保險年終總結15篇
總結是事后對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，快快來(lái)寫(xiě)一份總結吧。我們該怎么寫(xiě)總結呢？以下是小編整理的保險年終總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
保險年終總結1
200x年是人保財險股份制改革上市后的第一個(gè)年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實(shí)新機制、執行新規定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。
200x年，我司實(shí)收毛保費****萬(wàn)元，同比增長(cháng)*%，已賺凈保費***萬(wàn)元，凈利潤***萬(wàn)元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務(wù)指標。
一、圍繞目標，落實(shí)計劃，緊抓業(yè)務(wù)工作
1、計劃落實(shí)早、措施實(shí)
200x年初，我司經(jīng)理室就針對**地區保險市場(chǎng)變化及200x年全年保費收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進(jìn)行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤(pán)點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對計劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監控和調整。
在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車(chē)險市場(chǎng)，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來(lái)，我們把穩固車(chē)險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車(chē)市場(chǎng)和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)
一是確保續保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門(mén)按月上報續保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場(chǎng)份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門(mén)建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò )，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門(mén)、汽車(chē)銷(xiāo)售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車(chē)信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數，充分把握市場(chǎng)主動(dòng)，填補了因競爭等客觀(guān)原因帶來(lái)的業(yè)務(wù)不穩定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20xx年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內勤把20xx年展業(yè)過(guò)程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門(mén)，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉賣(mài)報廢車(chē)輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門(mén)聽(tīng)取意見(jiàn)和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動(dòng)員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬(wàn)元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
**地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理）經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營(yíng)銷(xiāo)部、代理公司，另已發(fā)現1家公司（大地產(chǎn)險）在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而**地區人口少，企業(yè)規模小，我司面對外部競爭所帶來(lái)的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著(zhù)冷靜，客觀(guān)面對現實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開(kāi)了一場(chǎng)品牌戰、服務(wù)戰：一是做好地方政府主要領(lǐng)導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開(kāi)展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng )業(yè)調研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導一道走訪(fǎng)個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿(mǎn)意，還對我司正確調整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴(lài)和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶(hù)企業(yè)，在客戶(hù)企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò )員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏(yíng)得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪(fǎng)，請他們對我司工作提出意見(jiàn)和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導主動(dòng)登門(mén)是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現，使客戶(hù)對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門(mén)拜訪(fǎng)，對所有新�？蛻�(hù)必須當面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò )，實(shí)行零距離接觸，只要客戶(hù)需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會(huì )服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門(mén)為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場(chǎng)占有面
根據**當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過(guò)仔細的分析研究，確定今年把摩托車(chē)保險、家庭財產(chǎn)保險、學(xué)生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門(mén)聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車(chē)保險業(yè)務(wù)；同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長(cháng)、教委主任協(xié)調，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險業(yè)務(wù)有所突破。
5、開(kāi)展勞動(dòng)競賽，促進(jìn)“兩險”業(yè)務(wù)健康成長(cháng)
今年以來(lái)，我們根據上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開(kāi)展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂(lè )”等勞動(dòng)競賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車(chē)、責任險、意外險等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開(kāi)展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績(jì)超額完成市公司下達的任務(wù)。
6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現場(chǎng)的查勘率入手，堅持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準確、合理”的原則。只要接到報案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶(hù)提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；二是堅持24小時(shí)值班制度，積極參與“三個(gè)中心”建設，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過(guò)程中出現各種問(wèn)題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領(lǐng)導的負責下，防理部門(mén)主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶(hù)防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會(huì )同相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對預案執行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對可能出現的問(wèn)題及時(shí)采取措施，以減少損失，增強防范風(fēng)險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點(diǎn)客戶(hù)單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶(hù)的好評，收到良好的
社會(huì )效果。
二、調整經(jīng)營(yíng)思路，強化創(chuàng )新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業(yè)務(wù)的同時(shí)，認真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時(shí)，我們改變以往的經(jīng)營(yíng)套路，***廠(chǎng)車(chē)險業(yè)務(wù)屬于我司續保業(yè)務(wù)，續保時(shí)間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬(wàn)無(wú)一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來(lái)是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續保，當年不僅會(huì )損失幾萬(wàn)元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來(lái)的業(yè)務(wù)缺口，更好的調整序時(shí)業(yè)務(wù)結構，更多的`實(shí)現已賺凈保費，決定提前續保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營(yíng)工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實(shí)驗性思路。
正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開(kāi)動(dòng)腦筋，充分調動(dòng)積極性和創(chuàng )造性，做到人人有擔子，個(gè)個(gè)有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒(méi)有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場(chǎng)龍頭老大的地位，還實(shí)現了新增業(yè)務(wù)的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規范經(jīng)營(yíng)，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)
保險競爭越來(lái)越激烈是不爭的事實(shí)，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學(xué)會(huì )競爭，在競爭中獨領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)。我司除了繼續鞏固和采用過(guò)去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò )，加強與保戶(hù)的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)規定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務(wù)管理規定》、《單證管理規定》和承保相關(guān)規定，積極有效的開(kāi)展工作，嚴格把關(guān)，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺帳專(zhuān)項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務(wù)計劃時(shí)，遵循總公司突出效益第一、長(cháng)期盈利能力評價(jià)的經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核原則，努力施行從規模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實(shí)行新的考核機制，拿出個(gè)人工資的一半作為此項考核的浮動(dòng)工資，做到有獎?dòng)辛P，從而很好的樹(shù)立了全員注重經(jīng)營(yíng)效益的觀(guān)念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
四、深入開(kāi)展創(chuàng )建活動(dòng)，全面塑造企業(yè)外部形象
1、加強思想政治教育活動(dòng)。在精神文明建設過(guò)程中，我司一直以來(lái)把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學(xué)習，今年以來(lái)，我們進(jìn)行了“兩個(gè)條例”、黨的十六屆三中全會(huì )、四中全會(huì )精神的學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。
2、黨風(fēng)廉政建設結碩果。我司一直以來(lái)注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設工作，定期召開(kāi)民主生活會(huì )，倡導建立民主、團結、積極、向上的領(lǐng)導班子隊伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車(chē)輛主動(dòng)向財務(wù)上繳費用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。
3、穩定職工隊伍。20xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動(dòng)蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個(gè)談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩、發(fā)展平穩創(chuàng )造了條件。
4、積極開(kāi)展文明單位創(chuàng )建活動(dòng)。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱(chēng)號，為了保持榮譽(yù)，我司繼續深入開(kāi)展軟環(huán)境行風(fēng)建設，在電視臺、電臺進(jìn)行了公開(kāi)承諾講話(huà)，《**資訊》刊登了承諾內容，并適時(shí)召開(kāi)了軟環(huán)境行風(fēng)監督員座談會(huì )，廣泛征求意見(jiàn)。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**專(zhuān)刊》上開(kāi)辟了“走進(jìn)**人保財險”系列專(zhuān)欄，并在車(chē)站候車(chē)大廳不間斷的投放流動(dòng)字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車(chē)輛年審時(shí)機宣傳車(chē)險新費率》等新聞在省公司內部網(wǎng)上交流。
五、存在的問(wèn)題
1、公司疲于市場(chǎng)競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習有所放松。
2、面對強大的市場(chǎng)競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。
六、20xx年的基本工作思路
隨著(zhù)市場(chǎng)變化和競爭的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權，必須加強爭奪市場(chǎng)的力度和加快搶占市場(chǎng)的速度。
一是轉變思想觀(guān)念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。
二是正確處理規模與效益、當前與長(cháng)遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場(chǎng)。
三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門(mén)的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車(chē)輛、學(xué)平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。
四是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
五、針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
保險年終總結2
各位領(lǐng)導、各位同仁：
大家好！
****年，對于我們個(gè)代營(yíng)銷(xiāo)部來(lái)說(shuō)是不同尋常的一年。在這一年里，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部全體伙伴的共同努力，我們全年完成營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)*****萬(wàn)元，超額完成了公司下達的****萬(wàn)元的總任務(wù)，完成率達到***%。能取得這一成績(jì)，說(shuō)明我們重組后的營(yíng)銷(xiāo)部已經(jīng)打開(kāi)了工作局面，也預示著(zhù)新的一年我們還能更上層樓。
回顧過(guò)去的一年，營(yíng)銷(xiāo)部的伙伴們朝夕相處、群策群力、不辭辛苦、四處奔波，為了一個(gè)共同的目標不斷努力，這當中有不少讓人感動(dòng)、也讓人難忘的事情。比如我們公司的***、***兩位伙伴，積極對外協(xié)調，配合交警上路檢查車(chē)輛和代辦保險，短短一年時(shí)間就分別完成了***萬(wàn)元、***萬(wàn)元的任務(wù)，這其中遇到了多少困難、付出了多少汗水，不用說(shuō)大家也能想像得到；還有我們的***伙伴，主動(dòng)跑摩托車(chē)行，協(xié)助上牌辦照，搞售后服務(wù)，完全是憑著(zhù)一股吃苦耐勞的精神打開(kāi)了工作局面。諸如此類(lèi)的事例不勝枚舉，但每一個(gè)故事、每一處細節，都展示出我們這個(gè)團隊精誠團結、奮發(fā)向上、積極進(jìn)取的風(fēng)貌，也讓我們每個(gè)人對自己的團隊充滿(mǎn)了信心。我們這個(gè)團隊，在****年時(shí)僅有**人，****年增加到了**人，這一方面體現了公司對營(yíng)銷(xiāo)工作的重視，另一方面也說(shuō)明我們這個(gè)部門(mén)的工作影響力在逐步增強，凝聚力在進(jìn)一步加大，也邁上了一個(gè)新臺階。尤其難能可貴的是，我們團隊的每個(gè)成員對于新人都給予了很多無(wú)私的幫助，手把手地指導每個(gè)新成員和客戶(hù)交流、抓業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)、填單出單，讓他們盡快進(jìn)入工作狀態(tài)，業(yè)務(wù)量迅速增加，既體現了團隊精神，也讓我們每個(gè)人都能全身心地融入團隊，協(xié)同一體，是靠集體智慧和集體力量共同開(kāi)創(chuàng )了今天的局面。
應該說(shuō)，****年我們的確取得了一些成績(jì)，但更重要的是我們從中也積累了一些有益的經(jīng)驗，看到了自身存在的問(wèn)題。比如在車(chē)輛保險方面，我們此前抓得比較全面，形成了一套效率較高的業(yè)務(wù)流程，效果也不錯，但其它險種如財產(chǎn)隊、團體險等就做得不夠，大家以后還要勤跑多學(xué)、拓展范圍，做好這些險種的知識儲備，力爭有新的突破，實(shí)現多個(gè)險種齊頭并進(jìn)；另外，團隊的新成員在保險業(yè)務(wù)知識方面還不可避免地存在一些欠缺，業(yè)務(wù)培訓工作要盡快納入議事日程，做到增一個(gè)人添一分力量、增一分業(yè)績(jì)。
已經(jīng)進(jìn)入了新的`一年，下面我講一點(diǎn)個(gè)人的工作打算。一是抓好重點(diǎn)，結合公司下達的任務(wù)和我們的工作實(shí)際，認真做好下年度的工作計劃，排定工作日程表，確保本部門(mén)的工作正常有序；二是加強學(xué)習，自己要帶頭鉆研業(yè)務(wù)知識，營(yíng)造學(xué)習氛圍，做到常學(xué)常新、學(xué)以致用、與時(shí)俱進(jìn)，把營(yíng)銷(xiāo)部建成學(xué)習型團隊；三是帶好班子，積極協(xié)助新成員開(kāi)展工作、積累經(jīng)驗，同時(shí)提高部門(mén)工作效率，共同搞好客戶(hù)服務(wù)。我想，只要我們這個(gè)團隊能夠上下同心協(xié)力、相互信賴(lài)支持，做到優(yōu)勢互補、協(xié)作配合，在新的一年里我們就一定能創(chuàng )造新的業(yè)績(jì)，實(shí)現新的跨越！
最后我要說(shuō)的是，****年我們能取得一些成績(jì)，是與公司領(lǐng)導的大力支持分不開(kāi)的。所以，我要真誠地感謝公司各位領(lǐng)導對我的信任和教誨，對營(yíng)銷(xiāo)部的支持和幫助！我懇請各位領(lǐng)導在新的一年里，給予我們更多的指導和幫助；同時(shí)也請各位領(lǐng)導相信，我們也一定會(huì )用全新的風(fēng)貌和更好的業(yè)績(jì)來(lái)回報。
謝謝大家！
保險年終總結3
一個(gè)合格的內勤必須具有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，具有較高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，熟悉業(yè)務(wù)和內勤工作，具有較寬的知識面和合理的知識結構以及嚴謹干練的工作作風(fēng)、任勞任怨的獻身精神和淡泊名利的思想境界。
一是眼勤。
內勤每天閱讀文件，翻看檔案，查閱材料�？次募�、材料不能像過(guò)眼云煙，毫無(wú)印象。要認真看，對上級的文件要反復看，領(lǐng)會(huì )精神，吃透方針、政策，記住術(shù)語(yǔ)，明確任務(wù)；對下面的工作報告要細閱全文，掌握工作進(jìn)展，熟悉情況，看出問(wèn)題，以利指導；對有關(guān)部門(mén)的文件、材料著(zhù)重學(xué)習經(jīng)驗和做法，取彼之長(cháng)，補已之短。對各類(lèi)業(yè)務(wù)報表要認真閱讀填表說(shuō)明，掌握填報方法和填報時(shí)間、要求。
二是手勤。
在工作上積極主動(dòng)，做好各項工作記錄和資料的積累，對看到的情況、問(wèn)題、數據、工作進(jìn)展，都要根據需要分別摘錄。
三是嘴勤。
在處理日常事務(wù)工作中，要多動(dòng)口向業(yè)務(wù)部門(mén)和其他同事請教，對不清楚的情況、細節、一件事的著(zhù)落，要勤問(wèn)、勤打聽(tīng)、勤催辦，超越職權范圍的`要及時(shí)向領(lǐng)導請示，不能隨自己的意志去辦，隨時(shí)向同事和群眾多動(dòng)口了解各方面的工作情況，實(shí)事求是，及時(shí)全面地向領(lǐng)導和上級匯報。
四是腿勤。
要結合實(shí)際，經(jīng)常開(kāi)展調查工作，熟悉掌握各項工作動(dòng)態(tài)，要與外勤和有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)多聯(lián)系，相互交流情況，互相支持配合做好各項工作。
五是腦勤。
對各類(lèi)業(yè)務(wù)報表，要認真分析，所填報表與上年、上月和其它表冊之間有沒(méi)有關(guān)聯(lián)性，同一表中欄與欄、項與項之間有沒(méi)有聯(lián)系。對收集的信息，要動(dòng)腦分析研究，采取歸納、比較、判斷、推理和分析，注意摸索、積累和總結工作經(jīng)驗，善于學(xué)會(huì )觀(guān)察分析各種社會(huì )現象，透過(guò)現象看本質(zhì)，掌握分析、研究專(zhuān)項整治動(dòng)態(tài)，注意發(fā)現問(wèn)題，養成勤于思考、善于思考的習慣，做到“沉靜以深思”才能逐漸提高自己的工作水平。
總而言之，內勤這個(gè)崗位，是一個(gè)熔爐，也是一個(gè)舞臺，既能鍛煉自己也能展示自己，只要不斷加強自身的政治思想素質(zhì)、作風(fēng)素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)的修養，切實(shí)履行好內勤工作崗位職責，持之以恒地做到“五勤”，不斷開(kāi)拓創(chuàng )新，就能做好內勤工作。
完成事務(wù)管理、文書(shū)處理、綜合情況、填寫(xiě)報表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作，還要為領(lǐng)導出謀劃策，積極發(fā)揮參謀助手作用，協(xié)助領(lǐng)導做好各方面的工作。
我是20xx年11月初來(lái)到xx這個(gè)大家庭的，作為一名四級機構的綜合內勤走過(guò)了整個(gè)20xx年。對于剛走出校園涉世未深的我來(lái)說(shuō)，勝任這份工作是一個(gè)不小的挑戰。在這一年的工作中我收獲了很多，也成長(cháng)了很多，同時(shí)也看清了自己很多缺點(diǎn)與不足。
綜合內勤的工作內容大體分為三塊。
首先是運營(yíng)方面，這是我最主要最關(guān)鍵的工作，這塊工作的專(zhuān)業(yè)性很強，要求也很?chē)栏�。具體說(shuō)來(lái)：
�。ㄒ唬┬缕跫s。崗位職責：審核投保資料，及時(shí)做好業(yè)務(wù)登記。分類(lèi)準確、掃描投保資料。審核通知書(shū)/系統問(wèn)題件的通知、發(fā)放、追蹤、回銷(xiāo)。承保前撤件的及時(shí)處理，保單的登記發(fā)放，與三級機構的業(yè)務(wù)交接，數據核對，回執的追蹤、登記、掃描、錄入。要求：當日完成，初審差錯率≤2%，影像刪除率≤4%。
�。ㄈ├碣r。受理理賠報案，了解保險事故，提醒注意事項，重大案件及時(shí)上報。受理理賠申請，確認申請主體，審核各類(lèi)材料的有效性，指導填寫(xiě)理賠申請書(shū)，及時(shí)與三級機構進(jìn)行交接。及時(shí)發(fā)放《結案通知書(shū)》，做好理賠結論的解釋。要求：判斷準確，處置妥當，資料齊全無(wú)差錯。
�。ㄋ模┱{查（契約/理賠）。聯(lián)系契約體檢客戶(hù)，提醒相關(guān)注意事項，仔細核對體檢項目，避免漏項，全程陪同完成各項體檢項目，及時(shí)領(lǐng)取體檢報告，及時(shí)與三級機構進(jìn)行交接。約見(jiàn)客戶(hù)進(jìn)行契約調查，配合三級機構運營(yíng)人員詳實(shí)了解投保經(jīng)過(guò)和客戶(hù)重要信息，指導客戶(hù)完成各類(lèi)問(wèn)卷。配合三級機構相關(guān)人員進(jìn)行理賠查勘，走訪(fǎng)醫院、公安等相關(guān)部門(mén)。
第二是財務(wù)方面：
�。ㄒ唬┈F金的收取，包括現金保費，單證保證金的收取，現金收入要及時(shí)送存開(kāi)戶(hù)銀行，及時(shí)將存款憑條送至中支財務(wù)。制作現金保費收入明細，及時(shí)與中支財務(wù)進(jìn)行交接。
�。ǘ┵M用報銷(xiāo)。報銷(xiāo)單的填寫(xiě)，發(fā)票的黏貼，報銷(xiāo)款的登記與分發(fā)。
�。ㄈ﹤}庫物品的管理，包括卡單、投保單的、行銷(xiāo)輔助品的買(mǎi)賣(mài)，建立電子臺賬。
第三是行政方面：
�。ㄒ唬┬袖N(xiāo)用品的購買(mǎi)與領(lǐng)用，留存好領(lǐng)料單。
�。ǘ┓⻊�(wù)部日常必需品的購買(mǎi)。
�。ㄈ┨峁┐蛴陀》⻊�(wù)，以及打印復印費用的收取和及時(shí)上繳。
�。ㄋ模﹤}庫的保管，做好物品的出庫與入庫登記。
�。ㄎ澹┓e極配合產(chǎn)說(shuō)會(huì )、創(chuàng )說(shuō)會(huì )等活動(dòng)。
�。﹥惹诘目记�、以及資產(chǎn)的登記、計劃書(shū)打印、簽報的流轉與存檔。
綜合內勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個(gè)方面做得很圓滿(mǎn)確實(shí)不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開(kāi)始接手這份工作時(shí)我由于經(jīng)驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過(guò)一年多的磨練逐漸理清思路，各項工作的開(kāi)展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個(gè)學(xué)習的機會(huì )不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好！
保險年終總結4
20xx年公司財產(chǎn)險業(yè)務(wù)進(jìn)入到發(fā)展的關(guān)鍵轉折期，我們及時(shí)將財產(chǎn)險業(yè)務(wù)面臨的問(wèn)題積極向區分公司進(jìn)行匯報，區分公司給予了我公司極大的支持、特別是區分公司財產(chǎn)險事業(yè)部，為了克拉瑪依的業(yè)務(wù)發(fā)展出謀劃策、提供各方面支持，包括主動(dòng)為我們提供市場(chǎng)信息、政策支持、業(yè)務(wù)幫助等等。及時(shí)地解決業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的實(shí)際問(wèn)題。
1、業(yè)務(wù)發(fā)展壓力較大。
1—6月，財產(chǎn)險保費收入xx萬(wàn)，完成年計劃的xx%。雖然從7—12月業(yè)務(wù)看續保業(yè)務(wù)只有xx萬(wàn)元，但實(shí)際上因部分業(yè)務(wù)的.調整，實(shí)際可續保業(yè)務(wù)在xx萬(wàn)元，與下半年任務(wù)xx萬(wàn)元，仍然有xx萬(wàn)元的任務(wù)缺口，財產(chǎn)險業(yè)務(wù)發(fā)展壓力不容忽視。
2、費用不足、缺口較大。
今年為鼓勵業(yè)務(wù)發(fā)展，特別是分散性業(yè)務(wù)的發(fā)展，公司把分散性業(yè)務(wù)的手續費提到最高30%，按照1—6月分散性業(yè)務(wù)的實(shí)際完成情況，我們要比正常的業(yè)務(wù)兌現多支出xx萬(wàn)元的費用；其次，支付經(jīng)紀公司的保險業(yè)務(wù)在xx多萬(wàn)元，這部分經(jīng)紀費將高達xx萬(wàn)元，直接影響財產(chǎn)險承保利潤。而且這部分業(yè)務(wù)的服務(wù)費用按照目前區分公司費用比率只剩xx%，嚴重影響和制約財產(chǎn)險的正常業(yè)務(wù)開(kāi)展。
3、險種發(fā)展不平衡，各經(jīng)營(yíng)單位發(fā)展不平衡。
從目前的財產(chǎn)險業(yè)務(wù)進(jìn)度來(lái)看，企財險進(jìn)度較快，而建工險和家財險任然是我們的業(yè)務(wù)短板，險種之間發(fā)展的不平衡對公司整體業(yè)務(wù)的完成帶來(lái)了負面影響。各經(jīng)營(yíng)單位的發(fā)展速度也存在較大差異，年初我們制定的每個(gè)經(jīng)營(yíng)單位年新增xx萬(wàn)元的目標，有完成的部門(mén)，也有缺口增大的單位。因此，下半年各單位的財產(chǎn)險發(fā)展壓力有大有小。
在日常工作中只要遇到財產(chǎn)險的業(yè)務(wù)問(wèn)題、服務(wù)問(wèn)題等，區分公司事業(yè)部都積極給予及時(shí)、全面的幫助，解決我們在業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的疑難問(wèn)題。
保險年終總結5
又到年終歲尾,回首過(guò)去的一年，內心不禁感慨萬(wàn)千……時(shí)間如梭，轉眼間又將跨過(guò)一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過(guò)往，中心陪伴我走過(guò)人生很重要的
一個(gè)階段，使我懂得了很多，領(lǐng)導對我的支持與關(guān)愛(ài)，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應手，在此我向中心的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時(shí)也將近一年的工作向大家做以匯報。
一、嚴于律已，團結同志。以身作則，任勞任怨。
在工作中嚴格要求自己，響應中心各項號召，積極參加公司的各項活動(dòng)�？朔N種困難，不計個(gè)人得失，在工作設施不齊全、人員業(yè)務(wù)不熟練的情況下，帶領(lǐng)醫療小組人員從頭做起，加班加點(diǎn)學(xué)習業(yè)務(wù)知識，在短時(shí)間內完成了十五個(gè)涉及人傷（�。╇U種條款、醫療保險相關(guān)制度、醫療審核制度的學(xué)習。承擔起多險種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫療審核等多個(gè)工作程序，贏(yíng)得了客戶(hù)的好評。發(fā)表相關(guān)信息達二十余篇。取得了一定成績(jì)。較好的完成了領(lǐng)導交給的任務(wù)。
二、努力工作，按時(shí)完成工作任務(wù)。
1、全年醫療審核案件2200余件，涉及十六個(gè)險種。剔除不合理費用達300余萬(wàn)元。
2、拒賠案件：立案前拒賠56件，金額達10萬(wàn)余元，立案后拒賠45件，拒賠金額達110余萬(wàn)元。其中醫療責任險拒賠金額達90余萬(wàn)元。
3、全年醫療跟蹤1000余人次，涉及醫院達20余家，既讓客戶(hù)了解理賠程序，又有效控制醫療費、誤工費、護理費。得到客戶(hù)的好評。
三、樹(shù)立中心形象，維護公司及客戶(hù)利益。
1、在工作中發(fā)現，多家醫院存在收費不合理現象，導致公司和客戶(hù)損失。在掌握足夠證據情況下，多次到問(wèn)題醫院據理力爭，截至目前，已有五家醫院為我公司和客戶(hù)退回不合理費用達13000余元，為客戶(hù)挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶(hù)及醫院面前均樹(shù)立了人保理賠的良好形象。
2、在中心領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，經(jīng)與大連市假肢廠(chǎng)多次商談，明確了各部位假肢安裝費用及維修標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時(shí)保質(zhì)保量，且費用明顯低于市場(chǎng)價(jià)。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付。
四、發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題。尋求創(chuàng )新，促進(jìn)工作。
1、經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調查，結合大連市家政及各家醫院的特點(diǎn)，提出護理費實(shí)行統一價(jià)格，既節省了理賠手續，又降低了此項費用的賠付。
2、涉及人傷（�。┌讣鞒�、非車(chē)險特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫療審核，簡(jiǎn)化了理賠程序，也大大降低了賠付。
五、提升深化服務(wù)，服務(wù)于客戶(hù)、服務(wù)于承保公司。
1、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶(hù)把關(guān)，審核相關(guān)單證60余次，為客戶(hù)及我公司節省費用達10余萬(wàn)元。配合客戶(hù)到法院解決糾紛13件，遠到丹東、沈陽(yáng)等地。避免我公司損失達60余萬(wàn)元。（醫療責任險一件10萬(wàn)元、車(chē)險12件涉及傷殘、假肢費用、誤工費、陪護費總計50余萬(wàn)元）。
2、針對不同險種，配合中山、開(kāi)發(fā)區、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時(shí)為支公司穩定、爭取了客戶(hù)，得到了各支公司的好評。
1）在處理某醫院醫療責任險過(guò)程中，因我們及時(shí)介入，使賠案順暢快捷，得到了院方的認可，不僅保費在原有基礎上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。
2）某承保公司在丹東多個(gè)客戶(hù)出險后出現不合理傷殘鑒定，此項不合理賠付多達100余萬(wàn)元，我們配合該承保公司到丹東市中級人民法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項不合理費用的賠付。維護了人保公司的利益，樹(shù)立了人保公司的形象。
六、保持成績(jì)，找出不足，加倍努力，更上一層樓。
1、醫療小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗還很不足，需要大家共同學(xué)習，加倍努力。同時(shí)因工作中涉及多個(gè)險種，需要多個(gè)部門(mén)的支持與配合，今后要加強各方面的`協(xié)調工作。
2、隨著(zhù)新險種的開(kāi)展，還有許多新問(wèn)題，在加強業(yè)務(wù)學(xué)習的同時(shí)，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學(xué)習先進(jìn)經(jīng)驗。
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實(shí)自己，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。我也會(huì )向其他同事學(xué)習，取長(cháng)補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步。爭取更好的工作成績(jì)。
保險年終總結6
領(lǐng)導以及各位老師大家上午好，下面由我來(lái)做一個(gè)個(gè)人年終總結。剛剛聽(tīng)過(guò)領(lǐng)導以及老師的匯報，我覺(jué)得自己的總結甚是膚淺，考慮問(wèn)題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會(huì )后還希望領(lǐng)導和老師們多多批評指正。
首先第一項是我的工作內容，
那么對于經(jīng)代后援來(lái)說(shuō)，它的任務(wù)也是非常繁重的，但是就我個(gè)人而言，由于年齡的問(wèn)題，還欠缺很多的經(jīng)驗，所以我的工作任務(wù)相對來(lái)說(shuō)還比較簡(jiǎn)單，主要有下面幾項內容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領(lǐng)取，發(fā)放登記
3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區經(jīng)理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報表
4、庫存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個(gè)入庫和領(lǐng)取的登記
第二部分，是個(gè)人成果和不足的總結
首先說(shuō)一下個(gè)人成果：第一個(gè)方面就是初審工作，經(jīng)過(guò)對投保單的認真仔細的審查之后，確保無(wú)誤再交到運營(yíng)進(jìn)行掃描錄入，減少后續問(wèn)題的發(fā)生，(減少問(wèn)題件)以便提高承保速度。第二個(gè)方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進(jìn)一步的處理，統計，以便于各家代理公司及時(shí)的了解自己的業(yè)務(wù)量，對于各位老師來(lái)說(shuō)就是能夠及時(shí)的了解自己的任務(wù)進(jìn)度，做到心里有數，通過(guò)對數據的分析，為后續工作制定更好的計劃。就我個(gè)人而言，我覺(jué)得工作成果對我來(lái)說(shuō)就是工作收獲，那最大的收獲就是學(xué)到了很多的知識，積累了一定的經(jīng)驗。
下面是工作不足：對于初審工作，說(shuō)實(shí)話(huà)開(kāi)始的時(shí)候我覺(jué)得它就是個(gè)小case，soeasy。但是經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作之后，出現的一些問(wèn)題，比如證件號、銀行卡號填寫(xiě)錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡(jiǎn)單的工作，因為往往越是覺(jué)得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時(shí)候，我就用以著(zhù)急，也就容易馬虎，所以這一點(diǎn)是需要改正的。另外一點(diǎn)就是還欠缺業(yè)務(wù)知識，業(yè)務(wù)水平還有待提高。
第三部分是未來(lái)明年的一個(gè)工作計劃
首先，繼續做好先前的工作，聽(tīng)從領(lǐng)導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務(wù)，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個(gè)更好的平臺
第三，繼續努力的學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自己的業(yè)務(wù)水平，那我希望有機會(huì )的話(huà)能夠去聽(tīng)一聽(tīng)
老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過(guò)老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個(gè)人感受(個(gè)人收獲)
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現狀，使我對保險有了一個(gè)更客觀(guān)、全面的認識。說(shuō)實(shí)話(huà)在之前沒(méi)有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門(mén)行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現，那么對于現在的社會(huì )，太多的事故問(wèn)題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
2、對職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過(guò)與領(lǐng)導和老師們接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的'學(xué)生，能夠有機會(huì )來(lái)到國華工作學(xué)習，我感到非常的榮幸。做學(xué)生的時(shí)候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場(chǎng)，工作之后才有了一個(gè)清晰的認識，每一個(gè)人職場(chǎng)都有它特定的一個(gè)運作流程
3、電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學(xué)習欲望。雖然我大學(xué)學(xué)習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學(xué)習的是計算機網(wǎng)絡(luò )。學(xué)習的側重點(diǎn)不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過(guò)在工作中的學(xué)習，發(fā)現它并沒(méi)有想象中那么難，世上無(wú)難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個(gè)紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經(jīng)驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時(shí)，領(lǐng)導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領(lǐng)導從沒(méi)有嚴厲的批評過(guò)我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說(shuō)過(guò)的一句話(huà)就是“好孩子是夸出來(lái)的”我覺(jué)得是有一定的根據的，鼓勵和夸贊也是一種動(dòng)力。
4、培養了我勤奮、踏實(shí)、認真、負責任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個(gè)需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫(xiě)錯一個(gè)數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會(huì )帶來(lái)很多的問(wèn)題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。
下面是個(gè)人的一個(gè)祈愿，愿景
首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個(gè)新的開(kāi)始，希望能夠有一個(gè)更好的發(fā)展
XXX年在總公司營(yíng)銷(xiāo)管理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在公司同事的關(guān)心指導下，認真貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營(yíng)目標，較好的完成了本部門(mén)全年工作計劃，下面從三個(gè)方面匯報XXX年的個(gè)人工作情況和XXXX年的工作計劃。
一、XXX年工作完成情況全年工作圍繞：市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，在依法合規的前提下，堅持"效益導向、科學(xué)發(fā)展"的指導思想，全面實(shí)施預算管理。進(jìn)一步調整業(yè)務(wù)結構，加大業(yè)務(wù)推動(dòng)力度;不斷加強基礎制度建設，切實(shí)抓好服務(wù)體系建設;繼續深化各項改革，狠抓隊伍建設;全面提升管理水平，提高經(jīng)營(yíng)效益，擴大市場(chǎng)占比。
(一)加強學(xué)習,擴寬思路，不斷提高履職能力和水平
加強管理能力和政治理論方面的學(xué)習。堅持把管理能力的學(xué)習放在首位，不斷提高思想政治站位。結合營(yíng)銷(xiāo)管理部工作實(shí)際，認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )總公司XXX年上半年工作會(huì )議精神，學(xué)習分公司辦公會(huì )中加強和改進(jìn)管理工作，提高工作認識的思想和論斷。通過(guò)學(xué)習增強了事業(yè)心，提升了工作的管理能力。拓寬工作思路，綜合各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節全方面考慮問(wèn)題，目前看來(lái)合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結好的經(jīng)驗，不能被經(jīng)驗所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增強創(chuàng )新精神。在不斷的學(xué)習中，工作能力得到了提升，明確了努力工作的方向，增強了做好工作的責任感和使命感。
(二)進(jìn)一步加強工作機制改革創(chuàng )新進(jìn)一步規范完善工作管理制度和流程的同時(shí)，管理模式的創(chuàng )新逐步增強。管控方式從公司內部轉移到合作機構和個(gè)人，切實(shí)落實(shí)管理考核機制，充分調動(dòng)一切可以利用的資源，圍繞著(zhù)公司目標開(kāi)展工作。在自己工作職責范圍內，充分發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性，提高預見(jiàn)性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，創(chuàng )造出了更多的經(jīng)濟價(jià)值。
(三)完善管理制度，依法合規經(jīng)營(yíng)公司開(kāi)業(yè)初期，根據湖北市場(chǎng)和公司經(jīng)營(yíng)情況制定了《營(yíng)銷(xiāo)團隊及營(yíng)銷(xiāo)序列人員基本管理辦法(試行)》、《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》、《個(gè)人代理人管理辦法》、《直銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理辦法》、《業(yè)務(wù)交叉管理辦法》等管理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調有序發(fā)展。在合規經(jīng)營(yíng)方面，要求發(fā)展要建立在依法合規的基礎上，嚴格按公司內控制度和監管部門(mén)的要求處理業(yè)務(wù)，定期進(jìn)行自查工作，對于出現的問(wèn)題及時(shí)匯報、總結，不是藏著(zhù)掖著(zhù)，把問(wèn)題放在桌面上，在依法合規的前提下，共同討論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規方面，不僅只要求自己清楚，同時(shí)也要求部門(mén)員工、中介機構能共同學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )合規工作的重要性。年內組織了多次渠道業(yè)務(wù)管理培訓，引導中介機構的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式的轉變，把"效益導向、科學(xué)發(fā)展"的經(jīng)營(yíng)思路帶到業(yè)務(wù)一線(xiàn)。
(四)抓好基礎工作，推動(dòng)業(yè)務(wù)有序發(fā)展
公司在年初進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機比較好、起點(diǎn)高，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的.同時(shí)，個(gè)人管理能力也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時(shí)，嚴格按照相關(guān)制度的要求安排工作，把工作分解到各個(gè)環(huán)節，責任到人，確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成，有力得推動(dòng)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強管理推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，在三季度把鞏固車(chē)險業(yè)務(wù)，推動(dòng)非車(chē)險跨越式發(fā)展作為工作重點(diǎn);四季度把車(chē)險結構調整作為工作方向;圍繞"以利潤為中心"的思路，每個(gè)季度都有不同的業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。在抓業(yè)務(wù)數量的同時(shí)，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，堅決的屏棄屢保屢虧的"垃圾"業(yè)務(wù)，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯(lián)動(dòng)的杠桿作用引導業(yè)務(wù)發(fā)展方向，確保業(yè)務(wù)的可持續性發(fā)展。
(五)定期分析總結，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)跟進(jìn)解決定期對公司經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行總結、分析，及時(shí)發(fā)現工作中的問(wèn)題，把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
業(yè)務(wù)分析可通過(guò)各項經(jīng)營(yíng)數據的對比，發(fā)現問(wèn)題出現的原因和預計可能的結果，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供依據。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析能夠比較客觀(guān)的反映公司經(jīng)營(yíng)情況，為營(yíng)銷(xiāo)、承保、理賠、等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節提供數據支持。四季度在車(chē)險經(jīng)營(yíng)中，通過(guò)分析轉變了車(chē)險經(jīng)營(yíng)思路，調整了營(yíng)業(yè)貨車(chē)和私家車(chē)的承保條件，為車(chē)險實(shí)現精細化經(jīng)營(yíng)奠定了基礎。
(六)以點(diǎn)帶面，強化培訓，全面提高部門(mén)綜合素質(zhì)營(yíng)銷(xiāo)管理部在公司組織構架中處在一個(gè)核心地位，涉及職能部門(mén)的溝通，營(yíng)業(yè)部門(mén)的協(xié)調，業(yè)務(wù)政策的制定，銷(xiāo)售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司所有的業(yè)務(wù)內容。因此，對于我們這個(gè)團隊來(lái)說(shuō)，要求高是必須的，有責任心、精通業(yè)務(wù)、執行力強、善于解碼工作這是對我們的要求。部門(mén)工作壓力大、進(jìn)度快，對新人進(jìn)行系統化培訓是不現實(shí)的。我們采用的方式是工作中學(xué)習，首先是將工作安排到每個(gè)人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長(cháng)時(shí)間，需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方給予意見(jiàn)，鍛煉他們對工作的解碼能力和處理能力。在工作過(guò)程中由上級主管不定時(shí)督導，避免偏差的出現，逐步增加工作的難度，使其能力在工作中得到不斷提升，員工的工作能力相對初期有了長(cháng)足進(jìn)步。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
在取得上述成績(jì)的同時(shí)，由于工作經(jīng)驗和領(lǐng)導能力的不足，在工作中也存在著(zhù)很多問(wèn)題：(一)工作前瞻性不足
主要表現在：工作存在被動(dòng)接受的局面，對工作發(fā)展趨勢的把控能力不足。雖然領(lǐng)導安排的工作能夠及時(shí)完成，但主動(dòng)工作的意識還比較欠缺，宏觀(guān)分析能力和開(kāi)拓新市場(chǎng)的能力還不能滿(mǎn)足要求，距離公司的要求有一定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執行，市場(chǎng)變化的預計均需要非常敏銳的觀(guān)察和執行能力。在下一步工作中，我應該從具體的事務(wù)性工作中脫離出來(lái)，騰出更多時(shí)間和空間來(lái)考慮公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向，如何用更有效的管理手段來(lái)刺激業(yè)務(wù)的發(fā)展，把控營(yíng)銷(xiāo)的主動(dòng)權，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點(diǎn)內容之一。
(二)工作解碼能力不足
部門(mén)員工工作經(jīng)驗欠缺是我們的弱項，直接導致工作方式簡(jiǎn)單，工作結果和預期存在差距，加強部門(mén)員工的工作責任心和自學(xué)能力是提高工作能力的有效手段。從部門(mén)員工的工作能力來(lái)講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長(cháng)足的進(jìn)步的。我們這個(gè)團隊在工作中具有比較好的協(xié)同性，能夠毫無(wú)怨言配合其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟悉業(yè)務(wù)技能，相信在不久的將來(lái)會(huì )有好的表現。
(三)制度執行力有待提高新公司、新團隊、新員工，一切從零開(kāi)始。人的理解能力是不一樣的，部門(mén)員工對公司的制度理解在沒(méi)有統一認識的情況下，有各自不同的理解方式，具體到執行也就不可避免的存在偏差，有的甚至沒(méi)有執行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓，把執行貫徹到業(yè)務(wù)一線(xiàn)，讓部門(mén)員工做培訓教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼能力，最終體現到工作結果上。不斷的學(xué)習、思考、總結，推動(dòng)工作向目標靠攏。
三、XXXX年工作的主要思路和措施
總體指導思想是：深入貫徹落實(shí)總、分公司經(jīng)營(yíng)策略，繼續堅持"效益導向、科學(xué)發(fā)展"的經(jīng)營(yíng)指導思想，抓管理、占市場(chǎng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，提高經(jīng)濟效益，確保保持公司長(cháng)期、穩定、可持續性發(fā)展。以員工隊伍建設為基礎，拓寬展業(yè)渠道，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(一)員工管理方面
加強員工培訓和傳幫帶工作，不斷提高部門(mén)員工綜合素質(zhì)。不同的工作內容，不同的工作環(huán)境，用不同的人會(huì )得到不同的結果。善于發(fā)現員工的優(yōu)缺點(diǎn)，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門(mén)員工的短期目標和長(cháng)期目標和公司的經(jīng)營(yíng)目標統一起來(lái)，發(fā)揮員工的工作能動(dòng)性，而非被動(dòng)接受，是我在明年的重點(diǎn)工作。
(二)個(gè)人代理人和渠道管理
在結合市場(chǎng)實(shí)際需求和公司相關(guān)管理制度，落實(shí)《XXXX年營(yíng)銷(xiāo)員管理改革方案》，推動(dòng)個(gè)人代理人的管理，把保險營(yíng)銷(xiāo)員的管理從單純的業(yè)務(wù)量考核，轉變?yōu)楦咏蛻?hù)經(jīng)理的考核方式;最終讓營(yíng)銷(xiāo)員和公司形成和諧發(fā)展關(guān)系，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
為更好的貫徹公司經(jīng)營(yíng)思路，使渠道能和公司的經(jīng)營(yíng)情況實(shí)現聯(lián)動(dòng)，XXXX年渠道業(yè)務(wù)在繼續實(shí)行以業(yè)務(wù)費用獎勵費用政策的基礎上，參照機構考核方案對渠道進(jìn)行管理。結合XXX年各中介機構的經(jīng)營(yíng)情況和《XXX-XXXX年渠道業(yè)務(wù)管理方案》制定經(jīng)營(yíng)目標，并對中介機構實(shí)行業(yè)務(wù)規模、險種結構、滿(mǎn)期賠付率、變動(dòng)費用率等指標的考核。積極引導各代理渠道關(guān)注各項經(jīng)營(yíng)指標，避免業(yè)務(wù)盲目發(fā)展，不考慮經(jīng)營(yíng)結果的現象發(fā)生，最終實(shí)現公司、渠道共贏(yíng)的局面。
(三)大項目管理和公司業(yè)務(wù)管理
配合大項目部對原有大項目的渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行跟進(jìn)，專(zhuān)人專(zhuān)崗，專(zhuān)項考核，改變XXX年工作無(wú)人跟進(jìn)，業(yè)務(wù)資源浪費的現象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是XXXX年公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)工作，我們部門(mén)會(huì )在業(yè)務(wù)指導、銷(xiāo)售政策等各個(gè)方面給予公司業(yè)務(wù)部支持，逐步提高部門(mén)服務(wù)一線(xiàn)能力，提高工作前瞻性和營(yíng)銷(xiāo)規劃能力，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在新的一年實(shí)現跨越式增長(cháng)。
新的一年即將到來(lái)，保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈，要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀(guān)念，突破自我，提升自身的管理能力。在下一年的工作中，我將進(jìn)一步強化學(xué)習意識，堅持"學(xué)以致用，用以促學(xué)"的原則，不斷提升自身管理能力，以更好的適應崗位的要求。嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，在行動(dòng)上用嚴格的制度規范。以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰，用自身的帶頭作用，使本部門(mén)工作再上新臺階。
保險年終總結7
時(shí)光飛逝，xx年就這樣過(guò)去了。我們一年的保險工作也要收尾了，一般到這個(gè)時(shí)候我們保險公司都要對這一年的工作進(jìn)行總結，以下為大家帶來(lái)的是xx保險公司個(gè)人年終總結范文，詳細內容請看全文~
xx年，對于我來(lái)說(shuō)是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一年，也是心滿(mǎn)意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺�？偨Y反思自己的xx年，更多的是成長(cháng)、收獲、幸福、感恩、淡定。
一年來(lái)，保險公司在省市公司正確領(lǐng)導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jì)與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)幰涣�，進(jìn)一步轉變觀(guān)念、改革創(chuàng )新，面對競爭日趨激烈的xx保險市場(chǎng)，強化核心競爭力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為xxxx保險公司的持續發(fā)展，做出了應有的貢獻。全方面加強學(xué)習，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。
二、業(yè)務(wù)管理
根據市公司下達給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù)，制定各個(gè)周、月、季度、年銷(xiāo)售計劃。制定計劃時(shí)本著(zhù)實(shí)事求是、根據各個(gè)險種特點(diǎn)、客戶(hù)特點(diǎn)，可實(shí)現的目標。在目標確定之后，我本著(zhù)“事事落實(shí)，事事督導”的方針，通過(guò)加強過(guò)程的管理和監控，來(lái)確保目標計劃的順利完成。
三、工作中的不足
由于業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統計數據出現偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應手。
總之，一年來(lái)，我嚴于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認識，行動(dòng)上用嚴格的制度規范，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，銳意改革，不斷創(chuàng )新，規范運作，取得了很大成績(jì)。
新的一年即將到來(lái)，保險市場(chǎng)的.競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀(guān)念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度。新的一年我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng )造出更加輝煌的業(yè)績(jì)!
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保險公司員工上半年個(gè)人工作總結范本
保險年終總結8
xx縣人壽保險公司現有員工288人，設有四個(gè)營(yíng)銷(xiāo)分處，年保費收入2500多萬(wàn)元。自1996年分營(yíng)以來(lái)，我們始終堅持“忠誠服務(wù)，篤守信譽(yù)”的宗旨，以“成人達已，成已為人”為經(jīng)營(yíng)理念，努力探索出了服務(wù)規范化、經(jīng)�；�、人性化的發(fā)展新途徑。在XX年，我們被授予“正行風(fēng)，促發(fā)展”民主評議先進(jìn)單位。我們的主要做法是：
一、堅持規范化，實(shí)現文明服務(wù)
為了加強和改進(jìn)公司工作，更好地服務(wù)社會(huì )，服務(wù)客戶(hù)，按照“三個(gè)代表”重要思想的要求，保護人民群眾的根本利益，切實(shí)提升壽險服務(wù)質(zhì)量，努力為客戶(hù)提供舒心、滿(mǎn)意的服務(wù)。一是靠紀律約束。制定了《文明管理和服務(wù)規范》，確定了十二項服務(wù)承諾，張貼了接待接聽(tīng)電話(huà)的文明標語(yǔ)，列出了20條文明用語(yǔ)和10條禁語(yǔ)，推行“一站式”辦公和“一條龍”服務(wù)。同時(shí)，要求員工佩戴胸卡上崗，作到服務(wù)要態(tài)度熱情、語(yǔ)言文明，讓客戶(hù)滿(mǎn)意；并要求客戶(hù)有問(wèn)題解答要清楚、準確、不推諉扯皮。工作中，明確員工作到不讓保險合同及其它協(xié)議滯留；不讓差錯發(fā)生；不讓時(shí)間浪費；不讓客戶(hù)受到冷遇。二是靠制度規范。先后制定了下發(fā)著(zhù)裝令、服務(wù)令及《黨風(fēng)廉政建設工作責任制》、《實(shí)行“一把手工程”落實(shí)“雙評”工作責任制》等14項工作制度措施，明確了公司領(lǐng)導班子對黨風(fēng)廉政建設應負的責任，規定對損害社會(huì )、客戶(hù)的行為、輕者誡勉談話(huà)或扣發(fā)獎金，重者給予黨紀、政紀處分直至開(kāi)除公職；明確了“一把手”負總責和主管經(jīng)理的分工負責制，把班子和隊伍的廉政建設工作和糾正行風(fēng)不正之風(fēng)的工作擺上位置，納入日程。各項規章制度的落實(shí)，規范了服務(wù)行為，提高了服務(wù)水平，公司上下做到了“今天的事今天辦，不拖；能辦的事立即辦，不等；難辦的事想法辦，不推；牽扯其他部門(mén)的事主動(dòng)協(xié)調辦，不靠”。去年以來(lái)，客戶(hù)投訴率明顯下降，實(shí)現了“零投訴”的工作目標。三是靠獎懲促動(dòng)。對在服務(wù)和業(yè)務(wù)中涌現的先進(jìn)團隊和個(gè)人，我們先后拿10000元，在公司內對成績(jì)突出者進(jìn)行表彰。同時(shí)，對不文明服務(wù)，不按制度辦事的員工，堅絕給予嚴肅處理，先后解決了服務(wù)不到位，理賠不及時(shí)，作風(fēng)不端正，解答不清楚、語(yǔ)言不規范等問(wèn)題。為了方便廣大群眾對公司服務(wù)的監督，我們還設立“舉報箱”和“舉報電話(huà)”，征求意見(jiàn)，對反饋意見(jiàn)和建議進(jìn)行認真整改。對有違紀行為者堅持嚴肅處理，并對舉報有功人員實(shí)行保密，給予獎勵。
二、堅持制度化，實(shí)現高效服務(wù)
制度建設，是保障公司業(yè)務(wù)高效運轉的生命線(xiàn)。尤其作為現代企業(yè)，面對強大的市場(chǎng)競爭壓力，更需要相應的管理來(lái)約束人的行為，提升人的素質(zhì)，激發(fā)人的熱情。為此，我們在制度建設上進(jìn)行了大膽嘗試。一是推行公示制，送客戶(hù)一個(gè)“明白”。作為窗口服務(wù)單位，我們推行了服務(wù)工作執法公示制，把中國人壽xx與公司的管理職能，工作標準及完成時(shí)限，向社會(huì )公開(kāi)明示，明確核賠時(shí)限，在遵循公平原則，掌握核賠統一尺度的基礎上，做到小賠案手續齊全的隨來(lái)隨辦，一般性賠案七天內辦完，對于超過(guò)五仟元以上的重大賠案，需報市公司審批，與客戶(hù)說(shuō)明情況待審批后及時(shí)賠付。同時(shí)堅持公示，公示了就算數，違示了就查處。在推行公示制以來(lái)，已對6名不按公示時(shí)限辦事員工進(jìn)行了處罰，有力地提高了工作效率和質(zhì)量。二是推行特辦制，行客戶(hù)一個(gè)“方便”。本著(zhù)推動(dòng)公司快速發(fā)展的原則，對確實(shí)存在特殊情況的事情，我們堅持個(gè)性化原則。首先，為了減輕保戶(hù)來(lái)縣辦理的經(jīng)濟負擔，開(kāi)通新站鎮營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部與縣公司“周轉箱”業(yè)務(wù)，方便了客戶(hù)加快業(yè)務(wù)辦理速度。其次，對邊遠村鎮學(xué)校的小件賠案，如輕傷客戶(hù)作到當地醫院處理，經(jīng)核實(shí)后作一次性處理及時(shí)賠付。在我們特色服務(wù)和優(yōu)惠政策吸引下，今年城鄉各中小學(xué)校在我們公司承保，大大提升了公司美譽(yù)度和個(gè)性化的服務(wù)質(zhì)量。三是推行稽查制，給客戶(hù)一個(gè)“權利”。為確保各項服務(wù)措施落實(shí)到位，我們加強了對公司日常工作的外部監督和內部稽查。通過(guò)聘請行風(fēng)監督員，設立舉報和舉報電話(huà)，開(kāi)通總經(jīng)理熱線(xiàn)電話(huà)及實(shí)行崗位責任制，客戶(hù)投訴追究制度，業(yè)務(wù)差錯追究制度，大大提高受理客戶(hù)咨詢(xún)，投訴和掛失等服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，我們分發(fā)揮稽查隊作用，采取抽查，暗訪(fǎng)等方式解決違紀問(wèn)題。
三、堅持人性化，實(shí)現跟蹤服務(wù)
我們一直以客戶(hù)滿(mǎn)意作為檢驗工作的唯一標準。為及時(shí)幫肋解決與客戶(hù)溝通中遇到的難題，我們不斷強化與客戶(hù)的溝通聯(lián)系，隨時(shí)掌握客戶(hù)的輿情動(dòng)向，即使提供客戶(hù)所需的各項服務(wù)。一是主動(dòng)上門(mén)，情感體現一個(gè)“真”字。自1996年與財險分業(yè)以來(lái)，我們從“換位思考、研究市場(chǎng)、振奮民族壽險”出發(fā)，本著(zhù)“嚴謹高效，熱情周到”企業(yè)作風(fēng)，在公司內開(kāi)展了“情系中國人壽，溫暖千萬(wàn)家”的.上門(mén)服務(wù)熱潮。內業(yè)人員深入企業(yè)，重新認識企業(yè)員工的保障需求，加深了與企業(yè)的感情，真心實(shí)意為企業(yè)排憂(yōu)解難，外勤人員不怕風(fēng)吹日曬，用自己的專(zhuān)業(yè)和熱情周到的服務(wù)，溫暖了每一位需求保險保障的客戶(hù)。為方便客戶(hù)大額賠付，實(shí)行“送賠款制度”為客戶(hù)辦實(shí)事，每年送賠款都將到200例以上。通過(guò)上門(mén)服務(wù)，想到客戶(hù)前面，使客戶(hù)享受意想不到的超值服務(wù)，切實(shí)提高客戶(hù)的滿(mǎn)意率。二是現場(chǎng)辦公，工作體現一個(gè)“細”字。為了方便與客戶(hù)面對面的溝通，我們在大廳實(shí)行“一條龍”服務(wù)，設立飲水機、報刊、沙發(fā)，為現場(chǎng)服務(wù)提供有利場(chǎng)所。對待內業(yè)窗口工作人員實(shí)行崗位責任制，各盡所能。同時(shí)，公司實(shí)行經(jīng)理走訪(fǎng)“現場(chǎng)辦公制”，在經(jīng)理帶領(lǐng)下利用節假日期間，采取擺咨詢(xún)臺、宣傳車(chē)、印發(fā)宣傳單等形式，現場(chǎng)為客戶(hù)解決問(wèn)題，釋疑解惑。并在宣傳單上印有壽險工作人員的聯(lián)系電話(huà)，發(fā)放給廣大客戶(hù)，以增進(jìn)客戶(hù)對保險服務(wù)的了解，并作到隨叫隨到，有問(wèn)必答。特別各團隊主管，在管理好自己團隊基礎上，陪同業(yè)務(wù)伙伴現場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)，深受廣大客戶(hù)好評。三是傾聽(tīng)民聲，措施體現一個(gè)“實(shí)”字。為了公司永續經(jīng)營(yíng)，我們把售后服務(wù)作為跟蹤服務(wù)的重中之重。幾年來(lái)，公司加強定期“回訪(fǎng)”服務(wù)，定期走訪(fǎng)客戶(hù)，隨時(shí)征求客戶(hù)的意見(jiàn)或建議，改進(jìn)公司工作。多次開(kāi)展售后服務(wù)測評活動(dòng)，通過(guò)民意測試和客戶(hù)電話(huà)回饋測試的方式，檢驗員工對待售后服務(wù)態(tài)度與表現。利用座談會(huì )、聯(lián)誼會(huì )、宴會(huì )的形式，邀請客戶(hù)來(lái)到公司探討如何增進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，聽(tīng)取并實(shí)際應用許多寶貴意見(jiàn)，既了解廣大客戶(hù)對公司服務(wù)需求，又樹(shù)立了公司形象。
保險年終總結9
20xx年是xxxx壽險市場(chǎng)競爭更加激烈的一年，同時(shí)也是xxxx個(gè)險發(fā)展重要的一年，xxxx個(gè)險在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jì)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現將xxxx個(gè)險20xx年的工作情況和20xx年的工作計劃匯報如下：
一、xxxx年的經(jīng)營(yíng)成果和工作總結
截至xx1日，xxxx個(gè)險在全體業(yè)務(wù)同仁、內外勤的共同努力下，共實(shí)現新單保費收入xxxx萬(wàn)元，其中期交保費xxxx萬(wàn)元，躉交保費xxxx元，意外險保費xxxx萬(wàn)元，提前兩個(gè)月完成分公司下達的期繳指標；個(gè)險至xx月有營(yíng)銷(xiāo)代理人xxxx人，其中持證人數xxxx人，持證率xxxx%；各級主管xxxx人，其中部經(jīng)理xx人，主任xx人。實(shí)現了業(yè)務(wù)規模和團隊人力的穩定。
回顧xxxx年走過(guò)的歷程，凝聚著(zhù)xxxx太保人頑強奮斗，執著(zhù)拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對各階段實(shí)際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發(fā)展的節奏，主要采取了以下具體工作措施：
�。ㄒ唬⿵乃枷肷蠄远ㄐ判�，明確方向，充分認識市場(chǎng)形勢，抓住機遇，直面挑戰。
今年xxxx同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。xxxx個(gè)險上下充分領(lǐng)會(huì )上級精神，認識到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著(zhù)市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀(guān)念，也將取得截然不同的發(fā)展結果。
我們利用各種時(shí)機，轉變個(gè)險所有內外勤的觀(guān)念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷(xiāo)售一線(xiàn)的業(yè)務(wù)人員，我們反復強調，取得業(yè)績(jì)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀(guān)念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營(yíng)銷(xiāo)團隊才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發(fā)展觀(guān)念，才為xxxx個(gè)險從根本上增強了凝聚力，xxxx個(gè)險呈現出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
�。ǘ┽槍θ旮麟A段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門(mén)積極配合中支公司各項安排，結我個(gè)險實(shí)際情況，適時(shí)推出競賽方案，有針對性地進(jìn)行業(yè)績(jì)拉動(dòng)。
特別是在今年xx月份百日大戰中，推出了“群英會(huì )聚人民大會(huì )堂”的競賽方案，樹(shù)明星、拉標桿，布置“天天拜訪(fǎng)，周周舉績(jì)，月月增員、百日達標”的口號，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過(guò)全體內外勤百日的浴血奮戰，最終達成全省進(jìn)度前十強的好成績(jì)，xxxx個(gè)險達成赴人民大會(huì )堂的`代表合計12名。
�。ㄈ┽槍�(gè)險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。
1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動(dòng)意識。
2、針對精英高手強化榮譽(yù)感，加強訓練和培養。
3、針對個(gè)險內勤人員，調整部門(mén)架構，明確崗位職責，切實(shí)作好團隊的支持和服務(wù)工作。
�。ㄋ模┮皇肿セA管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩定；一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規模保費，保證目標達成。
1、基礎工作，立足長(cháng)遠發(fā)展，是xxxx個(gè)險長(cháng)期以來(lái)始終堅持的方向，在xxxx年，xxxx個(gè)險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會(huì )經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統培訓、職場(chǎng)建設等多個(gè)方面，加強點(diǎn)滴培養，使各項工作有序開(kāi)展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。
在早會(huì )經(jīng)營(yíng)方面，xxxx個(gè)險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會(huì )的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著(zhù)。為了做好出勤管理，濱個(gè)險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹(shù)立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養成良好工作作風(fēng)。
2、抓基礎管理的同時(shí)，認真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶(hù)答謝活動(dòng)，特別在今年xx月以來(lái)，在各網(wǎng)點(diǎn)積極舉辦個(gè)人專(zhuān)場(chǎng)，取得了不錯的成績(jì)，也得到了外勤人員的贊同。
二、今年工作中存在的一些問(wèn)題
1、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質(zhì)人才，開(kāi)拓高端客戶(hù)市場(chǎng)。
2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現象依然存在。
3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高。
4、團隊總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。
三、新年工作設想
針對今年的經(jīng)驗和不足，xxxx個(gè)險要做好以下工作：
1、續緊跟市公司節拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項工作。
2、抓好基礎管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jì)率、出勤率及人均保費指標。
3、做好銷(xiāo)售支持，搭建銷(xiāo)售平臺，促進(jìn)精英隊伍成長(cháng)。
4、大力開(kāi)展增員活動(dòng)，特別是縣城增員工作。
5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。
6、繼續加強鄉鎮職場(chǎng)建設，實(shí)現現有鄉鎮網(wǎng)點(diǎn)的規模發(fā)展。各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。
展望未來(lái)，我們對今后的發(fā)展充滿(mǎn)了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導下，在xxxx支公司的共同配合及個(gè)險全體內外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績(jì)，讓太保的大旗永遠飄揚。
保險年終總結10
一、承保部管理工作
20xx年，在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導下，承保部總結以往年度工作經(jīng)驗與教訓，承保部制定了部門(mén)年度工作目標：提高服務(wù)意識，轉變思路，以市場(chǎng)為導向，做好業(yè)務(wù)質(zhì)量管控的同時(shí)加強與部門(mén)間的協(xié)作與溝通，積極促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。積極響應分公司穩健發(fā)展提升管理強化執行改革創(chuàng )新為全面實(shí)現效益優(yōu)先的目標而奮斗的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務(wù)態(tài)度，還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務(wù)人員來(lái)坐柜。規范文明用語(yǔ)。提高出單效率，由此承保部人員得到公司內外人員的一致好評。每到月初對各險種業(yè)務(wù)進(jìn)行統計，把各種數據報表報到州公司相關(guān)部門(mén)。
二、會(huì )計基礎工作
(1)認真執行《會(huì )計法》，每月按時(shí)編制打印會(huì )計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強化會(huì )計檔案的管理等。對所有成本費用按部門(mén)、項目進(jìn)行歸集分類(lèi)，月底將共同費用進(jìn)行分攤結轉體現部門(mén)效益。
(2)按規定時(shí)間及時(shí)申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預審及財政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。
(3)認真管好公司內部全體員工的社保、醫療的繳費工作以及對公司人員個(gè)代系統的錄入、變更工作。
三、財務(wù)核算工作
(1)嚴格執行總公司的收、支兩條線(xiàn)，費用單獨核算，不串戶(hù)使用、不坐支現金的財務(wù)管理規定。
(2)對公司各營(yíng)業(yè)點(diǎn)的收入進(jìn)行監督、審核，統一核算口徑，及時(shí)溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見(jiàn)，與營(yíng)業(yè)點(diǎn)人員建立了良好的合作關(guān)系。
(3)正確計算營(yíng)業(yè)稅款及車(chē)船稅，及時(shí)、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門(mén)使用新的稅收申報軟件，重點(diǎn)稅源監控軟件的更新。及時(shí)發(fā)現違背稅務(wù)法規的問(wèn)題并予以改正，保持與稅務(wù)部門(mén)的溝通與聯(lián)系，取得他們的.支持與指導。
(4)作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執行者。要想帶好一個(gè)團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設,打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到察人之長(cháng)、用人之長(cháng)、聚人
之長(cháng)、展人之長(cháng)，充分發(fā)揮他們的主觀(guān)能動(dòng)性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹(shù)立起開(kāi)拓創(chuàng )新、務(wù)實(shí)高效的部門(mén)新形象。
保險年終總結11
安分和有點(diǎn)徘徊的我在歷經(jīng)半年多的一個(gè)工作中，我不時(shí)想著(zhù)看看外面的世界怎么樣，心里一直有這個(gè)沖動(dòng)的想法，而且有個(gè)和我有相同觀(guān)點(diǎn)的人表達出來(lái)或者看到一本書(shū)中敘述到時(shí)，我都會(huì )不由自主地去勇敢嘗試對自己有點(diǎn)挑戰的工作。而這次我就在本地人才招聘市場(chǎng)像掃大街似的篩了一遍，最終選擇了保險代理。
之前也有關(guān)于這個(gè)職位的傳聞，如：這是個(gè)傳銷(xiāo)性質(zhì)的職位，這是個(gè)曾經(jīng)輝煌過(guò)現在進(jìn)入低谷的職位，這是個(gè)對我來(lái)說(shuō)沒(méi)有條件(我的社會(huì )關(guān)系很稀薄)的工作等等。不過(guò)我還是在傳聞中堅持了下來(lái)。從現在我離開(kāi)保險公司到我快速進(jìn)入了另一個(gè)工作，且幾乎適應了這份工作的狀況下，我不僅清醒了，而且也反思保險培訓給我帶來(lái)了什么。
我帶著(zhù)忐忑的心情進(jìn)入了培訓現場(chǎng)，當時(shí)的場(chǎng)面確實(shí)讓我有了新穎加內心有點(diǎn)熱烈的感受。我內心說(shuō)道：這里是個(gè)人性化工作環(huán)境，我有點(diǎn)激動(dòng)的感覺(jué)。我就做了一個(gè)選擇：且聽(tīng)聽(tīng)，看咋樣。就這樣我開(kāi)始了聽(tīng)課的征程。不管怎么聽(tīng)怎么想，每個(gè)公司都在宣揚自己的市場(chǎng)和實(shí)力，就此自己做了一個(gè)心理微妙變化的改變用寫(xiě)日志的方式記錄了下來(lái)。并且我有時(shí)間就和我在前一個(gè)工作一起上班的同事不間斷的聊天。
確實(shí)同事們都對我的選擇抱有了各自的態(tài)度，我當時(shí)還無(wú)意地、閑聊地和一個(gè)同事敘說(shuō)自己的感受，有一個(gè)同事見(jiàn)我沾沾自喜地、自信地宣揚我得意洋洋地情緒時(shí)，她對我潑冷水：你好像被洗過(guò)腦了，我當時(shí)無(wú)意地自吹到：我沒(méi)把他們洗x就不錯了。她說(shuō)被洗過(guò)腦的都這么說(shuō)。我無(wú)語(yǔ)。轉身又像另一個(gè)同事敘述到：他們是用一個(gè)長(cháng)遠利益來(lái)說(shuō)服、牽制你。他說(shuō)你還有點(diǎn)覺(jué)悟。我啞口無(wú)言。
隨后我慢慢地不在回去而是一心進(jìn)入培訓課程。在培訓過(guò)程中我首先面對的一個(gè)我拒絕聽(tīng)課的一個(gè)想法就是我不要虛幻的夢(mèng)想，因為理想和現實(shí)相差太多。這是其中一個(gè)自己不愿面對的一個(gè)感受。整個(gè)培訓階段，我想了很多，也面對了許多一直給我潑冷水的朋友和親戚。剛陪親戚吃過(guò)飯，喝了點(diǎn)酒，哎真不舒服。我大概總結了一些：期間我也看了一些關(guān)于經(jīng)歷過(guò)保險行業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗。保險的激勵政策有：尊重營(yíng)銷(xiāo)員，每天上午都上臺分享前天的經(jīng)歷和相互鼓勵，自我鼓勵，和來(lái)自講師的自我安慰(有些是自我欺騙的謊言)。
保險學(xué)習成長(cháng)和升職的途徑：保險公司有成套的培訓體系(有業(yè)務(wù)實(shí)戰方向和講師培訓方向)。各個(gè)講師講授的.內容互相矛盾這是其一，隨后講師運用心理學(xué)并且坦白說(shuō)教這是其二，隨后講師運用各個(gè)極端的實(shí)例來(lái)這份工作的前途光明這是其三，隨后里面每位講師都有自己的一套方法，這個(gè)和其一類(lèi)似，隨后講師帶動(dòng)學(xué)員思考，也是一種引導這是其四。
最后培訓開(kāi)始和結束的兩端講師做法相互矛盾這是其五，其六是保險公司完善的培訓體系也是一個(gè)方法，其七是xx年新出的財務(wù)政策有了新的頒布(其中進(jìn)入保險公司的新學(xué)員在前幾個(gè)月有傭金獎勵政策)這個(gè)財務(wù)改變也是保險行業(yè)在現在狀況下慢慢不在熾熱而是走下坡路的一個(gè)。
關(guān)于保險公司，也有個(gè)比喻：曾經(jīng)有人把婚姻比喻成圍城，其實(shí)保險公司也類(lèi)似圍城，里面的員工在理想和現實(shí)的沖突中慢慢憂(yōu)慮和彷徨，欲出，出了無(wú)門(mén)，欲堅持，堅持無(wú)果。外面的無(wú)知人士也蠢蠢欲動(dòng)想瞭望和感受保險職業(yè)，眼紅保險員工開(kāi)豪車(chē)，眼綠保險營(yíng)銷(xiāo)員整天奔波無(wú)資金存儲。
保險年終總結12
今年4月份我加入到了中國人壽保險公司，從事銷(xiāo)售支持工作。通過(guò)大半年的工作和學(xué)習，在公司領(lǐng)導的關(guān)心和同事們的熱情幫助下，學(xué)到很多工作經(jīng)驗，提高了自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，從一個(gè)門(mén)外漢到能夠為客戶(hù)提供相關(guān)的保險服務(wù)，和全體伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和營(yíng)業(yè)部的工作。以下是本人今年的工作情況匯報。
1、掌握了投保單的登記、交單、收費、出單的工作流程。
2、掌握了團體保險增減人的工作流程。
3、掌握了為客戶(hù)服務(wù)，理賠申請的工作流程。
4、掌握了計劃書(shū)的制作方法。
5、對團險部門(mén)常用的險種內容，以及業(yè)務(wù)構成和幾大業(yè)務(wù)板塊有了一定的'了解。
在此工作基礎上，我還跟隨團隊經(jīng)理參與了客戶(hù)開(kāi)發(fā)、維護以及渠道拓展方面的工作，
在此過(guò)程中讓我學(xué)到了很多寶貴經(jīng)驗，更是直官的提高了我對保險以及保險條款等方方面面的認識和理解，快速的提高了自己的業(yè)務(wù)技能。
展望來(lái)年，首先繼續做好先前的本職工作，聽(tīng)從領(lǐng)導的安排，做好支持服務(wù)，和各位伙伴共同努力創(chuàng )建更好的平臺；其次繼續努力的學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自己的業(yè)務(wù)水平，并且在做好本職工作的基礎上，能夠有所拓展，在客戶(hù)開(kāi)拓以及渠道維護方面能夠有所進(jìn)步，多學(xué)習，多實(shí)踐，多總結。希望能夠和大家共同努力在明年創(chuàng )造出更好的業(yè)績(jì)。
保險年終總結13
一、全市業(yè)務(wù)發(fā)展基本概況。
1、全市業(yè)務(wù)量完成情況
截止十一月三十日，全市保險代理首期保費累計28265.2萬(wàn)元，累計完成全年任務(wù)的161.52%，完成4億保費任務(wù)的70.66%，市場(chǎng)占有率達到54.56%。在全省排名第2位。
2、業(yè)務(wù)收入完成情況
1-11月累計實(shí)現保險代理業(yè)務(wù)手續費收入871.19萬(wàn)元，完成了年計劃（440萬(wàn)元）進(jìn)度的198%。在全省排名3位。
二、總結經(jīng)驗
1、各縣（市）局業(yè)務(wù)發(fā)展情況
從本年發(fā)展來(lái)看，1-8月份各局首期保費程上升趨勢，近2個(gè)月發(fā)展有所緩和，工作重心轉向期繳型險種。今年保險業(yè)務(wù)發(fā)
展順利，主要是通過(guò)以下幾點(diǎn)：
1．領(lǐng)導重視，統一思想發(fā)展保險業(yè)務(wù)。
代理保險業(yè)務(wù)是郵儲抵御政策性金融風(fēng)險，增加業(yè)務(wù)收入的重要渠道。今年以來(lái)局領(lǐng)導高瞻遠矚，將保險專(zhuān)業(yè)定位為“一項穩定、持續、低成本、高效益、極具發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)”，并作為一季度的重點(diǎn)業(yè)務(wù)強力發(fā)展。為此，我們專(zhuān)門(mén)制定了保險業(yè)務(wù)激勵措施，將保險業(yè)務(wù)視同儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展，作為前臺營(yíng)銷(xiāo)的一項基本業(yè)務(wù)，讓每個(gè)營(yíng)業(yè)員認識到代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。
2．思路創(chuàng )新，措施靈活，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展受金融市場(chǎng)大環(huán)境的影響，今年的股市和基金普遍的下滑，隨著(zhù)儲蓄利率的多次調整，定期類(lèi)儲蓄存款的.利差收入水平越來(lái)越低，大部分居民資金風(fēng)險意識增強了，理財觀(guān)念改變了。因此我局把保險業(yè)務(wù)當作一項重點(diǎn)業(yè)務(wù)來(lái)抓，在年初就開(kāi)展了保險業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅競賽活動(dòng)。利用春節過(guò)后資金大量回籠的旺季，各網(wǎng)點(diǎn)間大力開(kāi)展保險攬收競賽活動(dòng)，一季度全市共新增保費7178.68萬(wàn)元，真正意義上實(shí)現了開(kāi)門(mén)紅。
3．加大了與保險公司的合作。
品牌建設與產(chǎn)品的占有率和利潤有致關(guān)重要的作用，年初，市局開(kāi)展了與合作公司中國人壽、中保人保壽險、新華人壽等公司的郵保戰略合作方案，此次合作促進(jìn)雙方規模發(fā)展、深化合作產(chǎn)生了積極的作用，為全年業(yè)務(wù)發(fā)展打了了堅實(shí)的基礎，也為與各家保險公司有序、規范合作創(chuàng )造了良好的條件。截止11月30日，共代理5家壽險公司的產(chǎn)品。累計完成首期保費28265.2萬(wàn)元，其中中國人壽完成保費
23585.06萬(wàn)元、新華人壽完成保費2508.22萬(wàn)元、中保人壽完成保費1314萬(wàn)元、太平洋人壽完成保費66.2萬(wàn)元、泰康人壽完成保費310.45萬(wàn)元。
4、保險資格證考取工作大規模展開(kāi)。
年初以來(lái)，營(yíng)業(yè)員培訓保險業(yè)務(wù)工作陸續展開(kāi)。3、4月大規模的保險業(yè)務(wù)基礎知識培訓工作正式啟動(dòng)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)老師的指導、模擬演練等方式，使前臺營(yíng)業(yè)員在較短時(shí)間內，掌握了較多的保險業(yè)務(wù)基礎知識。保險業(yè)務(wù)開(kāi)業(yè)將近十年，僅有18人取得保險資格證書(shū)，今年就考取152人，基本上實(shí)現了每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都有一人持有保險資格代理證書(shū)，已達到了保監委的規定和要求。
三、代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、各局還是要加強對前臺營(yíng)業(yè)人員的培訓工作，6月中旬業(yè)務(wù)檢查發(fā)現，前臺部分營(yíng)業(yè)員對保險業(yè)務(wù)概念較模糊，業(yè)務(wù)操作不熟練。檢查了網(wǎng)點(diǎn)密碼制度執行情況，大多網(wǎng)點(diǎn)都存在綜合柜員與普通柜員密碼混用。另外大部分的支局（所）保險代理憑證登記不齊全，重要空白憑證的作廢均無(wú)登記，無(wú)章戳，保險憑證與保險公司無(wú)交接手續。后臺憑證管理員沒(méi)有及時(shí)登記或核銷(xiāo)作廢憑證，使金庫保單與計算機憑證管理數據不符，在空白憑證管理這塊造成相當大的漏動(dòng)。
2、會(huì )計監督核算不規范，該建的帳都未建全。今年，我市業(yè)務(wù)發(fā)展較好，量比較大，這也就要求我們必須更加重視業(yè)務(wù)的管理，自代理保險系統上線(xiàn)以來(lái)，市局已經(jīng)下發(fā)了多個(gè)文件，建章建制，完善了保險代理業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法。各局一定要嚴格按照管理辦法的要求，從制度上對業(yè)務(wù)處理流程進(jìn)行規范，加強業(yè)務(wù)管理，加強業(yè)務(wù)檢查，特別是會(huì )計監督核算不規范，報表、帳本不齊的局，一定要馬上進(jìn)行整改和規范，杜絕任何違規行為，確保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、20xx年工作安排
1、繼續大力抓好柜臺分紅險種的銷(xiāo)售。今年上半年，雖然分紅產(chǎn)品紅利的公布，對產(chǎn)品的銷(xiāo)售有一定的影響，但分紅產(chǎn)品仍存在很大的需求空間。因此，各局在做好分紅型險種的銷(xiāo)售時(shí)，其一，要豐富分紅型產(chǎn)品，給客戶(hù)提供多方面的選擇；其二，營(yíng)業(yè)人員要做好產(chǎn)品條款的解釋工作，正確引導客戶(hù)；其三，上半年取得了卓有成效的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )不能停，縣局以上的單位應保持一個(gè)月左右開(kāi)展一次。
2、著(zhù)重抓好中國人壽“安享一生”的推銷(xiāo)。各局尋找合適的銷(xiāo)售渠道，并制定相關(guān)措施，確保成功銷(xiāo)售。即宣傳以柜臺為主，銷(xiāo)售以大客戶(hù)為主。
3、大力發(fā)展“代收續期保費”業(yè)務(wù)，擴大客戶(hù)群，提高代理規模。續期保費是保險公司的資源，通過(guò)代收續期保費，我們可以增加活期儲蓄，增加綠卡用戶(hù)。同時(shí)該業(yè)務(wù)也能帶動(dòng)柜面保險的銷(xiāo)售，因為交納續期保費的客戶(hù)很可能會(huì )購買(mǎi)郵儲窗口新保險。在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，要積極爭取當地人壽分公司的支持，利用人壽的服務(wù)平臺如：95519、客戶(hù)服務(wù)中心、寄達客戶(hù)通知單書(shū)、個(gè)險業(yè)務(wù)員及獲取續期客戶(hù)資料逐戶(hù)進(jìn)行電話(huà)告之等方式宣傳郵政代收保費功能。
4、推動(dòng)期繳產(chǎn)品的發(fā)展。在與保險公司的合作中，我們有意識地加強發(fā)展期繳產(chǎn)品，這樣做的好處在于，有利于使臨時(shí)客戶(hù)轉變?yōu)殚L(cháng)期客戶(hù)，穩定客戶(hù)資源。
5、進(jìn)一步健全代理保險管理機構。代理保險是一項專(zhuān)業(yè)性、綜合性很強的業(yè)務(wù)，需要牽涉較多的精力。因此要組織營(yíng)銷(xiāo)、宣傳、人員培訓以及與保險公司的單證交接、資金劃撥情況，各(縣)市局雖然配備了保險管理人員,但多半都是兼職人員。爭取20xx年各（縣）市局兼職人員通過(guò)學(xué)習和培訓都成為專(zhuān)職人員。
6、加強對一線(xiàn)銷(xiāo)售人員的培訓。保險產(chǎn)品與儲蓄業(yè)務(wù)完全不同，條款復雜，專(zhuān)有概念多，大多數客戶(hù)對保險的認識和理解都還不深，這對一線(xiàn)銷(xiāo)售人員就提出了較高的要求。因此，我們不斷對營(yíng)銷(xiāo)管理人員和網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售人員進(jìn)行培訓，并借助保險公司的力量對他們進(jìn)行周期性的培訓，使他們成為代理保險專(zhuān)業(yè)的行家。
保險年終總結14
一、主要工作措施
(一)艱辛籌備，積極拓展保險業(yè)務(wù)的新市場(chǎng)
20xx年初，XX財產(chǎn)保險公司決定在XX區籌建分公司，并委托我擔負這一重任。作為第一任分公司經(jīng)理，從1月8日開(kāi)始千頭萬(wàn)緒的籌建工作。
首先，確定公司的位置。位置選得好不好，對公司的形象、宣傳和業(yè)務(wù)的覆蓋面影響非常大。跑遍了XX區的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在XXX樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴大宣傳面，與車(chē)主進(jìn)行面對面的交流和溝通，更利于我們開(kāi)展財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。
其次，對房屋進(jìn)行改建裝修。帶著(zhù)裝修隊伍，按照上級公司的規定和分公司的規范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進(jìn)行了實(shí)地考察，幾次進(jìn)行了方案設計和修改。從裝修開(kāi)始，常常以車(chē)為家，累了就在車(chē)上睡一會(huì )，餓了吃點(diǎn)快餐面，恨自己不能有分身法。幾個(gè)月來(lái)，衣服沒(méi)有一天干凈過(guò)，也沒(méi)有一天休息好過(guò)，回家陪家人吃頓飯對我來(lái)說(shuō)簡(jiǎn)直是一種奢侈。XX分公司就是在這樣的工作狀態(tài)下，才在短期內裝修出了滿(mǎn)意的效果。
第三，招聘培訓公司人員。公司能不能開(kāi)展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。在做好公司硬件籌備工作的同時(shí)，積極在社會(huì )上物色招聘優(yōu)秀的保險人才進(jìn)分公司。從1月17日開(kāi)始，公司內勤人員、公司業(yè)務(wù)員等一批充滿(mǎn)活力、熱愛(ài)保險事業(yè)的年輕人走進(jìn)了XX財產(chǎn)保險的行列。分公司并于X月X日至X日，集中時(shí)間對全咳嗽苯行了上崗前的業(yè)務(wù)培訓。
第四，分公司順利通過(guò)上級驗收。經(jīng)過(guò)艱辛的籌備，XX財產(chǎn)保險公司XX分公司終于正式立足。X月X日，通過(guò)了消防大隊的檢查驗收，并獲得了消防大隊頒發(fā)的《消防驗收合格意見(jiàn)書(shū). X月X日，我公司內部網(wǎng)絡(luò )系統經(jīng)過(guò)運轉調試，全部投入正常工作。X月X日，市保險公司領(lǐng)導陪同省保監局領(lǐng)導到我公司進(jìn)行了檢查驗收。至此，我公司正式成為XX財產(chǎn)保險公司大家族中的一員。
(二)確立工作重心，在競爭中尋找保險業(yè)務(wù)的`突破口。
1、分析形勢，確立工作重點(diǎn)。20xx年初，我公司才剛剛成立，為盡快開(kāi)展工作，X經(jīng)理確立的工作重點(diǎn)是:建立良好的社會(huì )關(guān)系,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，抓好公司的內部管理。把鞏固車(chē)險和企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車(chē)市場(chǎng)和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重。在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。XX地區現有3家(中國財保、中國人壽、太平洋保險)經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司，無(wú)形中對我們剛成立的保險公司形成了強烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著(zhù)冷靜，客觀(guān)面對現實(shí)，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務(wù)水平、賽業(yè)務(wù)能力、賽奉獻與付出，才能從已有的保險企業(yè)中脫穎而出，用實(shí)力贏(yíng)得保險人才的加盟，贏(yíng)得“回流”保險業(yè)務(wù)，才能在保險競爭中屹立不倒。
2、找準突破口，加大市場(chǎng)占有面。根據XX區20xx年的保源情況，X經(jīng)理經(jīng)過(guò)仔細的分析研究，把摩托車(chē)保險、船舶、學(xué)校、幼兒園的人身意外險作為今年零散性險種突破口，與交警等有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，請他們幫助協(xié)調，幫助代理摩托車(chē)保險業(yè)務(wù)。目前，此事正在進(jìn)一步的協(xié)商中。
3、狠抓理賠，提高服務(wù)質(zhì)量。公司從狠抓第一現場(chǎng)的查勘率入手，大力加強誠信建設，培育保險誠信意識，強化了失信懲戒機制。只要接到報案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，公司始終堅持派人在第一時(shí)間趕到第一現場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶(hù)提供力所能及的方便和服務(wù)，取得了廣大保戶(hù)的信任，為我公司將來(lái)拓展市場(chǎng)提供了保障。
(三)規范經(jīng)營(yíng)，努力提升保險工作的管理水平
保險競爭越來(lái)越激烈是不爭的事實(shí)，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學(xué)會(huì )競爭，在競爭中獨領(lǐng)風(fēng)騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)?這是X經(jīng)理經(jīng)常思考的問(wèn)題。同時(shí)，也是我公司每一名員工必須思考的問(wèn)題。為了迅速在已有三家保險公司的XX區立足，我公司全體員工在X經(jīng)理的帶領(lǐng)下，一是加強與保戶(hù)的接觸和溝通，密切公司與保戶(hù)之間的聯(lián)系;二是在日常管理中，認真嚴格執行上級制定下發(fā)的《財務(wù)管理規定》、《單證管理規定》和承保相關(guān)規定，并用各項規定規范和約束員工的具體行為;三是積極有效的開(kāi)展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴格把關(guān)，認真審核，既不損害保戶(hù)利益，也不讓公司受到損失。
(四)以人為本，培育和建設優(yōu)秀的保險職工隊伍。
為廣大人民群眾服務(wù)是保險業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿(mǎn)足人民群眾的保險需求是保險工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。但保險工作是靠每一位保險員工做出來(lái)的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態(tài)，廣泛服務(wù)于社會(huì )的各個(gè)階層和人們生活的各個(gè)方面?這也是我公司經(jīng)�？紤]的問(wèn)題。我公司率先從領(lǐng)導做起、從公司成立之時(shí)做起、從進(jìn)公司的那一刻做起，用雷厲風(fēng)行、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，用吃苦耐勞、樂(lè )于奉獻的工作態(tài)度，用嚴于律己、誠信為本的做人原則，用愛(ài)崗敬業(yè)、熟練精湛的工作能力，取信于民、贏(yíng)取客戶(hù)。同時(shí)，公司還從各方面嚴格要求員工，時(shí)刻讓職工保持危機感，讓職工深深了解與市場(chǎng)“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀(guān)望”的態(tài)度，以更加積極主動(dòng)的姿態(tài)參與市場(chǎng)競爭。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的磨練，我公司職工隊伍經(jīng)受了鍛煉和考驗，正朝著(zhù)優(yōu)秀的目標邁進(jìn)。
二、存在的不足的問(wèn)題
(一)公司疲于市場(chǎng)競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習有所放松。
(二)面對強大的市場(chǎng)競爭壓力，有本文來(lái)自的同志出現畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中還存在一定的問(wèn)題，少部分員工有思想惰性，還要加強這方面的思想教育工作。
保險年終總結15
我加入xx財險這個(gè)大家庭已是第3個(gè)年頭了，在這不算短的時(shí)間里，我深感xx年是xx支公司發(fā)展迅猛的一年，支公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在各個(gè)部門(mén)的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務(wù)，作為xx公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開(kāi)每一位員工的辛勤工作，接下來(lái)我將我一年的工作情況做一個(gè)簡(jiǎn)要的回顧和總結：
一、具體工作表現
在工作中勤于學(xué)習，刻苦鉆研，積極要求進(jìn)步。擔任組訓一職，我深知做好晨會(huì )的重要意義，為了能提高晨會(huì )質(zhì)量、豐富晨會(huì )形式，我把學(xué)習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學(xué)習的機會(huì )，和同行探討，強組訓技能；利用一切時(shí)間加強自身學(xué)習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營(yíng)銷(xiāo)管理、保險知識類(lèi)書(shū)籍、聆聽(tīng)專(zhuān)家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等；為了保證晨會(huì )組織過(guò)程流暢，表達準確，除了內容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時(shí)間，調整語(yǔ)速和表情等，每次晨會(huì )都經(jīng)過(guò)深思熟慮、精心準備。
二、存在的問(wèn)題和不足
思想不夠解放，做事不夠大膽。無(wú)論是組訓工作還是營(yíng)銷(xiāo)部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設想，做事過(guò)于小心謹慎，習慣依賴(lài)經(jīng)驗判斷。不善于合理分配時(shí)間，以至于在繁瑣的事務(wù)中，沒(méi)有抽出足夠的時(shí)間來(lái)加強學(xué)習和自身素質(zhì)的修煉。管理經(jīng)驗還不是很豐富，管理的藝術(shù)性、技巧性還有待加強和改進(jìn)。由于管理時(shí)間不長(cháng)，管理能力還有些欠缺。希望以后領(lǐng)導能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。和各個(gè)部門(mén)之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過(guò)公司的各類(lèi)活動(dòng)，增加交流的機會(huì )。
三、明年的工作思路和展望
明年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年，工作會(huì )更加的困難，激烈的競爭會(huì )給我們帶來(lái)更大的壓力，我們只有直面現實(shí)，化壓力為動(dòng)力，以不斷的進(jìn)步換取更大的`發(fā)展，在新的一年我將增強主動(dòng)學(xué)習意識。工作中合理安排時(shí)間，加強自身學(xué)習，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。注重團隊意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動(dòng)尋求解決途徑，加強營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的團隊建設。
深入了解營(yíng)銷(xiāo)人員的生活、工作、學(xué)習情況，從創(chuàng )新發(fā)展的角度來(lái)改變營(yíng)銷(xiāo)人員的展業(yè)方式，提高營(yíng)銷(xiāo)人員的工作效率和忠誠度。加大部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)人員管理力度，保障部門(mén)業(yè)務(wù)穩定有序發(fā)展，爭取全面完成公司下達的各項任務(wù)指標提升門(mén)檻，廣開(kāi)渠道，加大營(yíng)銷(xiāo)人員招錄力度，本著(zhù)寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會(huì )上優(yōu)秀的人才加入到我們的營(yíng)銷(xiāo)隊伍中來(lái)。同時(shí)，加強部門(mén)人員的培訓工作。