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證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設
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一、證券從業(yè)人員道德建設的現存問(wèn)題及原因剖析
�。ㄒ唬┈F存問(wèn)題
我國證券業(yè)是一個(gè)新興的行業(yè)，從業(yè)人員極大多數是年輕人，文化層次比較高，在黨的教育培養下成長(cháng)，勤奮敬業(yè)，銳意進(jìn)取，具有事業(yè)心，團隊精神，他們?yōu)樽C券業(yè)的建設與發(fā)展作出了積極的貢獻。但是，也有部分從業(yè)人員，在各種因素的影響下，出現了一些道德問(wèn)題。近年來(lái)不斷揭露的一些重大事件中，雖然有著(zhù)各種各樣復雜的原因，但從中也揭示了證券從業(yè)人員道德建設滯后的問(wèn)題。主要可歸結為以下四類(lèi)：
1、鉆法律空子，操縱證券市場(chǎng)
眾所周知的莊家呂梁，這個(gè)中國股市上的風(fēng)云人物，趁市場(chǎng)法規還不健全，采用隱蔽手段，操縱中科創(chuàng )業(yè)股價(jià)。先后通過(guò)66家證券公司125個(gè)營(yíng)業(yè)部簽訂了數百份融資協(xié)議，融資54億元，指揮遍布全國的70名以上操盤(pán)手，利用1565個(gè)股東賬戶(hù)，大肆炒作中科創(chuàng )業(yè)，曾控制了超過(guò)93％的中科創(chuàng )業(yè)流通股，將股價(jià)炒成1999年度中國最大牛股之一。在2001年初“中科系”崩潰，呂梁出逃，他所融來(lái)的數十億資金，在股價(jià)的暴跌中灰飛煙滅。眾多持有中科創(chuàng )業(yè)股票的投資者面對股價(jià)的連續跌停欲哭無(wú)淚。（注1）
呂梁事件對證券市場(chǎng)形成了很大的沖擊，事件的主客觀(guān)原因當然十分復雜，但道德淪喪，肆意所為，鉆法律空子，卻是不可回避的事實(shí)�！爸锌啤卑讣ㄍフ{查顯示，呂梁在決定介入中科創(chuàng )業(yè)股票的操盤(pán)、坐莊之初，就已經(jīng)進(jìn)行過(guò)相當完備的法律咨詢(xún)。他自己就說(shuō)過(guò)，一旦東窗事發(fā)，最多被判刑5年。（注2）這就是鉆法律空子，肆意所為的明證。因為根據目前《刑法》，操縱證券價(jià)格罪，情節嚴重的，最多也只能被判刑5年，量刑過(guò)輕才使他敢為所欲為。
2、明知故犯，違規經(jīng)營(yíng)
違規經(jīng)營(yíng)、違規操作，是明顯的主觀(guān)行為，是證券從業(yè)人員道德建設中存在的又一問(wèn)題。
證券經(jīng)營(yíng)機構的違規經(jīng)營(yíng)，主要有如下幾種：透資交易，拆借資金，委托理財，操縱股價(jià)，非法融資，欺詐股民等等。在證券業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，違規操作所帶來(lái)的巨大風(fēng)險，所造成的損害就一直存在。典型事例有：大連證券，由于違法違規行為嚴重，造成重大虧損，致使公司資不抵債，于2003年成為第一家被中國證監會(huì )取消證券業(yè)務(wù)許可并責令關(guān)閉的證券經(jīng)營(yíng)機構。（注3）新華證券，因嚴重違規經(jīng)營(yíng)，根據國家有關(guān)法律規定，在2003年12月5日被中國證監會(huì )撤銷(xiāo)。（注4）更為引人注目的是南方證券這樣的大券商，不但在自營(yíng)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中操縱股價(jià)，非法坐莊，而且為維持坐莊的資金需求，不斷地挪用客戶(hù)保證金，繼而動(dòng)用客戶(hù)托管的國債進(jìn)行回購，并非法吸存近四億。違規經(jīng)營(yíng)不但造成公司嚴重虧損，也極大地損害了投資者和債權人的權益。2004年1月2日，南方證券被行政托管，其高管人員孫田志也隨后在深圳被刑事羈押。（注5）此外還有閩發(fā)證券，萬(wàn)國證券，甚至我省的浙江證券等等，當年呼風(fēng)喚雨的機構，“叱咤風(fēng)云”的人物，都成了過(guò)眼云煙。
違規使有的機構嘗到了“甜頭”，但更多的是苦頭。三年的熊市，不僅給股民帶來(lái)了巨額虧損，對證券經(jīng)營(yíng)機構來(lái)說(shuō)也是度日如年，而對于違規操作的證券經(jīng)營(yíng)機構，幾乎是滅頂之災。盡管有這么多的前車(chē)之鑒，但至今還是有人“前仆后繼”，這就十分發(fā)人深醒。
3、不講誠信，披露虛假信息
誠信是道德的核心內容，而在證券業(yè)中，不講誠信，披露虛假信息的現象屢見(jiàn)不鮮。
2004年7月份，滬深證券交易所分別在網(wǎng)上開(kāi)通了“上市公司誠信檔案記錄”欄目，詳細披露了歷年來(lái)對上市公司的公開(kāi)譴責信息。上證所網(wǎng)站顯示，自2001年4月以來(lái)，共有61家滬市上市公司遭到上證所77次公開(kāi)譴責。其中，有8家公司遭到兩次公開(kāi)譴責，*ST寧窖、*ST豐華、*ST達曼和*ST北科等4家公司遭到了3次公開(kāi)譴責。3年多來(lái)，滬市上市公司中遭到譴責的高管竟高達477人(次)。深交所網(wǎng)站顯示的資料也不容樂(lè )觀(guān)，自1994年10月以來(lái)，交易所共開(kāi)出了117張罰單，對94家上市公司進(jìn)行了公開(kāi)譴責。其中，ST銀廣夏、ST東源、*ST環(huán)保遭到交易所3次公開(kāi)譴責。（注6）受譴責的原因大多與造假、披露虛假信息有關(guān)，這些觸目驚心的數據揭示了目前有些上市公司和高管人員的不誠信的做法，已經(jīng)到了令人發(fā)指的地步。
4、內幕交易、欺詐客戶(hù)，損害投資者權益
某些證券從業(yè)人員無(wú)視法律與職業(yè)道德約束，利用工作便利進(jìn)行內幕交易、欺詐客戶(hù)、侵吞客戶(hù)資產(chǎn)。這些頻繁發(fā)生的事件，反映了當前證券業(yè)部分從業(yè)人員道德敗壞的嚴峻現實(shí)。
例如，南方證券北京分公司學(xué)院南路證券交易營(yíng)業(yè)部傅某利用工作便利，修改客戶(hù)密碼，偽造客戶(hù)證件，分別多次從客戶(hù)賬戶(hù)中劃出15萬(wàn)元、20萬(wàn)元、49萬(wàn)元等資金到其伙同他人一起在銀行開(kāi)立的賬戶(hù)上，意欲據為己有。最后身敗名裂，被判無(wú)期徒刑（注7）。另一類(lèi)職業(yè)道德敗壞的股評人士，俗稱(chēng)“黑嘴”，成為“莊托”，誤導中小投資者。
可見(jiàn)，部分從業(yè)人員道德低下甚至敗壞的現實(shí)是造成證券業(yè)現存眾多觸目驚心的問(wèn)題的重要原因。以上四個(gè)方面的事實(shí)與大量未曾曝光的問(wèn)題相比，可謂冰山一角。
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1、法律法規尚不健全，道德約束蒼白無(wú)力
證券業(yè)高速發(fā)展，證券業(yè)務(wù)不斷擴大，很多問(wèn)題在目前法律法規中還沒(méi)有明確的界定，也有很多違法行為找不到相應的處罰措施。
在證券業(yè)法律體系中，除了目前正在執行的《證券法》、《公司法》等以外，還有許多應制定的其他相關(guān)市場(chǎng)監管的法律還沒(méi)有制訂，證券業(yè)監管法律體系尚不完善�！蹲C券法》在市場(chǎng)監管操作上的程序、方法、處罰等方面存在太多的空白。目前還沒(méi)有證券監管機構管理的有關(guān)規定，沒(méi)有明確證券監管機關(guān)的機構設置、職能界定、人員配備、工作范圍等。證券法律法規中相關(guān)民事責任賠償的部分也還需補充完善。
法律上的空白與不完善，在利益驅使下極容易找到空子，給道德不良者有可乘之機，道德就變得蒼白無(wú)力。
2、監管體制不甚完善，道德失去支持屏障
道德要靠制度和輿論來(lái)約束與支持，而目前我國證券業(yè)監管體制與監管措施尚不完善，使道德失去約束與支持，也是道德建設不全的一個(gè)原因。
我國證券業(yè)監管體制經(jīng)歷了一個(gè)從地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管的過(guò)程，使證券監管機構的地位得到了強化，監管效果也日益增強，但面對中國證券業(yè)特殊而復雜的現狀，監管體制和監管措施還有待不斷地完善。當前主要還存在以下幾方面的問(wèn)題：
(1)監管層次過(guò)于單一,尚未形成監管機構、證券業(yè)自律、證券經(jīng)營(yíng)機構及社會(huì )輿論等多層次的監督體系。單一的監管體系對從業(yè)人員的約束往往比較薄弱，不能有效遏制違法違規現象的產(chǎn)生。
(2)監管手段不夠先進(jìn)，主要停留在事后查處，對事前、過(guò)程缺乏有效監管。監管中的滯后性容易使部分從業(yè)人員產(chǎn)生僥幸心理，出現有違職業(yè)道德的行為。
(3)以行政性的監管為主，缺乏市場(chǎng)化的監管措施。利用市場(chǎng)力量自發(fā)監督的功效未能充分發(fā)揮。
筆者認為，只有加強了制度建設和監管力度，使從業(yè)人員有必須遵循的行為規范，他們才能做出正確的行為選擇，道德才有可靠的屏障。這樣才不至于讓眾多從業(yè)人員在道德面前失足，這也是愛(ài)護從業(yè)人員的必不可少的措施。
3、缺少自律，觀(guān)念混亂，職業(yè)道德素養不高
在證券業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)化的過(guò)程中，部分經(jīng)營(yíng)機構、從業(yè)人員過(guò)多的被利益所驅使，為了個(gè)人利益、局部利益，違背應有的職業(yè)道德，無(wú)視法律法規的規定，不擇手段，鋌而走險，損害廣大投資者和國家的利益，滿(mǎn)足自己的私利。這更是我國目前證券職業(yè)道德建設不盡如人意的又一原因。
例如道德觀(guān)念混亂沖突——在當前的一些從業(yè)活動(dòng)中，原來(lái)與計劃經(jīng)濟相聯(lián)系的傳統價(jià)值觀(guān)、道德觀(guān)已經(jīng)失去效力，新的被大眾所認同的價(jià)值觀(guān)、道德觀(guān)還沒(méi)形成。受到外來(lái)價(jià)值觀(guān)和行業(yè)不穩定等因素的影響，部分從業(yè)人員目光短淺、信用貼現，很少去認同行業(yè)所提倡的共同價(jià)值，從自己信奉的唯利是圖的價(jià)值觀(guān)出發(fā)去選擇自己的行為。
又如從業(yè)行為出現片面功利化和非道德化傾向——一切從利益出發(fā)，被金錢(qián)意識包圍，道德意識淡薄，職業(yè)道德約束力弱化，許多人把職業(yè)道德當成了可有可無(wú)的東西，很少去想一想自己行為是否合乎職業(yè)道德，是否合乎行業(yè)規范，而是熱衷于計算功利的大小、金錢(qián)的多少�！罢\實(shí)”、“信用”、“公開(kāi)”、“公平”、“公正”這些最基本的職業(yè)道德要求，在一些人的心目中已經(jīng)變得毫無(wú)價(jià)值�！罢\信”的缺乏，職業(yè)道德的喪失，致使眾多的違法違規行為出現。
4、道德教育重視不夠，體系不全，內容單薄
目前證券業(yè)道德建設不良也有道德教育方面的原因。
�。�1）對道德教育重視不夠。市場(chǎng)經(jīng)濟強化了人們的主體意識和利益意識，這對證券業(yè)的發(fā)展有著(zhù)積極意義，但是，由于缺乏有效的道德規范和精神導向，使市場(chǎng)所激發(fā)起來(lái)的這種主體意識、利益意識、金錢(qián)意識很多時(shí)候被片面化、絕對化。從而產(chǎn)生一系列消極的道德后果，一些非道德的現象充斥業(yè)務(wù)活動(dòng)，虛假信息、操縱市場(chǎng)、內幕交易、惡意競爭等現象隨時(shí)可見(jiàn)。無(wú)視職業(yè)道德的行為敗壞了行業(yè)風(fēng)氣、擾亂了行業(yè)秩序，也給證券業(yè)的健康發(fā)展帶來(lái)了極其消極的影響。職業(yè)道德教育目前主要還停留在從業(yè)人員的自我教育上，上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機構等主體未能給予足夠重視，造成眾多從業(yè)人員道德意識淡薄，職業(yè)道德約束力弱化。監管部門(mén)、自律組織和證券經(jīng)營(yíng)機構對從業(yè)人員的職業(yè)道德培訓也還有待進(jìn)一步加強。
�。�2）缺乏理論指導，系統性不足。證券職業(yè)道德教育僅停留在抽象的規范上，尚未形成全面、完整、系統、操作性強的教育、培訓和考核體系，這也是目前證券職業(yè)道德教育中最大的不足。
�。�3）證券職業(yè)道德教育內容和形式過(guò)于分散、單薄。目前職業(yè)道德教育的內容分散于法律法規、自律規范中，資格考試中的相關(guān)內容過(guò)于單薄，很多過(guò)于教條，缺乏可操作性。許多從業(yè)人員對職業(yè)道德的認識還停留在書(shū)本上和條條框框中，尚不能形成系統的、全面的理念。實(shí)際中對職業(yè)行為的指導、約束效果也就不很明顯。
二、證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德建設的必要性與重要性
�。ㄒ唬┳C券業(yè)的特殊性決定了必須加強職業(yè)道德建設
證券業(yè)是個(gè)新興的行業(yè)，也是一個(gè)非常特殊的行業(yè)，從事的是一種特殊商品—-財產(chǎn)所有權或債權憑證的銷(xiāo)售、自營(yíng)、代理買(mǎi)賣(mài)、清算、交割、保管、分紅付息，以及信息咨詢(xún)等。而證券具有產(chǎn)權性、收益性、流通性、風(fēng)險性、價(jià)值對信息的依賴(lài)性和信息不對稱(chēng)性（或叫不完全性）等六種特殊性。
因為這些特性使證券從業(yè)人員的從業(yè)行為可以產(chǎn)生以下幾個(gè)方面的影響：
1、可以決定有關(guān)證券的信息質(zhì)量，如投資銀行從業(yè)人員，對擬上市公司的包裝將影響到其股票的信息質(zhì)量，包括其是否真實(shí)、完整、有效、易得、易解和適法。
2、可以直接或間接影響有關(guān)證券價(jià)格，如證券咨詢(xún)人員的咨詢(xún)評論會(huì )對有關(guān)證券的價(jià)格和走勢造成一定影響。
3、可以影響證券業(yè)的運行質(zhì)量和效率，從業(yè)人員對信息質(zhì)量的影響將直接或間接影響到市場(chǎng)的運行效率和質(zhì)量。
4、可以影響證券業(yè)的運行風(fēng)險，就像呂梁一類(lèi)人的行為，使證券業(yè)的風(fēng)險大大增加。
行業(yè)特征決定了從業(yè)人員的道德素質(zhì)對市場(chǎng)的發(fā)展影響重大，證券從業(yè)人員每時(shí)每刻都在接觸、加工、制作證券信息，如果不能具備較高的從業(yè)道德素質(zhì)，就可能做出為個(gè)人或少數人牟利而損害廣大投資者和危害市場(chǎng)的事情來(lái)。目前最受關(guān)注的“王小石”案件就是一個(gè)典例，王小石，曾擔任中國證監會(huì )發(fā)行監管部發(fā)審委工作處副處長(cháng)，2004年11月18日，被北京西城人民檢察院以涉嫌賄賂罪批準逮捕（注8）。王小石作為證監會(huì )官員，手中掌握著(zhù)權力和能提前知曉的內幕信息，卻在職業(yè)道德修養上沒(méi)能把握好，把內幕信息當成了賺錢(qián)工具，向擬上市企業(yè)出售發(fā)審委資料，自己從中非法獲利。由于王小石的腐朽、違背職業(yè)道德的所作所為，極大地擾亂了證券發(fā)行審批秩序，對整個(gè)證券業(yè)也造成了很大的負面影響。
�。ǘ┘訌娐殬I(yè)道德建設是證券業(yè)規范與發(fā)展的基礎
前已述及目前我國證券業(yè)法律法規尚不健全，監管措施還不夠完善，影響了證券業(yè)的道德問(wèn)題。我們呼喚市場(chǎng)化、國際化和規范化，這也是在總結我國十多年的證券監管經(jīng)驗的基礎上提出的一種監管理念，是我國證券業(yè)發(fā)展的一種必然趨勢。但一方面法律法規的制訂和實(shí)施相對滯后是正�，F象，另一方面在推進(jìn)市場(chǎng)化、國際化和規范化的過(guò)程中，不可避免地會(huì )在某些方面造成對投資者主體價(jià)值和需要的排斥，產(chǎn)生背離某些道德法則的不良后果，這些都可能誘發(fā)唯利是圖、拜金主義、利己主義等思想行為，造成對證券業(yè)秩序的沖擊。即使在美國這樣一個(gè)法制監管相對完善的國家，前期也接連爆發(fā)了上市公司造假丑聞，最著(zhù)名的有：安然虛報6億美元的盈余，并掩蓋10億美元的巨額債務(wù)；世通掩蓋12億美元虧損，38億美元不正當開(kāi)支做成該公司花賬（注9）。這些丑聞?wù)f(shuō)明了證券業(yè)的健康發(fā)展，僅靠規范、監管或他律是遠遠不夠的，還需要依靠從業(yè)人員的職業(yè)道德，進(jìn)行自我約束。
證券業(yè)的穩定與發(fā)展需要法治與德治的有機結合。法治具有權威性和強制性，而道德管束的范圍較寬，可以補充法律的不足。所以說(shuō)在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下德治是法治的重要補充，證券職業(yè)道德建設是證券業(yè)規范與發(fā)展的基礎。因此，在加強和完善法制的同時(shí)，也必須加強證券從業(yè)人員的道德建設。
�。ㄈ┘訌娐殬I(yè)道德建設是企業(yè)和從業(yè)人員安身立命之本
證券企業(yè)的生存與發(fā)展都要靠經(jīng)濟效益來(lái)維系，而職業(yè)道德則與企業(yè)的經(jīng)濟效益有密不可分的聯(lián)系，這種聯(lián)系主要是通過(guò)道德的規范作用和行為主體的不懈努力，不斷提高企業(yè)活動(dòng)的質(zhì)量，從而使企業(yè)信譽(yù)等級提高來(lái)實(shí)現的。試想一個(gè)證券企業(yè)的從業(yè)人員失去起碼的道德，這個(gè)企業(yè)還會(huì )有誠信，還會(huì )有信譽(yù)嗎？沒(méi)有了誠信和信譽(yù)，這個(gè)證券企業(yè)還能長(cháng)期生存嗎？
我們說(shuō)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，那么道德又是樹(shù)人的根本，從這個(gè)意義上說(shuō)，職業(yè)道德建設則可以說(shuō)是企業(yè)發(fā)展的原動(dòng)力，也是從業(yè)人員個(gè)人的安身之道、立命之本。
在當前激烈的市場(chǎng)競爭中，企業(yè)要生存，要成長(cháng)與發(fā)展，離不開(kāi)從業(yè)人員素質(zhì)的提高。職工個(gè)人的奮斗，努力，升遷和爭創(chuàng )業(yè)績(jì)，也與道德修養的不斷提高密切相關(guān)。如果不重視職業(yè)道德建設，企業(yè)和個(gè)人的發(fā)展就會(huì )成為無(wú)本之木，無(wú)源之水。所以，我們只有大力加強從業(yè)人員的職業(yè)道德建設，才能切實(shí)有效地防范風(fēng)險，更好地保護投資者權益，從而保證證券行業(yè)自身的生存和發(fā)展。
三、加強證券業(yè)從業(yè)人員道德建設的建議和設想
�。ㄒ唬┙⒑徒∪C券法律法規體系，有機結合法治與德治
法律法規是強制性的行為規范，其約束力遠大于道德規范，因此完善的法制，可以減少和避免許多道德問(wèn)題的產(chǎn)生。
當前應進(jìn)一步建立健全證券市場(chǎng)法律、法規體系，除了目前正在執行的《證券法》、《公司法》等以外，還應制定其他相關(guān)市場(chǎng)監管的法律，完善證券市場(chǎng)監管法律體系。例如制定《證券市場(chǎng)監管法》，彌補《證券法》在市場(chǎng)監管操作上的程序、方法、處罰等方面的空白，加強在監管政策制定程序、監管政策實(shí)施程序、處罰的對象和程序的規定。制定《證券監管機構管理規定》，明確證券監管機關(guān)的機構設置、職能界定、人員配備、工作范圍等，從法規上進(jìn)一步規范各機構的權力與責任。此外還應制定補充具有可操作性的行政復議、行政訴訟程序。要建立完善的投資者保護機制，應完善《證券法》中的民事責任相關(guān)部分，建立民事賠償制度。目前，最高法院的司法解釋只是針對因虛假陳述引發(fā)的證券侵權民事賠償，建議立法將內幕交易、操縱市場(chǎng)也納入民事賠償范圍，通過(guò)推動(dòng)股東訴訟，有效遏制證券欺詐行為；立法還應明確規定挪用客戶(hù)保證金、客戶(hù)交易結算資金、客戶(hù)托管債券的行政責任，給客戶(hù)造成損失的應承擔刑事責任及相應的民事賠償責任，并且要強化個(gè)人責任原則，去除或者改善一些與現有政策和法規相矛盾的條文等等。
但是最完備的法律法規也不是無(wú)懈可擊的，因此我們在著(zhù)力完善法制建設的同時(shí)，也要加強道德建設，使法治與德治有機結合。證券業(yè)職業(yè)道德建設的中心體現在“誠信”和“公開(kāi)、公平、公正”的確立上。
“誠信”是證券職業(yè)道德的核心原則，是道德規范體系的精髓，是行業(yè)特征的最深刻反映和集中體現，具有最廣泛、最強大的道德約束力和行為指導性，是出自于道德實(shí)踐規律的自律性，表達了證券業(yè)最內在、最根本的道德要求。行業(yè)內每個(gè)機構、每個(gè)部門(mén)、每一個(gè)從業(yè)人員都應樹(shù)立起“誠信”的理念。
“公開(kāi)、公平、公正”是證券職業(yè)道德的基本原則�！肮_(kāi)”是依據證券業(yè)的信息服務(wù)特征，要求市場(chǎng)信息公開(kāi)化，提高行業(yè)市場(chǎng)透明度�！肮健笔且罁C券行為主體的復雜性，指出所有市場(chǎng)參與者具有平等的法律地位，其合法權益必須得到公平的保護�！肮笔窃诠_(kāi)、公平的基礎上，要求從業(yè)人員的行為公正合法。
加強職業(yè)道德建設，要在證券業(yè)內樹(shù)立起誠信的理念，營(yíng)造公開(kāi)、公平、公正的證券市場(chǎng)環(huán)境，從而形成對證券市場(chǎng)法制的有效補充。
�。ǘ┘訌娮C券監管，筑起道德屏障
有效的監管是證券市場(chǎng)發(fā)展的前提。有效的監管也能夠提高從業(yè)人員各方面的素養，防止出現各種風(fēng)險和偏差，也有利于筑起道德的有效屏障。所以在證券從業(yè)人員道德建設中，監管部門(mén)應充分發(fā)揮職能，加強日常監管。在此提出以下幾點(diǎn)建議：
1、充實(shí)監管權限，加強監管力量，改進(jìn)監管手段，確保監管工作到位。尤其應大力推行高新技術(shù)，不斷創(chuàng )新監管手段。建議建立起一個(gè)以高新電腦技術(shù)和統計科學(xué)為依托，證監會(huì )、證券交易所為主體，地方派出機構、證券公司、期貨公司、上市公司等共同參與的電子信息監管系統。實(shí)現非現場(chǎng)監管的電子化、網(wǎng)絡(luò )化，并可將現場(chǎng)監管與非現場(chǎng)監管有機結合起來(lái)，從而達到提高監管效率的目的。
2、建立并不斷完善多層次的監管體系，其中應包括：政府監管部門(mén)的集中監管；自律組織的自律管理；證券經(jīng)營(yíng)機構的內部控制；證券專(zhuān)業(yè)中介機構和社會(huì )輿論的監督。明確、細化監管各方的職責，形成監管合力。通過(guò)多層次的監管與監督，逐步在全行業(yè)形成遵紀守法，遵從職業(yè)道德行為規范的氛圍。
3、提高證券監管的市場(chǎng)化，通過(guò)市場(chǎng)機制引導中小股東及其他市場(chǎng)主體自發(fā)地監督大股東、高管人員與市場(chǎng)操縱者的不道德行為，以達到防患于未然的效果。建議加強交易信息的透明程度，監管部門(mén)定期及時(shí)公布上市公司的股東戶(hù)數和大股東的相關(guān)資料。目前該類(lèi)重要資料的獲取僅以上市公司年報和中報公告的方式使信息的披露嚴重滯后，應改為在交易所網(wǎng)站上每月公告。同時(shí)切實(shí)推行股票交易實(shí)名制，堅決取締機構賬戶(hù)下一掛多的現象，防止機構投資者利用其他投資者的賬戶(hù)來(lái)進(jìn)行股價(jià)操縱行為。
4、設立對高層管理人員的職業(yè)道德考評制度，考評結果與任職資格掛鉤。在行業(yè)內推廣表彰先進(jìn)模范，對在證券職業(yè)道德方面表現突出的人員給予獎勵，宣傳他們的事跡，號召全體從業(yè)人員學(xué)習。同時(shí)對違反職業(yè)道德的人員，按情節輕重給予談話(huà)提醒、通報批評或行政處罰。這樣把監管工作重心前移，必定能收到事半功倍的效果。
證券監管與職業(yè)道德建設是相輔相成的，有效的監管是道德建設的必要保障，同時(shí)道德建設也是監管的重要輔助與補充。
�。ㄈ┩晟谱C券職業(yè)道德教育體系，強化道德教育
證券職業(yè)道德教育體系是道德建設的基礎和必要保證。完善證券職業(yè)道德教育體系，可以從幾方面入手：
1、進(jìn)一步充實(shí)證券職業(yè)道德準則和規范。聯(lián)系證券業(yè)的發(fā)展與變化，可以通過(guò)組織舉辦課題組，研修班，以及學(xué)習國外的先進(jìn)經(jīng)驗等方式，修改完善各種證券從業(yè)行為的規范。
2、建立與完善職業(yè)道德考試制度。由證券業(yè)協(xié)會(huì )組織，參照資格考試方式，針對不同崗位工種，分類(lèi)定期考試，使之成為從業(yè)資格的條件之一。
3、設立職業(yè)道德教育的專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備相應的人員。建議滬深交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì )、各證券經(jīng)營(yíng)機構都能設立從業(yè)人員道德培訓部，專(zhuān)人負責，定期有計劃地組織從業(yè)人員培訓學(xué)習，證券業(yè)協(xié)會(huì )監督檢查職業(yè)道德教育開(kāi)展情況。
4、開(kāi)設職業(yè)道德教育培訓課程，充實(shí)課程教材并開(kāi)發(fā)相關(guān)教學(xué)軟件。目前證券職業(yè)道德教育的教材資料還很缺乏，建議相關(guān)教育部門(mén)聯(lián)合大專(zhuān)院校，編寫(xiě)職業(yè)道德教材，統一培訓課程，制作教學(xué)軟件光盤(pán)，設立證券職業(yè)道德教育網(wǎng)站，完善道德教育的軟硬件設施。
�。ㄋ模⿵娀蹲C券從業(yè)人員守則》學(xué)習，端正行為操守
《證券從業(yè)人員守則》是證券從業(yè)人員的道德行為的具體化，是依據證券從業(yè)道德基本原則對證券行業(yè)各方面的行為提出的從業(yè)行為規范。因此要常常溫故而知新。其中，特別要堅持“遵紀守法、勤勉盡責、廉潔自律、文明服務(wù)”等操守。
1、遵紀守法，就是要求證券從業(yè)人員無(wú)一例外的必須按照國家法律法規和職業(yè)紀律、規章行使職業(yè)權力，履行職業(yè)義務(wù)。做到知法知紀，把握從理論高度理解法律條文，從法律高度理解法規。從總體上把握相關(guān)業(yè)務(wù)處理的一般原則；守法守紀，杜絕弄虛作假、謀私；護法護紀，對違法違紀現象敢管敢問(wèn)，敢于斗爭。實(shí)際中很多從業(yè)人員對法規、制度的理解并不全面，違規違紀現象時(shí)有發(fā)生，有些從業(yè)機構和從業(yè)人員面對損害國家和人民利益的行為熟視無(wú)睹，沒(méi)有足夠的勇氣去積極斗爭，用姑息縱容、息事寧人的消極做法來(lái)繞開(kāi)問(wèn)題，逃避現實(shí)。這種做法是缺乏社會(huì )責任感的表現，是有違證券職業(yè)道德的行為。
2、勤勉盡責，是指證券從業(yè)人員兢兢業(yè)業(yè)的對待工作，盡其全力把工作做的盡善盡美。體現出愛(ài)崗敬業(yè)、勤業(yè)精業(yè)、不斷創(chuàng )新、團結協(xié)作的良好工作作風(fēng)。每個(gè)從業(yè)人員應積極學(xué)習市場(chǎng)經(jīng)濟知識，了解市場(chǎng)經(jīng)濟特點(diǎn)、規律，增強駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟的能力，探索、開(kāi)辟本職工作的新思路、新方法、新途徑，不斷提高自己的職業(yè)技能。
3、廉潔自律，就是清廉純潔，不謀私，以職業(yè)道德要求為自身行為準則，在行為過(guò)程中自覺(jué)、主動(dòng)約束自己。它要求從業(yè)人員能夠正確對待、處理公與私的關(guān)系、苦與樂(lè )的關(guān)系、榮與辱的關(guān)系。證券業(yè)有許多單人操作、獨當一面的崗位，也有許多掌握內幕信息的崗位，如果缺乏自律，便可能趁機謀取私利。例如王小石及其他眾多的證券從業(yè)人員犯案，最大的原因是沒(méi)能做到自律，沒(méi)能用職業(yè)道德約束自己。因此，證券從業(yè)人員只有達到自律的境界，才能真正做到廉潔。
4、文明服務(wù)，證券業(yè)的服務(wù)與經(jīng)營(yíng)是統一的，服務(wù)是證券行業(yè)的產(chǎn)品，文明服務(wù)是樹(shù)立自身良好形象、爭取客戶(hù)、創(chuàng )造效益的最有效手段。這就要求每個(gè)證券從業(yè)人員能樹(shù)立服務(wù)意識，規范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)的技術(shù)含量，提升服務(wù)檔次，并堅持公平競爭，杜絕采用各種不正當競爭手段。目前證券行業(yè)競爭激烈，不正當競爭的違規現象屢有發(fā)生，例如在開(kāi)放式基金的發(fā)行過(guò)程中，基金公司為擴大發(fā)行量，以返還手續費名義向機構客戶(hù)經(jīng)辦人員提供回扣、向證券代理機構承諾交易量等違規手段相當嚴重，在經(jīng)濟業(yè)務(wù)中證券公司通過(guò)解凍、虛增、“T+0”交易方式、非法拆借等手段向客戶(hù)提供透資，以吸引客戶(hù)、增大交易量的做法也還普遍存在。這些行為違反了證券業(yè)的公平原則，在行業(yè)內容易形成惡性循環(huán)，影響正常的證券業(yè)秩序，甚至還會(huì )造成一些不可挽回的損失。
�。ㄎ澹┌l(fā)揮自律組織的自律作用，提高道德素養
證券交易所是證券業(yè)的組織者，擔負著(zhù)對會(huì )員公司、上市公司、證券交易的一線(xiàn)監管責任。因此證券交易所應對“誠信檔案”進(jìn)一步推廣完善，對會(huì )員公司、上市公司中的優(yōu)秀企業(yè)、突出事跡要推廣表彰，違規受譴責的機構、人員應在更多的媒體公布、警告。使得在全行業(yè)中樹(shù)立起誠信理念。
在證券業(yè)從業(yè)人員道德建設中，更要發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會(huì )自律組織的作用。因為職業(yè)道德建設和教育主要靠自律。完善行業(yè)自律機制，健全行業(yè)自律體系，逐步實(shí)現行政監管、行業(yè)自律相輔相成的良性互動(dòng)，在這方面，證券業(yè)協(xié)會(huì )應該有所作為的，而且可以在職業(yè)道德建設中發(fā)揮重要作用。如浙江證券期貨業(yè)協(xié)會(huì )在完善協(xié)會(huì )自律架構，加強道德自律建設方面做了許多工作。他們配合特派辦監管、促進(jìn)行業(yè)自律，在征求會(huì )員意見(jiàn)基礎上，提出了供各會(huì )員參考的傭金報備標準，發(fā)起了會(huì )員單位的高管人員簽訂誠信責任承諾書(shū)，促使轄區內證券業(yè)平穩過(guò)渡，避免了惡性競爭局面的出現。同時(shí)各會(huì )員細化自律制度和規則，在證券從業(yè)人員管理、信息技術(shù)應用、新業(yè)務(wù)品種的開(kāi)發(fā)等主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域制定了有針對性的自律規則。這些自律經(jīng)驗都非常值得學(xué)習和借鑒。
同時(shí)也要重視社會(huì )監督作用，接受社會(huì )各界監督投訴，充分利用相關(guān)媒體，客觀(guān)公正報道，宣傳弘揚高尚情操，針砭丑惡現象。使全行業(yè)都認識到加強職業(yè)道德教育的重要性。
證券經(jīng)營(yíng)機構要重視加強員工平時(shí)的職業(yè)道德教育學(xué)習，組織考試、競賽，倡導學(xué)習先進(jìn)，每年進(jìn)行業(yè)務(wù)道德雙重考核。提醒每一個(gè)從業(yè)人員時(shí)時(shí)刻刻以證券職業(yè)道德規范自己、鞭策自己，減少違法違規行為的發(fā)生。要積極采取措施,促使證券經(jīng)營(yíng)機構內部形成一種誠信機制和職業(yè)道德氛圍,將職業(yè)道德建設貫穿到機構經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節，建立起從業(yè)人員和客戶(hù)的信用檔案和信用網(wǎng)絡(luò )，在客戶(hù)中、在市場(chǎng)上樹(shù)立起企業(yè)的誠信形象。
拓展閱讀：證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則
一、從業(yè)人員應自覺(jué)遵守法律、行政法規，接受并配合中國證監會(huì )的監督與管理，接受并配合協(xié)會(huì )的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規則、所在機構的規章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。
二、從業(yè)人員在執業(yè)過(guò)程中應當維護客戶(hù)和其他相關(guān)方的合法利益，誠實(shí)守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽(yù)。
三、從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務(wù)規范和執業(yè)標準為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，了解客戶(hù)需求、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力，為客戶(hù)推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于法律風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險等。
四、從業(yè)人員應具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所需的專(zhuān)業(yè)知識和技能，取得相應的從業(yè)資格，通過(guò)所在機構向協(xié)會(huì )申請執業(yè)注冊，接受協(xié)會(huì )和所在機構組織的后續職業(yè)培訓，維持專(zhuān)業(yè)勝任能力。
五、從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶(hù)的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，對客戶(hù)服務(wù)結束或者離開(kāi)所在機構后，仍應按照有關(guān)規定或合同約定承擔上述保密義務(wù)。
六、從業(yè)人員應當公平對待所有客戶(hù)，不得從事與履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)。遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶(hù)的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，應及時(shí)向所在機構報告;當無(wú)法避免時(shí)，應確�？蛻�(hù)的利益得到公平的對待七、機構或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規的，從業(yè)人員應及時(shí)按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會(huì )報告。機構未妥善處理的，從業(yè)人員應及時(shí)向中國證監會(huì )或者協(xié)會(huì )報告。
八、從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，公平競爭，不得貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業(yè)務(wù)。
九、從業(yè)人員不得從事以下活動(dòng)：
(一)從事內幕交易或利用未公開(kāi)信息交易活動(dòng)，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動(dòng);
(二)利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導和干擾市場(chǎng);
(三)編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場(chǎng);
(四)損害社會(huì )公共利益、所在機構或者他人的合法權益;
(五)從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù);
(六)接受利益相關(guān)方的賄賂或對其進(jìn)行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng);
(七)買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券;
(八)利用工作之便向任何機構和個(gè)人輸送利益，損害客戶(hù)和所在機構利益;
(九)違規向客戶(hù)做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;
(十)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;
(十一)中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )禁止的其他行為。
十、從業(yè)人員應主動(dòng)倡導理性且成熟的投資理念，堅持長(cháng)期投資、價(jià)值投資導向，自覺(jué)弘揚行業(yè)文化，加強自身職業(yè)道德修養，規范自身行為，履行社會(huì )責任，遵守社會(huì )公德，服務(wù)社會(huì )和投資者。
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