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2017經(jīng)濟師考試《中級金融》強化練習題及答案
強化練習題一：
1975年2月，在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監督實(shí)施委員會(huì )，簡(jiǎn)稱(chēng)巴塞爾銀行監管委員會(huì )。
1988年7月，巴塞爾銀行監管委員會(huì )公布了《關(guān)于統一國際銀行資本測量和資本標準的報告》，簡(jiǎn)稱(chēng)“巴塞爾資本協(xié)議”、
1997年9月，巴塞爾銀行監管委員會(huì )公布了《巴塞爾有效銀行監管的核心原則》。
2004年6月，巴塞爾銀行監管委員會(huì )公布了《資本計量和資本標準的國際協(xié)議：修訂框架》，簡(jiǎn)稱(chēng)“巴塞爾新資本協(xié)議”。
2006年10月巴塞爾銀行監管委員會(huì )正式頒布了經(jīng)過(guò)不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監管的核心原則》及其評估方法。
2010年9月，巴塞爾銀行監管委員會(huì )管理層會(huì )議通過(guò)了加強銀行體系資本要求的改革方案，被稱(chēng)為“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”。
根據以上資料，回答下列問(wèn)題：
第1題 從1975年以來(lái)，金融監管?chē)H化進(jìn)程一直致力于實(shí)現的目標是( )。
A.增強國際銀行體系的健全和穩定
B.增強國際證券市場(chǎng)的全金和穩定
C.消除國際銀行問(wèn)的不平等競爭，確保制度公平
D. 保證提高國際銀行業(yè)的收益
【正確答案】：A,C
【試題解析】：金融監管?chē)H化進(jìn)程一直致力于實(shí)現的目標是增強國際銀行體系的健全和穩定，消除國際銀行間的不平等競爭，確保制度公平。選AC。
第2題 1988年的“巴塞爾資本協(xié)議”確認了監督銀行資本可行的統一標準，即到1992年底資本占整個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)的最低標準是8%，其中核心資本最低為( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
【正確答案】：C
【試題解析】：根據“巴賽爾資本協(xié)議”的規定，核心資本充足率最低為4%，選C。
第3題 2004年的“巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監管重要支柱是( )。
A.最低資本充足率要求
B.流動(dòng)性約束
C.外部監管
D.市場(chǎng)約束
【正確答案】：A,C,D
【試題解析】：“巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監管的三大支柱是最低資本要求、監管方式與監管重點(diǎn)以及市場(chǎng)約束，選ACD。
第4題 “巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎上，要求一級資本充足率至少達到( )。
A.2%
B.4%
C.4.5%
D.6%
【正確答案】：D
【試題解析】：“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎上，要求一級資本充足率至少達到6%，選D。
【連題】 請根據以下內容回答97~100題：
根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2 542億美元，服務(wù)貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差l 249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏-597億美元。
根據以上資料，回答下列問(wèn)題：
第7題 我國國際收支的經(jīng)常項目為( )億美元。
A.順差2 625
B.順差3 054
C.逆差221
D.逆差597
【正確答案】：B
【試題解析】：經(jīng)常項目收支包括貿易收支、服務(wù)收支、要素報酬收支和單方轉移收支，則我國國際收支的經(jīng)常項目=2 542—221+304+429=3 054億美元。選B。
第8題 我國國際收支的資本與金融項目為( )億美元。
A.順差2 259
B.順差2 213
C.逆差221
D.逆差597
【正確答案】：A
【試題解析】：資本與金融賬戶(hù)=46+1 249+240+724=2 259億美元。選A。
第9題 剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計入凈錯誤與遺漏，我國新增國際儲備資產(chǎn)( ) 億美元。
A.5 313
B.4 884
C.2 457
D.4 716
【正確答案】：D
【試題解析】：新增國際儲備資產(chǎn)=3 054+2 259-597=4 716億美元，選D。
第10題 下列做法中，屬于我國為調節國際收支順差而采取的措施是( )。
A.嚴格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B.取消406個(gè)稅號產(chǎn)品的出口退稅
C.鼓勵企業(yè)有序開(kāi)展對外投資
D.支持成套設備出口
【正確答案】：A,B,C
【試題解析】：支持成套設備出口是調節國際收支逆差而采取的措施，因此D不正確。選ABC。
強化練習題二：
1. cds是銀行業(yè)( )而創(chuàng )造的金融創(chuàng )新工具。
a.規避利率變動(dòng)風(fēng)險
b.吸引客戶(hù)存款
c.應對激烈的市場(chǎng)競爭
d.逃避金融法規約束
2. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險，則該公司屬于( )。
a.套期保值者
b.套利者
c.投機者
d.經(jīng)紀人
3. 2004年5月，中國證監會(huì )正式批準深圳證券交易所設立( )。
a.主板市場(chǎng)
b.創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
c.二板市場(chǎng)
d.中小企業(yè)板市場(chǎng)
4. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(cháng)不得超過(guò)( )。
a.1個(gè)月
b.3個(gè)月
c.6個(gè)月
d.1年
5. 證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于( )之差。
a.購回價(jià)格與買(mǎi)入價(jià)格
b.購回價(jià)格與賣(mài)出價(jià)格
c.證券面值與買(mǎi)入價(jià)格
d.證券面值與賣(mài)出價(jià)格
6. 證券回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是( )。
a.信用貸款
b.證券買(mǎi)賣(mài)行為
c.以證券為質(zhì)押品短期借款
d.信用借款
7. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險，則該公司屬于( )。
a.套期保值者
b.套利者
c.投機者
d.經(jīng)紀人
8. 金融市場(chǎng)最基本的功能是( )。
a.資金積累
b.風(fēng)險分散
c.資源配置
d.宏觀(guān)調控
9. 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( )。
a.期限性與收益性
b.風(fēng)險性與期限性
c.期限性與流動(dòng)性
d.風(fēng)險性與收益性
10. 金融市場(chǎng)上最活躍的交易者是( )。
a.企業(yè)
b.金融機構
c.政府
d.中央銀行
11. 在金融期權中，賦予合約買(mǎi)方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。
a.看漲期權
b.歐式期權
c.看跌期權
d.美式期權
12. 交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時(shí)間、地點(diǎn)等交易條件，到約定時(shí)期才進(jìn)行實(shí)際交割，這種外匯交易方式是( )。
a.遠期外匯交易
b.掉期交易
c.即期外匯交易
d.回購交易
13. 銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流通的存款憑證是( )。
a.政府債券
b.回購協(xié)議
c.商業(yè)票據
d.大額可轉讓定期存單
14. 直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區別在于( )。
a.是否存在中介機構
b.中介機構在交易中的地位和性質(zhì)
c.是否存在固定的交易場(chǎng)所
d.是否存在完善的交易程序
15. 在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是( )。
a.家庭
b.企業(yè)
c.中央銀行
d.政府
16. 對于看漲期權的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，到期行使期權的條件是( )。
a.市場(chǎng)價(jià)格低于執行價(jià)格
b.市場(chǎng)價(jià)格高于執行價(jià)格
c.市場(chǎng)價(jià)格上漲
d.市場(chǎng)價(jià)格下跌
17. ( )是指已在或獲準在上海證券交易所、深圳證券交易所流通的且以人民幣為計價(jià)幣種的股票。
a.f股
b.h股
c.b股
d.a股
答案及解析：
1[[答案]：d
[解析]：大額可轉讓定期存單(cds)產(chǎn)生于美國，由花旗銀行首先推出，是銀行業(yè)為逃避金融法規約束而創(chuàng )造的金融創(chuàng )新工具。
2[答案]：a
[解析]：本題考查對套期保值者概念的理解。套期保值者又稱(chēng)風(fēng)險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險。
3答案]：d
[解析]：2004年5月，中國證監會(huì )正式批準深圳證券交易所設立中小企業(yè)板市場(chǎng)。參見(jiàn)教材p14
4[答案]：d
[解析]：同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(cháng)不得超過(guò)一年。參見(jiàn)教材p5
5[答案]：b
[解析]：本題考查對證券回購概念的理解。證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。證券的賣(mài)方以一定數量的證券為抵押進(jìn)行短期借款，條件是在規定期限內再購回證券，且購回價(jià)格高于賣(mài)出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。參見(jiàn)教材p6
6[答案]：c
[解析]：證券回購是一種證券買(mǎi)賣(mài)，但實(shí)際上它是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。參見(jiàn)教材p6
7[答案]：a
[解析]：本題考查對套期保值者概念的理解。套期保值者又稱(chēng)風(fēng)險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險。
8[答案]：a
[解析]：本題考查金融市場(chǎng)最基本的功能。金融市場(chǎng)最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯集為能供社會(huì )再生產(chǎn)使用的大額資金的集合。也就是資金積聚功能。
9[答案]：c
[解析]：本題考查金融工具的性質(zhì)。一般而言，金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險性成正比，與流動(dòng)性成反比。
10[答案]：b
[解析]：金融機構是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者。
11[答案]：c
[解析]：看跌期權的買(mǎi)方有權在某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)。
12[答案]：a
[解析]：本題考查遠期外匯交易的概念。
13[答案]：d
[解析]：大額可轉讓定期存單是指銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流通的存款憑證。
14[答案]：b
[解析]：直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區別在于中介機構在交易中的地位和性質(zhì)。
15[答案]：b
[解析]：企業(yè)是金融市場(chǎng)運行的基礎，是重要的資金需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。
16[答案]：b
[解析]：本題考查對看漲期權知識的理解。對于看漲期權的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執行價(jià)格時(shí)，他會(huì )行使期權，取得收益。
17[答案]：d
[解析]：本題考查a股的概念。
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