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項目貸款調查報告模板
需要進(jìn)行相關(guān)的項目貸款，需要對相關(guān)現狀進(jìn)行了解，那么關(guān)于相關(guān)貸款的調查報告應該怎么寫(xiě)呢?下面就和YJBYS小編一起來(lái)看看吧。
項目貸款調查報告模板【一】
一、農戶(hù)貸款調查報告格式
1、調查報告的基本情況：要寫(xiě)清貸戶(hù)的姓名、年齡、性別、文化程度、家庭成員、住址、從事職業(yè)專(zhuān)業(yè)技能、誠信程度及與信用社業(yè)務(wù)往來(lái)信用記錄等。
2、資產(chǎn)負債情況：詳細寫(xiě)清貸戶(hù)家庭固定資產(chǎn)狀況具體細目、數量、平方面積、座落位置、購建時(shí)間、現價(jià)值及其它資產(chǎn)機械設備、名稱(chēng)、數量、現價(jià)值。負債情況寫(xiě)清貸款金額，貸款形態(tài)、欠息金額和其它負債等，計算資產(chǎn)負債比例。
3、家庭經(jīng)營(yíng)情況：寫(xiě)清貸戶(hù)的家庭承包土地面積、種植主要作物，具體畝數、產(chǎn)量、產(chǎn)值、每畝純經(jīng)濟收入;養殖業(yè)總收入、頭數、生產(chǎn)周期、周期內的產(chǎn)量、產(chǎn)值經(jīng)濟效益;加工業(yè)寫(xiě)清加工量、經(jīng)濟效益;外出務(wù)工收入等情況;綜合評估客戶(hù)全年收入狀況。
4、貸款方式：屬于擔保方式的貸款，寫(xiě)清擔保人基本情況與資產(chǎn)負債狀態(tài)、分析評估擔保資格、屬于抵押貸款，要寫(xiě)清抵押物的.名稱(chēng)，存放具體地點(diǎn)、數量、(房產(chǎn)寫(xiě)明座落位置結構、間數、層數、平方面積寫(xiě)清占地和建筑面積、附簡(jiǎn)易平面圖)估價(jià)、還款的來(lái)源等。
最后調查人寫(xiě)出準確的意見(jiàn)，承擔的責任。簽署集體研究意見(jiàn)，確定第一、二、三責任人，調查人或信用社不能簽署含糊不清的意見(jiàn)。
二、個(gè)體商戶(hù)貸款調查報告格式
1、調查報告的基本情況：要寫(xiě)清貸戶(hù)的姓名、年齡、性別、文化程度、家庭成員、住址、從事職業(yè)專(zhuān)業(yè)技能、誠信程度等。
2、資產(chǎn)負債情況：詳細寫(xiě)清貸戶(hù)家庭固定資產(chǎn)狀況，具體細目、數量、平方面積、座落位置、購建時(shí)間、現價(jià)值及流動(dòng)資產(chǎn)現貨、應收貨款、現金、機械設備、名稱(chēng)、數量、現價(jià)值。負債情況寫(xiě)清貸款金額，貸款形態(tài)、欠息金額和其它負債等，計算資產(chǎn)負債比例。
3、家庭經(jīng)營(yíng)情況：寫(xiě)清貸戶(hù)的家庭生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項目、投資規模、經(jīng)營(yíng)周期、產(chǎn)值、銷(xiāo)售收入及利潤等情況，全面綜合評估客戶(hù)的收入狀況
。
4、貸款方式：屬于擔保方式的貸款，寫(xiě)清擔保人基本情況與資產(chǎn)負債狀態(tài)、分析評估擔保資格;屬于抵押貸款，要寫(xiě)清抵押物的名稱(chēng)，存放具體地點(diǎn)、數量、(房產(chǎn)寫(xiě)明結構座落位置、間數、層數、平方面積寫(xiě)清占地和建筑面積、附簡(jiǎn)易平面圖)估價(jià)、還款的來(lái)源等。
最后調查人寫(xiě)出準確的意見(jiàn)，承擔的責任。報批社簽署集體研究意見(jiàn)，確定第一、二責任人，調查人或信用社不能簽署含糊不清的意見(jiàn)，否則聯(lián)社不予授理。
三、企業(yè)貸款調查報告格式
1、企業(yè)的基本情況：企業(yè)名稱(chēng)、地址、企業(yè)性質(zhì)、注冊資本、法人執照、法人代表姓名、性別、年齡、職稱(chēng)、學(xué)歷、專(zhuān)業(yè)年限、誠信程度、領(lǐng)導成員名稱(chēng)、技術(shù)人員和員工人數、生產(chǎn)的產(chǎn)品，注冊商標。
2、企業(yè)的資產(chǎn)負債：固定資產(chǎn)分為辦公管理類(lèi)的固定資產(chǎn)，用于生產(chǎn)方面的固定資產(chǎn)，如廠(chǎng)房、設備;流動(dòng)資產(chǎn)分為原材料、產(chǎn)成品、應收貨款、現金(含周轉金)逐項寫(xiě)清;無(wú)形資產(chǎn)包括土地、商標等;遞延資產(chǎn)、不能變現的待攤費用、租金、裝修費。負債包括銀行借款、民間籌資、應付貨款分項寫(xiě)清、銀行借款寫(xiě)清所屬行社、貸款金額、貸款形態(tài)、欠息情況。所有者權益，資產(chǎn)負債比率。
3、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、生產(chǎn)規模包括設計規模和實(shí)際規模、產(chǎn)值、產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷(xiāo)售周期、產(chǎn)品銷(xiāo)售形勢和市場(chǎng)的適應前景。成本計算分別計算出生產(chǎn)平均成本和綜合平均成本、銷(xiāo)售平均價(jià)、產(chǎn)品利潤、實(shí)現稅利和純利潤。
項目貸款調查報告模板【二】
一、借款人基本情況
1、借款人資格審查：該企業(yè)創(chuàng )建于1983年，2004年4月對原XX水泥廠(chǎng)進(jìn)行了股份改制，改制后的企業(yè)名稱(chēng)為XX有限公司登記注冊的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》號碼6103231002563，注冊資金7445.3萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)期限2004年4月7日至2014年4月6日，經(jīng)營(yíng)范圍為32.5、32.5R、42.5、42.5R水泥的生產(chǎn)銷(xiāo)售，復膜編織袋的生產(chǎn)，水泥石料的開(kāi)采及經(jīng)銷(xiāo)等;《組織機構代碼證》登記號：組代管610323—000553，有效期2004年4月8日至2008年4月8日;《貸款卡》編號為610303000003368601;以上三證均真實(shí)有效且已按期年檢，經(jīng)審查該客戶(hù)具有辦理信貸業(yè)務(wù)資格，公司貸款調查報告。
2、借款人基本情況：XX有限公司為XX縣XX企業(yè)集團總公司下屬的.企業(yè)，企業(yè)住所位于XX縣XX工業(yè)園區，主要產(chǎn)品為XX牌普硅32.5#、42.5#水泥。從業(yè)人員2565人，其中：管理和中級技術(shù)人員435人。公司由股東選舉產(chǎn)生董事會(huì )、監事會(huì )，內部設有辦公室、生產(chǎn)科、供應科、銷(xiāo)售科、財務(wù)科、質(zhì)技科、安全科、保衛科八個(gè)職能部門(mén)�，F擁有20萬(wàn)噸生產(chǎn)線(xiàn)一條、30萬(wàn)噸干法旋窯生產(chǎn)線(xiàn)三條以及正在擴建的100萬(wàn)噸干法旋窯生產(chǎn)線(xiàn)，年產(chǎn)優(yōu)質(zhì)石灰石150萬(wàn)噸的自備石灰石礦場(chǎng)2個(gè)，年產(chǎn)合格編織袋2500萬(wàn)條的生產(chǎn)線(xiàn)1條，加工水泥配套設備的機械制造科1個(gè)，年成品水泥生產(chǎn)能力可達300萬(wàn)噸。設立了8個(gè)銷(xiāo)售辦事處，擁有160多人的銷(xiāo)售隊伍，形成了強大的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )�，F企業(yè)已成為集礦產(chǎn)、水泥生產(chǎn)銷(xiāo)售、水泥設備修造、水泥編織袋生產(chǎn)為一體的水泥生產(chǎn)基地。其產(chǎn)品已通過(guò)ISO9002質(zhì)量體系國際認證，其產(chǎn)品暢銷(xiāo)西安、寶雞、天水等地，位列全省同行業(yè)三強，2004年獲得全國免檢產(chǎn)品并榮獲陜西名牌產(chǎn)品稱(chēng)號，同年被省國、地稅局評為A級納稅人。
4、借款人信用及用信情況：該企業(yè)現在我行XX車(chē)站分理處開(kāi)立基本結算賬戶(hù)，是與我行建立信貸關(guān)系較早的企業(yè)之一，連續多年被農行評為AAA級信用企業(yè)，2006年信用等級評定為AA+級，報告日信用等級測評為AAA級，貨款歸行率達90%以上，銀企合作關(guān)系融洽。2006年度核定授信總額5437萬(wàn)元，現有我行貸款總額5437萬(wàn)元，其中：短期貸款1567萬(wàn)元、中期貸款3870萬(wàn)元，貸款形態(tài)四級、五級分類(lèi)均為正常貸款。無(wú)不良和欠息記錄，銀企合作關(guān)系融洽。
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及財務(wù)狀況分析
企業(yè)創(chuàng )建 23年來(lái)，經(jīng)歷了八次大規模的技術(shù)改造，現已成為年產(chǎn)160萬(wàn)噸的大型水泥生產(chǎn)企業(yè)，經(jīng)濟實(shí)力得到飛速發(fā)展，經(jīng)營(yíng)管理體系和質(zhì)量保障體系十分健全和規范，培養造就了一批素質(zhì)高的經(jīng)營(yíng)管理人員和產(chǎn)、供、銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)隊伍，經(jīng)營(yíng)管理和技術(shù)力量雄厚，產(chǎn)品倍受用戶(hù)青睞。今年以來(lái)，水泥銷(xiāo)售價(jià)格調高后，企業(yè)呈現生產(chǎn)產(chǎn)銷(xiāo)兩旺，產(chǎn)品供不應求的良好發(fā)展勢頭。
1、經(jīng)營(yíng)情況分析
近三年經(jīng)營(yíng)指標狀況 單位：萬(wàn)元、%
年度 銷(xiāo)售收入 利潤總額 凈利潤
2003年 18269.5 1561.2 1045
2004年 29009.9 2164.0 2164
2005年 31432 3265 3265
2006年6月 15840 2508 2508
從以上數據分析，2003—2005年企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展迅速，銷(xiāo)售、利潤總量大幅度上升，主要是隨著(zhù)生產(chǎn)工藝技術(shù)、產(chǎn)品產(chǎn)量等增強擴大，加之，嚴格控制和降低產(chǎn)品生產(chǎn)成本，盈利水平逐年提高。2005年12月底，企業(yè)資產(chǎn)總額34473萬(wàn)元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)2415萬(wàn)元、固定資產(chǎn)32058萬(wàn)元;負債總額15946萬(wàn)元，其中：流動(dòng)負債4590萬(wàn)元，長(cháng)期負債11356萬(wàn)元;所有者權益18528萬(wàn)元，其中：實(shí)收資本6847萬(wàn)元;資產(chǎn)負債率為46.3%，流動(dòng)比率為52.6%，2005年全年實(shí)現銷(xiāo)售收入31432萬(wàn)元，利潤總額3265萬(wàn)元，銷(xiāo)售利潤率為16%。
截止2006年6月底，資產(chǎn)總額40049萬(wàn)元，較年初增加5576萬(wàn)元。其中：流動(dòng)資產(chǎn)7737萬(wàn)元，較年初增加2084萬(wàn)元;貨幣資金3689萬(wàn)元，較年初增加434萬(wàn)元;應收賬款2萬(wàn)元與年初持平，主要是企業(yè)產(chǎn)品從不賒賬，做到這一點(diǎn)，對這么大的企業(yè)來(lái)說(shuō)是難能可貴的;預付賬款2520萬(wàn)元，較年初增加1150萬(wàn)元，主要是新上生產(chǎn)線(xiàn)的部分設備付款;存貨1315萬(wàn)元，較年初增加300萬(wàn)元，主要是產(chǎn)成品和儲備原材料的占用，占用結構較為合理;固定資產(chǎn)32313萬(wàn)元，較年初凈增3493萬(wàn)元，主要是設備和在建工程的增加，其中在建工程932萬(wàn)元;企業(yè)現有負債總額19013萬(wàn)元，其中，流動(dòng)負債6102萬(wàn)元，主要是短期借款2367萬(wàn)元，應付賬款299萬(wàn)元，較年初減少338萬(wàn)元;應付工資1382萬(wàn)元，較年初增加381萬(wàn)元;應付福利費704萬(wàn)元，較年初增加447萬(wàn)元;其他未交款和預提費用較年初增加942萬(wàn)元;長(cháng)期負債12911萬(wàn)元，較年初增加1555萬(wàn)元，主要是內部擴股和集資形成，長(cháng)期借款6070萬(wàn)元，較年初保持不變。該企業(yè)目前借款總額14330萬(wàn)元(現在我行借款總額5437萬(wàn)元，信用社貸款3000萬(wàn)元，內部集資5893萬(wàn)元)，其中金融機構短期借款2367萬(wàn)元，長(cháng)期借款6070萬(wàn)元;所有者權益21036萬(wàn)元，其中實(shí)收資本11594萬(wàn)元，盈余公積6934萬(wàn)元，未分配利潤2508萬(wàn)元。從以上分析可以看出，該企業(yè)的資金結構合理，積累充足，綜合實(shí)力雄厚，市場(chǎng)抗風(fēng)險能力較強。
項目貸款調查報告模板【三】
XX縣XX綜合購銷(xiāo)有限公司，位于XX縣城北新街1號，企業(yè)類(lèi)型為有限責任公司，機構類(lèi)型為企業(yè)法人，經(jīng)營(yíng)范圍為機磚、油氈生產(chǎn)、銷(xiāo)售;農副產(chǎn)品收購;糖業(yè)煙酒、小百貨零售。該公司因改擴建原X州商場(chǎng)(改建后為XX縣XX商品貿易城)，制作貨架及柜臺資金不足，向我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請流動(dòng)資金貸款100萬(wàn)元，期限1年，用該商品貿易城主樓大廳一至三層全部產(chǎn)權抵押，存款20萬(wàn)元質(zhì)押，現將具體調查情況報告如下：
一、基本情況
XX縣XX綜合購銷(xiāo)有限公司始建于1998年4月1日，是一家從事個(gè)體商業(yè)經(jīng)營(yíng)，發(fā)展成現在的集商業(yè)、建材、農副產(chǎn)品購銷(xiāo)為一體的綜合性股份制企業(yè)(由XX出資入股40萬(wàn)元，XXX出資入股30萬(wàn)元，李XX出資入股30萬(wàn)元)，機構代碼XXXXX，企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照注冊號碼為XXX，注冊資本100萬(wàn)元，具有獨立法人資格，已于2002年4月9日辦理了營(yíng)業(yè)執照年檢，貸款證號碼為XXXX。占地面積108畝，2001年被省委、省政府評為全省發(fā)展非公有制經(jīng)濟先進(jìn)企業(yè)。法定代表人XX，男，漢族，現年41歲，系XX縣XX鄉土塹坳土西社人，身份證號碼622722610316493，任公司董事長(cháng)、總經(jīng)理。該公司下設建材分公司和XX商品貿易城兩個(gè)獨立
核算的分支機構，目前建材分公司經(jīng)營(yíng)正常，效益較好。XX商品貿易城屬2001年9月15日以350萬(wàn)元購買(mǎi)的原X州商場(chǎng)改建而成,X計發(fā)[2002]6號立項批準改擴建，XX縣城鄉建設環(huán)境保護局2001年12月18日以XK2001—069號規劃建設用地5750.5m2，并以X建(2002)01號準許開(kāi)工建設，于2002年2月19日開(kāi)工修建，工程總造價(jià)3880210元，截止調查之日，東、西樓改建基本完成，主樓大廳主體已竣工，工程量已完成80%，計付工程款265萬(wàn)元。
二、資產(chǎn)負債狀況
(一)資產(chǎn)狀況：截止調查之日，XX商品貿易城現值535萬(wàn)元(其中購買(mǎi)原X州商場(chǎng)價(jià)款350萬(wàn)元，投入改擴建資金185萬(wàn)元)，在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部存款余額47萬(wàn)元(活期27萬(wàn)元，定期20萬(wàn)元)，其它金融機構存款26萬(wàn)元，資產(chǎn)總額608萬(wàn)元。
(二)負債狀況：XX商品貿易城承擔原X州商場(chǎng)銀行貸款224.5萬(wàn)元(其中農行52萬(wàn)元，XX信用社22.5萬(wàn)元，建行150萬(wàn)元)，根據工程進(jìn)度，已付265萬(wàn)元，未拖欠工程款(已付工程款主要來(lái)源為收取的東、西樓的一樓固定門(mén)點(diǎn)及主樓大廳外側商業(yè)門(mén)點(diǎn)集資款210萬(wàn)元)，負債總額224.5萬(wàn)元，該企業(yè)資產(chǎn)負債比例為36.9%。
三、該筆貸款投資項目經(jīng)濟效益預測
(一)收入預測：該商品貿易城于今年10月份建成投入運營(yíng)后，主要收入為商業(yè)門(mén)點(diǎn)及攤位租賃費收入，在工程籌建過(guò)程中，東、西樓的一樓商業(yè)門(mén)點(diǎn)及主樓大廳外側商業(yè)門(mén)點(diǎn)租賃費已收繳到位，收取20年租賃費210萬(wàn)元，大部分已投入工程建設。東、西樓二樓及主樓大廳一至三層攤位尚未租出。該改擴建工程完工后，面向社會(huì )招租，主樓大廳一樓可容納攤位380個(gè)，每個(gè)攤位年租賃收入按3000元計算可實(shí)現收入114萬(wàn)元，主樓大廳二、三樓可容納攤位800個(gè)，每個(gè)攤位年租賃收入按2000元計算可實(shí)現收入160萬(wàn)元，主樓大廳每年租賃收入274萬(wàn)元。東、西樓二、三樓商業(yè)門(mén)點(diǎn)54間，每間每年租賃2000元，可收回租賃費108000元。全年可實(shí)現收入284.8萬(wàn)元。
(二)支出預測：每年應繳稅金93.5萬(wàn)元，銀行貸款利息60萬(wàn)元，管理、保安及勤雜人員工資12萬(wàn)元，水電費20萬(wàn)元，其它費用20萬(wàn)元，全年支出205.5萬(wàn)元。
(三)經(jīng)濟效益預測：年創(chuàng )利79.3萬(wàn)元，經(jīng)濟效益可觀(guān)。XX商品貿易城設計合理，規模宏大，易于形成集批發(fā)、零售于一體的`商品集散地，且地處縣城主要街道繁華區，屬商業(yè)黃金地段，易于招商。截止調查之日，已有308戶(hù)客商有承租意向。
四、抵押物的調查情況
該筆貸款提供房屋產(chǎn)權抵押和存單質(zhì)押兩種方式：
(一)以XX綜合購銷(xiāo)有限公司所有的商品貿易城主樓大廳所有權(一至三層)抵押，建筑面積7273m2，XX縣房地產(chǎn)估價(jià)事務(wù)所房評字2002(234)號評估現值2400090元，并于2002年6月10日在XX縣房地產(chǎn)估價(jià)事務(wù)所以2002(402)號辦理了房地產(chǎn)抵押登記手續，以X房權字第0095號、0098號辦理了房屋他項權證(分前后廳)，產(chǎn)權清楚。
(二)以XX綜合購銷(xiāo)有限公司在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部存入的定期三個(gè)月存單20萬(wàn)元質(zhì)押，存單號碼№XXXXXX，已進(jìn)行了核保止付。
該公司提供240萬(wàn)元財產(chǎn)抵押，20萬(wàn)元存款質(zhì)押，申請貸款100萬(wàn)元，抵(質(zhì))押充足。
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