理財規劃師的國內現狀和培養對象

　　理財規劃師國內狀況

    改革開(kāi)放以來(lái)，中國GDP年均增長(cháng)達到9.5%。是世界上增長(cháng)最快的國家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀(guān)念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)，中國已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(cháng)最快的國家之一。

　　理財規劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的個(gè)人理財工作室或理財部，為客戶(hù)提供相應的理財服務(wù)。

　　隨著(zhù)社會(huì )的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個(gè)性化的理財專(zhuān)屬服務(wù)需求日益凸現。享受私人服務(wù)的多數為中產(chǎn)以上的階層，然而，據網(wǎng)絡(luò )最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問(wèn)的服務(wù)人群。私人理財顧問(wèn)主要分布于金融機構中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶(hù)的需求越來(lái)越高，需要私人理財顧問(wèn)可以跨機構、跨行業(yè)的為客戶(hù)量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問(wèn)的“管家式”服務(wù)，將成為未來(lái)私人理財顧問(wèn)發(fā)展的一大趨勢。同時(shí)也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務(wù)機構提供跨機構跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。

　　鑒于社會(huì )對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專(zhuān)家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，并于2003年1月23日開(kāi)始施行，從而將理財規劃正式確定為一門(mén)職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢(xún)有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規劃師試點(diǎn)培訓班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規劃師國家職業(yè)資格證書(shū)。

　　理財規劃師的培訓對象

　　(1)銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財專(zhuān)員。

　　(2)證券公司的投資顧問(wèn)和客戶(hù)經(jīng)理。

　　(3)保險公司的培訓經(jīng)理、銷(xiāo)售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。

　　(4)基金公司、投資中介公司銷(xiāo)售經(jīng)理、客戶(hù)服務(wù)人員。

　　(5)提供理財咨詢(xún)的其他專(zhuān)業(yè)人員，如財務(wù)會(huì )計人員等。

　　(6)各行各業(yè)的高級管理人員

　　(7)有志于從事理財規劃的人員

　　(8)信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員

　　(9)高校金融、財會(huì )、經(jīng)濟、管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

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