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融資融券業(yè)務(wù)知識測試題
在平時(shí)的學(xué)習、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。一份什么樣的試題才能稱(chēng)之為好試題呢？下面是小編幫大家整理的融資融券業(yè)務(wù)知識測試題，僅供參考，歡迎大家閱讀。
融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 1
1、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是( )。
A、保證金可用余額=現金
B、保證金可用余額=現金+∑充抵保證金的證券市值
C、保證金可用余額=現金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)
D、保證金可用余額=現金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑〔(融資買(mǎi)入證券市值-融資買(mǎi)入金額)×折算率〕+∑〔(融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值)×折算率〕-∑融券賣(mài)出金額-∑融資買(mǎi)入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣(mài)出證券市值×融券保證金比例-利息及費用
2、證券公司對投資者提交的擔保物進(jìn)行整體監控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計算公式為( )。
A、維持擔保比例=現金/信用證券賬戶(hù)內證券市值總和
B、維持擔保比例=信用證券賬戶(hù)內證券市值總和/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量×當前市價(jià))
C、維持擔保比例=(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量×當前市價(jià)+利息及費用總和) /(現金+信用證券賬戶(hù)內證券市值總和)
D、維持擔保比例= (現金+信用證券賬戶(hù)內證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數量×當前市價(jià)+利息及費用總和)
3、融資融券利率不低于(D)。
A、同業(yè)拆借利率
B、人民銀行規定的企業(yè)貸款利率
C、一年期定期存款利率
D、人民銀行規定的.同期金融機構貸款基準利率。
4、客戶(hù)證券擔保賬戶(hù)內的證券和客戶(hù)資金擔保賬戶(hù)內的資金為( )。
A、證券公司財產(chǎn)
B、信托財產(chǎn)
C、登記結算公司財產(chǎn)
D、交易所財產(chǎn)
5、投資者對證券公司融資融券所生債務(wù)的擔保物由( )構成。
A、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內的所有資金
B、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內的所有證券
C、該客戶(hù)普通賬戶(hù)內的所有證券和資金
D、該客戶(hù)信用賬戶(hù)內的所有證券和資金
6、未了結相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出價(jià)款除( )外不得另作他用。
A、償還其融資欠款
B、轉出至客戶(hù)銀行結算賬戶(hù)
C、買(mǎi)券還券
D、償還其融資利息
7、融券賣(mài)出的申報價(jià)格不得低于該證券的( );當天沒(méi)有成交的，其申報價(jià)格不得低于( )。
A、前收盤(pán)價(jià);前最高價(jià)
B、前最高價(jià);前收盤(pán)價(jià)
C、最近成交價(jià);前收盤(pán)價(jià)
D、前收盤(pán)價(jià);最近成交價(jià)
8、維持擔保比例超過(guò)( )時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于此比例。
A、100%
B、200%
C、300%
D、400%
9、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施()。
A、給客戶(hù)延期
B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度
C、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶(hù)擔保物，不足部分可以向客戶(hù)追索
D、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶(hù)擔保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續追索
10、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)記錄的證券，由( )行使對證券發(fā)行人的權利。
A、客戶(hù)以自己名義，為自己的利益
B、證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益
C、證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益
D、客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益
融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 2
一、單選題（每題 5 分，共 40 分）
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借（ ）供其買(mǎi)入證券或出借（ ）供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應擔保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.資金；證券
B.證券；資金
C.股票；債券
D.債券；股票
客戶(hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
維持擔保比例是指客戶(hù)擔保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計算公式為（ ）。
A.維持擔保比例 =（現金 + 信用證券賬戶(hù)內證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數量 × 當前市價(jià) + 利息及費用總和）
B.維持擔保比例 =（現金 + 信用證券賬戶(hù)內證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數量 × 當前市價(jià)）
C.維持擔保比例 = 信用證券賬戶(hù)內證券市值總和 /（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數量 × 當前市價(jià) + 利息及費用總和）
D.維持擔保比例 = 信用證券賬戶(hù)內證券市值總和 /（融資買(mǎi)入金額 + 融券賣(mài)出證券數量 × 當前市價(jià)）
當客戶(hù)維持擔保比例低于（ ）時(shí)，證券公司應當通知客戶(hù)在約定的期限內追加擔保物。
A.130%
B.150%
C.180%
D.200%
客戶(hù)融券賣(mài)出的申報價(jià)格不得低于該證券的（ ）。
A.前收盤(pán)價(jià)
B.最新成交價(jià)
C.當日開(kāi)盤(pán)價(jià)
D.當日最低價(jià)
融資融券的期限最長(cháng)不超過(guò)（ ）。
A.3 個(gè)月
B.6 個(gè)月
C.9 個(gè)月
D.12 個(gè)月
以下哪種證券不能作為融資融券標的證券？（ ）
A.上證 50 指數成分股
B.深證 100 指數成分股
C.被實(shí)施風(fēng)險警示的股票
D.上市交易滿(mǎn) 3 個(gè)月，且融資買(mǎi)入標的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣(mài)出標的股票的流通股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元的股票
客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內的證券，出現被調出可充抵保證金證券范圍、被暫停交易、被實(shí)施風(fēng)險警示等特殊情形或者因權益處理等產(chǎn)生尚未到賬的在途證券，證券公司在計算客戶(hù)維持擔保比例時(shí)，可以（ ）。
A.按照該證券的市值計算
B.按照該證券的成本計算
C.不計入客戶(hù)維持擔保比例的計算
D.按照該證券的面值計算
二、多選題（每題 8 分，共 40 分）
以下屬于融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險的有（ ）。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.強制平倉風(fēng)險
D.業(yè)務(wù)規則調整風(fēng)險
客戶(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，需滿(mǎn)足的條件包括（ ）。
A.具有完全民事行為能力且不存在重大違約記錄
B.已在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)且從事證券交易滿(mǎn) 6 個(gè)月
C.客戶(hù)在證券公司的開(kāi)戶(hù)時(shí)間不少于 18 個(gè)月
D.客戶(hù)的投資經(jīng)驗豐富，無(wú)投資虧損記錄
以下關(guān)于融資融券交易規則的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報數量應當為 100 股（份）或其整數倍
B.客戶(hù)融券賣(mài)出后，可通過(guò)買(mǎi)券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券
C.融資融券交易實(shí)行 T+0 回轉交易
D.未了結相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金除買(mǎi)券還券外不得他用
可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時(shí)，應當以證券市值或凈值按一定折算率進(jìn)行折算，以下關(guān)于折算率的.說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.上證 180 指數成分股股票的折算率最高不超過(guò) 70%
B.深證 100 指數成分股股票的折算率最高不超過(guò) 70%
C.非上證 180 指數成分股、非深證 100 指數成分股的股票的折算率最高不超過(guò) 65%
D.交易所交易型開(kāi)放式指數基金折算率最高不超過(guò) 90%
證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同前，應當向客戶(hù)履行的告知義務(wù)包括（ ）。
A.以書(shū)面方式向其提示投資規模放大、對市場(chǎng)走勢判斷錯誤、因不能及時(shí)補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風(fēng)險
B.解釋融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規則、流程和合同條款
C.告知客戶(hù)將信用賬戶(hù)出借給他人使用可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險，提示客戶(hù)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼
D.告知客戶(hù)從事融資融券交易應當具備的條件和開(kāi)戶(hù)申請材料的審查要點(diǎn)與程序
三、判斷題（每題 5 分，共 20 分）
客戶(hù)融資買(mǎi)入證券后，可以通過(guò)賣(mài)券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。（ ）
投資者可以通過(guò)融資融券交易進(jìn)行 T+0 日內回轉交易，即當天買(mǎi)入的證券當天可以賣(mài)出。（ ）
融資融券交易中，投資者的收益是沒(méi)有上限的，但可能面臨的損失是有限的。（ ）
證券公司可以根據市場(chǎng)情況和自身風(fēng)險承受能力，自主決定融資融券的利率和費用。（ ）
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