融資方案計劃書(shū)

　　融資方案，其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書(shū)。投資者通過(guò)創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)認識了創(chuàng )業(yè)項目，除了創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)外，投資者往往需要融資者出具創(chuàng )業(yè)融資方案，說(shuō)明資金數量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。以下是小編整理的融資方案計劃書(shū)，歡迎閱讀。

　　融資方案計劃書(shū) 篇1

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jì)

　　對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì )決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來(lái)歷

　　項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況房地產(chǎn)創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)融資方案房地產(chǎn)創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)融資方案。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

　　五、財務(wù)計劃

　　一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的.不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合

　　這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款。

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

　　A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認。

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

　　(2)債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　融資方案計劃書(shū) 篇2

　　一、項目背景

　　20世紀即將過(guò)去，21世紀即將到來(lái)。

　　20世紀對新世紀的最大奉獻之一，也是新世紀的主要特點(diǎn)之一，就是全球網(wǎng)絡(luò )化。

　　在世紀交替之際，如何更好的建設、發(fā)展和應用以因特網(wǎng)為代表的全球網(wǎng)絡(luò )體系，使之在社會(huì )生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經(jīng)驗告訴我們，任何新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現實(shí)而取得發(fā)展。我國的現實(shí)情況是：網(wǎng)絡(luò )應用體系正在逐步形成并繼續高速發(fā)展，上網(wǎng)人數自1997年底的62萬(wàn)人增到1998年底的210萬(wàn)人，據國外權威機構估計，1999年底可能達到990萬(wàn)人，可謂形勢發(fā)展喜人，網(wǎng)絡(luò )大有作為。

　　盡管如此，我國網(wǎng)絡(luò )事業(yè)的發(fā)展與國內信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，在網(wǎng)絡(luò )規模、上網(wǎng)人數、服務(wù)質(zhì)量以及電子商務(wù)應用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了總體投入不足，電信資費過(guò)高等客觀(guān)因素外，關(guān)鍵在于網(wǎng)絡(luò )業(yè)界沒(méi)有能夠實(shí)現與(以買(mǎi)方和賣(mài)方為代表的)經(jīng)濟活動(dòng)主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管許多網(wǎng)絡(luò )服務(wù)商和發(fā)展商都在大力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò )購銷(xiāo)及網(wǎng)絡(luò )結算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀(guān)我國現有的網(wǎng)上購物網(wǎng)站，幾乎都是雷聲大、雨點(diǎn)小，收效甚微，吸引不了更多的廠(chǎng)商和顧客。原因何在?關(guān)鍵在于對客觀(guān)經(jīng)濟規律特別是價(jià)值規律在現實(shí)經(jīng)濟活動(dòng)中的作用分析不夠、認識不足、運用不力、缺乏有效的手段，沒(méi)有找到正確的切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。

　　“網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)”正是這樣一種符合價(jià)值規律的、易于操作的、有效的手段。

　　近一兩年來(lái)，發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)業(yè)務(wù)異軍突起，發(fā)展迅猛。據不完全統計，目前包括“YAHOO!”等知名網(wǎng)站在內的大型拍賣(mài)網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)品種也早已突破了傳統拍賣(mài)概念，幾乎涵蓋了所有商品種類(lèi)。例如著(zhù)名的'eBay公司，經(jīng)它的網(wǎng)站拍賣(mài)出售的產(chǎn)品就有1086類(lèi)90萬(wàn)種以上，該公司的網(wǎng)址一個(gè)星期收到的查詢(xún)達1.4億次。

　　國外評論家是這樣說(shuō)的：“想一下你以前購買(mǎi)的一切物品，其中有多少是通過(guò)討價(jià)還價(jià)買(mǎi)到的?將來(lái)，你對自己想買(mǎi)的幾乎所有物品都可以討價(jià)還價(jià)。網(wǎng)絡(luò )將使幾乎所有物品的實(shí)時(shí)拍賣(mài)成為可能�！�

　　拍賣(mài)是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規商業(yè)形式的最大區別在于：它把商品的定價(jià)權由賣(mài)方手中交到了買(mǎi)方手中，從而極大地調動(dòng)了買(mǎi)方的購物積極性。

　　網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)形式與傳統的拍賣(mài)形式相比，最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時(shí)間的限制，使拍賣(mài)市場(chǎng)乃至整個(gè)拍賣(mài)行業(yè)得到了無(wú)限的擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。

　　網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)要求所有的參與者具有較高的商業(yè)信用等級，從而能夠通過(guò)生動(dòng)活潑的交易過(guò)程，潛移默化地培育和提高參與者的社會(huì )道德和商業(yè)信譽(yù)水準。

　　網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)不僅是一種購銷(xiāo)形式，同時(shí)又是極佳的廣告形式，可以充分滿(mǎn)足廠(chǎng)商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動(dòng)網(wǎng)上購物和其他購銷(xiāo)業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

　　我國目前尚無(wú)長(cháng)期開(kāi)通的大型網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)網(wǎng)站。

　　二、指導思想

　　努力建設和完善以高新科技為基礎的、適合中國國情并具有中國特色的電子商務(wù)體系及其應用平臺。

　　認真探索和開(kāi)拓以網(wǎng)上拍賣(mài)為先導的、適應買(mǎi)方市場(chǎng)形態(tài)的、以社會(huì )協(xié)作和代理制為基礎的遠程購銷(xiāo)形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統。

　　積極推動(dòng)和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng )建以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿(mǎn)足國內外消費者日益增長(cháng)的需求。

　　充分運用和發(fā)揮客觀(guān)規律特別是價(jià)值規律的杠桿作用，以生動(dòng)新穎、豐富多彩且簡(jiǎn)單易行的形式，匯集和調動(dòng)購、產(chǎn)、銷(xiāo)至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通求、內需、市場(chǎng)增溫的目的。

　　有效拉動(dòng)和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進(jìn)程，以期互相促進(jìn)、共同繁榮。

　　三、項目概況：

　　1.項目名稱(chēng)：商業(yè)性拍賣(mài)網(wǎng)站。

　　2.網(wǎng)站名稱(chēng)：中國公眾網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易網(wǎng)。

　　3.國內域名：

　　4.國際域名：

　　5.主辦單位：

　　6.協(xié)辦單位：

　　7.投資總額：人民幣100萬(wàn)元。

　　8.投資形式：現金、實(shí)物及各種服務(wù)功能。

　　9.投資比例：由各參加單位商定。。

　　四、主要任務(wù)

　　1999年的主要任務(wù)如下：

　　3月中旬～3月下旬，建立、調試中國公眾網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易網(wǎng)站；

　　4月上旬，配合中關(guān)村電腦節，試驗性拍賣(mài)少量電腦類(lèi)產(chǎn)品；

　　5～8月，組織實(shí)施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易會(huì )活動(dòng)(國內)；

　　9～12月，組織實(shí)施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易會(huì )(國際)；

　　8月中旬以后，開(kāi)通每年365天，每天24小時(shí)連續運行的常規拍賣(mài)業(yè)務(wù)。

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