銀行運營(yíng)主管述職報告

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　　銀行運營(yíng)主管述職報告【1】

　　20xx年，我行運營(yíng)管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導和省分行業(yè)務(wù)主管部門(mén)的精心指導下，認真貫徹落實(shí)年初工作會(huì )議精神，圍繞“三大集中”，加快實(shí)施“集中授權、集中作業(yè)、集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營(yíng)管理組織體系，實(shí)施業(yè)務(wù)流程再造，夯實(shí)運營(yíng)管理基礎，不斷強化運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實(shí)處，運營(yíng)管理水平得到進(jìn)一步的提升，會(huì )計內控管理能力得到進(jìn)一步加強，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、持續發(fā)展保駕護航，確保無(wú)案件事故發(fā)生。

　　現將全年工作開(kāi)展情況總結如下：

　　一、工作目標完成情況

　　(一)后臺中心建設取得突破性進(jìn)展。

　　截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠程集中授權中心。

　　在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業(yè)模式，減少了客戶(hù)等待時(shí)間，降低網(wǎng)點(diǎn)柜員的營(yíng)運作業(yè)壓力，標志著(zhù)我行柜面業(yè)務(wù)流程再造工作取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，臨柜業(yè)務(wù)處理正式邁入一個(gè)新的時(shí)代，我行的現代化運營(yíng)體系建設工作進(jìn)入了高速發(fā)展階段。

　　(二)現金中心集約化服務(wù)效果顯著(zhù)。

　　完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過(guò)省分行驗收，現金中心的功能得到進(jìn)一步完善，對遂寧城區的離行式ATM機實(shí)現了集中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著(zhù)，切實(shí)提高了對網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)的支持保障與服務(wù)能力。

　　(三)運營(yíng)業(yè)務(wù)基礎管理持續夯實(shí)。

　　一是建立健全運營(yíng)業(yè)務(wù)規章制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價(jià)多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營(yíng)主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營(yíng)業(yè)務(wù)考評實(shí)施細則》等制度。

　　二是推行運營(yíng)作業(yè)季度分析例會(huì )制度，各級行召開(kāi)運營(yíng)風(fēng)險分析例會(huì )20次，16名監管人員深入到46個(gè)營(yíng)業(yè)機構進(jìn)行“坐班體驗”。

　　三是組織各種培訓16期，共2316人(次)參加培訓。

　　(四)運營(yíng)操作風(fēng)險管理水平持續提升。

　　市縣行共對220個(gè)次機構實(shí)施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%;組織開(kāi)展財政賬戶(hù)、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專(zhuān)項檢查。

　　實(shí)現了全年無(wú)運營(yíng)操作案件和重大差錯事故的目標。

　　二、主要工作措施

　　(一)大力推進(jìn)“三大集中”建設，后臺集中成效逐步顯現。

　　20xx年，我行為響應上級行對運營(yíng)工作大集中的有關(guān)政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進(jìn)運營(yíng)體系各項集中任務(wù)的快速落實(shí)做了大量的嘗試和富有成效的工作。

　　1、現金中心按照標準化、規范化、程序化的模式進(jìn)行建設，凸顯我行現金管理先進(jìn)化。

　　20xx年，我行運營(yíng)管理部門(mén)通過(guò)不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風(fēng)險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營(yíng)。

　　截止11月末，累計為全轄支行業(yè)務(wù)庫、營(yíng)業(yè)機構配送現金達到63.31億元，不僅方便了網(wǎng)點(diǎn)，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風(fēng)險控制能力。

　　根據總行現金配送調撥業(yè)務(wù)流程，我行結合實(shí)際，修訂了《現金集中配送調繳業(yè)務(wù)操作流程》和《現金調繳業(yè)務(wù)差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確�，F金配送安全運行，并取得顯著(zhù)成效。

　　為使操作人員熟練掌握現金調繳業(yè)務(wù)操作流程、合規操作，我行對轄內運營(yíng)主管及現金管理人員進(jìn)行了業(yè)務(wù)操作培訓，并通過(guò)他們實(shí)現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業(yè)務(wù)流程及操作要求的同時(shí)，牢固樹(shù)立“合規創(chuàng )造價(jià)值，違規就是風(fēng)險”的意識，保證現金配送安全。

　　在現金運營(yíng)過(guò)程中，為了最大限度地降低風(fēng)險，保證現金配送萬(wàn)無(wú)一失，運營(yíng)管理部門(mén)對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日現金收付量、尾箱數量進(jìn)行全面細致調查，實(shí)行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現金尾箱由原來(lái)的4、5個(gè)壓縮到現在的2、3個(gè)。

　　現金的集中清分和集中配在運營(yíng)工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發(fā)揮作用比較明顯，深受基層網(wǎng)點(diǎn)和柜員的歡迎。

　　2、全面推進(jìn)銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風(fēng)險防控更加有力化。

　　在20XX年2月，我行全面實(shí)行了對賬外包，通過(guò)對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實(shí)現了對賬工作與營(yíng)業(yè)機構的物理剝離，有效緩解了基層網(wǎng)點(diǎn)對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質(zhì)量不高的問(wèn)題。

　　一是領(lǐng)導重視，加強管理，考核落實(shí)。

　　今年以來(lái)，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營(yíng)精細化管理的一項重要內容來(lái)抓，在年初出臺的《運營(yíng)主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營(yíng)主管的業(yè)務(wù)管理考核項目?jì)�，要求重點(diǎn)賬戶(hù)對賬單收回率達到100%、普通賬戶(hù)對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實(shí)行按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管做好對賬工作的積極性。

　　二是落實(shí)職責，內外配合，分工明確。

　　我行各網(wǎng)點(diǎn)把對賬工作分解到有關(guān)人員，密切配合外包單位，采用上門(mén)核對、電話(huà)聯(lián)系、手把手教會(huì )企業(yè)網(wǎng)銀對賬人員對賬等方式，督促開(kāi)戶(hù)單位及時(shí)對賬。

　　同時(shí)，從基礎、源頭抓起，要求客戶(hù)提供正確的對賬地址、聯(lián)系方式 ，以降低退信率。

　　對于第三方(郵政部門(mén))投遞準確率不高、經(jīng)常遭遇退信的，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)逐戶(hù)分析原因，及時(shí)調整對賬方式;對于長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)、零余額戶(hù)、久不使用的納稅戶(hù)等影響對帳進(jìn)度的帳戶(hù)，各網(wǎng)點(diǎn)積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。

　　三是提早部署，準備充分，序時(shí)推進(jìn)。

　　從次月初賬單產(chǎn)生起，我行就對全行的賬單進(jìn)行認真疏理，要求各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)落實(shí)提前完成對賬任務(wù)，以防客戶(hù)出現異常情況，留取足夠的對賬時(shí)間。

　　同時(shí)，要求轄屬網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)完成對賬進(jìn)度，對月度、季度重點(diǎn)賬戶(hù)先落實(shí)核對，并在次月20日前完成對賬;對賬方式為上門(mén)、網(wǎng)銀的，要求網(wǎng)點(diǎn)在次月25日前完成對賬;對賬方式為第三方的，根據市分行下發(fā)的清單，要求網(wǎng)點(diǎn)逐戶(hù)分析原因，補制賬單及早完成對賬。

　　此外，我行還定期下發(fā)未對賬清單進(jìn)行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務(wù)。

　　3、集中作業(yè)成功上線(xiàn)，對減輕網(wǎng)點(diǎn)負擔、加強風(fēng)險控制、提高客戶(hù)服務(wù)水平效果明顯化。

　　20XX年6月，我行集中作業(yè)中心上線(xiàn)1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，正式對外營(yíng)業(yè)，營(yíng)業(yè)首日共辦理各項業(yè)務(wù)89筆，標志著(zhù)我行經(jīng)過(guò)前期準備，成功實(shí)現了集中作業(yè)中心的上線(xiàn)運行，成為全省農行系統第2家實(shí)現集中作業(yè)中心成功上線(xiàn)的市地分行。

　　一是我行領(lǐng)導高度重視內控管理暨運營(yíng)體系建設，多次召開(kāi)專(zhuān)題行長(cháng)辦公會(huì )議，研究運營(yíng)體系建設。

　　成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺領(lǐng)導小組，制定了《集中作業(yè)平臺推廣實(shí)施方案》，明確各部門(mén)職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線(xiàn)的準備工作。

　　同時(shí)，制定了《集中作業(yè)平臺上線(xiàn)投產(chǎn)工作任務(wù)安排表》，明確了推廣時(shí)間、工作計劃、工作重點(diǎn)和注意事項。

　　切實(shí)要求將每一個(gè)時(shí)段的每一項工作，每一個(gè)指令都落實(shí)到位，明確到人，確保全行上線(xiàn)準備工作萬(wàn)無(wú)一失。

　　二是為解決作業(yè)中心辦公場(chǎng)地問(wèn)題，我行本著(zhù)“早準備，早行動(dòng)”的態(tài)度，及早落實(shí)了后臺辦公場(chǎng)地，組織裝修隊伍進(jìn)行裝修改造、規劃，同時(shí)，落實(shí)辦公設備，保證系統硬件設備符合要求，在最短時(shí)間內確保項目啟動(dòng)所需PC機、終端、打印機、掃描儀、電話(huà)、服務(wù)器等資源在第一時(shí)間內到位。

　　在網(wǎng)絡(luò )調試階段，我行克服困難、加班加點(diǎn)布設線(xiàn)路，保障作業(yè)中心網(wǎng)絡(luò )、供電等正常運行，有力地保證了系統上線(xiàn)后的集中作業(yè)影像數據傳輸需求。

　　三是我行采取“走出去與請進(jìn)來(lái)”的模式，于今年3月9日派遣5名業(yè)務(wù)骨干到?jīng)錾絽⒓邮⌒信e辦的集中作業(yè)平臺師資培訓班，對集中作業(yè)平臺的公共應用、賬戶(hù)、支票、匯兌等模塊業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統的學(xué)習。

　　在對營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)培訓期間，為保證業(yè)務(wù)培訓質(zhì)量，我行采取了授課與上機操作并行的培訓模式，分批對43個(gè)上線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)主管、柜員及作業(yè)中心操作員進(jìn)行了培訓。

　　四是為確保作業(yè)中心及試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)演練質(zhì)量和實(shí)效，我行堅持一切從實(shí)際應用出發(fā)，利用有限的時(shí)間制定出演練方案并為網(wǎng)點(diǎn)編制演練案例，根據演練方案，要求各支行制定出相應演練計劃，進(jìn)行實(shí)景演練。

　　同時(shí)為保證演練效果，積極聯(lián)系省分行定制演練專(zhuān)用憑證并迅速下發(fā)到每個(gè)演練網(wǎng)點(diǎn)，確保參與演練人員能夠完全模擬真實(shí)環(huán)境，保證演練效果。

　　五是我行在系統切換期間全部的通知和安排均以《上線(xiàn)指令》發(fā)布，確保投產(chǎn)期間各支行及網(wǎng)點(diǎn)能夠在規定的時(shí)間完成規定動(dòng)作。

　　在上線(xiàn)試營(yíng)業(yè)期間，我行請到省分行項目組的業(yè)務(wù)骨干人員針對上線(xiàn)工作進(jìn)行專(zhuān)門(mén)指導并將項目組辦公地點(diǎn)直接放在作業(yè)中心，力求做到“發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題、不留后患”。

　　4、遠程集中授權成功推廣，標志我行運營(yíng)管理工作全面完成農總行“三大集中”目標任務(wù)，運營(yíng)管理水平更加精細化。

　　20XX年8月。

　　我行認真貫徹落實(shí)運營(yíng)管理體系建設綱要，加快建設“技術(shù)先進(jìn)、風(fēng)險可控、因地制宜、穩健高效”的授權管理體系，用了僅僅一周的時(shí)間，一次性完成了遠程集中授權系統在全轄個(gè)對外營(yíng)業(yè)機構的全覆蓋，實(shí)現了柜臺業(yè)務(wù)處理的集中化、標準化和自動(dòng)化，成為我省農行系統2家遠程授權系統服務(wù)到轄內全部網(wǎng)點(diǎn)的二級分行，為各項業(yè)務(wù)的可持續發(fā)展提供了強大的后臺支持。

　　一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，主管行領(lǐng)導為副組長(cháng)，各相關(guān)部門(mén)主要負責人為成員的三大集中建設領(lǐng)導小組，并在年初工作會(huì )議上專(zhuān)門(mén)對三大集中建設工作進(jìn)行安排部署，在人員、財務(wù)、技術(shù)、場(chǎng)地、設施等方面重點(diǎn)支持，所轄各支行也相應成立了領(lǐng)導小組，認真落實(shí)各項工作要求，通過(guò)一系列給力的措施，及時(shí)有效地解決了遠程集中授權所需的場(chǎng)地、設備、人員等關(guān)鍵的硬件條件，確保了授權中心建設的有序推進(jìn)。

　　系統推廣期，分行領(lǐng)導和部門(mén)領(lǐng)導都親臨現場(chǎng)進(jìn)行督導，并親自到支行網(wǎng)點(diǎn)詢(xún)問(wèn)和了解系統上線(xiàn)運行情況，及時(shí)解決了系統上線(xiàn)期間各個(gè)環(huán)節存在的問(wèn)題，為全行遠程集中授權全面順暢運行起到了關(guān)鍵性作用。

　　二是多措并舉抓培訓，為更好的推廣遠程集中授權系統，規范遠程授權的業(yè)務(wù)處理行為，使臨柜人員和授權人員盡快適應新的遠程授權模式，實(shí)現現場(chǎng)授權模式到遠程集中授權模式的平穩過(guò)渡，授權中心多措并舉，采取了諸多行之有效的辦法，全面提高了遠程授權業(yè)務(wù)質(zhì)量和效率。

　　在業(yè)務(wù)上收、人員分批到崗期間，采用跟班學(xué)習與上崗操作相結合的形式，安排老員工帶教新員工，做到了“工作學(xué)習兩不誤”。

　　三是強化管理促業(yè)務(wù)，為了加快授權業(yè)務(wù)準確度與速度，授權中心堅持每日晨會(huì )，通報上日的授權情況和網(wǎng)點(diǎn)反饋的意見(jiàn)，要求授權人員有則改之、無(wú)則加勉。

　　另外通過(guò)大屏幕電視回放授權人員所授權的業(yè)務(wù)圖像，分析業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中存在的問(wèn)題，講解制度要求和風(fēng)險點(diǎn)的控制，做到舉一反三、寓教于樂(lè )，便于授權人員強化記憶，確保對制度準確理解把握。

　　授權中心主管每日還督促授權人員熟練掌握授權交易審核要點(diǎn)和授權模板，隨時(shí)抽查授權人員對交易代碼的熟悉程度，提高了授權人員學(xué)習積極性和整體業(yè)務(wù)水平。

　　四是細化管理控風(fēng)險，為進(jìn)一步規范授權行為，提升風(fēng)險防控能力，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度和對農行的美譽(yù)度，授權中心嚴明了勞動(dòng)紀律，制定了授權業(yè)務(wù)考核辦法，按月對授權人員所授權的業(yè)務(wù)進(jìn)行考評，并將考評結果與考核獎懲相結合，激勵授權員提升自身業(yè)務(wù)處理能力，加強了授權人員的責任心，提高了遠程授權工作效率。

　　為保證授權業(yè)務(wù)合規、快速辦理，授權中心每日編制下發(fā)遠程集中授權業(yè)務(wù)運行情況通報，各支行高度關(guān)注、認真分析、落實(shí)整改，通過(guò)“調研、抽查、討論、反饋”措施多管齊下，大大提高了網(wǎng)點(diǎn)上傳資料質(zhì)量，提升了臨柜業(yè)務(wù)標準化作業(yè)水平，保障每筆授權業(yè)務(wù)順暢辦理。

　　目前，我行遠程集中授權系統運行平穩，授權效率逐步提高，風(fēng)險管控不斷加強，網(wǎng)點(diǎn)減壓效果顯著(zhù)，初步實(shí)現了遠程集中授權管理目標。

　　(二)不斷強化反假工作，努力提升人民幣收付質(zhì)量。

　　20XX年，我行人民幣現金收付總量583.141億元，其中：營(yíng)業(yè)機構柜臺收付現金250.5042億元;內部調撥現金63.3075億元;向人民銀行金庫繳存現金6.9706億元(其中殘損人民幣0.7453億元);向人民銀行金庫調取現金8.9963億元(其中5元以下輔幣0.0416億元)。

　　共收繳假幣107310元，其中，第四套人民幣100元券9張，面值900元，50元券3張，面值150元;10元券1張，面值10元。

　　第五套人民幣100元券1033張，面值103300元，五十元券29張，面值1450元，二十元券46張，面值920元，十元券49張，面值490元，5元券18張，面值90元。

　　其主要工作措施如下：

　　1、建立健全管理工作制度，努力提高人民幣收付業(yè)務(wù)管理水平，20XX年，我行依照人民幣收付管理的相關(guān)規定，進(jìn)一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理的制度建設，努力提高人民幣收付業(yè)務(wù)管理工作水平。

　　市分行成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，運營(yíng)管理部負責人、各縣級支行金庫負責人為副組長(cháng)，市分行及縣支行金庫業(yè)務(wù)主管、各營(yíng)業(yè)機構運營(yíng)主管為成員的人民幣收付業(yè)務(wù)管理工作領(lǐng)導小組，下設人民幣反假防假辦公室，負責人民幣日常收付業(yè)務(wù)及人民幣反假工作的管理。

　　為了把這項工作落到實(shí)處，市分行先后出臺并完善了《遂寧市農行金庫管理辦法(試行)》、《遂寧市農行現金調撥管理辦法(試行)》、《遂寧市農行現金集中清分實(shí)施細則》等關(guān)于人民幣收付管理的相關(guān)制度，采取有效措施，加強人民幣收付工作，有效防止假幣對外支付現象的發(fā)生，為維護人民幣的正常流通秩序保駕護航。

　　2、加強基礎設施及硬件設備建設，努力提高人民幣收付工作質(zhì)量及反假防假能力，20XX年，市分行對中心金庫的基礎設施進(jìn)行了規范化的改造，添臵了中型清分機，配備四名專(zhuān)職清分人員，負責對營(yíng)業(yè)機構調回的現金進(jìn)行集中清分。

　　各營(yíng)業(yè)機構配備了打捆機，每個(gè)營(yíng)業(yè)柜臺配備了扎把機，更新了點(diǎn)鈔機。

　　為了保障每一位客戶(hù)的利益，對外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)還在營(yíng)業(yè)柜臺外醒目位臵，為客戶(hù)配備假幣鑒別機具，并確保配備機具性能良好，功能完善，能夠滿(mǎn)足當前反假工作需要。

　　通過(guò)這一系列的基礎設施及硬件設備建設，加快了柜臺人民幣收付工作速度，減少了柜臺人民幣收付工作中差錯，提高了人民幣收付工作質(zhì)量，增強了廣大人民群眾的防假反假意識和能力，有效地維護我行和廣大客戶(hù)利益。

　　3、加強人民幣收付業(yè)務(wù)知識培訓，努力提高業(yè)務(wù)人員反假防假技能，市分行年初就部署各縣級支行要有計劃地開(kāi)展現金業(yè)務(wù)崗前培訓，要求各營(yíng)業(yè)機構利用班前班后時(shí)間認真學(xué)習《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等人民幣管理制度和人民銀行最新公布的券別特征及人工鑒別方法等，讓柜員熟練掌握“五好錢(qián)捆”標準和不宜流通人民幣的挑剔標準，強化人民幣收付業(yè)務(wù)技能，努力提高營(yíng)業(yè)機構服務(wù)水平。

　　上半年，市分行分別組織了兩期現金業(yè)務(wù)及人民幣反假防假培訓班，對各營(yíng)業(yè)機構的運營(yíng)主管及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了為期兩天的系統培訓;組織現金收付人員積極參加人民銀行反假上崗資格考試，并堅決遵循人民銀行的規定，未取得反假上崗資格的人員不得從事臨柜現金收付業(yè)務(wù)工作。

　　通過(guò)這一系列的學(xué)習、培訓、考試等措施，進(jìn)一步提高了一線(xiàn)人員人民幣收付業(yè)務(wù)水平及人民幣防假反假技能，熟練掌握反假業(yè)務(wù)知識，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實(shí)的基礎。

　　4、加強現金需求預測，努力平衡各幣種供求關(guān)系，確�，F金供應，減少社會(huì )矛盾。

　　現金供應問(wèn)題是關(guān)系到金融穩定及社會(huì )穩定的全局性問(wèn)題，通過(guò)深入學(xué)習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了深刻的認識，各營(yíng)業(yè)機構均能科學(xué)預測日常業(yè)務(wù)所需現金數量、券別，了解和掌握客戶(hù)對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，按時(shí)向上級行上報現金計劃。

　　并對20萬(wàn)元及以上的大額現金客戶(hù)實(shí)行提前預約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現金卷別，確保了現金供應，減少社會(huì )矛盾。

　　5、加強現金整點(diǎn)及兌換工作，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢(qián)”環(huán)境。

　　首先，我行中心金庫配備設備及人員，對回籠的現金進(jìn)行集中清分，嚴格按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，對殘缺、污損人民幣進(jìn)行嚴格挑剔和整點(diǎn)，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調繳業(yè)務(wù)管理辦法》標準，對繳存的現金做到“五好”標準，點(diǎn)準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

　　其次，樹(shù)立窗口服務(wù)意識，提升農行社會(huì )形象。

　　我行要求對外營(yíng)業(yè)機構均應開(kāi)設至少一個(gè)窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業(yè)務(wù)，增強挑剔和回收殘損券的工作責任心，嚴格按照規定認真做好柜面現金的收付、挑剔、整點(diǎn)、兌換、咨詢(xún)及假幣收繳和鑒定工作，無(wú)條件為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢(qián)”環(huán)境。

　　6、加強反假防假宣傳，努力提高全民反假意識，努力維護人民幣的正常流通秩序。

　　首先，多渠道宣傳反假知識，加大反假力度。

　　我行按照人民銀行要求，下發(fā)了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》公示牌懸掛在我行46個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳，其目的是宣傳殘破幣兌換標準和不宜流通人民幣標準，加強營(yíng)業(yè)機構人民幣收付業(yè)務(wù)的群眾監督。

　　在反假防假宣傳工作中，我行還定期不定期向廣大人民群眾散發(fā)人民幣知識宣傳折頁(yè)，并利用各機構電子門(mén)楣宣傳人民幣反假防假標語(yǔ)，上半年共組織大型反假防假宣傳活動(dòng)兩次，取得了良好的社會(huì )效果。

　　其次是建立反假長(cháng)效機制，嚴格按照人民銀行規定收繳假幣。

　　我行臨柜現金收付人員均取得了反假上崗資格，自覺(jué)遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進(jìn)行操作，對收繳的假幣，換人復核，當著(zhù)客戶(hù)的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專(zhuān)用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時(shí)在假幣收繳登記簿上進(jìn)行登定期向上級行上繳假幣實(shí)物。

　　20XX年上行共收繳假幣107310元，未引起糾紛及投訴事件，為維護人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻。

　　(三)持續夯實(shí)運營(yíng)基礎，運營(yíng)管理水平不斷提升。

　　20XX年，我行運營(yíng)管理工作按照“標準高、管控嚴、基礎牢”的要求，堅持把運營(yíng)基礎工作作為一項重點(diǎn)工作常抓不懈，筑牢了運營(yíng)業(yè)務(wù)基礎。

　　一是加強運營(yíng)隊伍建設，圍繞柜員和運營(yíng)主管隊伍建設，通過(guò)推行運營(yíng)風(fēng)險季度分析例會(huì )、監管員“坐班體驗”、運營(yíng)業(yè)務(wù)考評機制，加強運營(yíng)業(yè)務(wù)培訓，運營(yíng)隊伍建設明顯改觀(guān)，識別、控制、抵御風(fēng)險的基礎更加牢固。

　　二是建立健全運營(yíng)業(yè)務(wù)規章制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價(jià)多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營(yíng)主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營(yíng)業(yè)務(wù)考評實(shí)施細則》等制度。

　　(四)深入化運營(yíng)監控，運營(yíng)操作風(fēng)險防控水平增強。

　　20XX年，我行運營(yíng)監管工作始終堅持高頻率的現場(chǎng)與非現場(chǎng)檢查，保持對違規行為的高壓態(tài)勢。

　　一是建立了運營(yíng)管理檢查責任制度，由檢查人員在檢查項目開(kāi)展前與負責人簽訂責任書(shū)，促進(jìn)了監管檢查質(zhì)量提升;二是加強柜面業(yè)務(wù)在線(xiàn)監控，通過(guò)風(fēng)險提示、電話(huà)督查、預警督辦、重大風(fēng)險預警現場(chǎng)核查、現場(chǎng)核銷(xiāo)、運行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會(huì )計監控系統實(shí)時(shí)監控功能，運營(yíng)風(fēng)險管控能力持續提升;三是加大現金運營(yíng)業(yè)務(wù)“飛行”檢查;利用節假日突擊檢查、行領(lǐng)導帶隊“飛行“檢查等措施，持續保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實(shí)現了現金運營(yíng)業(yè)務(wù)安全運營(yíng);四是加強運營(yíng)業(yè)務(wù)現場(chǎng)監管，提高監管頻率，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、時(shí)段、環(huán)節、人員、機構監管，上半年除開(kāi)展了盡職監管檢查外，還組織開(kāi)展了財政賬戶(hù)風(fēng)險排查、支付結算等專(zhuān)項檢查;為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續發(fā)展提供了堅實(shí)保障基礎。

　　三、運營(yíng)管理工作存在的主要問(wèn)題

　　在充分肯定取得成績(jì)的同時(shí)，我行運營(yíng)基礎管理工作還有不少薄弱環(huán)節，全行運營(yíng)管理鏈條長(cháng)、范圍廣、難度大，基層合規意識較差，風(fēng)險控制的壓力較大，主要表現為：部分柜面操作、管理人員制度觀(guān)念淡薄，執行力不高，有章不循，違規操作時(shí)有發(fā)生;重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，如業(yè)務(wù)授權、賬戶(hù)管理、大額資金出賬等運營(yíng)風(fēng)險隱患仍存在。

　　四、下一步工作措施

　　(一)進(jìn)一步完善后臺中心的各項功能和管理制度。

　　盡管我行已完成了今年三大中心建設目標，但我們也要充分認識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在2012年，我行要從風(fēng)險防范著(zhù)手，加大各后臺中心制度建設力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網(wǎng)點(diǎn)減負和防范后臺集中風(fēng)險。

　　(二)持續提高運營(yíng)案防能力和風(fēng)險管控水平。

　　一是嚴格運營(yíng)條線(xiàn)管理制度，全面提升運營(yíng)管理執行能力。

　　要加強領(lǐng)導班子的運營(yíng)管理職責，各縣支行行長(cháng)作為運營(yíng)管理的第一責任人，要主動(dòng)將運營(yíng)管理作為一項重要工作，抓緊、抓實(shí)、抓出成效。

　　各級運營(yíng)管理部門(mén)要做好運營(yíng)條線(xiàn)工作的規劃、組織、實(shí)施等工作，要按規定頻率開(kāi)展盡職監管檢查，要按季召開(kāi)一次運營(yíng)條線(xiàn)分析例會(huì )，對各類(lèi)運營(yíng)條線(xiàn)風(fēng)險進(jìn)行深入分析、主動(dòng)管理、動(dòng)態(tài)提示，提高運營(yíng)風(fēng)險管理的針對性。

　　二是加強運營(yíng)案防工作，嚴控運營(yíng)操作風(fēng)險。

　　運營(yíng)操作案件防范始終是運營(yíng)監督的重點(diǎn)，必須時(shí)刻關(guān)注，常抓不懈，利劍高懸。

　　要積極創(chuàng )新案件防范和風(fēng)險管理模式，依靠運營(yíng)主管、現場(chǎng)監管員、在線(xiàn)監管員三支隊伍，用好現場(chǎng)檢查、在線(xiàn)監控、錄像拷貝還原三個(gè)監督手段，抓好飛行檢查、盡職監管、專(zhuān)項檢查三類(lèi)檢查，抓好事前、事中風(fēng)險控制及事后監督，實(shí)行現場(chǎng)監督、遠程監控雙線(xiàn)并舉，形成風(fēng)險監控的立體組合和強大合力。

　　要加強業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節的監督，把現金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險作為防控重點(diǎn)，抓好大額現金存取、定期存折等業(yè)務(wù)風(fēng)險防控;嚴防針對營(yíng)業(yè)機構的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實(shí)施的詐騙;要密切防控重點(diǎn)領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險，突出開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)、日終簽退、節假日三個(gè)重點(diǎn)時(shí)段，現金調撥、柜員交接、業(yè)務(wù)授權、臨時(shí)離崗、平賬審核、內外對賬六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節，代發(fā)工資、提前支取、上門(mén)收款、注冊驗資、延伸柜臺六類(lèi)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的監督，及時(shí)堵塞業(yè)務(wù)操作漏洞。

　　(三)加強運營(yíng)基礎管理，全面提升運營(yíng)工作管理水平。

　　要圍繞“強管理之基、固發(fā)展之本”這條主線(xiàn)，加強運營(yíng)基礎管理。

　　一是持續深入開(kāi)展“三化三鐵”創(chuàng )建工作.組織并 督促轄內的分支機構要把“三化三鐵”創(chuàng )建工作與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常管理相結合、與監管履職相結合、與重點(diǎn)問(wèn)題落實(shí)整改相結合。

　　力求通過(guò)創(chuàng )建工作帶動(dòng)基礎管理水平的整體提高，帶動(dòng)部分屢查屢犯問(wèn)題的徹底消除，帶動(dòng)風(fēng)險防范能力的提高，帶動(dòng)全轄柜員行為規范和素質(zhì)提高。

　　通過(guò)創(chuàng )建工作，打造一批會(huì )計基礎工作真正過(guò)硬的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和縣級支行。

　　二是利用 業(yè)務(wù)運營(yíng)響應平臺的上線(xiàn)推廣，切實(shí)提升面向基層柜員的服務(wù)支持能力，實(shí)現對柜員業(yè)務(wù)“全覆蓋、無(wú)障礙、貫通式”的服務(wù)指導。

　　三是切實(shí)加強建設管理運營(yíng)管理人員隊伍，參與轄內會(huì )計監管員、運營(yíng)主管和柜員業(yè)務(wù)資格管理。

　　認真落實(shí)營(yíng)業(yè)機構委派運營(yíng)主管的工作職責。

　　把運營(yíng)主管委派作為強化內控管理，防范運營(yíng)操作風(fēng)險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會(huì )計主管認真履行職責。

　　銀行運營(yíng)主管述職報告【2】

　　一年來(lái)，在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導下，在聯(lián)社部室的支持、指導下，魏邱信用社的內部管理工作緊緊圍繞聯(lián)社年初制定的工作意見(jiàn)，以爭創(chuàng )一流金融機構為目標，以夯實(shí)會(huì )計基礎、規范業(yè)務(wù)操作、防范操作風(fēng)險、提高服務(wù)水平為目的，以強化業(yè)務(wù)技能提高工作效率為手段，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)為依托，逐步樹(shù)立了以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，展示了良好的信合形象。

　　各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展，門(mén)市業(yè)務(wù)顯著(zhù)增加，會(huì )計工作達到了“六無(wú)六相符”，內部管理水平顯著(zhù)提高，服務(wù)質(zhì)量明顯提高，基本實(shí)現了內控嚴謹，規范高效，合規經(jīng)營(yíng)，穩步發(fā)展的目標。

　　在工作中我們主要做了以下一些工作：

　　一、夯實(shí)會(huì )計基礎，防范操作風(fēng)險

　　我社制定了一、三、五學(xué)習日制度，積極組織全體內勤人員對崗位操作流程進(jìn)行了反復學(xué)習，要求每個(gè)內勤人員都必須熟練掌握本崗位的操作流程，基本掌握內勤各崗位的操作流程，對照方案對日常操作查漏補缺，統一操作流程，使臨柜操作有章可循，杜絕有章不循、違規操作等內部管理的薄弱環(huán)節，從源頭上杜絕違規操作，防范各類(lèi)風(fēng)險的發(fā)生。

　　進(jìn)一步強化內控機制，將隱患、漏洞徹底清除，將防范關(guān)口前移、下移，預防各類(lèi)經(jīng)濟案件的發(fā)生。

　　在聯(lián)社部室的指導下，我社內部管理水平得到了明顯提高。

　　二、加強學(xué)習技能訓練，提高內勤人員綜合水平

　　隨著(zhù)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，我社業(yè)務(wù)量急劇增加，臨柜人員業(yè)務(wù)水平的高低，成為影響門(mén)市服務(wù)水平的主要因素。

　　我社自年初即制定了全年學(xué)習、練兵計劃。

　　學(xué)習主要以《會(huì )計出納工作規范》、《信息科技工作規范》等書(shū)籍為主，練兵主要以聯(lián)社制定的新進(jìn)員工達標標準為依據。

　　做到定期學(xué)習，定期測試。

　　不定期檢查學(xué)習筆記，并將學(xué)習、測試結果作為內勤人員考核的一部分，納入績(jì)效工資考核。

　　三、開(kāi)好班前會(huì )，凝聚力量，提高制度執行力

　　為更好的執行班前會(huì )制度，我們堅持每日提前15分鐘到崗召開(kāi)班前會(huì )。

　　在班前會(huì )上我們堅持做到每日通報上日事后監督情況，及時(shí)指出各柜員日常操作中存在的問(wèn)題，表?yè)P工作中好的做法，傳達聯(lián)社文件精神等。

　　同時(shí)創(chuàng )新班前會(huì )模式，每周五由大學(xué)生員工輪流主持，談各自對工作的認識心得等。

　　通過(guò)召開(kāi)班前會(huì )，增強了員工的主人翁意識，凝聚了人心，統一了認識，提高了制度執行力。

　　四、積極配合開(kāi)展員工思想教育活動(dòng)，提高服務(wù)質(zhì)量。

　　加強員工素質(zhì)建設，樹(shù)立良好社會(huì )形象。

　　認真做好員工的思想政治工作，樹(shù)立風(fēng)險意識。

　　進(jìn)一步做好耐心細致的思想工作，防止簡(jiǎn)單粗暴，激化矛盾，優(yōu)化服務(wù)手段，提高服務(wù)質(zhì)量，把強化柜臺服務(wù)作為重點(diǎn)，不斷強化全員的服務(wù)意識，提升服務(wù)理念，以全新的精神面貌，良好的行業(yè)形象，優(yōu)雅、干凈的環(huán)境迎接每一位客戶(hù)。

　　五、定期開(kāi)展安全教育，做好“五防一保”工作

　　在日常工作中我們認真執行安全值班員制度。

　　安全值班員做到掛牌上崗，認真檢查相關(guān)安全項目并據實(shí)記錄，監督箱包交接，及時(shí)登記相關(guān)登記簿。

　　安全值班員制度的推行讓內勤人員感到了更多的責任和壓力，真正做到了安全保衛人人有責!

　　一年來(lái)，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，在全體職工的共同努力下，我社各項工作都取得了較大發(fā)展，但不可否認工作中仍然存在一些問(wèn)題和困難。

　　一是由于當地經(jīng)濟主要以農業(yè)為主，客戶(hù)對短信通業(yè)務(wù)的需求很少，我社短信通等業(yè)務(wù)的發(fā)展情況不夠理想。

　　二是個(gè)別員工業(yè)務(wù)水平不高，基礎知識掌握不牢，遇事有畏難發(fā)愁情況，一定程度上影響了辦事效率。

　　結合我社工作的特點(diǎn)及存在的問(wèn)題，在20XX年的工作中我們將做好以下工作：

　　一、始終將學(xué)習和技能訓練作為一項重要工作來(lái)抓好、抓實(shí)。

　　將學(xué)習、技能測試的成績(jì)與績(jì)效考核工資掛鉤，進(jìn)一步激發(fā)員工學(xué)習、練技能的積極性。

　　重點(diǎn)做好新進(jìn)員工的業(yè)務(wù)訓練，提高業(yè)務(wù)技能水平。

　　二、加大宣傳力度，進(jìn)一步提高信用社的社會(huì )影響力，開(kāi)展規范化文明服務(wù)，提高窗口服務(wù)的質(zhì)量，健全對外服務(wù)的功能，嚴格一切結算業(yè)務(wù)的程序、時(shí)間和辦事規程，努力提高辦事時(shí)速和辦事效率。

　　三、加大對新業(yè)務(wù)的宣傳力度，促進(jìn)新業(yè)務(wù)的新發(fā)展。

　　四、扎實(shí)執行班前會(huì )制度，創(chuàng )新班前會(huì )模式，不斷提高內部管理水平。

　　五、扎實(shí)執行“安全值班員”制度，充分發(fā)揮安全值班員的作用，定期開(kāi)展安全教育，牢固樹(shù)立“安全是天”的理念，為信用社的穩健經(jīng)營(yíng)、穩步發(fā)展提供堅實(shí)保障!

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