財政履職盡責自查報告

　　在當下社會(huì )，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。我敢肯定，大部分人都對寫(xiě)報告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的財政履職盡責自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　第一條為了加強對全省農村合作金融機構高級管理人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“高級管理人員”）履職盡責情況的持續動(dòng)態(tài)監管，客觀(guān)公正地評價(jià)其德才表現和工作業(yè)績(jì)，規范其經(jīng)營(yíng)行為，防范道德風(fēng)險，促進(jìn)農村信用社持續、穩健發(fā)展，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《農村商業(yè)銀行管理暫行規定》、《農村合作銀行管理暫行規定》及其它相關(guān)法律法規，特制定本辦法。

　　第二條考核工作按照“屬地監管、分級負責”的原則組織實(shí)施。四川銀監局負責對成都市轄內農村合作金融機構高級管理人員履職情況的考核；各市（州）銀監分局負責對本轄區農村合作金融機構（含達州市農村信用合作社聯(lián)合社）高級管理人員履職情況的考核。

　　第三條本辦法適用于四川省轄內銀行業(yè)監督管理機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“監管機構”）對轄內農村合作金融機構高級管理人員履職盡責情況的考核。

　　第二章考核對象

　　第四條高級管理人員年度履職考核對象為：

　�。ㄒ唬┏啥际修r村信用合作社聯(lián)合社、達州市農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作社縣（市、區）聯(lián)合社和農村信用合作社聯(lián)社理事長(cháng)、副理事長(cháng)、監事長(cháng)、主任、副主任；

　�。ǘ�）農村合作（商業(yè)）銀行董事長(cháng)、副董事長(cháng)、監事長(cháng)、行長(cháng)、副行長(cháng)。

　　對縣以下農村信用社法人社及農村合作（商業(yè)）銀行分支機構高級管理人員的履職考核，由各分局參照本辦法自行確定。

　　第三章考核內容

　　第五條道德行為操守

　�。ㄒ唬┱J真貫徹執行國家經(jīng)濟、金融方針政策，遵守國家法律、法規和金融監管的各項規章制度，具備與所任職務(wù)相適應的政策、理論水平和專(zhuān)業(yè)知識，注重政治理論、政策法規和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習。

　�。ǘ�）遵守執行黨風(fēng)廉政建設的有關(guān)規定，做到廉潔奉公，遵守社會(huì )公德，無(wú)違法違紀行為；個(gè)人工作、生活作風(fēng)嚴謹。

　�。ㄈ�）重視職工的政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓；注重營(yíng)造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅持德才標準，嚴格按照規定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。

　�。ㄋ模┱J真貫徹執行民主集中制原則，領(lǐng)導班子團結、協(xié)作，充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導班子制定了經(jīng)營(yíng)管理的長(cháng)遠發(fā)展規劃，各高級管理人員對各自分管的工作訂出了長(cháng)期工作規劃和近期計劃，并有序地組織實(shí)施。

　�。ㄎ澹┠芘c地方黨政、監管部門(mén)、行業(yè)管理部門(mén)及其它管理部門(mén)進(jìn)行正常有效的協(xié)調。

　　第六條履職盡責情況

　　一、依法合觀(guān)經(jīng)營(yíng)

　�。ㄒ唬﹫猿址�務(wù)“三農”的經(jīng)營(yíng)方向，信貸支農效果明顯，發(fā)放小額農貸的程序合規，無(wú)損害“三農”利益的行為發(fā)生。

　�。ǘ�）嚴格執行國家宏觀(guān)調控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規及規章制度的要求，沒(méi)有違法違規發(fā)放貸款的行為。

　�。ㄈ�）嚴格執行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認真執行貸款發(fā)放責任追究制度；對大額貸款和“三外”資金進(jìn)行分類(lèi)登記、考核、管理、催收并落實(shí)了責任；沒(méi)有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或違規辦理銀行承兌匯票和貼現業(yè)務(wù)的行為發(fā)生。

　�。ㄋ模┐笞谖锲凡少�、房屋購建、車(chē)輛購置、電子設備、大額財務(wù)費用支出等重要事項按規定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規。沒(méi)有未經(jīng)批準自用抵債資產(chǎn)的行為。

　�。ㄎ澹┩瓿筛黜椊�(jīng)營(yíng)指標，盈利水平得到提高；無(wú)從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設“小金庫”等違法行為；遵守農村信用社財務(wù)制度，客觀(guān)真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況，不截留和轉移各項收入，沒(méi)有亂擠亂攤成本費用、虛增或虛減收入等違規行為。

　　二、風(fēng)險管理

　�。ㄒ唬┩瓿闪瞬涣假J款“雙降”指標，且不良貸款反映真實(shí)；沒(méi)有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風(fēng)險五級分類(lèi)評價(jià)，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。

　�。ǘ�）對各類(lèi)資產(chǎn)集中的風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、控制和化解；風(fēng)險預警指標符合審慎監管比例要求；年度風(fēng)險綜合評價(jià)不斷提高。

　�。ㄈ�）增資擴股工作合規有效，資本充足率穩步提高；按照財務(wù)制度規定提足撥備，并按規定核銷(xiāo)呆賬。

　�。ㄋ模┱J真落實(shí)案件防范責任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀案件發(fā)生，及時(shí)上報發(fā)案及查處情況。

　�。ㄎ澹┱J真執行重大事項報告制度，建立了風(fēng)險預警機制和制定了應急防范措施，對風(fēng)險進(jìn)行及時(shí)有效處置。

　　三、內部控制制度完善與執行

　�。ㄒ唬┲匾暯∪珒炔靠刂企w系，按照《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令20xx年第9號），建立完善了各項內控管理制度；內控制度覆蓋各項業(yè)務(wù)處理全過(guò)程，并嚴格執行。

　�。ǘ�）制定并切實(shí)執行授權授信制度和授信工作盡職調查的有關(guān)制度，無(wú)超越職責權限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。上級行業(yè)管理部門(mén)支持社員社依法自主開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，沒(méi)有違規干預社員社的財務(wù)、授信和貸款業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)修訂和完善內控制度，開(kāi)辦新業(yè)務(wù)體現“內控優(yōu)先”原則，建立了風(fēng)險控制機制；定期或不定期對重要崗位、重要部門(mén)進(jìn)行現場(chǎng)檢查、督導。

　�。ㄋ模┲匾晝炔炕�核工作，審計稽核部門(mén)具有相對獨立性，對稽核人員的建議作出積極有效的回應，對稽核檢查報告指出的問(wèn)題及時(shí)查處并問(wèn)責。建立了內部控制自我評價(jià)體系，并定期由理事（董事）會(huì )負責進(jìn)行自我評估，形成自我評估報告。

　�。ㄎ澹┌匆幎ㄟM(jìn)行了信息披露，自覺(jué)接受社員（股東）監督、社會(huì )監督、輿論監督。

　　四、法人治理建設

　�。ㄒ唬┓e極穩妥推進(jìn)農村信用社改革，完善法人治理結構，“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自擔風(fēng)險、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機制逐步形成。

　�。ǘ�）“三會(huì )”制度健全。社員（股東）代表大會(huì )、理事（董事）會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)班子各司其職，制定了明確的議事規則，定期召開(kāi)會(huì )議，正常履行各自職責，充分發(fā)揮了決策、執行、監督職能。

　　第七條接受監管情況

　�。ㄒ唬└呒壒芾砣藛T的市場(chǎng)準入以及機構、業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準入、變更、退出按規定報監管機構批準；沒(méi)有違反《中華人民共和國金融許可證管理辦法》的行為。

　�。ǘ�）自覺(jué)接受監管機構的監管，積極配合監管機構的現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)監測、高級管理人員履職考核等日常監管工作。

　�。ㄈ�）及時(shí)執行和落實(shí)監管機構的整改意見(jiàn)和處罰決定；按照監管機構對高級管理人員約見(jiàn)談話(huà)提出的要求，及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)。

　�。ㄋ模�準確、及時(shí)、全面、真實(shí)向監管機構報送有關(guān)報表、報告等文件、資料；及時(shí)按規定向監督機構報送稽核檢查報告及處理情況，對稽核查處的問(wèn)題不隱瞞。

　�。ㄎ澹┌磿r(shí)參加監管機構召開(kāi)的有關(guān)會(huì )議。

　　第四章考核程序及方式

　　第八條考核工作原則上安排在次年上半年進(jìn)行，考核的履職期間為上一年度。

　　第九條發(fā)出通知。監管機構根據非現場(chǎng)監測、現場(chǎng)檢查和日常監管情況，在進(jìn)場(chǎng)前10個(gè)工作日；向被考核高級管理人員所在機構發(fā)出《四川省農村合作金融機構高級管理人員履職考核通知書(shū)》，告知考核的對象、內容、重點(diǎn)、方式、期限、時(shí)間安排、考核組組長(cháng)及成員、被考核對象應做的準備工作和其他需要說(shuō)明的事項。并要求被考核高級管理人員填制《四川省農村合作金融機構高級管理人員基本情況表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基本情況表》，詳見(jiàn)附件1），在考核組進(jìn)場(chǎng)即日交考核人員。被考核高級管理人員對其所填內容的真實(shí)性予以承諾。

　　第十條考核方式

　�。ㄒ唬�張貼公示�？己私M應在入場(chǎng)前7天，將考核的目的、對象、內容、時(shí)間、聯(lián)系電話(huà)公示在被考核高級管理人員所在機構及轄屬機構網(wǎng)點(diǎn)（除營(yíng)業(yè)大廳、對外接待客戶(hù)室），聽(tīng)取情況反映；被考核高級管理人員應在考核組進(jìn)場(chǎng)前3天，按照監管機構考核內容逐項寫(xiě)好述職報告，并將述職報告連同填制好的《基本情況表》在所在機構和轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示，接受群眾監督。

　�。ǘ�）述職測評。被考核高級管理人員按照監管機構規定的考核內容，召開(kāi)職工大會(huì )（含理、監事會(huì )成員）進(jìn)行述職；會(huì )上，考核組向參加述職大會(huì )的每位員工發(fā)出《四川省農村合作金融機構高級管理人員履職考核群眾測評表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《群眾測評表》詳見(jiàn)附件2），進(jìn)行群眾測評打分�？己私M負責對《群眾測評表》進(jìn)行匯總。

　�。ㄈ�）談話(huà)調查。監管機構根據需要，采取會(huì )談或隨機選取部分職工、社員代表個(gè)別座談以及有針對性約見(jiàn)有關(guān)人員等方式，了解被考核高級管理人員的政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營(yíng)水平、不足之處或有無(wú)違規違紀行為。談話(huà)須2名以上監管人員參加，談話(huà)記錄底稿經(jīng)談話(huà)雙方記錄人員簽字后存檔。

　�。ㄋ模┱{閱賬表、資料。

　　1．查閱“三會(huì )”記錄、黨組（委）會(huì )記錄、經(jīng)營(yíng)班子會(huì )議記錄和涉及人、財、物重大事項的審議記錄。

　　2．調閱監管機構發(fā)出的監管意見(jiàn)書(shū)、風(fēng)險提示書(shū)和處罰決定書(shū)，以及被監管機構的落實(shí)整改情況等有關(guān)資料。

　　3．調閱內部稽核報告、工作底稿、取證記錄。

　　4．調閱年度經(jīng)營(yíng)計劃、執行情況報告、年終工作總結。

　　5．調閱財務(wù)報表、財務(wù)分析報告、年終決算報表（報告）。

　　6．查閱審貸委員會(huì )（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。

　　7．調閱行業(yè)管理部門(mén)和其他外部檢查機構對被考核高級管理人員及所在機構的檢查、考核、評價(jià)結果。

　　8．根據考核需要和日常監管掌握的情況，有針對性調閱其他有關(guān)賬表、資料。

　　第十一條工作底稿和取證記錄對考核內容、過(guò)程、違規問(wèn)題及認定依據，考核組均應形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應不少于2人，取證材料應經(jīng)提供者簽字。

　　第十二條考核采取百分制評分方式�？己私M根據被考核高級管理人員述職、群眾評議、現場(chǎng)考核等情況，結合《群眾測評表》對被考核高級管理人員及班子進(jìn)行考核評分，填制《四川省農村合作金融機構高級管理人員履職考核評分表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《考核表》，詳見(jiàn)附件3）。

　　第五章考核結論認定與處理

　　第十三條考核組根據考核評分結果，提出考核初步結論，對被考核高級管理人員逐一制作《四川省農村合作金融機構高級管理人員履職考核意見(jiàn)書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《考核意見(jiàn)書(shū)》），報四川銀監局或市（州）銀監分局考核小組審查決定。內容主要包括：考核基本情況、整體評價(jià)、存在問(wèn)題、考核結論、監管意見(jiàn)。

　　第十四條高級管理人員的考核結論分優(yōu)秀、稱(chēng)職、基本稱(chēng)職、不稱(chēng)職四個(gè)等次，考核得分90分及以上的為優(yōu)秀；70－89分的為稱(chēng)職；60－69分的為基本稱(chēng)職；60分以下的為不稱(chēng)職。

　　第十五條被考核高級管理人員應在收到《考核意見(jiàn)書(shū)》2個(gè)工作日內，在《考核意見(jiàn)書(shū)》上簽注意見(jiàn)、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級管理人員對考核意見(jiàn)有異議并能提出依據的，監管機構應組織調查核實(shí)，形成最終考核結論，由被考核高級管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無(wú)正當理由逾期不交回視為同意考核意見(jiàn)。

　　第十六條考核組應將考核結果在被考核高級管理人員所在機構和轄屬機構網(wǎng)點(diǎn)公示7天。公示期內如接到群眾書(shū)面反映，應組織核查。

　　第十七條監管機構根據考核認定的事實(shí)，分別作出以下處理：

　�。ㄒ唬┌l(fā)出監管意見(jiàn)書(shū)。

　�。ǘ�）對年度考核為不稱(chēng)職或連續兩個(gè)年度考核為基本稱(chēng)職的高級管理人員，向被考核高級管理人員所在法人企業(yè)理（董）事會(huì )提出不宜繼續任職的建議。

　�。ㄈ�）涉及行政處罰的違法違規行為，按程序作出行政處罰決定。

　�。ㄋ模┥嫦臃缸锏�，移送司法機關(guān)處理。

　　第六章考核檔案管理

　　第十八條監管機構應建立“農村合作金融機構高級管理人員履職考核檔案”，對高級管理人員履職考核情況進(jìn)行專(zhuān)檔管理，與高級管理人員任職資格檔案一并保存。

　　第十九條檔案內容主要包括：考核通知書(shū)、工作底稿、取證材料、考核意見(jiàn)書(shū)、監管意見(jiàn)書(shū)、行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)、行政處罰決定書(shū)等。

　　第二十條監管機構應將對高級管理人員履職考核結果在四川銀監局“金融機構高級管理人員信息系統”上進(jìn)行登錄。

　　第七章附則

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