融資人員個(gè)人工作總結
總結是對某一特定時(shí)間段內的學(xué)習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發(fā)揚成績(jì)，因此十分有必須要寫(xiě)一份總結哦�？偨Y一般是怎么寫(xiě)的呢？以下是小編整理的融資人員個(gè)人工作總結，希望能夠幫助到大家。
融資人員個(gè)人工作總結1
一年來(lái)，在公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在各部室及分公司的大力支持下，融資部和擔保公司努力克服國家宏觀(guān)經(jīng)濟政策對工作帶來(lái)的不利影響，開(kāi)拓進(jìn)取，睿意創(chuàng )新，為公司項目推進(jìn)保駕護航，現將XXX年工作情況總結如下：
一、 主要工作情況
�。ㄒ唬┤谫Y部主要工作情況
1、密切關(guān)注金融政策，尋求融資渠道多元化，穩步推動(dòng)公司融資工作。
去年以來(lái)國家陸續出臺了多個(gè)關(guān)于規范政府融資平臺貸款的相關(guān)文件，對今年乃至明年地方融資平臺企業(yè)的發(fā)展和融資工作帶來(lái)了極大的不利影響，地方?jīng)]有現金流的公益性項目將不能再獲得銀行信貸資金支持。我公司雖然有望將存量貸款由平臺貸款劃轉為公司類(lèi)貸款，但從長(cháng)期政策形勢來(lái)看，未來(lái)一段時(shí)間內公司融資都會(huì )存在較大難度，各家銀行也將從過(guò)去積極支持的態(tài)度向適度支持的態(tài)度轉變。今年國家貨幣政策不斷收緊，而XXX的建設項目卻在大范圍的展開(kāi)，公司資金需求呈上升趨勢；同時(shí)過(guò)去的財政擔保方式貸款已被叫停，這些變化都導致今年政府項目的融資工作出現了瓶頸。面對這樣不利的形勢，我部門(mén)知難而上，不斷開(kāi)拓融資渠道，與多家銀行、信托公司、租賃公司商談各種方式融資，在與農行、中行兩家存量貸款銀行保持良好關(guān)系的基礎上，積極與中信銀行、興業(yè)銀行、天津銀行、唐山商業(yè)銀行、渤海銀行、光大銀行等金融機構密切聯(lián)系、接洽，宣傳XXX公司的經(jīng)營(yíng)理念和運營(yíng)模式，努力闡述XXX公司實(shí)施項目的亮點(diǎn)和優(yōu)勢，爭得多家銀行的認可和支持。上半年完成中信銀行關(guān)于起步區三區7億元項目貸款評估、上報工作，目前該貸款已順利通過(guò)中信銀行唐山分行的審批并上報總行，但因公司被列為政府融資平臺的原因一直未獲批準；完成農業(yè)銀行關(guān)于中冶方舟房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司嘴東棚戶(hù)區改造項目的1億元項目貸款的前期調研及組卷上報工作，并多次與該項目的貸款經(jīng)辦行、市分行、省分行勾通聯(lián)系，取得了一定的進(jìn)展；積極著(zhù)手公司擬向唐山XXX港口有限公司投資15億元的融資事宜，計劃公司自籌資金7.5億元，以股權質(zhì)押方式向銀行申請貸款或信托資金7.5億元，現正向工商銀行申請股權并購貸款，與中信信托、渤海信托等單位商談其具體事宜，項目前期進(jìn)展順利，有望成為公司新的融資契機；與多家租賃公司商談融資租賃事項；配合公司的發(fā)債事宜，與中誠信托開(kāi)展各項準備工作，積極與光大銀行聯(lián)系中期票據的發(fā)行準備工作。
2、 存量貸款的平臺劃轉取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展
通過(guò)多次與縣及市銀監辦、市財政局聯(lián)系、請教，溝通，并得到了相關(guān)部門(mén)的大力支持和幫助，積極配合我們提供相關(guān)資料、落實(shí)有關(guān)手續。通過(guò)不懈努力，終于完成了中國銀行平臺貸款的三方簽字、四方備案及確認為公司類(lèi)貸款的全部工作。中行已經(jīng)同意將開(kāi)發(fā)建設的貸款退出平臺管理。農行方面，我部通過(guò)積極促成公司首批整理土地的出售，成功實(shí)現現金流，從而帶動(dòng)農業(yè)銀行平臺貸款劃轉的現金流全覆蓋。同時(shí)，通過(guò)與農行各級行的反復溝通，終于9月末通過(guò)了由全額抵押到XXX擔保再到曹發(fā)展擔保的退出方案�，F農行已經(jīng)原則上同意將貸款按公司類(lèi)貸款管理，待落實(shí)擔保后立即退出。
3、積極與財會(huì )部門(mén)配合，做好公司資金理財業(yè)務(wù)
我部門(mén)在維護好各家銀行的關(guān)系的基礎上，盡全力發(fā)揮公司的資金價(jià)值，本著(zhù)既實(shí)現存款份額的優(yōu)化組合，又實(shí)現資金收益的最大化，我部門(mén)主動(dòng)與所有存款銀行及潛在合作的銀行聯(lián)系，認真做好公司資金的理財工作，堅持每日向存款銀行詢(xún)價(jià)并及時(shí)與總公司財務(wù)部及分公司財務(wù)部共同研究，多銀行、多產(chǎn)品進(jìn)行比較，本著(zhù)低分險、高收益，月初申購、月底贖回的原則，累計辦理對公理財業(yè)務(wù)超15億元，實(shí)現公司資金不理財就協(xié)定的管理模式，大大降低了低息資產(chǎn)的占比，從而既維護了銀企關(guān)系又增加了公司收入，使今年1-9月份的利息收入遠遠高于去年同期。
�。ǘ� 擔保公司主要工作情況
1、 隨時(shí)關(guān)注工程項目動(dòng)向，及時(shí)辦理各項擔保業(yè)務(wù)。 隨著(zhù)XXX工程的'陸續開(kāi)工以及公司業(yè)務(wù)的日趨成熟，今年擔保形式日趨好轉，公司搶抓機遇，積極拓展業(yè)務(wù)，今年共計辦理工程擔保業(yè)務(wù)117筆，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入45萬(wàn)元，比去年增長(cháng)了55.2%；同時(shí)今年除了辦理傳統的工程擔保業(yè)務(wù)之外，公司還為唐曹高速有限公司辦理了資產(chǎn)訴訟保全業(yè)務(wù)，此項業(yè)務(wù)的開(kāi)展不僅實(shí)現了營(yíng)業(yè)收入10萬(wàn)元，更重要的是開(kāi)辟了公司擔保業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域。
2、 積極開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的前期準備工作，力爭成為XXX新區首家融資性擔保機構。
公司領(lǐng)導高度重視擔保公司的主體業(yè)務(wù)轉變的問(wèn)題，先對擔保公司的注冊資本進(jìn)行了減資處理，后因擔保政策的變化，公司股東決定對擔保公司進(jìn)行增資處理，對原有注冊資本20xx萬(wàn)元，增至10000萬(wàn)元，成為XXX新區注冊資本最多的擔保機構，為公司申請融資性擔保許可證打下了良好的基礎。面對當前融資性許可證發(fā)放審核程序較為繁鎖的情況，我部門(mén)上下一心，積極努力，仔細閱讀許可證的報送要求，做到信息采集及時(shí)、全面、真實(shí)。密切與XXX發(fā)改局、唐山市工業(yè)和信息化局進(jìn)行溝通，現已將相關(guān)資料準備齊全，并通過(guò)唐山市工業(yè)和信息化局的審查，等待報送省級部門(mén)進(jìn)行審批，有望近期獲批。隨著(zhù)融資性許可證申報工作獲得階段性進(jìn)展，我公司做到未雨綢繆，已經(jīng)開(kāi)始著(zhù)手準備公司在各行的信用評級認定、準入條件的申報及客戶(hù)的有效篩選等工作，力爭盡快開(kāi)展融資性擔保業(yè)務(wù)。
二、 工作中存在的不足之處
�。ㄒ唬� 融資部工作中的不足之處
因為宏觀(guān)調控政策及自身利潤、現金流、擔保條件等因素的影響，融資工作整體進(jìn)展比較緩慢。
�。ǘ� 擔保公司工作中的不足之處
目前擔保公司的整體業(yè)務(wù)水平和能力距先進(jìn)公司來(lái)存在一定的差距，公司爭取在明年組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加一些業(yè)務(wù)培訓和講座。
三、明年的工作計劃
首先，要集中精力，攻堅克難，積極協(xié)調各個(gè)方面的可用資源，多種融資方式全面推進(jìn)，力爭保證公司資金到位，各個(gè)項目順利實(shí)施。其次，集中力量辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，力爭明年為XXX地區中小企業(yè)提供融資擔保5-7億元，在一定程度上解決中小企業(yè)融資困難問(wèn)題。同時(shí)，廣泛開(kāi)展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的積極探索，力爭在訴訟擔保、供應鏈融資擔保等新領(lǐng)域取得更大的突破。
融資人員個(gè)人工作總結2
20xx年即將結束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年里，我通過(guò)自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學(xué)校生活到社會(huì )生活的過(guò)渡和轉型，這一年是有意義的、有價(jià)值的、有收獲的。在部門(mén)領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我順利的完成了融資部的各項工作，并在工作的過(guò)程中，熟悉了公司的運作程序流程，掌握了公司的組織構架，這為今后的工作打下了一定的經(jīng)驗基礎。
這半年時(shí)間里，在領(lǐng)導的悉心指導下，在同事的大力配合下，我做到了：
1.完成公司現有銀行貸款的貸后管理工作
完成公司貸款的日常工作，包括跟進(jìn)用款和公司貸款相關(guān)的資金安排，監督貸款的還本付息，保證銀行對公司的資信評價(jià)。
2.為新貸款做好相應的準備工作
為壯大公司資本規模，夯實(shí)公司發(fā)展根基，部門(mén)正積極進(jìn)行新貸款的相關(guān)準備工作，我負責相關(guān)貸款文件的制作，如貸款可行性分析報告，項目介紹等。
3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關(guān)系
掌握公司相關(guān)情況，配合銀行完成貸款相關(guān)問(wèn)題的答疑，并積極支持貸款銀行的相關(guān)金融業(yè)務(wù)。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關(guān)系，為以后開(kāi)展新的`貸款業(yè)務(wù)做好準備。
4竭力配合公司其他部門(mén)，推動(dòng)相關(guān)工作的進(jìn)展
在公司其他部門(mén)有金融業(yè)務(wù)需求的情況下，通力配合完成相關(guān)工作，如：財務(wù)部購買(mǎi)銀行理財，行政部公司相關(guān)資料的年審等。
雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無(wú)疑：1.盡管年輕充滿(mǎn)干勁，但是經(jīng)驗缺乏，在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著(zhù)較大的欠缺。
2.財務(wù)分析經(jīng)驗還不夠，特別是在財務(wù)分析關(guān)鍵數據在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強學(xué)習。
3.在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好，有時(shí)造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專(zhuān)員是企業(yè)的門(mén)面，企業(yè)的融資窗口，我們的一言一行同時(shí)代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點(diǎn)和弱點(diǎn)都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必須積極改正自身缺點(diǎn)，廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在高素質(zhì)的基礎上更要加強自己專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的學(xué)習。并以高標準要求自己，不斷學(xué)習，讓自己能夠成為一名合格的融資專(zhuān)員。
20xx年是充滿(mǎn)期待的一年。在20xx年完成公司完成相關(guān)籌備的基礎上，20xx是一個(gè)新的起點(diǎn)。對于我們把握公司資金命脈的金融部門(mén)，作為其中的一員我有義務(wù)、有責任、有目標、有理想地去做好部門(mén)的工作，做好一切對公司有利的事情。希望我們部門(mén)能最快的完善各種工作需求，力爭20xx年在保持現有的良好狀態(tài)下，拓展融資業(yè)務(wù)。在部門(mén)的各項工作上取得更加優(yōu)異的成績(jì)。
20xx年度工作規劃：
1．加強學(xué)習和實(shí)踐，繼續提高。
針對自己的崗位，重點(diǎn)是深入學(xué)習銀行信貸與公司資本運作的相關(guān)知識，提高解決問(wèn)題的能力。
2．竭盡全力完成融資任務(wù)。
現我部門(mén)正積極擴大融資范圍，擴展新的融資渠道，在傳統的銀行貸款融資的基礎上開(kāi)展新的吸引資金，優(yōu)化資產(chǎn)的工作，如：公司資本的優(yōu)化和整合工作，為公司上市做準備；引入其他投資商共同開(kāi)發(fā)新項目，擴大品牌商業(yè)影響力；積極開(kāi)展投行業(yè)務(wù)，使企業(yè)價(jià)值最大化。這也對我的工作要求更加嚴格，所以在以后的工作過(guò)程中，要充分溝通，要在計劃推進(jìn)上投入更大的力度，牢記速度、想象力和完美的執行，以健康愉快的心態(tài)積極主動(dòng)地完成部門(mén)融資任務(wù)。3．完善自身素質(zhì)。
新的一年，要毫不動(dòng)搖為成為一個(gè)品德好、素質(zhì)高、能力強、勤學(xué)習、善思考、會(huì )辦事的聰明人而努力。
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