個(gè)人理財經(jīng)理年終總結（精選10篇）
總結是事后對某一時(shí)期、某一項目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規律性的結論，它可以提升我們發(fā)現問(wèn)題的能力，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結了。那么總結應該包括什么內容呢？以下是小編精心整理的個(gè)人理財經(jīng)理年終總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 1
我在銀行的正確領(lǐng)導下，在同事們的支持和幫助下，以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，認真執行銀行的工作方針政策，立足本職，服務(wù)客戶(hù)，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績(jì)，獲得銀行領(lǐng)導的肯定和客戶(hù)的滿(mǎn)意�，F年工作情況具體總結如下：
一、取得的工作成績(jì)
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務(wù)，取得了較好的工作成績(jì)。除完成一線(xiàn)前臺的柜員工作外，我利用一切機會(huì )銷(xiāo)售銀行理財產(chǎn)品，共銷(xiāo)售銀行理財產(chǎn)品xx萬(wàn)元，其中：基金xx萬(wàn)元，保險xx萬(wàn)元，銀行卡xx萬(wàn)元。
二、認真學(xué)習，提高業(yè)務(wù)工作水平
20xx年，我樹(shù)立了正確的世界觀(guān)人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，樹(shù)立全心全意為客戶(hù)服務(wù)的思想，做到無(wú)私奉獻。我在工作上除了學(xué)習政治理論外，重點(diǎn)是學(xué)習銀行的各項制度工作紀律及理財業(yè)務(wù)知識，做到學(xué)深學(xué)透，掌握在腦海里，運用到實(shí)際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實(shí)的基礎。通過(guò)學(xué)習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業(yè)務(wù)知識與技能，增強了履行崗位職責的`能力和水平，做到與時(shí)俱進(jìn)，增強大局觀(guān)，能較好地結合實(shí)際情況加以貫徹執行，完成銀行布置的各項工作任務(wù)，取得良好成績(jì)。
三、樹(shù)立服務(wù)意識，做好服務(wù)工作
作為一線(xiàn)前臺柜員，要做好自己的工作，關(guān)鍵是要樹(shù)立服務(wù)意識，做好服務(wù)工作，獲得客戶(hù)的滿(mǎn)意，以此增強銀行品位與形象，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。為此，我做到愛(ài)崗敬業(yè)履行職責，吃苦在前，享樂(lè )在后，為客戶(hù)做好服務(wù)工作。著(zhù)重做好三方面工作：
一是擺正位置，認真做好服務(wù)工作，消除自己思想上的松懈和不足，徹底更新觀(guān)念，自覺(jué)規范自己的行為，認真落實(shí)銀行各項服務(wù)措施。
二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平的尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。
三是努力學(xué)習新業(yè)務(wù)知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產(chǎn)品方面的知識，為擴大業(yè)務(wù)范圍與創(chuàng )造良好經(jīng)濟效益奠定基礎。
20xx年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業(yè)務(wù)知識上有了很大的提高，在業(yè)務(wù)工作中取得了較好成績(jì)，但是與銀行的要求和客戶(hù)的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今后，我要繼續加強學(xué)習，深化管理，按科學(xué)發(fā)展觀(guān)的要求，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng )新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力，攻堅破難，把銀行工作提高到一個(gè)新的水平，創(chuàng )造優(yōu)良業(yè)務(wù)成績(jì)，為銀行的健康持續發(fā)展，做出我應有的貢獻。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 2
KTV場(chǎng)所的管理要管理在內部的特定環(huán)境，即內部的實(shí)際情況這個(gè)客觀(guān)前提的基礎上，進(jìn)行組織機構的管理，規章制度的建立完上善，服務(wù)質(zhì)量的管理，現場(chǎng)營(yíng)運的管理，企業(yè)文化的建設等。
(一)組織建設和管理。
作為一個(gè)企業(yè)，必需對其所擁有的人力物力、財力資源進(jìn)行組織和管理，KTV作為服務(wù)性行業(yè)，其特點(diǎn)是業(yè)務(wù)多而雜，物資繁多等，為了確保營(yíng)運工作的有序的進(jìn)行。我們更有必要對組織內各管理層次和業(yè)務(wù)層次的職責、權限進(jìn)行合理有效的劃分。組織的建設與管理，主要從兩方面入手，其一，形成KTV場(chǎng)所的組織結構和組織的管理體制。即設置KTV組織機構，崗位的設立和確立崗位職責，各崗位的業(yè)務(wù)和權限的劃分、班組的編排、管理人員的配備等，進(jìn)行合理、有效的設置，使現場(chǎng)的大小事情有人做，有人管;配備的人員知道自己該做什么、該如何做，做到什么程度才能不超越自己的范圍，人員不致于閑置;其二，合理而有效的組合和調配KTV的人力、物力、財力、信息等資源，KTV的營(yíng)運不可能一成不變的，它會(huì )隨著(zhù)季節、氣候、外部競爭等情況，時(shí)好時(shí)差，有分為淡季和旺季，這就要求作為管理者掌握KTV的營(yíng)運規律，消費者的消費心理等因素，對現場(chǎng)資源進(jìn)行合理的調控。使現有資源不致于浪費也不會(huì )潰乏，總之，組織的意義是確�，F場(chǎng)的業(yè)務(wù)合理、科學(xué)、有序的進(jìn)行。
(二)建立完善的規章制度
“無(wú)規矩不成方圓”作為一個(gè)企業(yè)就像一個(gè)國家要有規范完善的制度做保證，對場(chǎng)所的組織、服務(wù)質(zhì)量標準、促銷(xiāo)方案的制控方式、人事管理、人員培訓和素質(zhì)要求，設備設施，易耗品物質(zhì)，營(yíng)業(yè)目標等項目應以明文規定的形式進(jìn)行確認，使人員做事有有章可循，有法可依，知道什么該做什么不該做，另一方面著(zhù)眼于細微處，就是制定具體的制度，如業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄制度、考勤與交接班制度、服務(wù)質(zhì)量考評制度、衛生制度、行為規范要求、物品使用制度、物品盤(pán)存盤(pán)庫制度、人事考檢制度、財務(wù)制度、人事管理制度、獎懲制度、晉升制度、人員培訓制度、福利制度、收銀制度等應一一以明文形式規定，制度的制定最主要的目的是保證各崗位人員之間工作協(xié)調一致，使工作規范而公正的進(jìn)行。
(三)現場(chǎng)營(yíng)運的監督管理。
KTV企業(yè)在營(yíng)運必定涉及到現場(chǎng)事務(wù)，而現場(chǎng)事務(wù)就需要有人去管理，做為管理者每天必須做而且最重要的事情，就是做好現場(chǎng)營(yíng)運的監督管理工作�，F場(chǎng)工作主要分為三大部分。第一：班前準備工作主持召開(kāi)班前會(huì )，對前一天的工作進(jìn)行總結和分析，對當天的工作進(jìn)行分配。檢查員工儀容儀表和精神狀態(tài)是否符合上崗標準;第二：班中的巡場(chǎng)工作，對現場(chǎng)進(jìn)行巡視去了解客人的需求為，以便為促銷(xiāo)準備第一手資料，對員工的操作、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評估檢測，以便進(jìn)行決策改進(jìn)隨時(shí)注意營(yíng)運中存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行解決、糾正;第三：班后總結評估工作對當天勞動(dòng)進(jìn)行科學(xué)、系統的評估，總結經(jīng)驗，提出改進(jìn)方案，總之現場(chǎng)勞動(dòng)管理工作是重中之重，做為管理者必須從實(shí)際出發(fā)，發(fā)揮自己的管理才能和智慧，對現場(chǎng)進(jìn)行合理有效的管理。
(四)企業(yè)文化建設，何為企業(yè)文化?
它是指企業(yè)在自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中通過(guò)培植、倡導、塑造而形成的一種為員工共同奉行的價(jià)值觀(guān)念、基本信念和行為準則，為什么要那么重要?成功的企業(yè)就一定有優(yōu)秀的企業(yè)文化做后盾，如麥當勞的QSCV原則(質(zhì)量、服務(wù)、衛生、價(jià)值)海爾的真誠到永遠，如樂(lè )迪的健康、安全、歡樂(lè )等�？梢�(jiàn)企業(yè)文化在企業(yè)發(fā)展中的.重要意義，而做好企業(yè)文化就要在經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中做好管理團隊的建設，內部和外部環(huán)境的塑造與培養，全面提升員工的各方面素質(zhì)等等，總之，企業(yè)要做大做強就就應從始至終做好企業(yè)文化的培養工作。
在做好內部的管理工作的同時(shí)，做為管理者應放眼于外部即把眼睛瞄向市場(chǎng)，去開(kāi)拓市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)服務(wù)產(chǎn)品，以提升場(chǎng)所的營(yíng)業(yè)業(yè)績(jì)，創(chuàng )造良好的效益這就是經(jīng)營(yíng)工作。主要內容為市場(chǎng)調查、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、塑造品牌。
(一)建立市場(chǎng)調查機制，進(jìn)行市場(chǎng)定位。KTV市場(chǎng)是在不斷的變化發(fā)展中的，今天你可能門(mén)庭若市，明天就面臨關(guān)閉，因而有必要、有目的、有系統地收票、記錄、整理、分析與總結KTV市場(chǎng)的消費需求及促銷(xiāo)活動(dòng)的信息。KTV市場(chǎng)調查主要從市場(chǎng)環(huán)境、消費者消費心理、同行業(yè)的競爭情況等方面著(zhù)手調查，然后把結果進(jìn)行分析總結，做出趨勢預測，結合自身的實(shí)際情況進(jìn)行消費群體的這定位。
(二)確定目標市場(chǎng)，采取有效的營(yíng)銷(xiāo)策略，不同的場(chǎng)所的情況有不同消費人群，夜總會(huì )主要是商務(wù)客人，自助KTV大多消費群，就算同為自助KTV也有不同的消費群體，如樂(lè )迪白天以學(xué)生客群為主，而夜場(chǎng)更偏向于一定事業(yè)有成的成功人士。作為一個(gè)場(chǎng)所的要知道自己的客人在那里，消費心理及消費習慣等情況非常重要，這就是目標市場(chǎng)一但目標明確，我們就可以有針對性的采取一些促消策略。如產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新策略，價(jià)格策略，人員推廣策略等有利于提升營(yíng)業(yè)業(yè)績(jì)促銷(xiāo)手斷。
(三)導入KTV創(chuàng )業(yè)形象識別系統，創(chuàng )造品牌，企業(yè)形象籠統的講就是指塑造良好的形象，突出優(yōu)勢，把好的一面展現消費者，讓消費知道企業(yè)的好處及與眾不同之處。
這方面工作主要從三方面入手：
�、倮砟钏茉彀ㄗ尮娭榔髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)文化、管理原則、發(fā)展方向、行為準則、企業(yè)精神、企業(yè)個(gè)性。
�、谝曈X(jué)感受如：商標、公司形象、企業(yè)造型、標準顏色、基本構圖、企業(yè)標志、產(chǎn)品設計等。
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a、對內，員工培訓、獎懲晉升制、決策行為、工作氛圍、員工福利報酬;
b、對外，市場(chǎng)調查、廣告宣傳、促銷(xiāo)策略、公益活動(dòng)等，總之實(shí)行企業(yè)形象識別就是為了更好推銷(xiāo)企業(yè)，建立本企業(yè)在公眾心中的形象，提高場(chǎng)所的美譽(yù)度和知名度，創(chuàng )造品牌。
總之，經(jīng)營(yíng)管理工作千頭萬(wàn)緒，紛繁復雜，作為管理者必須具備良好的管理素質(zhì)和管理水平，在日常的管理工作中善于發(fā)揮自己的才能和智慧，從事管理工作。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 3
一、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養。
投資理財業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶(hù)，個(gè)人的一言一行代表著(zhù)公司的形象，因此必需樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔保行業(yè)不同于一些傳統行業(yè)，我們不需要對客戶(hù)卑躬屈膝，雖然也不能唯我獨尊。應當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)的學(xué)習，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個(gè)行業(yè)的進(jìn)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟構造特點(diǎn)，重點(diǎn)把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統根底性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習目標。
學(xué)會(huì )分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況得以復原，幫忙我們更好的推斷風(fēng)險、評價(jià)風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習目標。
二、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護。
投資理財業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì )賣(mài)產(chǎn)品，更是會(huì )營(yíng)銷(xiāo)自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現自己獨特的人格魅力，我想，營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系，不僅能使客戶(hù)找到你，還能與客戶(hù)成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。其次、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù)，仔細對待每一筆業(yè)務(wù)，專(zhuān)心對待每一個(gè)客戶(hù)，信任他就會(huì )給你帶來(lái)更多的客戶(hù)，你的財寶就會(huì )源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體等公共平臺需找你的目標客戶(hù)，雖然也包括你的親戚朋友都會(huì )成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計力量。
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺(jué)擔保公司在執行反擔保時(shí)比擬被動(dòng)，大多的反擔保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的`設計反擔保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì )成為我們的客戶(hù)，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶(hù)的反擔保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，根據公司領(lǐng)導的核心要求“增大客戶(hù)的還款意愿，增加客戶(hù)的違約本錢(qián)”，那么我們必需對客戶(hù)進(jìn)展深入、細致的調查，摸清企業(yè)的真實(shí)狀況，特殊是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶(hù)隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思索，從客戶(hù)角度動(dòng)身分析哪些反擔保措施是客戶(hù)覺(jué)得制約力的，在反擔保設計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現力量強”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價(jià)體系。
雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應當盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、精確，其次在現場(chǎng)調查中做到客觀(guān)、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)展了解調查，利用好工商部門(mén)、銀行、稅務(wù)部門(mén)、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應當是一個(gè)多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應當仔細學(xué)習，建立一套定量的風(fēng)險評價(jià)表達，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改良。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。
五、強化效勞意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng )新工作方法和措施。
人不僅要會(huì )走路，而且應當學(xué)會(huì )不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速進(jìn)展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會(huì )創(chuàng )新，才能更好的應對不斷變化的市場(chǎng)。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說(shuō)明國家正一步一步放寬金融市場(chǎng)，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以最大限度的提升，雖然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會(huì )更好的掌握風(fēng)險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的進(jìn)展方向，并針對一系列宏觀(guān)經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風(fēng)險防范意識和效勞意識，創(chuàng )新思維，這樣才能更好的完成工作。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 4
首先、做好公司新年的第一個(gè)工程。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所無(wú)視，每天的宣傳工作仍舊得仔細對待。
其次、加強投資理財業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是勝利的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富學(xué)問(wèn)，總結閱歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問(wèn)的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問(wèn)及其理財產(chǎn)品的學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)展比照，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。雖然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與缺乏，到達整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三、工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有勝利的根底。一個(gè)好的工作目標就是勝利的開(kāi)頭，對于今年，現擬定工作目標如下：
1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的`資金量。
2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他將來(lái)投資客戶(hù)的緣由，是資金最近缺乏，還是覺(jué)得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的緣由都仔細分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4、每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的規劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠到達400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四、值班。
把握好每一次值班時(shí)機，對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到仔細對待，樹(shù)立好公司形象，從內心了解客戶(hù)的深切需要，認真對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理肯定要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)信任我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。雖然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五、客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝愿等，對老客戶(hù)進(jìn)展再挖掘，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)覺(jué)老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。
第六、工作總結。
每天都要對工作有個(gè)簡(jiǎn)潔的規劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天根據規劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結，思索自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)連續發(fā)揚，缺點(diǎn)盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時(shí)改正，下次不要再犯。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 5
時(shí)間過(guò)得飛快，轉眼間已經(jīng)到了年末。這一年對于我來(lái)說(shuō)是非常充實(shí)而且收獲滿(mǎn)滿(mǎn)的一年。在這一年里，我擔任著(zhù)銀行理財經(jīng)理的職位，負責全市分支機構的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售，以及顧客的理財咨詢(xún)服務(wù)�，F在，我將根據實(shí)際工作情況，對這一年的工作進(jìn)行總結，并寄望于明年有更好的表現。
首先，我在這一年里主要完成了以下幾項工作：
一、客戶(hù)拓展和服務(wù)。
當我接手這一崗位時(shí)，我所負責的分支機構的業(yè)務(wù)量并不算太大。于是，我積極開(kāi)展客戶(hù)拓展工作，深入到企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)中間，通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)和走訪(fǎng)，以及網(wǎng)絡(luò )推廣等方式，講解我們的理財產(chǎn)品，并宣傳我們的銀行品牌。同時(shí)，為了提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度，我積極傾聽(tīng)客戶(hù)需求，借助銀行的云服務(wù)平臺，為客戶(hù)提供理財咨詢(xún)服務(wù)，吸引客戶(hù)持續跟進(jìn)。
二、推廣銀行產(chǎn)品。
我和團隊精心設計銷(xiāo)售計劃，提前預估客戶(hù)資產(chǎn)信息，并針對性開(kāi)發(fā)出理財產(chǎn)品，通過(guò)機構內部推廣會(huì )和宣傳資料派發(fā)，詳細介紹產(chǎn)品優(yōu)勢和應用范圍。在我從事的'崗位中，產(chǎn)品銷(xiāo)售是最為重要的一環(huán)，因此我時(shí)刻了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，調整產(chǎn)品和策略，確保銀行理財產(chǎn)品的高效銷(xiāo)售。
三、人員培養和團隊建設。
在我領(lǐng)導下的團隊中，人員構成多樣，員工素質(zhì)不一。因此，我采用 “人貨并重，能力為先”的原則進(jìn)行人員培養，為員工提供多元化的培訓和學(xué)習機會(huì )，幫助員工深入理解理財業(yè)務(wù)，提高銷(xiāo)售能力和專(zhuān)業(yè)水平。通過(guò)業(yè)績(jì)考核和質(zhì)量考核，及時(shí)評價(jià)團隊成員的工作表現，確認和表彰優(yōu)秀人員，促進(jìn)團隊的和諧發(fā)展和凝聚力提升。
然而，這一年的工作雖然取得了不小的成績(jì)，但也存在一些不足之處。這些不足不斷地促使我尋找方法來(lái)改善和提高自身的工作表現。主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、缺少有效的市場(chǎng)分析。市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和資本波動(dòng)是影響我們理財產(chǎn)品的關(guān)鍵因素，而我對市場(chǎng)環(huán)境和資本流動(dòng)了解不夠透徹，導致我有的銷(xiāo)售策略和方案還不能完全契合客戶(hù)需求，更好的應對市場(chǎng)風(fēng)險和應對客戶(hù)的需求。
2、業(yè)務(wù)技能還需要不斷提高。隨著(zhù)金融理財規范化和資產(chǎn)證券化的改革不斷嚴格，我需要不斷學(xué)習新的理財知識和理財產(chǎn)品，以便能更好地向客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)，提高銷(xiāo)售能力和產(chǎn)品安排能力。
3、團隊管理還需要完善。在人員培養和團隊建設方面，我需要盡快彌補知識儲備不足和管理經(jīng)驗不足的缺陷，加深領(lǐng)導和管理實(shí)踐，以便更好地推進(jìn)整個(gè)團隊發(fā)展。
總結一下，我在這一年里努力提高團隊合作能力，拓展客戶(hù)群體，增強額外收益產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力，同時(shí)也存在存在一些工作不足，還需要加強學(xué)習和提高自身素質(zhì)。我相信，在前進(jìn)的道路上還有很長(cháng)的路要走，但是我一定會(huì )繼續學(xué)習和努力，進(jìn)一步提高自身的綜合素質(zhì)和業(yè)績(jì)表現，為廣大客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為銀行機構帶來(lái)更高的利潤貢獻。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 6
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將x年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的`一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財客戶(hù)經(jīng)理年終總結4
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。作為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉自：們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 7
回憶走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了局部成績(jì)，但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升效勞質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的開(kāi)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合效勞。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)開(kāi)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績(jì)。
一、工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓根底工作，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)開(kāi)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)根底資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了局部客戶(hù)信息、在了解客戶(hù)根本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)、進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的.努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過(guò)afp系統標準培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為效勞客戶(hù)的能力。
二、存在的缺乏：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步開(kāi)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)開(kāi)展存在規模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在開(kāi)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、缺乏處：
1、（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞提高效勞質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
四、以后工作打算
1、在穩固已取得的成績(jì)根底上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速開(kāi)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2、不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各工程標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 8
尊敬的領(lǐng)導、各位同事：
時(shí)光荏苒，轉瞬已到又一個(gè)年度的尾聲，回首過(guò)去的一年，我在飽含感慨的同時(shí)，倍感欣慰。作為一名銀行理財經(jīng)理，我深刻地感受到，我們所從事的事業(yè)不僅是具有巨大的商業(yè)價(jià)值，而且對社會(huì )的貢獻也是難以估量的。在這一年中，我深入貫徹了公司的戰略部署，在完成自己的工作職責的同時(shí)，積極參與各項工作，取得了一些階段性的成果，現將年度總結報告如下：
一、工作職責
作為一名銀行理財經(jīng)理，我的主要職責是為客戶(hù)提供全方位的理財規劃和咨詢(xún)服務(wù)，幫助客戶(hù)理性配置資產(chǎn)，實(shí)現財富保值和增值。在這個(gè)過(guò)程中，我注重建立專(zhuān)業(yè)、高效和貼心的客戶(hù)服務(wù)體系，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)知識和技能，提升客戶(hù)服務(wù)水平。
我的辦公室成為了客戶(hù)咨詢(xún)和交流的主要場(chǎng)所，通過(guò)對廣大客戶(hù)投資理念的深度調研和風(fēng)險偏好的把握，我精準地為客戶(hù)提供了一系列的理財方案，對客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行有效管理，實(shí)現了客戶(hù)資產(chǎn)保值增值的目標。同時(shí)，我還處理了大量的客戶(hù)投訴和咨詢(xún)，做到了客戶(hù)滿(mǎn)意度的最大化。
二、新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)
在本年度中，我注重開(kāi)發(fā)新客戶(hù)，找到優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴大業(yè)務(wù)范圍。我積極參加銀行組織的各項推廣活動(dòng)，成功開(kāi)拓了多個(gè)新客戶(hù)，有效促進(jìn)了銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，為銀行公司的核心競爭力打下了堅實(shí)的基礎。
在開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的過(guò)程中，我始終堅持“誠信、專(zhuān)業(yè)、客觀(guān)、貼心”的服務(wù)理念，堅持“客戶(hù)至上”的原則，以誠摯的態(tài)度和敏銳的洞察力準確把握客戶(hù)的需求，為客戶(hù)提供最符合他們需求的理財服務(wù)。
三、個(gè)人成長(cháng)
在本年度中，我收獲頗豐，取得了一些個(gè)人的成績(jì)和進(jìn)步。我利用業(yè)余時(shí)間參加了多個(gè)銀行組織的培訓和學(xué)習，在個(gè)人技能和業(yè)務(wù)知識上得到了不斷的提升和提高。參加的理財規劃的培訓使我進(jìn)一步提高了自己的財富管理能力，通過(guò)各種模擬案例的分析和實(shí)踐，使我對理財規劃有了更深入的了解和掌握，為靠譜的理財規劃提供了堅實(shí)的理論基礎和實(shí)踐支持。
四、團隊合作
在我所屬的團隊中，我始終保持良好的溝通和合作，與同事們相互學(xué)習、相互借鑒，攜手共創(chuàng )，共同推動(dòng)銀行的.事業(yè)發(fā)展。我與團隊中的其他理財經(jīng)理緊密地協(xié)調和配合，分配和控制任務(wù)量，共同完成了交辦的任務(wù)，提高了團隊的整體效能。
五、今后工作計劃
在未來(lái)，我將繼續發(fā)揮我的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和個(gè)人的領(lǐng)導才能，完善個(gè)人職業(yè)道路上的幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，進(jìn)一步提高我的工作能力和領(lǐng)導能力。我將加強精神本質(zhì)和職業(yè)技能的錘煉，進(jìn)一步優(yōu)化自己的服務(wù)理念和服務(wù)能力，不斷增強務(wù)實(shí)創(chuàng )新的精神，更新服務(wù)思維和理念，為客戶(hù)提供更加全面、專(zhuān)業(yè)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
在即將到來(lái)的新一年中，我將繼續秉承優(yōu)良的銀行傳統，以領(lǐng)先的服務(wù)理念，全方位的服務(wù)模式和完善的服務(wù)平臺，為廣大客戶(hù)提供一流的理財產(chǎn)品和服務(wù)。同時(shí)，我將持續提升個(gè)人定位，擴展業(yè)務(wù)、拓寬視野、創(chuàng )新技術(shù)、提高人際溝通能力，探索出更具創(chuàng )新性和可持續性的業(yè)務(wù)合作模式，以完善的服務(wù)，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)團隊和全方位的理財服務(wù)，提高總收益和客戶(hù)心理滿(mǎn)意度。
當然，我也認識到在這個(gè)行業(yè)中競爭激烈的環(huán)境下，唯有與時(shí)俱進(jìn)，勇于創(chuàng )新，才能贏(yíng)得市場(chǎng)中的主動(dòng)。所以我還將進(jìn)一步學(xué)習各方面的先進(jìn)經(jīng)驗，不斷完善自身技能，提高自身專(zhuān)業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，創(chuàng )新服務(wù)模式和增值服務(wù)，實(shí)現自我價(jià)值的最大化。
總之，我的工作重點(diǎn)是以客戶(hù)為導向，不斷以創(chuàng )新服務(wù)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、高效服務(wù)為核心，為廣大客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)、周到的理財服務(wù)，打造新時(shí)代售后市場(chǎng)的核心品牌。我堅信在領(lǐng)導的支持和團隊的配合下，我們將取得更好的業(yè)績(jì)，為全行業(yè)做出巨大的貢獻。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 9
時(shí)間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了�；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì )比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F將我這一年的工作情況總結如下：
今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于A(yíng)UM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù)。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶(hù)能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚，我手下的客戶(hù)層級主要都是一些中小客戶(hù)，他們的朋友也大多是中小客戶(hù)，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)�？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫。接著(zhù)今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因為之前有一段時(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì )推銷(xiāo)保險，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險的.反應都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結了一下客戶(hù)反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶(hù)對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶(hù)，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復雜，但兩者的側重點(diǎn)不同。由于客戶(hù)眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì )不斷學(xué)習改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問(wèn)題的能力，培養自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng )新能力，努力完成各項經(jīng)營(yíng)指標，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。
個(gè)人理財經(jīng)理年終總結 10
回首這一年來(lái)，我始終堅持著(zhù)"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。下面我從三方面對自己20xx年工作進(jìn)行總結：
一、端正思想，迎難而上
時(shí)刻保持高效工作狀態(tài)我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，通過(guò)自己不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實(shí)，力求圓滿(mǎn)出色完成任務(wù)
在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。在實(shí)際工作中能夠做一個(gè)有心人，在一次走親訪(fǎng)友時(shí)，我無(wú)意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過(guò)六叔介紹，自己又幾次登門(mén)拜訪(fǎng)，向客戶(hù)宣傳我行的服務(wù)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，最終說(shuō)服客戶(hù)計劃將130萬(wàn)的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客戶(hù)拿到轉帳支票的時(shí)候，我又主動(dòng)協(xié)助客戶(hù)搜集村民身份證號碼，核實(shí)確認客戶(hù)分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶(hù)村民手中時(shí)，我才在心中深深地舒了口氣。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。在與客戶(hù)打交道的過(guò)程中，真正做到以誠相待，把客戶(hù)的利益視為自己的利益，了解客戶(hù)的動(dòng)向，知曉客戶(hù)的所思所欲，為每位客戶(hù)量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品，通過(guò)我的.不懈努力，在”爭一保二”活動(dòng)中完成了營(yíng)銷(xiāo)存款180萬(wàn)，理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶(hù)，保險銷(xiāo)售15萬(wàn)的業(yè)績(jì)，最令我欣慰的是客戶(hù)也得到了雙嬴，他們在滿(mǎn)足自己需要的同時(shí)，也享受到了建行更加細致周到的服務(wù)。
三、努力學(xué)習，不斷進(jìn)取，全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為一名前臺工作人員，有時(shí)自己在服務(wù)中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會(huì )自覺(jué)加強學(xué)習，向理論學(xué)習，向專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，向身邊的同事學(xué)習，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是理財業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平�？朔贻p氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作的主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌。同時(shí)繼續提高自身政治修養，強化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動(dòng)力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達。
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