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解讀如何防治通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的方法
通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的治理不是小事，如果處理不好，會(huì )給信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶來(lái)致命影響。在全社會(huì )同仇敵愾的時(shí)候，別說(shuō)魚(yú)與熊掌不可兼得，真鬧到不可收拾的程度，其結果一定是連孩子帶臟水一起潑出去，到那時(shí)候，可就再說(shuō)什么都沒(méi)用了。
隨著(zhù)討論的深入，越來(lái)越多的人理解到治理工作的復雜性。如某專(zhuān)業(yè)人士所言：所有認為一招就能制住通信和網(wǎng)絡(luò )詐騙的同志，都是頭腦簡(jiǎn)單的好同志。而對于我們來(lái)說(shuō)，雖然暫時(shí)沒(méi)有一勞永逸徹底解決問(wèn)題的辦法，但還是要往前看，向前走，不能對問(wèn)題置之不理，還是有必要從更加全面的角度去分析，去想辦法，如何防治網(wǎng)絡(luò )及通信詐騙。下面小編來(lái)簡(jiǎn)單介紹一下防治通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的方法。
通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的基本模式
通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的原理并不十分復雜：首先通過(guò)話(huà)術(shù)和技術(shù)，騙取用戶(hù)提供關(guān)鍵信息(如驗證碼或密碼)，或者誘導用戶(hù)自己操作(如匯款或回復確認短信)。一旦詐騙成功，就將資金提現或者轉移。
隨著(zhù)信息技術(shù)的快速發(fā)展和競爭的壓力逐漸加大，無(wú)論是網(wǎng)絡(luò )通信還是金融服務(wù)，都試圖為客戶(hù)提供越來(lái)越多的便利產(chǎn)品和快捷服務(wù)。這些先進(jìn)技術(shù)和便捷服務(wù)在吸引客戶(hù)和發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，也為犯罪分子降低了成本，創(chuàng )造了條件。
技術(shù)演進(jìn)和系統升級非常迅速，騙子的手法也越來(lái)越高明，從最初的、假網(wǎng)站，再到病毒木馬和偽基站，騙子們對于新技術(shù)學(xué)習和運用能力逐漸提高，偽裝性越來(lái)越強，識別難度越來(lái)越高，用戶(hù)的操作必須越來(lái)越小心。
傳統的銀行在安全管控方面小心翼翼，但被互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供的便利服務(wù)沖擊得一塌糊涂，痛定思痛之余也推出了各種創(chuàng )新。然而當產(chǎn)品設計的原則由安全性倒向便利性之后，安全管理和客戶(hù)教育工作沒(méi)有跟上，風(fēng)險也就隨之而來(lái)了。
對于公檢法單位來(lái)說(shuō)，對詐騙行為的偵破手段和處罰規則仍沿襲傳統模式：受害者報案，各方協(xié)查配合，順藤摸瓜，查實(shí)后根據詐騙金額定罪。這個(gè)套路被犯罪分子摸清楚后，利用科技和跨域這兩招，有效規避常規的案件偵破手段，或者加大了破案成本。騙子們認為：那些涉案金額小，破案周期長(cháng)，費時(shí)費力又不討好的案子，公安部門(mén)不管。因此通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的行為越來(lái)越猖獗，大家內心厭惡至極卻又無(wú)計可施。
所謂道高一尺，魔高一丈，騙子的技術(shù)水平和手段越來(lái)越先進(jìn)，然而對于詐騙的防范和追查工作，卻并沒(méi)有跟上時(shí)代發(fā)展。其核心問(wèn)題是：防范和應對手段不能再是各掃門(mén)前雪，運營(yíng)商和互聯(lián)網(wǎng)公司、金融企業(yè)和部門(mén)、公檢法機構，三方要開(kāi)展跨領(lǐng)域、跨地域、跨專(zhuān)業(yè)的協(xié)同，利用高科技手段打擊高科技新型犯罪行為，保障信息社會(huì )的有效有序發(fā)展。
單靠攔截難以實(shí)現全部防控
通信運營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供信息通道，目前的防范手段主要是提醒和封堵。具體表現為：對行為異常的高頻次的通信行為進(jìn)行攔截和用戶(hù)身份確認，向用戶(hù)提示疑似騷擾或詐騙行為的號碼等。
但這種攔截封堵有局限性：
一是在未經(jīng)用戶(hù)和司法部門(mén)授權的情況下，運營(yíng)商不能查看通信內容，最多只能實(shí)現對關(guān)鍵字的過(guò)濾。大家經(jīng)常會(huì )收到各種基于"發(fā)票"的變形垃圾信息，從技術(shù)上來(lái)說(shuō)，這種變形信息可以通過(guò)對全部信息的分析識別出來(lái)，但由于運營(yíng)商不能看全部?jì)热�，因此只能�?shí)現部分攔截。
二是對于本網(wǎng)用戶(hù)的騷擾行為可以及時(shí)處理，但跨網(wǎng)的封堵難度大。如果中國移動(dòng)用戶(hù)接到的騷擾電話(huà)是移動(dòng)的，可以盡快予以停機處理;但如果呼叫來(lái)自于其他運營(yíng)商，或者是固定電話(huà)，那么對于源頭的控制就要慢很多。雖然三家運營(yíng)商有聯(lián)手打擊的意愿，但在技術(shù)和運營(yíng)流程方面還存在許多可改進(jìn)的空間。
三是攔截的準確性和合規性方面底氣不足，在客戶(hù)投訴中經(jīng)�？吹奖粩r截或者被限制使用的情況，其中甚至有投訴專(zhuān)業(yè)戶(hù)鉆漏洞訛詐運營(yíng)商。所以對于攔截的尺度，運營(yíng)商左右為難——緊了，就有誤攔截的投訴;松了，就會(huì )有漏網(wǎng)之魚(yú)。
最關(guān)鍵的：攔截封堵做得再好再快，也只能是對已經(jīng)發(fā)生的行為形成反應，亡羊補牢而已，在事先預防方面有心無(wú)力。
各自為戰的防守，面對全程全網(wǎng)端到端的進(jìn)攻
在信息技術(shù)高度發(fā)達的今天，騙子早就以"全程全網(wǎng)"、"端到端"的方式來(lái)運作;而我們則諸侯割據，不僅形不成合力，還互相指責、相互挖坑，能不敗么?
騙子們學(xué)習能力超強，能夠迅速了解電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、公安等領(lǐng)域的新情況，一方面能找到新的機會(huì )和漏洞，另一方面在降低自身成本、提高效率的同時(shí)，還在增加偵破工作的成本和資源投入。往往是詐騙得手后，立即利用金融服務(wù)實(shí)施跨地域跨行轉賬，并將資金分成多個(gè)賬戶(hù)，加大資金封存和案件追查難度，完成整個(gè)流程操作只需要幾分鐘。
以山東徐玉玉案件為例，用的是北京的卡，在福建給山東打的詐騙電話(huà)，再轉到異地的銀行卡里取現，一氣呵成。而據新華社報道，辦理此案時(shí)由公安部組織，山東、福建、江西、廣東等地公安機關(guān)共同開(kāi)展。若不是出了社會(huì )反響強烈人命案，很難想象對這個(gè)不足萬(wàn)元的案子會(huì )如此興師動(dòng)眾。
銀行、運營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，都在積極推行實(shí)名制。然而實(shí)名制的作用只是增加騙子的犯罪成本，以及降低案件偵破的成本，為追根溯源提供便利，并不能直接解決問(wèn)題，這個(gè)道理并不難懂。
而另一方面，作為企業(yè)葉應該處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)責任的關(guān)系，為了經(jīng)濟效益而放任群發(fā)群撥甚至縱容犯罪的現象，在通信運營(yíng)商和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)里，也是有的。正是這些現象的存在，讓一些公安部門(mén)對運營(yíng)商這種“要錢(qián)不要命”的行為很有看法，變相激化了公安部門(mén)和電信部門(mén)的矛盾。
曾經(jīng)有一段時(shí)間，運營(yíng)商人和公安部門(mén)相互指責對方不作為，讓吃瓜群眾看笑話(huà)的同時(shí)，也讓一些聰明人看到了機會(huì )。相對與運營(yíng)商的僵化關(guān)系，公安部門(mén)更愿意和互聯(lián)網(wǎng)公司、虛擬運營(yíng)商等企業(yè)合作。
此前，奇虎360就在和各地公安部門(mén)開(kāi)展全方位的合作，在賺得好名聲的同時(shí)也推廣了業(yè)務(wù)。今年8月，公安部刑偵局與騰訊達成全國打擊偽基站違法犯罪活動(dòng)戰略合作協(xié)議。就連這次徐玉玉案件中涉及的虛擬運營(yíng)商遠特公司，也是以積極姿態(tài)與公安部門(mén)合作的——也就是在今年8月份，北京市朝陽(yáng)公安分局網(wǎng)安大隊在遠特公司成立網(wǎng)安警務(wù)室。
在這方面，運營(yíng)商真應該向這些企業(yè)好好學(xué)習，以合作的心態(tài)，積極解決問(wèn)題，提供合理的建議和方案，與公安部門(mén)、金融行業(yè)一起，以端到端的防治手段應對通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙。
提升信息技術(shù)水平，立法與執法都要與時(shí)俱進(jìn)
技術(shù)是無(wú)辜的，通信技術(shù)、信息技術(shù)、大數據、互聯(lián)網(wǎng)，這些技術(shù)為騙子所用時(shí)，就可能是犯罪分子的幫兇;而如果將其合理使用，則更多地是為民造福。
通過(guò)技術(shù)手段提升對通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的應對能力，核心應是建立全網(wǎng)集中的大數據分析平臺，將電信、金融和公安部門(mén)的數據信息匯聚在一起，通過(guò)集中運營(yíng)來(lái)解決跨部門(mén)、跨地域、跨專(zhuān)業(yè)的協(xié)同問(wèn)題。
集中化的平臺，是在數據共享的基礎上，實(shí)現信息流的快速流轉。這一方面有利于形成通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙的行為模型分析，之后根據模型輸出結果，加強對重點(diǎn)地區、特殊行為、潛在風(fēng)險的監控、預警防范機制;同時(shí)，利用全網(wǎng)集中的數據中心進(jìn)行這類(lèi)案件的偵破和處理，可以提高跨區域協(xié)同的效率，降低破案成本。
解決技術(shù)能力是一方面，而今對于防范通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙，還有一個(gè)更重要的環(huán)節，就是信息技術(shù)快速發(fā)展帶來(lái)的立法問(wèn)題。
在眾多通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙案件中，非法信息交易、信息泄露等行為是起源，犯罪分子可以依據精準的信息進(jìn)行定向詐騙，讓受害人難辨真偽。
除此之外，群眾反映強烈的垃圾短信騷擾電話(huà)，也和個(gè)人信息泄露問(wèn)題有很大關(guān)聯(lián)。而對于這方面的法律法規還有很多有待完善的地方，比如：雖然2009年泄露個(gè)人信息就納入到刑事罪名中，但直到去年，犯罪主體才不僅限于政府、金融、電信等部門(mén)，將泄露信息嚴重的公安部門(mén)納入進(jìn)來(lái)。再比如，對于通過(guò)技術(shù)手段盜取信息，量刑時(shí)往往依據直接損失，這種方式相對于信息售賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈來(lái)說(shuō)，處罰實(shí)在太輕微，起不到威懾作用。
以為，治理通信及網(wǎng)絡(luò )詐騙可以借鑒反腐朽的工作模式和機制，全社會(huì )應該同仇敵愾，建立"不敢騙，不能騙，不想騙"的大環(huán)境，讓通信和網(wǎng)絡(luò )詐騙無(wú)處藏身。
所謂"不敢騙"，是指通過(guò)高效的刑偵體系，快速對犯罪分子進(jìn)行打擊和處理，打掉僥幸心理。
所謂"不能騙"，是通過(guò)技術(shù)手段進(jìn)行攔截、預警，以及對群眾進(jìn)行風(fēng)險教育和提醒。
所謂"不想騙"，則是加大輿論宣傳力度，不僅讓實(shí)施詐騙的人有心里壓力，也讓那些電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的，為了發(fā)展業(yè)務(wù)不審核客戶(hù)的，縱容騷擾電話(huà)和垃圾信息的，別那么肆無(wú)忌憚。
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