金融個(gè)人年度工作總結
總結是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓加以回顧和分析的書(shū)面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，因此我們要做好歸納，寫(xiě)好總結�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )流于形式呢？以下是小編為大家整理的金融個(gè)人年度工作總結，歡迎大家分享。
金融個(gè)人年度工作總結1
一、業(yè)務(wù)指標完成情況
個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額。x億元，較年初增加。x億元，增量居系統內第位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額。%，居第1位，較上年下降。個(gè)百分點(diǎn)。
個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，同比多增x萬(wàn)元，完成省行年度計劃的x%，居系統內x位；同業(yè)占比x%，居第x位。x全行非住房個(gè)人貸款余額XX萬(wàn)元，累計發(fā)放XX萬(wàn)元，同比多發(fā)放XX萬(wàn)元，較年初增加X(jué)X萬(wàn)元，同比多增加X(jué)X萬(wàn)元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居第X位，同比提高X個(gè)位次。
惠農卡及農戶(hù)小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位；授信戶(hù)數x戶(hù)，較年初增加x戶(hù)，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位；小額農戶(hù)貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位。
理財及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認申購金額為xx億元，完成省行年度計劃的x%，系統內計劃完成率由年初的第x位提高到第x位�；痄N(xiāo)售同業(yè)占比x%，居第x位，較去年提高x個(gè)位次。代銷(xiāo)國債x期金額x萬(wàn)元。銷(xiāo)售“本利豐”x期金額x萬(wàn)元。實(shí)現個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為x萬(wàn)元。新增二星級（含）以上客戶(hù)x戶(hù)，完成省行年度計劃的x%，計劃完成率居系統內第x位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷(xiāo)售“傳世之寶”實(shí)物黃金x公斤，金額x萬(wàn)元，實(shí)現銷(xiāo)售收入x萬(wàn)元x。
網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標準服務(wù)導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修......
20xx年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰線(xiàn)全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩步健康發(fā)展，為全行的穩健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎。
二、主要工作措施
�。ㄒ唬┐婵钍橇⑿兄�，強調負債業(yè)務(wù)的根基作用，強力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人存款。
1、以總行“”活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(cháng)。我行結合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對一季度工作進(jìn)行詳細籌劃，各支行亦相繼召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，對基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵政策及考核力度，適時(shí)調動(dòng)員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過(guò)舉辦客戶(hù)樂(lè )于參與的春天行動(dòng)抽獎活動(dòng)、送“�！被顒�(dòng)等等x，輔以真情回饋，點(diǎn)面結合，維持良好的銀客關(guān)系；同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話(huà)銀行、手機銀行以及我行合作商戶(hù)等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長(cháng)。
2、加大對優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶(hù)占比x，存款占比x，由此可見(jiàn)，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng )造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，就能穩定個(gè)人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、促成長(cháng)型客戶(hù)、爭潛力客戶(hù)”的客戶(hù)結構調整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)管理系統，指導各支行對星級客戶(hù)實(shí)施分層營(yíng)銷(xiāo)，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶(hù)價(jià)值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源，匹配相應層次的客戶(hù)經(jīng)理。強化對三星級以上客戶(hù)的'個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)力度，提高客戶(hù)資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的增值服務(wù)，市行向轄內優(yōu)質(zhì)客戶(hù)免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專(zhuān)用卡（簡(jiǎn)稱(chēng)貴賓卡），為客戶(hù)提供方便服務(wù)，對維系客戶(hù)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開(kāi)通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專(zhuān)門(mén)為貴賓客戶(hù)提供服務(wù)。
3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)力度。年初組織各行開(kāi)展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業(yè)務(wù)調度和督導力度，建立健全業(yè)務(wù)督導和引導制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強對個(gè)存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時(shí)召開(kāi)個(gè)人業(yè)務(wù)調度會(huì )議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區域內客戶(hù)資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，有效切入市場(chǎng)，批量吸吶個(gè)人客戶(hù)，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類(lèi)臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營(yíng)銷(xiāo)代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類(lèi)代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會(huì )同支行進(jìn)行了解存在的困難和問(wèn)題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來(lái)，編發(fā)《個(gè)人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部簡(jiǎn)報一期，同時(shí)，對全市個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時(shí)總結經(jīng)驗做法，由市行采編簡(jiǎn)報，如棲霞支行基金簡(jiǎn)報、毓璜頂支行黃金簡(jiǎn)報，并轉發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習借鑒。
金融個(gè)人年度工作總結2
首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學(xué)習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時(shí)把握，同事的敬業(yè)和誠實(shí)總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢(xún)，學(xué)到很多書(shū)以外的專(zhuān)業(yè)知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協(xié)調的重要性的同時(shí)，在今后的成長(cháng)道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業(yè)心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領(lǐng)導分配的所有工作和任務(wù)。日常我總是關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)向，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，使客戶(hù)滿(mǎn)意，努力通過(guò)自己的努力維持客戶(hù)。
其次，在技能方面，我個(gè)人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足于自己的工作，專(zhuān)心研究訓練業(yè)務(wù)技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業(yè)發(fā)光，發(fā)熱。
對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)，積分技能已經(jīng)超過(guò)了標準，但是增加發(fā)票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點(diǎn)一點(diǎn)的時(shí)間加快練習。作為儲蓄單位的第一線(xiàn)員工，我們知道應該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶(hù)提供方便、快捷、正確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到招行這個(gè)大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)職場(chǎng)，同事之間的協(xié)助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門(mén)之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創(chuàng )造更優(yōu)秀的業(yè)績(jì)。
第四，服務(wù)方面。銀行作為服務(wù)行業(yè)，除了銷(xiāo)售自己的有形產(chǎn)品外，銷(xiāo)售看不見(jiàn)的產(chǎn)品服務(wù)很重要，銀行的各個(gè)經(jīng)營(yíng)目標都需要提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現，服務(wù)是銀行最基本的問(wèn)題。做好銀行服務(wù)工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，也是培養客戶(hù)忠誠度、提高銀行聲譽(yù)、提高綜合競爭力的需要。
每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動(dòng)，招聘的服務(wù)處處體現著(zhù)顧客第一的理念。在招聘工作過(guò)程中，我也逐漸理解以客戶(hù)為中心，是所有服務(wù)工作的本質(zhì)要求，也是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過(guò)激烈競爭洗禮后的合理選擇，追求與客戶(hù)共贏(yíng)境界的現實(shí)要求。
銀行就像生活，偶然發(fā)生的小故事，顧客輕輕地說(shuō)謝謝，燃起了心中的'熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說(shuō)明。熱情使我對工作充滿(mǎn)熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。
做好銀行服務(wù)工作，取得客戶(hù)信任，很多人認為良好的職業(yè)訓練和嚴格的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎，細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶(hù)為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內心深處，又要深入到客戶(hù)內心世界中，真正把握客戶(hù)的需求，而不是僅做表面文章。
我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶(hù)的思想，正確地理解客戶(hù)的需求，客戶(hù)沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶(hù)長(cháng)期的理解和信任�，F在社會(huì )日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿(mǎn)足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì )視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶(hù)提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹(shù)立服務(wù)意識，不能被動(dòng)、機械地應對顧客，要時(shí)刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時(shí)準確把握客戶(hù)的真正需求，著(zhù)急客戶(hù)，考慮客戶(hù)的想法。不同客戶(hù)的需求心理不同，必須深入挖掘，動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區分客戶(hù)、細分市場(chǎng)：對于普通客戶(hù)形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語(yǔ)；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。為客戶(hù)服務(wù)不僅能及時(shí)、準確、到達，還能激發(fā)客戶(hù)的需求……
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