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基金從業(yè)考試知識點(diǎn)：開(kāi)放式基金的認購
在我們平凡的學(xué)生生涯里，大家對知識點(diǎn)應該都不陌生吧？知識點(diǎn)也不一定都是文字，數學(xué)的知識點(diǎn)除了定義，同樣重要的公式也可以理解為知識點(diǎn)。相信很多人都在為知識點(diǎn)發(fā)愁，下面是小編為大家整理的基金從業(yè)考試知識點(diǎn)：開(kāi)放式基金的認購，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
開(kāi)放式基金的認購步驟
開(kāi)放式基金的認購，分為認購和確認兩個(gè)步驟。
(1)認購。投資人在辦理基金認購申請時(shí)，須填寫(xiě)認購申請表，并需按銷(xiāo)售機構規定的方式全額繳款。投資者在募集期內可以多次認購基金份額。
(2)確認。銷(xiāo)售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。認購申請被確認無(wú)效的，認購資金將退回投資人資金賬戶(hù)。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
開(kāi)放式基金的認購方式
開(kāi)放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時(shí)，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請�；鹱缘怯洐C構在基金認購結束后，再按基金份額的認購價(jià)格，將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。
開(kāi)放式基金的認購費率和收費模式
我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過(guò)1.5%;債券型基金的認購費率通常在1%以下;貨幣型基金一般認購費為0。
在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。
前端收費模式是指在認購基金份額時(shí)就支付認購費用的付費模式;
后端收費模式是指在認購基金份額時(shí)不收費，在贖回基金份額時(shí)才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長(cháng)期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會(huì )隨著(zhù)投資時(shí)間的延長(cháng)而遞減，甚至不再收取認購費用。
開(kāi)放式基金認購費用與認購份額的計算
根據規定，基金認購費用將統一按凈認購金額為基礎收取，相應的基金認購費用與認購份額的計算公式為：
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
不同基金類(lèi)型的認購費率
《證券投資者基金銷(xiāo)售管理辦法》規定開(kāi)放式基金的認購費率不得超過(guò)認購金額的5%。目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%-1.5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。
最低認購金額與追加認購金額
一些開(kāi)放式基金在認購時(shí)會(huì )設定最低認購金額。我國開(kāi)放式基金的最低認購金額一般為1000元人民幣。一些基金追加認購金額有最低金額要求，而另一些基金則沒(méi)有此類(lèi)要求。
特例：基金定投 100、200、500元等
定義
基金是指基金管理公司通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風(fēng)險、分享收益。
種類(lèi)
根據不同標準，可以將證券基金劃分不同的種類(lèi)：
1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易，一般通過(guò)銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。
2、根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金�；鹜ㄟ^(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長(cháng)型、收入型和平衡型基金。
4、根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。
5、按照開(kāi)放形式不同，可分為兩類(lèi)，也是大家經(jīng)�？吹降�。
�。�1）LOF英文全稱(chēng)是"Listed Open-Ended Fund"，漢語(yǔ)稱(chēng)為"上市型開(kāi)放式基金"。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。
�。�2）ETF主要是指ETF（Exchange Traded Fund），交易型開(kāi)放式指數基金，又稱(chēng)交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品，交易手續與股票完全相同。
6、比較復雜的基金，ETF聯(lián)接基金。
由于ETF基金必須通過(guò)證券公司購買(mǎi)，一些基金公司為了拓寬ETF的銷(xiāo)售渠道，開(kāi)發(fā)了ETF聯(lián)接基金，ETF聯(lián)接基金實(shí)質(zhì)上是開(kāi)放式基金的一種，其認購申購贖回方式、渠道等與普通的開(kāi)放式基金完全一樣，其特點(diǎn)在于，普通開(kāi)放式基金和ETF的投資標的均為股票、固定收益類(lèi)等資產(chǎn)，而ETF聯(lián)接基金的絕大多數投資標的就是其標的ETF基金（一般以不低于90%的倉位投資于該標的ETF基金），此類(lèi)基金亦稱(chēng)為“影子基金”、“復制基金”。
基金專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)就是在買(mǎi)賣(mài)基金過(guò)程中涉及到具體的操作細節名詞，專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)有很多，比較常用的有以下：
1、基金申購：投資者到基金管理公司或選定的基金代銷(xiāo)機構開(kāi)設基金賬戶(hù)，按照規定的程序申請購買(mǎi)基金份額的行為。
2、基金贖回：投資者申請將手中持有的基金單位按公布的價(jià)格賣(mài)出并收回現金的行為。
3、基金涉及到計算問(wèn)題：
申購費用＝申購金額×適用的申購費率
凈申購金額＝申購金額-申購費用
申購份數＝凈申購金額／申購當日的基金單位凈值
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