng)導、同事：
大家好！
我自年2月份到公司上班，現在已有一年的時(shí)間，這期間在公司領(lǐng)導的大力支持下，在其他相關(guān)部門(mén)的積極配合下，我與財務(wù)部全體員工一道，踏實(shí)工作，基本完成各項工作任務(wù)。公司全年給我部門(mén)的量化指標主要有五項，現將完成情況匯報如下：
一是資金上存率95%以上；根據局投資部統計，我司全年資金上存率為97%；
二是年末貨幣資金余額8000萬(wàn)元以上，其中公司本級XX萬(wàn)；我司年末貨幣資金余額10064萬(wàn)元，只是由于本年度因購置設備3000萬(wàn)元總部支付現金XX萬(wàn)元，從而導致公司本部貨幣資金沒(méi)有達標；
三是新開(kāi)項目資金策劃率100%；本年度公司新開(kāi)項目共有17個(gè)，除3個(gè)聯(lián)營(yíng)項目未做資金策劃，12個(gè)自營(yíng)項目均做了項目資金策劃。
四是全司利潤總額3600萬(wàn)元；實(shí)際全年完成利潤4045萬(wàn)元；
五是辦理資金信貸類(lèi)業(yè)務(wù)，投訴率為0；財務(wù)部全年辦理各項信貸業(yè)務(wù)準確及時(shí)，全年未發(fā)生一起投訴。
具體來(lái)說(shuō)，本人全年主要圍繞以下幾個(gè)方面做好財務(wù)工作：
一、按照規�；l(fā)展，專(zhuān)業(yè)化管理的要求，統一公司財務(wù)核算方面度量衡，統一財務(wù)管理標準：
一是建立了一系列財務(wù)管理制度并督促各單位認真執行，全年針對公司實(shí)際情況制定了7個(gè)規范性財務(wù)文件并在全公司范圍內實(shí)施，保證了公司在幾個(gè)主要費用標準上的統一。
二是制定了年度費用預算的統一標準，針對具體的崗位給定具體的標準，并每月反饋給各部門(mén)，要求各部門(mén)每月進(jìn)行分析，對全公司各單位的管理費用每個(gè)季度進(jìn)行一次分析，并上報局財務(wù)部。管理費用控制在年度預算范圍內。一年以來(lái)，預算的總體執行情況良好。
二、加強財務(wù)資金管理和費用預算管理，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)最低現金流量：為了緩解資金壓力，規范資金使用和費用開(kāi)支，今年財務(wù)部千方百計籌措資金。
一是資金的使用和安排，按照“以收定支”、“量入為出”、“總體平衡”的原則，公司要求各單位報送資金周報，統一管理和調配和調配資金，實(shí)行日常資金預算審批制度。公司對公司內部資金實(shí)行內部有償調劑。
二是明確將現金流指標作為公司的重要考核指標；堅持項目“以收定支，不收不支”的原則，公司核定各單位應繳利潤和貨幣資金，全年公司核定各單位應上交公司3400萬(wàn)元，實(shí)際收回3156萬(wàn)元，除鐵路公司有235萬(wàn)未交足外，其余均按時(shí)交足。
三是實(shí)行固定費用預算管理制度，節約支出，在開(kāi)源的基礎上達到節流的目的。
四是在謝總的`協(xié)調下,財務(wù)部根據公司經(jīng)營(yíng)資金需要，全年共計向局借款1.08億元，有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金周轉需要。
五是積極爭取局支持，將局采購哈大和隧道公司的設備轉為局投資款，全年共計轉為投資的4525萬(wàn)元，其中現金900萬(wàn)元，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬(wàn)元，而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬(wàn)元，大大加強了公司實(shí)力。
三、定期進(jìn)行財務(wù)資金分析，提供決策支持。財務(wù)部制定了經(jīng)濟活動(dòng)分析模塊，將相關(guān)表格相對固化，形成標準的程序和指標。通過(guò)對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現金流量分析，總結公司現金流量的來(lái)源和貢獻，通過(guò)定期財務(wù)分析，使各公司對所負責業(yè)務(wù)的現狀能及時(shí)準確地了解，促進(jìn)公司內部降低成本費用，提高經(jīng)濟效益。
四、做好日常財務(wù)管理工作，及時(shí)為分公司和項目提供服務(wù)支持：一是通過(guò)有序的組織，輕重緩急妥善處理各項工作。一年來(lái)，我們及時(shí)為各項內外經(jīng)濟活動(dòng)提供了應有的支持�；旧蠞M(mǎn)足了各部門(mén)對我部的財務(wù)要求。二是及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導提供各種報表，便于領(lǐng)導決策。三是配合上級部門(mén)及時(shí)完成上市831工作。四是加強財務(wù)檢查及內控管理力度，防范資金風(fēng)險。
理財經(jīng)理述職報告2
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況匯報如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)標準用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化效勞。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層效勞員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的.滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而無(wú)視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、標準效勞用語(yǔ)，進(jìn)一步提高效勞水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求標準自己，認真遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的效勞氣氛。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞標準，為客戶(hù)提高標準、優(yōu)質(zhì)的理財效勞。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身奉獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險x萬(wàn)。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告3
經(jīng)濟責任審計報告與一般其他的審計報告相比具有一定的特殊性，應該反映出經(jīng)濟責任審計最本質(zhì)的特征，要完整地體現被審計領(lǐng)導干部在任職期間的經(jīng)濟業(yè)績(jì)和個(gè)人廉潔自律情況，并揭示其存在的問(wèn)題和不足，以便有效規避審計風(fēng)險。如何優(yōu)質(zhì)高效的撰寫(xiě)經(jīng)濟責任審計報告，是我們需要探討和思考的問(wèn)題。
一、經(jīng)濟責任審計的特點(diǎn)
經(jīng)濟責任審計以領(lǐng)導干部守法、守紀、守規、盡責情況為重點(diǎn)，貫穿于領(lǐng)導干部任前、任中和離任的全過(guò)程，以領(lǐng)導干部任職期間本地區、本部門(mén)（系統）、本單位財政（財務(wù)）收支以及有關(guān)經(jīng)濟活動(dòng)的真實(shí)、合法和效益為基礎，側重于對領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任履行情況的監督和評價(jià)，是促進(jìn)領(lǐng)導干部依法、廉潔履行職責的“警示器”，主要目的是促進(jìn)被審計領(lǐng)導干部正確、有效履行職責，促進(jìn)被審計單位規范經(jīng)營(yíng)管理，提升管理水平。
二、經(jīng)濟責任審計報告的撰寫(xiě)格式
經(jīng)濟責任審計報告應做到全面反映，重點(diǎn)突出，條理清晰，層次分明，格式規范，簡(jiǎn)單易懂。報告的基本格式應包括標題、正文、附件三部分。
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經(jīng)濟責任審計報告的標題一般應涵蓋以下內容：被審計領(lǐng)導干部姓名、原所在工作單位名稱(chēng)、職務(wù)，并明確經(jīng)濟責任審計的類(lèi)型，如任期經(jīng)濟責任審計、離任經(jīng)濟責任審計等。如：關(guān)于對XXX（單位全稱(chēng)）原院長(cháng)（被審計領(lǐng)導干部所任職務(wù)）XXX（被審計領(lǐng)導干部姓名）同志任期（離任）經(jīng)濟責任審計的報告。
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報告正文主要包括前言、審計依據、項目基本情況、審計結果、審計評價(jià)、其他說(shuō)明事項等6個(gè)部分。
1、前言。主要對審計對象、審計范圍進(jìn)行說(shuō)明，明確管理當局責任和審計責任，簡(jiǎn)要介紹審計程序實(shí)施情況。
2、審計依據。（1）《中華人民共和國審計法》、《中華人民共和國會(huì )計法》等相關(guān)法律；
�。�2）《黨政主要領(lǐng)導干部和國有企業(yè)領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計規定》（中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳20xx年頒布）、《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)國有企業(yè)貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的意見(jiàn)》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》及其他相關(guān)行政法規，即國務(wù)院制定、頒布的與經(jīng)濟責任審計相關(guān)的行政法規等；
�。�3）《中央企業(yè)負責人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核暫行辦法》（國務(wù)院國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )令20xx年第22號）、《中央企業(yè)經(jīng)濟責任審計管理暫行辦法》（國務(wù)院國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )令第7號，20xx年）、《中央企業(yè)經(jīng)濟責任審計實(shí)施細則》（國資發(fā)評價(jià)〔20xx〕7號）；
�。�4）《云南省行政事業(yè)企業(yè)領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計辦法》；部門(mén)、單位關(guān)于經(jīng)濟責任審計的相關(guān)內部規定等；
�。�5）企業(yè)內部控制指南；
�。�6）與經(jīng)濟責任審計有關(guān)的審計通知書(shū)；
�。�7）如為社會(huì )中介機構受托實(shí)施審計的，《中國注冊會(huì )計師審計準則》、與委托單位簽訂的《審計業(yè)務(wù)約定書(shū)》也應作為審計依據。
3、被審計單位基本情況。簡(jiǎn)明扼要描述被審計單位基本情況，主要內容如下：
�。�1）主要包括被審計單位的性質(zhì)、隸屬關(guān)系、歷史沿革、組織機構情況；
�。�2）職工人數及其知識結構、現有在職人員與離退休人員數量；
�。�3）被審計單位在本行業(yè)中所處地位、核算管理體制；如被審計單位為工程建設單位，則應描述基本建設項目概況；
�。�4）對外投資及產(chǎn)權紐帶關(guān)系情況；
�。�5）被審計領(lǐng)導干部的任職情況：簡(jiǎn)要描述相關(guān)任職、免職的文件依據、任職起止時(shí)間、工作交接、領(lǐng)導干部?jì)炔糠止ぜ捌渌枰f(shuō)明的情況。
4、審計結果。經(jīng)濟責任審計內容主要包括被審計領(lǐng)導干部所在單位內部控制制度的建立和執行情況，財政（財務(wù)）收支及預算執行的真實(shí)、合法和效益情況；資產(chǎn)管理和使用情況，任期內主要經(jīng)營(yíng)考核指標和效績(jì)評價(jià)指標完成情況；重要投資項目的建設和管理情況，制定和執行重大經(jīng)濟決策情況；政府債務(wù)的舉借、管理和使用情況；被審計領(lǐng)導干部對下屬單位財政、財務(wù)收支以及有關(guān)經(jīng)濟活動(dòng)的`管理和監督情況；與領(lǐng)導干部履行經(jīng)濟責任有關(guān)的管理、決策等活動(dòng)的經(jīng)濟效益、社會(huì )效益和環(huán)境效益情況；遵守有關(guān)廉潔從政（從業(yè)）規定情況等。審計結果就是結合被審計單位的實(shí)際情況，針對主要審計內容執行相關(guān)審計程序的結果。具體為：
�。�1）內部控制制度的建立及執行情況。結合內控調查情況和符合性測試結果，對被審計單位內部控制制度的建立及執行情況進(jìn)行說(shuō)明，要求文字精煉濃縮，揭示被審計領(lǐng)導干部在內控建設和執行方面所做的努力和存在的不足。
�。�2）經(jīng)營(yíng)考核指標和效績(jì)評價(jià)指標完成情況。①在分析任期經(jīng)濟指標完成情況時(shí)，應充分注意到評價(jià)責任者與評價(jià)被審計單位的不同，評價(jià)被審計領(lǐng)導干部的經(jīng)濟責任，應選取最能反映責任者經(jīng)濟責任、符合本行業(yè)、本部門(mén)的具有代表性的幾項考核指標，且不能拘泥于各項指標間簡(jiǎn)單的對比所反映出的表面現象，而應注意各指標形成的周?chē)h(huán)境是否改變，揭示出各指標發(fā)生變動(dòng)的真實(shí)的內在原因（分主觀(guān)原因和客觀(guān)因素分析）。對行政、事業(yè)單位和人民團體等單位主要領(lǐng)導干部的審計，重點(diǎn)對本部門(mén)（系統）、本單位預算執行情況進(jìn)行分析，揭示預算的可控制性和效益性。
�、趶呢攧�(wù)狀況、營(yíng)運能力、償債能力、發(fā)展能力等方面選擇適當的效績(jì)評價(jià)指標，以審計調整后的數字進(jìn)行計算，逐項說(shuō)明各項指標變動(dòng)情況，分析各項指標變動(dòng)的原因及對未來(lái)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響。若為中央企業(yè)，并已執行《中央企業(yè)負責人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)考核暫行辦法》（國務(wù)院國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )令第22號）的，還應對效績(jì)考核情況進(jìn)行說(shuō)明。
�。�3）任職期間財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果情況。主要反映經(jīng)審計確認的被審計單位在任期內的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果情況，可以簡(jiǎn)要表格形式反映，使之直觀(guān)、簡(jiǎn)潔和便于理解。
在分析判斷過(guò)程中，可結合趨勢分析法，重點(diǎn)對任期前后財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果相關(guān)數據的變化進(jìn)行分析說(shuō)明，從采取的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)改善措施等方面分析各項指標變動(dòng)的原因，根據具體情況剔除影響判斷和評價(jià)的非經(jīng)營(yíng)性因素和客觀(guān)因素，如實(shí)反映被審計領(lǐng)導干部的主觀(guān)努力和經(jīng)營(yíng)管理責任，避免就事論事地陳述各項指標的增減變動(dòng)，對重要的審計調整事項應予以適當說(shuō)明，必要的分析說(shuō)明是審計真實(shí)客觀(guān)性的重要保證，以便對其任期內的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)作出客觀(guān)公正的評價(jià)。
�。�4）任期內重要決策的制定及執行情況。結合被審計領(lǐng)導干部的工作職責來(lái)陳述決策的制定及執行情況，避免長(cháng)篇大論、缺少實(shí)質(zhì)內容、唱贊歌式的陳述，而應該從技術(shù)、管理、政策以及宏觀(guān)環(huán)境變化等方面進(jìn)行分析歸納，重點(diǎn)闡述重大決策的實(shí)施效果和對企業(yè)可持續發(fā)展的重要影響。已實(shí)施但未正式產(chǎn)生效果以及未實(shí)施的或正在實(shí)施的，需描述對未來(lái)的影響。
在界定決策責任時(shí)應堅持的原則：對未經(jīng)集體研究的事情，誰(shuí)決策，誰(shuí)負直接責任；由誰(shuí)主管，誰(shuí)負主管責任；誰(shuí)有決定權，誰(shuí)負責任多；區分前任與現任責任。在確定了直接責任、主管責任之后，被審計單位主要負責人對其他的問(wèn)題都應負領(lǐng)導責任。
�。�5）資產(chǎn)質(zhì)量及資產(chǎn)產(chǎn)權的完整性。主要就壞賬、殘次冷被存貨、固定資產(chǎn)閑置及原因、非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)過(guò)多、各項資產(chǎn)減值等資產(chǎn)質(zhì)量及原因；土地使用權、房屋產(chǎn)權、車(chē)輛產(chǎn)權、資產(chǎn)租賃等產(chǎn)權情況，國有資產(chǎn)的安全、完整和保值增值情況，對外投資和資產(chǎn)的處置情況，潛盈潛虧、或有負債和未決訴訟、不良資產(chǎn)比率等進(jìn)行分析說(shuō)明，簡(jiǎn)要表述事實(shí)、原因及影響結果，反映前任遺留經(jīng)濟問(wèn)題的處理情況。
�。�6）廉潔自律、遵守財經(jīng)法規和民主性等方面情況。結合與被審計單位紀檢監察部門(mén)、主管部門(mén)溝通、了解及向被審計單位職工進(jìn)行無(wú)記名民主調查了解情況等進(jìn)行說(shuō)明。
�。�7）關(guān)聯(lián)方交易情況。就金額較大、重要的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行分析說(shuō)明，重點(diǎn)關(guān)注交易定價(jià)是否公允、程序是否合理。
�。�8）審計中發(fā)現的問(wèn)題及建議。主要陳述經(jīng)審計確認后的被審計單位會(huì )計信息存在的問(wèn)題、資產(chǎn)質(zhì)量存在的問(wèn)題、重大決策存在的問(wèn)題、遵紀守法和內部控制、管理存在的問(wèn)題等。要點(diǎn)歸納如下：
�、僭谧珜�(xiě)審計報告前，應對審計過(guò)程中形成的事實(shí)和審計證據進(jìn)行全面梳理和分析。
�、谝o緊圍繞被審計領(lǐng)導干部的經(jīng)濟責任（直接責任、主管責任、領(lǐng)導責任）來(lái)表述，對發(fā)現的問(wèn)題不躲避、不含糊，并做到事實(shí)清楚、依據充分、責任明確，在進(jìn)行合理歸納總結后，有重點(diǎn)、分層次、客觀(guān)公正地揭示存在的問(wèn)題。
在反映問(wèn)題的同時(shí)，還應該注意分析和揭示被審計單位所存在問(wèn)題的深層次原因，以便尋找加強管控、堵塞漏洞的措施。
�、劢Y合發(fā)現的問(wèn)題，要善于透過(guò)現象看本質(zhì)，提出有針對性、具有應用和參考價(jià)值的相關(guān)建議，要簡(jiǎn)潔、準確，盡可能提升建議的影響力，以促進(jìn)被審計單位提高管理水平。
5、審計評價(jià)。審計評價(jià)的質(zhì)量如何直接關(guān)系到對干部的監督和管理，影響到對領(lǐng)導干部使用的導向問(wèn)題，也關(guān)系到經(jīng)濟責任審計作用的最終實(shí)現，按照審計評價(jià)服務(wù)于經(jīng)濟責任審計目的的原則，把握審計評價(jià)的要點(diǎn)：
�。�1）審計評價(jià)依據是法律法規、國家有關(guān)規定和政策，以及責任制考核目標和行業(yè)標準等；在法定職責范圍內，對被審計領(lǐng)導干部履行經(jīng)濟責任情況作出客觀(guān)公正、實(shí)事求是的評價(jià)。
�。�2）以責任、業(yè)績(jì)?yōu)榛A，要高度概括、精煉地評價(jià)被審計領(lǐng)導干部任職期間的主要業(yè)績(jì)，指出問(wèn)題并確認或解除被審計領(lǐng)導干部的經(jīng)濟責任。
�。�3）在企業(yè)董事長(cháng)與總經(jīng)理分離情況下，對董事長(cháng)的評價(jià)應側重于決策和監督，對總經(jīng)理評價(jià)應側重于執行和管理；在董事長(cháng)和總經(jīng)理合二為一的情況下，側重于決策和執行。
�。�4）對僅有教學(xué)、科研、行政管理職能的被審計領(lǐng)導干部應則重單位執行財經(jīng)法紀情況、內部控制制度的有效性以及資金使用的效益性等方面的評價(jià)。
�。�5）把握好評價(jià)的度，只對經(jīng)濟責任進(jìn)行界定，并非對任期內所有的功過(guò)進(jìn)行評價(jià)。
�。�6）審計證據、事實(shí)要能夠對審計評價(jià)形成有效的支撐，審計評價(jià)與報告全文應保持基本格調一致。
6、其他說(shuō)明事項。（1）利用其他部門(mén)的審計結果情況�？紤]到任期經(jīng)濟審計的效率問(wèn)題，審計人員在撰寫(xiě)審計報告時(shí)往往會(huì )利用其他部門(mén)的審計結果。如利用紀檢監察部門(mén)、社會(huì )中介組織、主管部門(mén)、內審等對被審計單位的審計結果，對此審計報告也應加以說(shuō)明。
�。�2）對未涉及的事項及對其他有需要說(shuō)明的重大事項，應予以適當說(shuō)明。
7、簽章。簽署審計機構單位全稱(chēng)，并加蓋其公章，以便明確出具經(jīng)濟責任審計報告的責任單位。
8、報告日期。報告日期是確定經(jīng)濟責任審計結論并經(jīng)審機機構負責人簽署意見(jiàn)的日期，明確報告的時(shí)效，只對報告日期以前的審計（評價(jià)）結果發(fā)表意見(jiàn)。
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經(jīng)濟責任審計報告附件是對報告正文內容相關(guān)事項的補充說(shuō)明，主要包括：
一是經(jīng)審計確認的任職期間的財務(wù)報表；
二是審計調整分錄匯總表；
三是任職期間各年度責任考核表；
四是被審計單位和領(lǐng)導干部的反饋意見(jiàn)；
五是其他有利于報告閱讀和理解的相關(guān)資料。
三、撰寫(xiě)報告應注意事項
第一，緊緊圍繞被審計領(lǐng)導干部的經(jīng)濟責任來(lái)撰寫(xiě)審計報告，突出主題和重點(diǎn)；妥善處理好經(jīng)濟責任審計與財政、財務(wù)收支審計的關(guān)系，要把經(jīng)濟責任審計與財政、財務(wù)收支審計結合起來(lái)，避免重復審計，合理利用財政、財務(wù)收支審計成果，以便節約審計資源、提高審計工作效率。
第二，把審計的真實(shí)情況用通俗易懂的文字描述，對涉及金額的數據盡量以萬(wàn)元為單位，以便閱讀和理解。
第三，審計報告前后內容銜接一致、相關(guān)數據的勾稽關(guān)系、表格與文字描述相對應。
第四，嚴格履行審計機構內部三級復核（稽核）程序，確保經(jīng)濟責任審計報告的質(zhì)量。
理財經(jīng)理述職報告4
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)xx萬(wàn)元，完成計劃的xx. x%，辦理承兌匯票貼現xx筆，金額xx萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲xx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣�？蛻�(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從xx公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。 “客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的`客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的xx客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位。
通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款===萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財經(jīng)理述職報告5
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首工總行制定的“服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與cfp理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)XX。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)XX，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)XX。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財XX。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的'參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量XX張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1。1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4XX多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展XX到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理述職報告6
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)切下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，勝利主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx勝利申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正幫助支行領(lǐng)導主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也勝利營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的駕馭了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的'學(xué)習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)溝通，依據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險限制措施，作為一名客戶(hù)經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深化人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，仔細學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟識自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )建條件滿(mǎn)意。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)意客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感愛(ài)好的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充溢的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)切、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)須要努力的。
20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成果。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財經(jīng)理述職報告7
20xx年我幸運的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì )計崗位，成了一名專(zhuān)職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長(cháng)對個(gè)金特別重視，對理財的理解特別有前瞻性，所以理財經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導向，而不是以產(chǎn)品為導向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標的壓力與以客戶(hù)為中心的沖突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開(kāi)闊了我的視野，同時(shí)也給了我許多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自己的特長(cháng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話(huà)的我是一個(gè)挑戰，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特殊擅長(cháng)，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)，目前來(lái)說(shuō)，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場(chǎng)的不同形勢所賜予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)簡(jiǎn)單，要做好是特別不簡(jiǎn)單的，要靠長(cháng)時(shí)間的.學(xué)問(wèn)積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思索工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參與了周末版的cfp學(xué)習班，傾聽(tīng)到學(xué)問(wèn)淵博的老師的細心講解，使自己的對專(zhuān)業(yè)了解的更深化，連續幾個(gè)月周末的學(xué)習，擠掉了許多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最終過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結局，當時(shí)最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當成計算機來(lái)考了，大量的計算，讓我特別反感�？捶ù_定行動(dòng)，行動(dòng)確定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了肯定年齡，長(cháng)長(cháng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得特別厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(cháng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要慢慢啄去，就像對于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量確定于最短的那塊木板的高度，既然不能變更別人，只能變更自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的安排性，執行性，與人溝通的實(shí)力上，以及其他等等，還須要在10年接著(zhù)努力。
理財經(jīng)理述職報告8
尊敬的領(lǐng)導，各位同事：
我是XX銀行理財部門(mén)的理財經(jīng)理，今天很榮幸能夠在這里向大家述職。在過(guò)去的一年里，我所領(lǐng)導的團隊在不斷努力和探索中取得了一定的成績(jì)。接下來(lái)，我將對過(guò)去一年的工作進(jìn)行總結，并展望未來(lái)的發(fā)展方向。
一、工作總結
過(guò)去一年，我所領(lǐng)導的團隊在銀行理財業(yè)務(wù)方面取得了顯著(zhù)的進(jìn)展。首先，我們注重客戶(hù)需求，積極開(kāi)展市場(chǎng)調研，通過(guò)深入了解客戶(hù)的風(fēng)險偏好和投資需求，為他們提供了更加個(gè)性化的理財產(chǎn)品推薦，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。其次，我們不斷優(yōu)化內部管理流程，提升了工作效率，同時(shí)加強團隊建設和員工培訓，使團隊整體素質(zhì)得到了提升。再次，我們持續關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調整投資組合，有效規避風(fēng)險，保障客戶(hù)資產(chǎn)安全。
二、存在問(wèn)題
在工作過(guò)程中，我們也面臨著(zhù)一些問(wèn)題和挑戰。首先，由于金融市場(chǎng)的不確定性因素增加，客戶(hù)的理財風(fēng)險意識逐漸增強，我們需要更加精準地把握市場(chǎng)趨勢，提供更加可靠的投資建議。其次，隨著(zhù)數字化技術(shù)的`快速發(fā)展，我們需要加強信息技術(shù)建設，提升數字化理財服務(wù)的能力，滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化、多樣化的需求。最后，團隊人員結構的合理性和員工培訓的持續性也需要進(jìn)一步加強，以適應市場(chǎng)發(fā)展需求。
三、未來(lái)展望
在未來(lái)的工作中，我們將繼續致力于提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，加強風(fēng)險管理能力，不斷完善數字化服務(wù)，推動(dòng)服務(wù)升級。同時(shí)，我們將加大對團隊建設和員工培訓的投入力度，激發(fā)員工工作激情，提升整體競爭力。另外，我們將繼續加強與其他部門(mén)的協(xié)作，推動(dòng)理財業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)的深度融合，形成全面服務(wù)體系，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
最后，由衷感謝領(lǐng)導和各位同事對我們工作的支持和信任。在未來(lái)的工作中，我會(huì )繼續努力，與團隊一起迎接更多的挑戰，實(shí)現更好的業(yè)績(jì)。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告9
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的.時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財經(jīng)理述職報告10
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的專(zhuān)職理財經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將XX年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取
客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命
專(zhuān)職理財經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的'客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同
時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理述職報告11
在擔當xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將xx年工作狀況匯報如下：
一、xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)切指導下
我用較短的時(shí)間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學(xué)習各項金融法律法規，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔當客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì )和感受到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平常不斷學(xué)習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，剛好駕馭客戶(hù)動(dòng)態(tài)，探望客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲得營(yíng)業(yè)利潤的`同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何駕馭最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，主動(dòng)努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
理財經(jīng)理述職報告12
領(lǐng)導和同志們：
大家好！
我于20xx年3月任銀保理財工作室經(jīng)理，三個(gè)月來(lái)，在總公司、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在機關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績(jì)。下面就二季度以來(lái)做的主要工作做簡(jiǎn)要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學(xué)習政治、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習。一方面積極參加省公司組織的各種學(xué)習活動(dòng)，另一方面對專(zhuān)業(yè)理論學(xué)習，更是常抓不懈，由于保險市場(chǎng)競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習專(zhuān)業(yè)理論、法律法規、營(yíng)銷(xiāo)邊緣 理論及金融專(zhuān)業(yè)知識。
二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。
我想做為理財部門(mén)的主要負責人，抓理財發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項具體工作：1、科學(xué)計劃。二季度來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關(guān)相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)制定而成。2、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。三季度來(lái)先后組織實(shí)施了兩個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。3、搞好總結。業(yè)務(wù)計劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結，政策兌現是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。三個(gè)月來(lái)堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動(dòng)結束后，及時(shí)總結并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競賽活動(dòng)中的`承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。 三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。
三、隊伍管理工作
隊伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項中心工作之一。李總曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務(wù)。三個(gè)月來(lái)在隊伍管理問(wèn)題上煞費了心思。利用各種機會(huì )和條件同理財經(jīng)理直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對待理財經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀(guān)念和發(fā)展前景，結下了深厚的友誼，樹(shù)立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管 人、銷(xiāo)售精英 人。在二季度完成各項保費元。
理財經(jīng)理述職報告13
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 精彩的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬(wàn)元，完成安排的 xx. xx%，辦理承兌匯票貼現xxx，金額xxxx元，完成中間業(yè)務(wù)收入xxx元，完成個(gè)人攬儲xxx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，幫助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕獲到了信息，剛好反饋并跟蹤，最終使近xxxx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我專(zhuān)心細致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶(hù)在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì )短暫把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作實(shí)力，隨著(zhù)銀行改革的須要，我的工作實(shí)力和綜合素養得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶(hù)供應最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )建性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的.改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意探討市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，探討市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，探討客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的探討從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭起先的“壟斷限制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行狀況下，他主動(dòng)的上門(mén)聯(lián)系，勝利留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深化，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了特別好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他主動(dòng)的工作，使其拍賣(mài)款xxxx萬(wàn)元，勝利轉入我行。
我對待工作有劇烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、主動(dòng)工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能不遺余力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交摯友，做客戶(hù)情愿交往的摯友，我通過(guò)不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)足的答卷。
理財經(jīng)理述職報告14
一、會(huì )計信息系統在公司治理中的作用
會(huì )計信息系統與公司治理有著(zhù)天然的聯(lián)系，有效的會(huì )計和審計信息披露是公司治理中至關(guān)重要的手段。根據當代企業(yè)理論和證券市場(chǎng)理論，完善的會(huì )計信息系統在公司治理領(lǐng)域中的作用主要表現在：
第一，有助于抑制"內部人控制"。公司治理中的核心問(wèn)題，是出資人如何激勵或約束經(jīng)理人員，使其盡可能地努力經(jīng)營(yíng)以實(shí)現股東價(jià)值最大化。完善的會(huì )計信息系統有利于減少信息不對稱(chēng)現象，增加管理的透明度，從而達到控制成本、抑制"內部人控制"的目的。
第二，有助于遏制管理腐敗。盡管有效的會(huì )計和審計制度對遏制管理腐敗的作用程度與公司治理的模式有關(guān)，但這種作用是其他治理手段無(wú)法替代的。
第三，有助于完善CEO和執行董事的激勵機制。CEO和執行董事的報酬如何與公司的績(jì)效相匹配才能達到最好的激勵效果，是公司制度中倍受矚目的課題。一般認為，高級管理人員的短期激勵應以會(huì )計盈余為基礎，長(cháng)期激勵則以市場(chǎng)價(jià)值為基礎。所以，會(huì )計盈余的計量也是激勵機制的核心基礎之一。
第四，有助于資本市場(chǎng)對公司的監控。盡管?chē)H上自80年代之后，人們對資本市場(chǎng)監控公司的有效性存有懷疑，但充分有效的會(huì )計信息有助于增進(jìn)這個(gè)有效性則仍是共識。尤其是如年代以來(lái)，通過(guò)資本市場(chǎng)重構公司的浪潮一直未見(jiàn)消退，如何提高會(huì )計信息的透明度和有效性，以降低資本重組的代價(jià)，廣受關(guān)注。
第五，從根本上說(shuō)，有助于投資者信心的提高。因為充分有效的管理和信息披露機制有助于良好的公司治理結構的形成，有效地保護作為"委托人"的外部投資者的利益，從而增強投資者的投資信心。
筆者認為，除上述這些方面外，有效的會(huì )計信息系統還與公司治理的下述層面有著(zhù)直接或間接的聯(lián)系：
第一，董事會(huì )有效性的提高和對股東責任的履行。在公司治理實(shí)務(wù)中，董事會(huì )的角色日益受到關(guān)注。為了真正對股東負責、確保公司目標的實(shí)現，董事會(huì )成員必須在推動(dòng)公司的全面成功中成為積極的參與者和重大決策的制定者，而這種參與在很大程度上依賴(lài)有效的會(huì )計信息。
第二，對其他利益相關(guān)者責任的履行。公司的目標不能只是股東利益最大化，還要考慮與其有長(cháng)期利益關(guān)系的其他人員的利益。80年代以來(lái)，美國已有一半以上的州對公司法進(jìn)行了修改，要求公司經(jīng)理為公司的利益相關(guān)者服務(wù)，而不僅僅為股東服務(wù)。保障各方面利益相關(guān)者的應有權利、維持企業(yè)與利益相關(guān)者的良好關(guān)系，同樣需要建立在可靠、豐富的會(huì )計信息基礎上。
第三，CEO業(yè)績(jì)目標的確定。盡管CEO的業(yè)績(jì)目標取決于公司對CEO職位角色的認定，不同企業(yè)或同一企業(yè)在不同時(shí)期的目標價(jià)值取向會(huì )有所不同，但無(wú)論在什么情況下，CEO的業(yè)績(jì)目標總會(huì )包括一系列定性和定量的業(yè)績(jì)要素，這些業(yè)績(jì)要素往往需要用一定的會(huì )計指標予以反映，業(yè)績(jì)實(shí)現情況也需要通過(guò)會(huì )計信息系統加以披露。
第四，董事會(huì )和監事會(huì )的業(yè)績(jì)評估。與CEO業(yè)績(jì)評估不同的是，對董事會(huì )和監事會(huì )的業(yè)績(jì)評估主要在于對它們自身活動(dòng)有效性的評估，而不是判斷公司日常業(yè)務(wù)決策的有效性，因而這種評估往往不是以公司的經(jīng)營(yíng)成果和財務(wù)狀況作為出發(fā)點(diǎn)。盡管如此，這類(lèi)業(yè)績(jì)評估仍會(huì )注意到公司財務(wù)的成敗，而且評估程序和披露途徑也仍要涉及到會(huì )計信息系統。
第五，人力資本定價(jià)。人力資本定價(jià)是管理人員尤其是高層管理人員報酬的確定基礎。只有在對人力資本恰當定價(jià)的基礎上，對管理人員的各種激勵機制才能有效地運作。而人力資本定價(jià)是一種典型的市場(chǎng)化行為，它也必須依賴(lài)充分有效的會(huì )計信息。
綜上所述，要達到公司治理目標，必須進(jìn)一步認識會(huì )計信息系統的作用，切實(shí)維護會(huì )計和審計活動(dòng)的權威性，提高會(huì )計和審計信息質(zhì)量。
二、管理會(huì )計在公司治理中的.角色——為什么財務(wù)會(huì )計信息不能完全滿(mǎn)足公司治理的要求
要全面發(fā)揮會(huì )計信息在公司治理中的應有作用，單靠財務(wù)會(huì )計系統顯然是不夠的。由于財務(wù)會(huì )計信息的披露是一項公開(kāi)性很強的行為，受到下述一系列因素的限制：
第一，信息披露的范圍、數量和質(zhì)量必須遵循一定的會(huì )計標準。財務(wù)會(huì )計信息更多地承擔對公眾的責任，因而必須嚴格遵從"透明性"的要求，強調信息的規范性，在性質(zhì)上完全是強制性的。
第二，財務(wù)會(huì )計報告的內容以財務(wù)信息為主。盡管現在財務(wù)報告也強調要提供某些非財務(wù)信息，但畢竟這些非財務(wù)信息只具有補充性質(zhì)。
第三，成本效益原則的遵循。盡管信息披露的成本與效益往往難以準確計量，但這并不妨礙信息提供者在披露信息時(shí)對與之相關(guān)的成本與效益做出自己的判斷。在規定的基本信息之外，只有那些被認為能給企業(yè)帶來(lái)一定經(jīng)濟利益的信息種類(lèi)，企業(yè)才有可能"額外地"予以披露。
第四，商業(yè)秘密的限制。任何涉及商業(yè)秘密的信息，尤其是可能產(chǎn)生不利影響的信息，企業(yè)在披露問(wèn)題上一定會(huì )持謹慎態(tài)度。
第五，市場(chǎng)和文化背景。市場(chǎng)和文化背景，如對信息不足與信息過(guò)剩的不同理解、對"自愿披露"的不同接受程度等，對信息披露的數量也有直接的關(guān)系。
正因為上述這些原因，財務(wù)報告所承載的信息量是有限的，股東和其他利益相關(guān)者無(wú)法從現行財務(wù)報告中得到充分的信息滿(mǎn)足。實(shí)證研究結果也支持這一判斷。如據吳聯(lián)生博士調查，無(wú)論是機構投資者還是個(gè)人投資者，認為未來(lái)機會(huì )與風(fēng)險、財務(wù)預測、人力資源、管理部門(mén)對會(huì )計信息的分析等信息是有用的，都占60%以上。這些信息傳統上均屬于管理會(huì )計的范疇，顯然在現行財務(wù)報告中缺乏有效地披露。這樣，提供滿(mǎn)足公司治理目標的信息，很大程度上依靠管理會(huì )計系統，管理會(huì )計在完善公司治理結構和維持治理結構的高效運轉中將扮演越來(lái)越重要的角色。然而遺憾的是，由于傳統理論的局限性，現有的管理會(huì )計系統還很難承擔起這個(gè)責任。因此，拓展管理會(huì )計理論與方法體系的必要性，己顯得十分重要。
三、圍繞公司治理的需要，拓展管理會(huì )計體系——目標構造與方法構造
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1．管理會(huì )計目標所包含的兩大問(wèn)題。會(huì )計目標實(shí)際上包含了會(huì )計信息向誰(shuí)提供（服務(wù)對象）和提供什么（服務(wù)范圍）兩個(gè)問(wèn)題。管理會(huì )計現行理論在這兩點(diǎn)上的定位都有缺陷。
就服務(wù)對象而言，長(cháng)期的誤區是將財務(wù)會(huì )計和管理會(huì )計區分為對外服務(wù)和對內服務(wù)，一般的描述是"財務(wù)會(huì )計主要滿(mǎn)足外部信息使用者的需要，管理會(huì )計主要滿(mǎn)足企業(yè)內部需要"。這個(gè)提法在理論上非常含糊，導致了許多歧義。最受非議的是，難道企業(yè)內部管理者不關(guān)心財務(wù)會(huì )計提供的財務(wù)報告？人們還注意到，現在公司外部對過(guò)去認為屬于管理會(huì )計范疇的許多信息也十分關(guān)注。因此，會(huì )計信息系統的內外區分法已越來(lái)越與現實(shí)相悖。實(shí)際上從滿(mǎn)足企業(yè)系統的最終目的看，財務(wù)會(huì )計和管理會(huì )計并沒(méi)有本質(zhì)區別，都可以并且應該為公司的內外部服務(wù)，一切形式上的不同均源于信息披露強制性程度的差異。況且，財務(wù)會(huì )計信息的披露范圍和質(zhì)量要求，與政府政策需要也有直接聯(lián)系，而并非一成不變。因此筆者認為，對外財務(wù)報告和對內管理報告的稱(chēng)呼，不如用"強制性信息報告"與"非強制性信息報告"的名稱(chēng)更為恰當。也就是說(shuō)，凡按法定要求必須公開(kāi)披露的信息，均屬于"強制性信息報告"的范疇；沒(méi)有強制性披露的要求但也與公司治理與公司管理有關(guān)的其他信息，則屬于"非強制性信息報告"的范疇，由企業(yè)自行決定向誰(shuí)提供、提供多少和如何提供。
就管理會(huì )計的服務(wù)范圍而言，西方的主流觀(guān)點(diǎn)是：第一，為制定決策和計劃提供信息，并作為管理隊伍的成員參與制定決策和計劃過(guò)程；第二，協(xié)助經(jīng)理們指導和控制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；第三，激勵經(jīng)理和其他雇員完成組織目標；第四，計量和評價(jià)組織機構中業(yè)務(wù)活動(dòng)、部門(mén)和其他雇員的績(jì)效；第五，評價(jià)組織機構的競爭位置，并與其他經(jīng)理一同保證組織在產(chǎn)業(yè)中的長(cháng)期競爭力。這樣的表述盡管己涉及到公司治理領(lǐng)域，比如激勵經(jīng)理完成組織目標，但從整體上看，它還沒(méi)有全面反映公司治理的客觀(guān)需要。筆者認為，管理會(huì )計目標必須明確指出服務(wù)于公司治理和公司管理的雙重要求。服務(wù)于公司治理是管理會(huì )計創(chuàng )新的根本需要。借用"相關(guān)性消失了"這一名言，當代管理會(huì )計所失去的最大相關(guān)性恰恰是沒(méi)有充分關(guān)注公司治理的需要，以服務(wù)于公司管理層面為主的傳統管理會(huì )計理念在解決現實(shí)信息需求上已顯得極不適應。
2．管理會(huì )計的總目標和具體目標。根據上述分析，會(huì )計兩個(gè)子系統的總目標可否作這樣的表述：財務(wù)會(huì )計是為企業(yè)利益相關(guān)者提供充分有效的強制性信息，管理會(huì )計是為實(shí)現公司治理與公司管理的多重目的提供非強制性的相關(guān)信息。圍繞其總目標，管理會(huì )計的具體目標是：
第一，向公司利益相關(guān)者提供非強制性相關(guān)信息。在這個(gè)領(lǐng)域內，有三個(gè)方面特別值得關(guān)注：一是未來(lái)預測信息。相對于財務(wù)會(huì )計報告反映企業(yè)過(guò)去的財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果及現金流量等狀況，未來(lái)預測信息對利益相關(guān)者進(jìn)行經(jīng)濟決策的相關(guān)性更大。至于預測信息披露的范圍、程度和方式，在信息的供求雙方自會(huì )達到"均衡點(diǎn)"。二是非財務(wù)信息。非財務(wù)信息有助于對企業(yè)深層次的了解和評價(jià)，同時(shí)也有助于預測企業(yè)的未來(lái)。對信息使用者而言，非財務(wù)信息在某種程度上比財務(wù)信息具有更大的價(jià)值。三是社會(huì )責任信息。包括對債權人、職工、消費者、供應商、政府、社區和公眾等方方面面責任的履行情況，都需要適當披露。
第二，輔助和審核管理決策。盡管這是管理會(huì )計的傳統職能，但要從體現企業(yè)戰略發(fā)展的需要和在長(cháng)期經(jīng)營(yíng)中最佳使用經(jīng)濟資源的要求重新認識。
第三，服務(wù)于內部控制、快捷準確的信息傳遞和反饋機制。這里所言的內部控制包括兩個(gè)層次，一是適應公司治理的需要，對執行董事和CEO的控制；二是作為公司管理的重要形式，CEO對公司日常運作的控制。
第四，建立激勵與補償系統，為業(yè)績(jì)考評和確定報酬方案提供依據。包括對董事會(huì )、監事會(huì )、總經(jīng)理、各責任中心及其各類(lèi)員工不同層次的評價(jià)和激勵。
第五，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)創(chuàng )新和組織制度創(chuàng )新提供信息支持。
上述具體目標沒(méi)有區分哪些是服務(wù)于公司治理，哪些又是服務(wù)于公司管理，因為在實(shí)務(wù)中它們往往交織在一起。但管理會(huì )計必須為公司治理和公司管理兩個(gè)層次服務(wù)的目標指向是明確的。
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目標構造決定了方法構造的基本方向，而方法構造的質(zhì)量又將制約目標構造。
當前管理會(huì )計方法體系存在的兩個(gè)主要缺陷是：①直接針對"公司治理"層面的手段薄弱，這也在一定程度上影響了企業(yè)高層對管理會(huì )計的重視；②方法之間多半是簡(jiǎn)單堆積，缺乏系統整合，與企業(yè)管理其他領(lǐng)域的界限也不清晰。
從實(shí)現公司治理職能的角度，管理會(huì )計應創(chuàng )造新的方法或對傳統方法實(shí)施改造，以適應下列要求：①公司價(jià)值（或企業(yè)核心能力）的評估；②前景財務(wù)資料的編制；③內部會(huì )計和審計控制；④股東和其他利益相關(guān)者的利益保障信息披露；⑤CEO業(yè)績(jì)責任的制定；⑥各個(gè)管理層次的業(yè)績(jì)評價(jià)和激勵補償系統的設計（包括針對高層管理人員的獎勵與補償合同的制定）；⑦人力資本定價(jià)，等等。
至于實(shí)現公司管理職能的各種管理會(huì )計方法（如預測決策、預算編制、成本控制、責任會(huì )計等等），主要是滿(mǎn)足內部決策與控制、實(shí)現最佳資源配置的需要。這類(lèi)方法（包括理念）也同樣要不斷地推陳出新，尤其是要在管理會(huì )計活動(dòng)中貫徹戰略管理的指導思想。
�。ㄈ⿲芾頃�(huì )計定義的再認識
根據對管理會(huì )計目標和方法體系的討論，有必要量新認識管理會(huì )計的定義。
美國會(huì )計學(xué)會(huì )（AAA）下屬的管理會(huì )計委員會(huì )（CMA）所下的管理會(huì )計定義是：管理會(huì )計是運用適當的技術(shù)和概念來(lái)處理某個(gè)主體的歷史的和預期的經(jīng)濟數據，幫助管理當局制定具有適當經(jīng)濟目標的計劃，并以實(shí)現這些目標做出合理的決策為目的。國際會(huì )計師聯(lián)合會(huì )（IFAC）的常設分會(huì )"財務(wù)和管理會(huì )計委員會(huì )"所下的定義是：管理會(huì )計是指在一個(gè)組織內部，對管理當局用于規劃、評價(jià)和控制的信息（財務(wù)的和經(jīng)營(yíng)的）進(jìn)行確認、計量、積累、分析、編報、解釋和傳輸的過(guò)程，以確保其資源的利用并對它們承擔經(jīng)管責任。這些定義的出發(fā)點(diǎn)都是為公司管理當局服務(wù)，顯然已不完全符合管理會(huì )計的現狀和未來(lái)發(fā)展趨勢。
為了能夠同時(shí)反映公司治理方面的特征，管理會(huì )計的定義可以表述為：管理會(huì )計是企業(yè)會(huì )計信息系統的一個(gè)分支，提供各種強制性財務(wù)報告之外的財務(wù)和非財務(wù)信息，目的是滿(mǎn)足公司治理和公司管理中的特殊信息需求。
從管理會(huì )計定義的討論，還可以引出以下一些思考：
第一，對"財務(wù)報告"名稱(chēng)的質(zhì)疑。如上所述，當今會(huì )計系統所處理的信息實(shí)際上已不再局限于財務(wù)范疇。1994年美國注冊會(huì )計師協(xié)會(huì )財務(wù)報告特別委員會(huì )發(fā)表的《論改進(jìn)企業(yè)報告》，概括了用戶(hù)所需信息的五種類(lèi)型，即財務(wù)和非財務(wù)數據、管理部門(mén)對財務(wù)和非財務(wù)數據的分析、預測信息、關(guān)于股東和管理部門(mén)的信息、公司的背景。同顯然已經(jīng)無(wú)法用"企業(yè)財務(wù)報告"的名稱(chēng)來(lái)囊括所有這些內容。因此，本人認為將來(lái)可以用較有容納力的"企業(yè)經(jīng)濟報告"來(lái)代替財務(wù)報告的稱(chēng)謂。企業(yè)經(jīng)濟報告包含由資產(chǎn)負債表、收益表、現金流量表和全面收益表四組成的"核心報表"（屬"強制性信息報告"范疇，主要提供基本財務(wù)信息），以及由企業(yè)基本概況、分部報告、社會(huì )責任報告、人力資源報告、財務(wù)預測報告和特殊管理會(huì )計報告等構成的"報告"（大體上屬"非強制性信息報告"范疇，提供擴充的企業(yè)經(jīng)濟信息）。這樣既可滿(mǎn)足企業(yè)報告的多種目標，報告的提供也比較便利。盡管遵從習慣，可能在相當長(cháng)時(shí)間內仍沿用"企業(yè)財務(wù)報告"的稱(chēng)呼，但其內涵實(shí)際上已在發(fā)生變化，今后勢必會(huì )發(fā)生更多變化。
第二，對財務(wù)報告提供機構的認識。單靠傳統意義上的企業(yè)財務(wù)部顯然己無(wú)法完成當今信息披露的所有需要，目前財務(wù)部的職能實(shí)際上已接近于一個(gè)綜合信息部。比較徹底的解決辦法是設立一個(gè)職能較門(mén)的機構，比如稱(chēng)之為"信息部"（包容現行財會(huì )部門(mén)的職責）。也可考慮按不同的功能分設財務(wù)部和綜合信息部，將一部分提供信息的工作交由綜合信息部來(lái)執行，但這總不如單由一個(gè)部門(mén)來(lái)運作更有效率。若企業(yè)內仍沿用財務(wù)部的設置和名稱(chēng)，則應明確其職能已不再局限于提供"純"財務(wù)信息，同時(shí)其他職能部門(mén)也必須有清晰的責職和程序來(lái)配合財務(wù)部的信息披露工作。否則，"財務(wù)部"這樣一個(gè)職能復雜、任務(wù)繁重的機構，與企業(yè)其他職能部門(mén)協(xié)調信息披露方面的任務(wù)，將會(huì )越來(lái)越困難。
第三，對管理會(huì )計原則的認識。管理會(huì )計系統中引進(jìn)公司治理這個(gè)理念后，對傳統的些管理會(huì )計原則需要有新的認識。這主要有兩個(gè)原因：一是管理會(huì )計活動(dòng)不能按過(guò)去理解那樣通�？梢圆豢紤]會(huì )計標準，否則管理會(huì )計信息無(wú)法滿(mǎn)足公司治理層面的需要；二是不同層次對管理會(huì )計信息的質(zhì)量要求有時(shí)是有矛盾的，比如同樣是運用在管理決策上的信息，董事會(huì )與CEO對穩健原則的要求就可能不一致。
第四，對管理會(huì )計與財務(wù)會(huì )計"融合論"的認識。對財務(wù)會(huì )計與管理會(huì )計的關(guān)系，一直存在"融合論"與"分立論"兩種觀(guān)點(diǎn)。作為會(huì )計信息系統中的兩個(gè)子系統，管理會(huì )計與財務(wù)會(huì )計的關(guān)系原本就甚為密切，從理論上說(shuō)，在一個(gè)企業(yè)里完全沒(méi)有必要同時(shí)存在兩個(gè)不同的數據采集和處理系統。也許多年以后，信息技術(shù)（尤其是網(wǎng)絡(luò )技術(shù)）的發(fā)展將使企業(yè)只要采集和提供源數據，至于信息的篩選、加工和分析完全可由信息使用者通過(guò)專(zhuān)門(mén)的計算機軟件自行操作完成，到那時(shí)就不再需要學(xué)者煞費苦心地去區分哪些是財務(wù)會(huì )計信息、哪些是管理會(huì )計信息了。但是，至少目前還無(wú)從實(shí)現這樣的理想，信息的提供還只能以成品形式而不是原料形式。同時(shí)，正如前面所說(shuō)，由于財務(wù)報告的局限性，目前財務(wù)會(huì )計不僅不可能包容管理會(huì )計，而且還需要更加充分地發(fā)揮管理會(huì )計在信息上的多樣性和靈活性。因此，會(huì )計信息系統中財務(wù)會(huì )計與管理會(huì )計兩個(gè)分支既不是完全分立的（如在原始數據的采集方面），也還無(wú)法完全獨合（如在信息報告方面）。"管理會(huì )計報告"或稱(chēng)"非強制性信息報告"在未來(lái)較長(cháng)的一個(gè)時(shí)期內仍會(huì )處于獨立存在的狀態(tài)。
四、推進(jìn)管理會(huì )計改革和發(fā)展的途徑
要完成管理會(huì )計體系的拓展和改革，任務(wù)艱巨，有關(guān)理論也遠末成熟。關(guān)于推進(jìn)我國管理會(huì )計的發(fā)展途徑，本文不再重復諸如管理會(huì )計職業(yè)化、創(chuàng )辦管理會(huì )計專(zhuān)業(yè)刊物、在企業(yè)管理者和會(huì )計人員中普及管理會(huì )計知識等在會(huì )計界已形成共識的意見(jiàn)，僅闡述以下三點(diǎn)想法：
第一，應重視管理會(huì )計系統的環(huán)境因素。環(huán)境和組織的改變意味著(zhù)應用于決策制定的信息類(lèi)型和信息用途的改變。公司治理理論對管理會(huì )計的對象、任務(wù)和特征提供了一個(gè)新的認識思路，另一方面，也正因為管理會(huì )計系統必須直接為公司治理服務(wù)，因此，公司治理自身的特征和狀況也會(huì )直接影響管理會(huì )計系統的質(zhì)量和效率。一旦決策層與管理層真正分離，董事會(huì )和監事會(huì )的構成和功能更加完善（比如外部董事、非執行董事的監督權得到強化，董事會(huì )內的提名委員會(huì )、工薪委員會(huì )、投資委員會(huì )、預算委員會(huì )等機構比較俱全并且發(fā)揮作用），勢必會(huì )更有效地發(fā)揮管理會(huì )計的作用。此外，還要深入研究在現行社會(huì )經(jīng)濟環(huán)境下管理會(huì )計的定位問(wèn)題，既要創(chuàng )造良好的企業(yè)環(huán)境以進(jìn)一步發(fā)展管理會(huì )計，又要使管理會(huì )計的技術(shù)、方法更加適應企業(yè)環(huán)境的要求。
理財經(jīng)理述職報告15
尊敬的各位領(lǐng)導，同事：
通過(guò)崗位競聘，我成為了我行的大堂經(jīng)理。通過(guò)這x個(gè)多月的大堂工作，我感受頗多，現跟大家匯報如下：
說(shuō)句實(shí)話(huà)，我剛開(kāi)始擔負大堂工作，心理壓力很大，總感覺(jué)本身本領(lǐng)有限，掛念本身做不好。大堂經(jīng)理工作緊要是要跟客戶(hù)進(jìn)行面對面的交流，答疑解惑，解決客戶(hù)糾紛等等。而我認為，這些不是我最擅長(cháng)的，但是在領(lǐng)導和同事們的激勵下，特別是在我行營(yíng)銷(xiāo)導入后，我漸漸克服心理障礙，懂得利用本身的優(yōu)勢，盡最大的努力完成好領(lǐng)導布置的各項工作。
現在我已經(jīng)漸漸融入到這個(gè)工作中，我的心態(tài)也有了很大的變化。在每天的日常工作中，我不絕諳習全部的業(yè)務(wù)，除了基本的儲蓄和對公業(yè)務(wù)外，還有像轉賬電話(huà)、POSE機、信用卡、個(gè)人貸款等這些不在營(yíng)業(yè)大廳辦理的業(yè)務(wù)，我都進(jìn)行了認真的了解并從中總結出一些要點(diǎn)，向客戶(hù)解說(shuō)，使他們對我行的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，而且樂(lè )意在我行辦理。而我在解答問(wèn)題的過(guò)程中，也分擔了柜員的壓力，每當這個(gè)時(shí)候我都覺(jué)得很有成就感。
同時(shí)在實(shí)踐中我也總結出銀行業(yè)競爭的法寶，就是服務(wù)+細節+高效率=成功。排隊等候時(shí)間長(cháng)，必定會(huì )擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，那就從疏導開(kāi)始做起，而且瞅準機會(huì )向一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推舉辦理我行的貴賓卡，疏導他們到貴賓窗口辦理；對使用銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，推介我行自動(dòng)存取款一體機以及終端機辦理業(yè)務(wù)；個(gè)人匯款較多的客戶(hù)，推舉其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。這些都適當的減輕了前臺的工作壓力。
在其他工作方面，巡察大廳內外的衛生情形，保持大廳和門(mén)外乾凈衛生。另外，每天適時(shí)的分類(lèi)整理企業(yè)回單，使每個(gè)企業(yè)都能適時(shí)的`拿到回單。特別是對xx集團的回單，逐一依照對賬單進(jìn)行勾兌，確�；貑瓮暾麩o(wú)遺漏。同時(shí)，還要做好營(yíng)業(yè)室主任的助手，確保營(yíng)業(yè)室各項工作的順當進(jìn)行，做好大客戶(hù)的維護與營(yíng)銷(xiāo)。在20xx年底，在大家的共同努力下，完成了1500多戶(hù)的金卡整治，成功營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品1750萬(wàn)，較好的完成了行領(lǐng)導下達的各項任務(wù)指標。
在這x個(gè)多月的時(shí)間，對大堂的工作雖然把握了一些工作的方法和技巧，但依舊距離一個(gè)合格的大堂經(jīng)理還有很大的距離。在新的一年，我為本身訂立更高的目標，決議從以下幾個(gè)方面來(lái)磨練本身，提高本身的整體素養。
一、業(yè)務(wù)方面。要有系統堅固結實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，既要把握緊要業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，又要認得較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)；既要有較高的政策理論水平，又要能認真的介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要諳習傳統業(yè)務(wù)，又要適時(shí)把握新興業(yè)務(wù)。
二、營(yíng)銷(xiāo)方面。要學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)學(xué)問(wèn)，把握營(yíng)銷(xiāo)技巧，延續營(yíng)銷(xiāo)導入的學(xué)習成果，充分利用CFE系統，做好現有客戶(hù)的基礎維護工作，并積極開(kāi)拓新的高價(jià)值客戶(hù)。
三、心理方面。大堂經(jīng)理要較強的外交溝通本領(lǐng)，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)應富有魅力，在性格上要熱誠開(kāi)朗，語(yǔ)言上要風(fēng)趣詼諧，在處理扎手問(wèn)題還要矯捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要審慎負責。
總之，感謝大家在這x個(gè)多月中對我工作的支持與幫忙，以及對我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里，我會(huì )更加嚴格要求本身，提高本身的履職本領(lǐng)，是本身成為一名業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
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