銀行理財經(jīng)理的年度總結（薦）
總結是指對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究，做出帶有規律性結論的書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習和工作中的規律，不如靜下心來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結吧。如何把總結做到重點(diǎn)突出呢？以下是小編為大家整理的銀行理財經(jīng)理的年度總結，希望能夠幫助到大家。
銀行理財經(jīng)理的年度總結1
時(shí)間如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔當xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作狀況匯報如下：
一、20xx年在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)懷指導下
我用較短的時(shí)間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學(xué)習各項金融法律法規，樂(lè )觀(guān)參與行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來(lái)儲存了上億元的'存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔當客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì )和感受到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平常不斷學(xué)習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，準時(shí)把握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)展日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶(hù)答疑解惑，沉著(zhù)地用輕松地姿勢和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料準時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績(jì)，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進(jìn)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完提升客戶(hù)對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習專(zhuān)研，改良工作方式方法，樂(lè )觀(guān)努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經(jīng)理的年度總結2
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)理財，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司理財經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟理財交流，根據理財財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名理財經(jīng)理，其職責是服務(wù)好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財帶來(lái)什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解理財、滿(mǎn)足理財。因此，在與理財交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講理財感興趣的話(huà)題，解決理財急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信理財，用好資源，做好理財營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私理財經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。
未到XX時(shí)我們無(wú)數次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀(guān)念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當長(cháng)期投資遭遇障礙
我是一個(gè)徹底的長(cháng)期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著(zhù)這一理念，因為在我看來(lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(cháng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預測什么。因此，我認為以不變應萬(wàn)變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò )積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò )由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng )立以來(lái)，在全球范圍內建立起了創(chuàng )造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數為12343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長(cháng)的時(shí)間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟的某一環(huán)節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì )有一定的預期，這個(gè)預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預期，我們將會(huì )面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶(hù)“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對自己的`信賴(lài)將個(gè)人想法強加在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼續服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識的影響客戶(hù)調整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們在產(chǎn)品的設計和報價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。
3、當投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著(zhù)這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì )的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí)，現在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區別和差異，那肯定會(huì )被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀(guān)念轉變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉變。
4、當客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯誤。不答，怕失去客戶(hù)。我的處理方式是：結合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對自己的決策依賴(lài)。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結果。在以往客戶(hù)維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。
銀行理財經(jīng)理的年度總結3
20xx年我幸運的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì )計崗位，成了一名專(zhuān)職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長(cháng)對個(gè)金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導向，而不是以產(chǎn)品為導向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標的壓力與以客戶(hù)為中心的沖
突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開(kāi)闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自己的特長(cháng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話(huà)的我是一個(gè)挑戰，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(cháng)，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)知識，目前來(lái)說(shuō)，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場(chǎng)的不同形勢所給予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)容易，要做好是非常不容易的，要靠長(cháng)時(shí)間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習班，聆聽(tīng)到知識淵博的老師的細心講解，使自己的對專(zhuān)業(yè)了解的更深入，連續幾個(gè)月周末的學(xué)習，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結局，當初最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當成計算機來(lái)考了，大量的計算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了一定年齡，長(cháng)長(cháng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(cháng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
新入職銀行理財經(jīng)理年終述職報告5
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的.第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行理財經(jīng)理的年度總結4
20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的.鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經(jīng)理的年度總結5
大家好！我是來(lái)自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的客戶(hù)。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的'經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己；提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。
銀行理財經(jīng)理的年度總結6
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的'時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經(jīng)理的年度總結7
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提升的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一.20xx年在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下
我用較短的時(shí)間了解了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提升自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增多客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至XX月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二.擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的`信息，與客戶(hù)不錯的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三.存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握新編的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰蚰壳翱蛻�(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提升客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提升工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中健全提升自己，以上不足我正在努力改正。
四.今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加重視對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改善工作方式方法，積極努力工作，加強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經(jīng)理的年度總結8
為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務(wù)，保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升，服務(wù)能力進(jìn)一步加強，服務(wù)形象進(jìn)一步改善，服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現，保證各項業(yè)務(wù)的持續、快速、協(xié)調發(fā)展。特制定20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計劃，具體如下
一.指導思想
樹(shù)立一切以客戶(hù)為中心的思想意識，加強“軟實(shí)力”建設，以卓越服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值為手段，積極主動(dòng)為客戶(hù)搞好服務(wù)，千方百計為客戶(hù)排憂(yōu)解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，加強工作信心與決心，推動(dòng)本行各項業(yè)務(wù)平穩較快發(fā)展，提升經(jīng)濟效益。
二.總體目標
圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)計劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題，進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，加強服務(wù)形象和體現服務(wù)價(jià)值，達到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶(hù)滿(mǎn)意”的目標，成為客戶(hù)滿(mǎn)意度和客戶(hù)首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)平穩較快發(fā)展，創(chuàng )造不錯經(jīng)濟效益。
三.具體工作措施
1.通過(guò)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專(zhuān)欄和資料等進(jìn)行開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)宣傳，形成營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng )造優(yōu)良工作業(yè)績(jì)�；顒�(dòng)期間，我行在醒目位置統一懸掛有關(guān)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳標語(yǔ)，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進(jìn)行引導服務(wù)和講解，樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象，切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的深入開(kāi)展。
2.抓住時(shí)機，切實(shí)開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)工作
我行要抓住一切有利時(shí)機做好集中營(yíng)銷(xiāo)工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè)，營(yíng)造“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”就在客戶(hù)身邊的.濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(xún)，積極推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶(hù)詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強對存量客戶(hù)的維護和再營(yíng)銷(xiāo)工作，根據我行實(shí)際，結合下達的工作計劃任務(wù)，篩選存量?jì)?yōu)質(zhì)客戶(hù)，進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。優(yōu)化流程，加強服務(wù)質(zhì)量，針對存量?jì)?yōu)質(zhì)貸款客戶(hù)，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展營(yíng)銷(xiāo)深度，擴大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體。
3.采取定向營(yíng)銷(xiāo)的方式
提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的按揭樓盤(pán)、汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶(hù)集聚等有利區域進(jìn)行現場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，搭配宣傳折頁(yè)等陳列物，營(yíng)造親近客戶(hù)的氛圍，現場(chǎng)組織開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)活動(dòng)，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶(hù)前來(lái)參觀(guān)、咨詢(xún)，擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會(huì )影響，推動(dòng)“理財產(chǎn)品及基金”的銷(xiāo)售。
4.加強工作紀律，保證任務(wù)完成
在開(kāi)展“理財產(chǎn)品及基金營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時(shí)上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿(mǎn)的精神，高昂的斗志投入到營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的任務(wù)指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務(wù)指標。為提升營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù)，以?xún)?yōu)異成績(jì)向市分行匯報。
銀行理財經(jīng)理的年度總結9
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)，在戰略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xx600萬(wàn)張，其中有效戶(hù)數超過(guò)4800萬(wàn)戶(hù)，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬(wàn)元，在國內銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數量擁有了3700萬(wàn)張信用卡，其中有效卡數為1700萬(wàn)張，有效戶(hù)數為1300卡，戶(hù)均卡數量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶(hù)的貸款結構上看，50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶(hù)數量為70萬(wàn)戶(hù)，500萬(wàn)以上的鉆石客戶(hù)數量達到了3萬(wàn)戶(hù)，資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶(hù)數量達到了1.5萬(wàn)戶(hù)。高端客戶(hù)的交叉銷(xiāo)售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客戶(hù)的該指標僅為2.7-2.8，未來(lái)還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來(lái)的利潤貢獻度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經(jīng)達到了31%。
xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結為
1、較高的集約效率，網(wǎng)均儲蓄存款達到了8.48億元，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結構使xx銀行整體的存款活期化率達到了56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%，網(wǎng)均個(gè)人貸款余額達到6個(gè)億，是同業(yè)平均水平的5倍多，網(wǎng)均非利息收入8.63萬(wàn)元，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行)；
2、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運營(yíng)作業(yè)體系，目標是打造強大的客戶(hù)綜合服務(wù)能力。
3、良好的客戶(hù)結構；
4、客戶(hù)群成長(cháng)性良好，40歲以下的客戶(hù)超過(guò)了7成，25-40歲的客戶(hù)超過(guò)了52%，這些客戶(hù)正處于事業(yè)上升通道中，成長(cháng)空間大，5、完善的產(chǎn)品體系，6、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達到了73.44%，電子銀行的替代率達到了84.5%，7、較強的專(zhuān)業(yè)能力和較強的銷(xiāo)售能力，20xx年和20xx年連續兩年xx銀行偏股型基金銷(xiāo)售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，20xx年實(shí)現基金銷(xiāo)售額1333.6億元，同比增長(cháng)10.68%，實(shí)現基金銷(xiāo)售收入11.85億元，同比增長(cháng)6.37%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷(xiāo)售額和基金銷(xiāo)售收入同比都出現了下降，特別是在銀保業(yè)務(wù)上，由于20xx年保監會(huì )出臺了銀保銷(xiāo)售新規，禁止保險經(jīng)紀人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷(xiāo)售保險，因此整體20xx1-4月，同業(yè)的銀保銷(xiāo)售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右，但是xx的銀保業(yè)務(wù)增幅達到了28%，8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。
從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看，由于傳統業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰，零售業(yè)務(wù)增長(cháng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來(lái)源，xx銀行將致力于持續打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項能力，分別是低成本運營(yíng)能力、客戶(hù)價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險定價(jià)能力和新客戶(hù)獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對于xx銀行整體的利潤貢獻度。
從低成本的運營(yíng)能力看，xx銀行將通過(guò)降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營(yíng)成本，從持續提升客戶(hù)價(jià)值的挖掘能力看，xx銀行將通過(guò)先進(jìn)的技術(shù)支持客戶(hù)識別和需求分析，同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù)，并且對于客戶(hù)經(jīng)理有效的激勵機制，從不斷提高的風(fēng)險定價(jià)能力看，xx銀行首先將準確識別和測量客戶(hù)風(fēng)險合理評估貢獻度及潛在價(jià)值，精確計量和
分攤運運營(yíng)成本，最終通過(guò)it系統實(shí)現快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶(hù)的獲取能力看，xx銀行將通過(guò)客戶(hù)介紹、信用卡、營(yíng)業(yè)廳、e理財、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶(hù)的獲取和挖掘能力，xx銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客戶(hù)數增長(cháng)速度。
xx銀行遠程銀行中心成立于1999年，是由早期的客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)中心演變而來(lái)的.
是集咨詢(xún)、交易、營(yíng)銷(xiāo)、理財與一體的遠程中心，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬(wàn)的零售客戶(hù)和50多萬(wàn)的批發(fā)庫戶(hù)，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地，客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：
1、快易理財，包括轉賬匯款、產(chǎn)品購買(mǎi)、支付繳費和賬戶(hù)維護，2、空中貸款，包括在線(xiàn)受理、主動(dòng)授信和電子化簽約，在一年多的運營(yíng)過(guò)程中，遠程交易中心已經(jīng)實(shí)現了600萬(wàn)筆的交易筆數，基金銷(xiāo)售超過(guò)1000億元，空中貸款授信超過(guò)60億元，空中理財客戶(hù)超過(guò)8萬(wàn)戶(hù)，客戶(hù)總資產(chǎn)提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國的私人財富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據招行統計，目前中國3%的客戶(hù)擁有70%的財富，0.39%的客戶(hù)擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業(yè)務(wù)是相對穩定，具有良好收益的業(yè)務(wù)；
xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶(hù)數已經(jīng)達到了1.44萬(wàn)戶(hù)，管理的私人銀行客戶(hù)的資產(chǎn)總額達到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：
1、“1+n”的專(zhuān)業(yè)團隊，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽(tīng)、建議、實(shí)施和跟蹤，確�？蛻�(hù)利益的最大化
2、開(kāi)放式產(chǎn)品平臺：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機構的不同，銀行完全站在公正的角度，以客觀(guān)的角度為客戶(hù)提供現金管理類(lèi)、固定益類(lèi)、股票投資類(lèi)、另類(lèi)投資(包括pe股權、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資；
3、便捷的融資渠道，高額的消費易發(fā)放消費貸款，最高信用額度達到150萬(wàn)元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資，4、全球聯(lián)線(xiàn)的理財服務(wù)；
5、尊享的增值服務(wù)；
6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗。
1、中國銀行業(yè)傳統依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰，業(yè)務(wù)轉型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務(wù)轉型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國內同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶(hù)基儲客戶(hù)結構等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠為銀行開(kāi)辟新的收入來(lái)源和利潤來(lái)源之外，在利率市場(chǎng)化作為長(cháng)期趨勢的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩健增長(cháng)和盈利能力的穩定。
2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點(diǎn)在于：
1、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大，實(shí)際也說(shuō)明了如果宏觀(guān)經(jīng)濟真的復蘇進(jìn)入升息周期之后，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的；
2、在貸款規模天量增加而宏觀(guān)經(jīng)濟復蘇基礎尚且不穩固的基礎上沒(méi)有輕易的釋放貸款撥備來(lái)平滑利潤波動(dòng)；
盈利質(zhì)量良好；
3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應的逐漸發(fā)揮；
4、貸款結構逐漸調整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預測，預測xx銀行20xx年實(shí)現凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長(cháng)幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤(pán)價(jià)12.83元計算，目前20xx年的動(dòng)態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍。
5、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來(lái)隨著(zhù)利率市場(chǎng)化、傳統對公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的roe在一個(gè)較長(cháng)的時(shí)間內可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負債結構的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩定的中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資，我們認為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間，上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤貢獻度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(cháng)期發(fā)展和持續的先動(dòng)優(yōu)勢，長(cháng)期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動(dòng)，建議投資者適當謹慎。
銀行理財經(jīng)理的年度總結10
20xx年的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，不斷提高自身的思想政治素養和綜合素養，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有許多需要改良和提升的地方�，F將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況：
1、任務(wù)指標：
基金個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率xx%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率xx%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習上：
20xx年8月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推8
斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的.網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細心維護老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打號碼，介紹我行新產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給適合的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不情愿進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的號碼隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我根本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的號碼，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打號碼一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打號碼就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的缺乏：
1、局部大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領(lǐng)導和同事們批判指正！
銀行理財經(jīng)理的年度總結11
我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶(hù)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng )新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長(cháng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導下，用較短的熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認證考試。通過(guò)這次全方位的培訓和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
到了新的'崗位，自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對私對公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻�(hù)經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止，著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行在時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是工作，為客戶(hù)制訂理財計劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點(diǎn)以后，工作對于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏(yíng)得了客戶(hù)對我工作的普遍認同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
1、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平；
2、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌；
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀，必須經(jīng)過(guò)系統的培訓與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會(huì )，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力。
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經(jīng)理的年度總結12
一.以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作。
客戶(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1.我行一直提倡的“首問(wèn)責任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2.隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提升我行的競爭能力。
3.主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、了解個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4.以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增多人們的金融知識，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5.繼續做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二.強內控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。
隨著(zhù)近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的'規范、制度的執行有了更高的要求
1.督促科技部門(mén)對我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統的要求實(shí)行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，加強制度執行的鋼性，提升約束力。
2.進(jìn)一步加強重要環(huán)節和重要崗位的內控外防，著(zhù)重加強帳戶(hù)管理（保證我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量）和上門(mén)服務(wù)。
3.進(jìn)一步加強會(huì )計出納制度，嚴格會(huì )計出納制度的執行與檢查，規范會(huì )計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進(jìn)一步提升我行防范外來(lái)結算風(fēng)險的手段。
5.規范業(yè)務(wù)操作流程，加強總會(huì )計日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6.切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。 7.做好會(huì )計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三.以人為本提升員工的全面素質(zhì)。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1.把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，因此到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提升員工的積極性。
2.加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3.在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提升員工的業(yè)務(wù)水平。
4.勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，加強員工的心理素質(zhì)。
5.有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行理財經(jīng)理的年度總結13
時(shí)間過(guò)得飛快，轉眼間已經(jīng)到了年末。這一年對于我來(lái)說(shuō)是非常充實(shí)而且收獲滿(mǎn)滿(mǎn)的一年。在這一年里，我擔任著(zhù)銀行理財經(jīng)理的職位，負責全市分支機構的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售，以及顧客的理財咨詢(xún)服務(wù)�，F在，我將根據實(shí)際工作情況，對這一年的工作進(jìn)行總結，并寄望于明年有更好的表現。
首先，我在這一年里主要完成了以下幾項工作：
一、客戶(hù)拓展和服務(wù)。當我接手這一崗位時(shí)，我所負責的分支機構的業(yè)務(wù)量并不算太大。于是，我積極開(kāi)展客戶(hù)拓展工作，深入到企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)中間，通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)和走訪(fǎng)，以及網(wǎng)絡(luò )推廣等方式，講解我們的理財產(chǎn)品，并宣傳我們的銀行品牌。同時(shí)，為了提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度，我積極傾聽(tīng)客戶(hù)需求，借助銀行的云服務(wù)平臺，為客戶(hù)提供理財咨詢(xún)服務(wù)，吸引客戶(hù)持續跟進(jìn)。
二、推廣銀行產(chǎn)品。我和團隊精心設計銷(xiāo)售計劃，提前預估客戶(hù)資產(chǎn)信息，并針對性開(kāi)發(fā)出理財產(chǎn)品，通過(guò)機構內部推廣會(huì )和宣傳資料派發(fā)，詳細介紹產(chǎn)品優(yōu)勢和應用范圍。在我從事的崗位中，產(chǎn)品銷(xiāo)售是最為重要的一環(huán)，因此我時(shí)刻了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，調整產(chǎn)品和策略，確保銀行理財產(chǎn)品的高效銷(xiāo)售。
三、人員培養和團隊建設。在我領(lǐng)導下的團隊中，人員構成多樣，員工素質(zhì)不一。因此，我采用 “人貨并重，能力為先”的原則進(jìn)行人員培養，為員工提供多元化的培訓和學(xué)習機會(huì )，幫助員工深入理解理財業(yè)務(wù)，提高銷(xiāo)售能力和專(zhuān)業(yè)水平。通過(guò)業(yè)績(jì)考核和質(zhì)量考核，及時(shí)評價(jià)團隊成員的工作表現，確認和表彰優(yōu)秀人員，促進(jìn)團隊的和諧發(fā)展和凝聚力提升。
然而，這一年的`工作雖然取得了不小的成績(jì)，但也存在一些不足之處。這些不足不斷地促使我尋找方法來(lái)改善和提高自身的工作表現。主要表現在以下幾個(gè)方面：
一、缺少有效的市場(chǎng)分析。市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和資本波動(dòng)是影響我們理財產(chǎn)品的關(guān)鍵因素，而我對市場(chǎng)環(huán)境和資本流動(dòng)了解不夠透徹，導致我有的銷(xiāo)售策略和方案還不能完全契合客戶(hù)需求，更好的應對市場(chǎng)風(fēng)險和應對客戶(hù)的需求。
二、業(yè)務(wù)技能還需要不斷提高。隨著(zhù)金融理財規范化和資產(chǎn)證券化的改革不斷嚴格，我需要不斷學(xué)習新的理財知識和理財產(chǎn)品，以便能更好地向客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)，提高銷(xiāo)售能力和產(chǎn)品安排能力。
三、團隊管理還需要完善。在人員培養和團隊建設方面，我需要盡快彌補知識儲備不足和管理經(jīng)驗不足的缺陷，加深領(lǐng)導和管理實(shí)踐，以便更好地推進(jìn)整個(gè)團隊發(fā)展。
總結一下，我在這一年里努力提高團隊合作能力，拓展客戶(hù)群體，增強額外收益產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力，同時(shí)也存在存在一些工作不足，還需要加強學(xué)習和提高自身素質(zhì)。我相信，在前進(jìn)的道路上還有很長(cháng)的路要走，但是我一定會(huì )繼續學(xué)習和努力，進(jìn)一步提高自身的綜合素質(zhì)和業(yè)績(jì)表現，為廣大客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為銀行機構帶來(lái)更高的利潤貢獻。
銀行理財經(jīng)理的年度總結14
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，增加營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績(jì)。
一.工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎工作，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，利用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集健全客戶(hù)基礎資料，利用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在分行的重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年XX月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的.學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力。
二.存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但是由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財產(chǎn)品。
三.不足處：
1、基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
四.以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2、不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平
3、增加營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放到客戶(hù)量的增長(cháng)。
銀行理財經(jīng)理的年度總結15
回首這一年，為了能夠勝任理財客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標：
基金
個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財客戶(hù)
新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
xx年8月通過(guò)了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx—x萬(wàn)元。
2）細心維護老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3）耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的'電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。gt；在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓！
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